Pozitīvi novērtējiet 2022. gadu: atrodiet savu ieguldījumu personību

Lielākā daļa cilvēku zina, ka viņiem vajadzētu ieguldīt, bet bieži vien nezina, kā sākt vai kurā ieguldīt. Un tā kā daudzas finanšu platformas ignorē ieguldījumu emocionālo komponentu, daudzi cilvēki baidās sākt vispār.

Pozitīvi strādā, lai to mainītu, ieguldot emocionālo inteliģenci un parādot investoriem, ka viņi var veidot portfeli kas viņiem pelna naudu un arī atbilst viņu vērtībām. Tas kalpo gan investoriem, gan finanšu konsultantiem, apvienojot tos, lai veidotu ilgtermiņa attiecības, kuru pamatā ir investora finansiālā personība, ieguldījumu mērķi un vērtības.

Kas ir pozitīvi?

Positivly ir investīciju konsultāciju platforma. Tas palīdz jums uzzināt jūsu ieguldījumu personību un savieno jūs ar finanšu konsultantu. Un tas palīdz finanšu konsultantiem uzlabot rezultātus saviem klientiem.

Positivly dibināja finanšu, izglītības, filantropijas, laimes un tehnoloģiju eksperti, lai ieguldītu emocionālo inteliģenci. Un uzņēmums ir SEC reģistrēts investīciju konsultants no 2020. gada novembra.

Ko tas piedāvā?

Positiv piedāvā divus galvenos pakalpojumus investoriem:

Kā tas darbojas?

Pirmkārt, veiciet bezmaksas finanšu novērtējumu. Novērtējums ietver 21 jautājumu un jautājumus par tādām tēmām kā:

• Jūsu ieguldījumu riska tolerance
• Jūsu finansiālās prioritātes
• Cik svarīgas jūsu finansēs ir jūsu personīgās vērtības
• Jūsu ieguldījumu komforta līmenis un pieredze
• Jūsu pašreizējie ieguldāmie aktīvi

Pēc tam vietne parāda jūsu finansiālās personības rezultātus. Tas pozitīvi balstās uz četriem faktoriem: mērķi, drošību, pieskārienu un skatu punktiem. Un šie faktori nosaka, cik svarīgas jums ir jūsu vērtības, veicot ieguldījumus, jūsu riska toleranci, jūsu vēlmi pēc jēgpilnām attiecībām saistībā ar ieguldījumiem un daudz ko citu.

Kad esat pabeidzis novērtējumu, jūs saņemsit e-pastu ar savu finansiālo personību. Varat arī izvēlēties sazināties ar finanšu konsultantu, kas atbilst jūsu personībai.

Kam tas paredzēts?

Positivly ir divas mērķauditorijas: investori un konsultanti. Tas varētu būt piemērots jums, ja vēlaties sākt ieguldīt un nezināt, kur sākt. Vai arī tas ir piemērots, ja jūs jau ieguldāt, bet neesat pārliecināts, ka izmantojat stratēģiju, kas jums patiešām ir piemērota.

Pozitīvi sadarbojas arī ar finanšu konsultantiem. Kā investors jūs varētu interesēt Positivly, ja vēlaties nolīgt konsultantu, lai pārvaldītu savus ieguldījumus. Kad esat saņēmis uzņēmuma bezmaksas novērtējumu, tas saskaņos jūs ar jūsu personībai atbilstošu padomdevēju.

Maksas

Positivly investoriem var izmantot bez maksas. Aizpildiet bezmaksas viktorīnu, un tā jūs sameklēs ar finanšu konsultantiem, kas atbilst jūsu personībai un ieguldījumu mērķiem. Uzņēmums pelna naudu no finanšu konsultantiem, kuri maksā par tā platformas izmantošanu.

Kā klājas ar klientu apkalpošanu?

Vienkāršākais veids, kā sazināties ar Positivly, ir tās tīmekļa vietnes tiešsaistes tērzēšanas lodziņā. Komandas loceklis ir pieejams tērzēšanai uzņēmuma parastajā darba laikā no pirmdienas līdz piektdienai plkst. 10:00. līdz 19:00 Austrumu laiks. Vietnē ir arī saites uz tās sociālo mediju lapām, kur klienti var nosūtīt uzņēmumam ziņojumu.

Vai tas ir droši?

Positivly ir pilnīgi drošs lietošanā. Investora novērtējumu var veikt bez maksas. Un tas prasa tikai jūsu vārdu un e-pasta adresi. Jums nav jādalās ar finanšu informāciju ar Positivly vai jāsaista neviens no saviem bankas kontiem. Tas nozīmē, ka nepastāv risks, ka jūsu personiskā informācija tiks apdraudēta.

Plusi mīnusi

Labākās alternatīvas

Pozitīvi izmanto unikālu pieeju investīcijām, saskaņojot jūs ar padomdevēju, pamatojoties uz personīgo novērtējumu, kas analizē jūsu finansiālo personību. Šī pieeja palīdz atrast padomdevējus, kas ir piemēroti gan no emocionālā, gan finansiālā viedokļa.

Un, lai gan nav daudz citu, kas dara to pašu, ko dara Positivly, vairāki uzņēmumi izmanto ieskatus par jūsu finanšu mērķiem un ieguldījumu stilu, lai nodrošinātu ieguldījumu stratēģiju. Daži konkurenti, kas jāņem vērā, ir:

• Personīgais kapitāls: Tāpat kā Positivly, arī Personal Capital saskaņo jūs ar īstu finanšu konsultantu. Taču Personal Capital ir savi iekšējie konsultanti, kas ir daļa no sava īpašuma pārvaldības pakalpojuma.
• Uzlabošana: Lai gan Betterment nav reālu finanšu konsultantu, tas saskaņo jūs ar ieguldījumiem, pamatojoties uz personīgu novērtējumu. Betterment ir robo konsultants, kas veido jūsu ieguldījumu portfeli, pamatojoties uz jūsu finanšu mērķiem, riska toleranci un citiem faktoriem.
• Ellevest: Viens no Positivly pārdošanas punktiem ir tas, ka tas saskaņo investorus ar padomdevējiem, kas viņiem palīdzēs mērķtiecīgi ieguldīt. Ellevest arī palīdz klientiem veikt mērķtiecīgus ieguldījumus. Tas veido jums portfeli, pamatojoties uz jūsu mērķiem un vērtībām.

Bottom Line: vai tas ir tā vērts?

Ja domājat, vai ir vērts izmēģināt Positivly, atbilde ir: iespējams. Labās ziņas ar Positivly ir tādas, ka investoriem tas ir bez maksas. Jūs varat vismaz:

1. Veiciet bezmaksas novērtējumu.
2. Uzziniet vairāk par savu finansiālo personību.
3. Iegūstiet norādījumus par ieguldījumiem, kas varētu būt piemēroti jūsu portfelim.

Pozitīvi arī saskaņo jūs ar padomdevēju, kas atbilst jūsu finanšu personībai. Reģistrācijai nav nekādu saistību vai prasību, tāpēc jūs neko nezaudējat, veicot novērtējumu un uzzinot par jums pieejamajiem konsultantiem.