Facet Wealth Review 2022: unikāls finanšu plānošanas uzņēmums, kam uzticēties?

Facet Wealth ir nākamās paaudzes finanšu plānošanas uzņēmums, kas katru klientu apvieno ar īpašu sertificētu finanšu plānotāju™, lai pārvaldītu ieguldījumus, uzkrājumus, apdrošināšanu, nodokļus un īpašuma plānus. Katrs klients strādā tieši ar savu KZP^® profesionālis, lai izveidotu un pārvaldītu dinamisku finanšu plānu. Strādājot ar konsultantu, izmantojot Facet Wealth, jūs maksājat tikai fiksētu gada maksu, pamatojoties uz jums nepieciešamajiem pakalpojumiem.

Daži cilvēki ir pārliecināti par savu finanšu pārvaldību. Bet citi dod priekšroku eksperta palīdzībai, lai pārliecinātos, ka viņi ir ceļā uz savu finanšu mērķu sasniegšanu. Ja vēlaties palīdzību saistībā ar savu finanšu plānu, investīcijām, apdrošināšanu vai citām finanšu vajadzībām, KZP profesionālis no Bagātības aspekts varētu būt piemērots jums.

Par Facet Wealth

Izlaists 2016. gadā, Bagātības aspekts savieno jūs ar īpašu KZP speciālistu, kas strādā tieši ar jums. Visi Facet konsultanti ir uzticības personas, kas nozīmē, ka viņiem jūsu intereses ir jāizvirza augstāk par savām interesēm. Facet Wealth iekasē no klientiem gada maksu, kas nav balstīta uz viņu bagātību vai pārvaldāmajiem aktīviem, bet gan uz nepieciešamajiem pakalpojumiem.

Daži cilvēki ar saviem ieguldījumiem un finanšu plāniem var tikt galā paši. Taču daudzi uzskata, ka finanšu plānotāja pakalpojumi ir izmaksu vērti. Neatkarīgi no tā, vai vēlaties, lai kāds jums izstrādā plānu vai vienkārši vēlaties saņemt profesionālu viedokli par jūsu darbību, Facet Wealth var būt tieši tas, kas jums nepieciešams.

Facet Wealth var jums palīdzēt ar šādiem pakalpojumiem:

• Pensijas plānošana – Facet Wealth izveidos rīcības plānu, lai palīdzētu jums sasniegt savus pensionēšanās mērķus un pārliecinātos, ka saprotat viņu ieteiktās stratēģijas.
• Izglītības plānošana − Cilvēkiem ar bērniem Facet Wealth parāda iespējas, kā maksāt par viņu turpmāko izglītību.
• Dzīves plānošana − Facet Wealth konsultants var palīdzēt jums plānot dzīves posmus, piemēram, bērnu radīšanu, mājokļa iegādi vai medicīniskos izdevumus.
• Aktīvu pārvaldīšana − Facet Wealth pārvalda jūsu ieguldījumus jūsu vietā, nodrošinot jums diversificētu portfeli, kas atbilst jūsu finanšu mērķiem.
• Nodokļu plānošana − Jūs varat īstenot savus finanšu plānus un samazināt nodokļu saistības.
• Apdrošināšana − Ja jums ir jautājumi par apdrošināšanu, jūsu Facet Wealth konsultants var palīdzēt. Viņi var ieteikt dažus no labākajiem apdrošināšanas plāniem sev un jūsu ģimenei.
• Īpašuma plānošana − Ja jums ir personīgais advokāts, Facet Wealth cieši sadarbosies ar viņu, lai izveidotu jūsu īpašuma plānu.
• Mantojuma plānošana − Jūsu ģimenei vai labdarībai tiks nodrošināti uzkrājumi. Jūsu konsultants parādīs, kā strukturēt jūsu finanses.
• Parādu vadība − Plānotais izdevumu konts var palīdzēt pārvaldīt parādus.
• Naudas plūsmas vadība − Facet Wealth uzskata, ka izdevumu plāniem jābūt personiskiem. Viņi novērtēs jūsu finansiālo stāvokli un palīdzēs atrast labāko naudas plūsmas vadības stilu.

Facet Wealth iezīmes

Facet Wealth piedāvā daudzas priekšrocības un funkcijas, kas klientiem šķiet noderīgas. Šeit ir daži no labākajiem aspektiem darbā ar šo pakalpojumu.

Īpašs finanšu konsultants

Kad reģistrējaties Facet Wealth, jūs tiekat savienots pārī ar a KZP profesionālis — zelta standarts finanšu kompetencē — kurš strādās ar jums tik ilgi, kamēr paliksit uzņēmumā. Šis cilvēks iepazīs jūs un jūsu finansiālo stāvokli. Viņi sadarbosies ar jums, lai palīdzētu jums sasniegt finansiālu labklājību.

Aspektu plānotāji zina, ka dzīve vienmēr mainās, un uzskata, ka finanšu plāniem jābūt dinamiskiem. Plānotājs sadarbosies ar jums, lai atjauninātu jūsu finanšu plānu vai ieguldījumus, kad jums būs nepieciešams pagriezties.

Facet Wealth konsultanti ir labi noapaļoti finanšu eksperti, kuri var visaptveroši aplūkot jūsu finanses, lai palīdzētu jums atrisināt dažādus finanšu jautājumus un vajadzības.

Portfeļa pārvaldība ar jūsu pašreizējo brokeru pakalpojumu

Facet Wealth konsultanti var uzņemties vadības grožus un pārvaldīt visus jūsu ieguldījumus jūsu vietā, vai arī viņi var sadarboties ar jums, izmantojot jūsu kārtējie brokeru konti.

Facet Wealth konsultanti strādā tieši ar Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade un Pershing kontiem. Jūsu portfelis galvenokārt tiks ieguldīts biržā tirgotos fondos (ETF) un kopfondos. Un to izvēle ir balstīta uz jūsu finanšu mērķiem un personīgo riska toleranci.

Turklāt jūsu portfeli var pilnībā pārvaldīt Facet Wealth un periodiski pārskatīt un līdzsvarot. Un jūsu padomnieks var arī sniegt jums padomus, kas neietilpst robo padomdevēja darbības jomā, piemēram, kā pārvaldīt parādus. Vai arī, ja drīzāk pārvaldāt savus līdzekļus pats, varat sadarboties ar savu konsultantu, lai pārvaldītu savus 401(k), IRA, akciju opcijas, darba pabalstus un citus finanšu kontus un lēmumus.

Finanšu informācijas panelis

Facet Wealth klienti var pieteikties jebkurā laikā, lai skatītu savu informāciju Facet Wealth informācijas panelī, kur viņi piekļūst savai informācijai. personīgais finanšu plāns.” Tas ietver kopsavilkumu par viņu mērķiem, ieguldījumiem, bankas kontiem, apdrošināšanu, pensiju, aktīviem, parādiem, īpašuma plānošanu un citu informāciju. Klienti var vienā mirklī pārraudzīt savas finanses un izsekot savam progresam savu finanšu mērķu sasniegšanā.

Lai pārraudzītu savu informāciju, jums tas ir jādara droši saistiet savu Facet Wealth kontu ar citiem finanšu kontiem. Tas darbojas līdzīgi populārām finanšu lietotnēm, piemēram, Mint, un tas ir jādara tikai vienu reizi. Facet Wealth izmanto patentētu sistēmu, kas veidota uz robustās un drošās Amazon Web Services platformas un apkopo visjaunāko informāciju, lai jūsu finanšu informācija vienmēr būtu pa rokai.

Fiduciārie padomnieki

To, cik svarīgi ir strādāt ar padomdevēju, kurš ir uzticības persona, nevar novērtēt par zemu.Fiduciārs nozīmē, ka padomdevējam pirmajā vietā ir jāliek jūsu intereses. Lai gan jūs domājat, ka tas ir pašsaprotami, nolīgstot kādu, kas jums palīdzētu ar jūsu naudu, tas ne vienmēr tā ir.

Daži vecās skolas finanšu plānotāji saņem komisijas maksas no ieguldījumu fondu sabiedrībām, ja tie šiem fondiem nosūta klientu aktīvus. Taču šie līdzekļi ne vienmēr ir klienta interesēs. Strādājot ar uzticības plānotāju, par kuru ir jāmaksā tikai par maksu (vairāk par maksu skatiet nākamajā sadaļā), jums ir vislabākā iespēja apmierināt savas vajadzības. Facet Wealth plānotāji nepelna komisijas naudu, un viņiem nav produktu, ko pārdot.

Kā darbojas Facet Wealth?

Facet Wealth pieredze sākas ar 30 minūšu iepazīšanās sarunu, kurā jūs padziļināti pārskatāt savus mērķus un pašreizējo finansiālo situāciju. Šī sākotnējā sapulce iezīmē jūsu mērķus un plānus un iegūst momentuzņēmumu par jūsu finansēm, lai Facet varētu saprast, kādi pakalpojumi un atbalsts jums būs nepieciešams. Ja esat apmierināts ar zvanu, varat reģistrēties jebkuram plānam, kas atbilst jūsu vajadzībām. Spiediena nav.

Kad esat reģistrējies, varat tērzēt ar savu konsultantu pa tālruni vai izmantojot videokonferences zvanu, un zvanus var ieplānot ārpus parastā darba laika. Jūs izvēlaties, kas vislabāk atbilst jūsu vajadzībām.

Klienti ieplāno video un tālruņa zvanus tieši ar saviem plānotājiem. Nav zvanu centra. Klienti var ieplānot tikšanās ar savu plānotāju pēc vajadzības vai var ievērot standarta grafiku un tikties ar plānotāju regulāri vairākas reizes gadā.

Kā Facet Wealth pieeja investīcijām?

Facet Wealth uzskata, ka cilvēka finansiālā dzīve jāsāk ar personalizētu un realizējamu plānu. Katra stratēģija, ko veido viņu vadošie plānotāji, ietver riskam atbilstošu aktīvu sadali, diversifikāciju, zemas izmaksas un nodokļu efektivitāti.

Facet Wealth pamatprincipi nosaka, ka viss sākas ar plānu. Jums ir nepieciešams ilgtermiņa skatījums, un disciplīna veicina panākumus. Viņi iegulda ar personalizētām stratēģijām un izmanto plānošanu kā pamatu.

Facet Wealth Pricing

Facet Wealth cenas svārstās no USD 1800 līdz USD 6000 gadā. Atkarībā no situācijas šī cena varētu būt nedaudz augsta jūsu vajadzībām. Tomēr tie, kuriem ir ievērojami aktīvi, var ietaupīt komplektu, izmantojot Facet Wealth, salīdzinot ar konsultantu, kas iekasē maksu, pamatojoties uz pārvaldītajiem aktīviem. Vienotās maksas ir konkurētspējīgas ar daudziem tradicionālajiem tikai maksas finanšu plānotājiem un daudzos gadījumos var būt zemākas.

Pamata dalības līmenis — 1800 ASV dolāri gadā, iespējams, neietver visu, ko meklējat. Augstākie pakalpojumu līmeņi ir ideāli piemēroti uzņēmumu īpašniekiem un tiem, kuriem ir augsta neto vērtība. Lielākā daļa cilvēku piezemēsies kaut kur pa vidu. Tas ietver izglītības plānošanu, pensiju un apdrošināšanas segumu, pakalpojumus, kas atbilst vidusmēra cilvēkam, kurš meklē finanšu konsultantu.

Kam Facet Wealth ir vislabāk piemērota?

Facet Wealth ir vislabākais investoriem, kuri vēlas visaptverošāku finanšu plānošanu un kuriem ir vidējs vai augsts aktīvu līmenis. Ja jums nav nepieciešamas finanšu vai ieguldījumu konsultācijas vai jums nav daudz finanšu aktīvu, pēc gada maksas samaksas jūs nesaņemsiet vislabāko vērtību.

Pēdējās domas par bagātības aspektu

Facet Wealth piedāvā tradicionālās finanšu konsultācijas pa tālruni un videokonferences. Caurskatāmās, vienotās cenas un uzticības statusa dēļ tā ir laba izvēle cilvēkiem, kuri vēlas strādāt ar finanšu konsultantu attālināti. Ja meklējat cilvēku finanšu plānotāju, ar kuru strādāt, Facet Wealth noteikti ir vērts pārbaudīt.