Ja jūs meklējat visaptverošu ieguldījumu pakalpojumu konsultāciju pakalpojumu, Wells Fargo Advisors var būt jūsu uzņēmums. Viņi ne tikai piedāvā gandrīz visas pieejamās ieguldījumu iespējas, bet arī sniedz savus pakalpojumus par ļoti saprātīgām izmaksām. Un, ja jūs jau esat Wells Fargo klients, varat pilnveidot savas bankas un ieguldījumu operācijas.
Kas ir Wells Fargo konsultanti?
Wells Fargo Advisors ir Wells Fargo and Company nebanku filiāle un viens no lielākajiem finanšu konsultantiem ASV. Uzņēmumā strādā vairāk nekā 19 000 reģistrēti finanšu konsultanti un pārstāvji, kas palīdz klientiem izstrādāt īstenojamus individuālus ieguldījumu plānus un portfeļus un galu galā sasniegt savus finanšu līdzekļus mērķus.
Tie sniedz konsultāciju pakalpojumus, aktīvu pārvaldību, starpniecības pakalpojumus, īpašuma plānošanas stratēģijas, pensijas plānošanu, portfeļa analīzi un uzraudzību, kā arī citus finanšu pakalpojumus. Uzņēmums ir trešais lielākais pilnu pakalpojumu sniedzējs mazumtirdzniecības brokeru pakalpojumi un pārvaldītie konti ASV
Kā darbojas Wells Fargo konsultanti?
Wells Fargo Advisors piedāvā jums iespēju Komandu aktīvu programma. Šī ir uzlabota starpniecība, kas apvieno jūsu ieguldījumu darbības ar piekļuvi tiešsaistes, mobilajām ierīcēm, bankomātiem un naudas pārvaldības funkcijām.
Tas ir jūsu galvenais ieguldījumu konts, kurā varat pieņemt arī tiešos noguldījumus. Komandu aktīvu programma nodrošina jūs ar finanšu konsultantu un ieguldījumu pārvaldības dienestu, kā arī dažādiem ieguldījumu kontiem, kas tiek turēti Wells Fargo.
Programma ietver piekļuvi tiem ieguldījumu konsultāciju pakalpojums un neierobežota piekļuve ieguldījumu konsultācijām.
Wells Fargo Advisors ietvaros jūs esat izveidojis tiešu finanšu konsultantu, kurš ir pieejams individuālām konsultācijām. Padomnieks izveidos mērķtiecīgu ieguldījumu stratēģiju un piedāvās profesionālas ieguldījumu vadlīnijas.
Viņš arī nodrošinās pastāvīgu portfeļa uzraudzību, kā arī regulāru līdzsvara atjaunošanu, taču jums būs kontrole pār lēmumiem par ieguldījumiem. Jums ir iespēja to izdarīt pats, vai arī varat to lūgt savam finanšu konsultantam. Varat arī izvēlēties Wells Fargo Advisors stratēģu komandu vai pat ārēju profesionālu naudas pārvaldnieku.
Jums ir arī neierobežota piekļuve savam finanšu konsultantam, lai palīdzētu jums pieņemt lēmumus par ieguldījumiem, kā arī noteiktu un sasniegtu savus finanšu mērķus.
Papildus atsevišķiem krājumiem jūsu kontu var ieguldīt arī kopfondos vai biržā tirgotos fondos (ETF). Viņiem pat ir fondu konsultāciju programma, kas jums īpaši palīdzēs ieguldīt fondos. Varat arī ieguldīt mūža rentēs, obligācijās, noguldījumu sertifikātos, nākotnes līgumos un precēs, opcijās un ieguldījumu fondos.
Iespējas
- Pieejamie kontu veidi. Izmantojot Wells Fargo Advisors kontu, varat arī izveidot koledžas uzkrājumu plānus (529 un Coverdell plāni), pensijas plāni (ieskaitot tradicionālos un Roth IRA, un SIMPLE un SEP IRA), kā arī īpašuma plānošana un uzticēšanās kontiem.
- Minimālais sākotnējais ieguldījums: Lai izmantotu viņu pakalpojumus, jums ir jāiemaksā Wells Fargo kontā 100 000 ASV dolāru.
- Budžetam draudzīga gada maksa: Wells Fargo Advisors iekasē gada maksu 100 ASV dolāru apmērā par mājsaimniecību.
- Konta aizsardzība. Lai gan Wells Fargo nosaukums ir cieši saistīts ar banku darbību, ieguldījumi, kas tiek turēti pie Wells Fargo Advisors, nav FDIC apdrošināti. Turklāt jūsu kontā nav iekļauta bankas garantija. Tie skaidri parāda, ka jebkurš ieguldījums vai viss jūsu portfelis var zaudēt naudu. Tomēr uzņēmums padara FDIC apdrošināšanu pieejamu skaidras naudas noguldījumiem līdz USD 250 000 vienam klientam.
- Komandkredītlīnija un aizsardzība pret overdraftu. Šis ir Wells Fargo Advisors rezerves konts. Tam varat piekļūt, izrakstot čeku vai izmantojot savu debetkarti. To izmanto arī, lai jūsu kontā nodrošinātu aizsardzību pret pārtēriņu.
- Finanšu kalkulatori. Vietnē ir iekļauti vairāki vērtīgi finanšu kalkulatori, tostarp mūža rentes kalkulators, obligāciju kalkulators, koledžas plānošanas kalkulators, pensijas uzkrājumu kalkulators un uzkrājumu kalkulators. Katrs no šiem rīkiem palīdzēs efektīvāk plānot nākotnes mērķus, tostarp dažādus ieguldījumu rezultātus.
- Tirgus dati un ziņas. Šis ir jūsu avots citātiem, diagrammām un ziņām par atsevišķiem akcijām, kopfondiem un biržā tirgotajiem fondiem, kā kā arī nepārtrauktas ziņas par tirgiem un konkrētām nozarēm, tostarp analītiķu ziņas, kā arī peļņa un dividendes ziņas.
- Tirgus komentāri un ekonomiskie ziņojumi. Tie ir regulāri liela attēla tirgus komentāri un ziņojumi. Tie tiek sniegti katru dienu vai reizi nedēļā, un tie sniedz jums konkrētu informāciju par obligāciju tirgu, akciju tirgu un globālajiem ieguldījumiem.
- Finanšu raksti. Visi investori, sākot no iesācējiem un beidzot ar pieredzējušiem veterāniem, varētu izmantot pastāvīgu finanšu izglītības plūsmu. Wells Fargo Advisors to nodrošina, izmantojot lapu Finanšu raksti. Ietver daudzus rakstus par izglītības uzkrājumiem, īpašuma plānošanu, ieguldījumiem, personīgajām finansēm un pensionēšanos.
- Nodokļu centrs. Šeit jūs varat piekļūt Wells Fargo Advisors nodokļu plānošanas tabulām, federālajām nodokļu veidlapām no IRS.gov, valsts nodokļu veidlapas, nodokļu informācijas rokasgrāmata par pēdējo taksācijas gadu un IRS izmaksu bāze ziņošana. Ir arī tieša saite uz TurboTax. Turklāt Wells Fargo konsultanti nosūtīs jums arī gada kopsavilkumu, kas ietver konsolidētās veidlapas 1099, kopsavilkumu par aktīvu peļņu, peļņas un zaudējumu kopsavilkumu un citu vērtīgu nodokļu informāciju.
- Banku pakalpojumi. Izmantojot savu Wells Fargo Advisors kontu, jums būs piekļuve visiem pakalpojumiem. Tas ietver platīna debetkarti, konta brīdinājumus, neierobežotas pārbaudes rakstīšanas privilēģijas un piekļuvi Wells Fargo Bank atrašanās vietām visā valstī. Kā Wells Fargo klients jums būs pieejams arī pilns banku aizdevumu programmu komplekts, tostarp kredītkartes, hipotēkas un mājokļa kredītlīnijas, kā arī ar vērtspapīriem nodrošināta kreditēšana.
- Biznesa pakalpojumi. Wells Fargo varēs palīdzēt, ja jums ir bizness. Viņi piedāvā palīdzību darbinieku pabalstu plānos un paketēs, uzņēmējdarbības finansēšanā, uzņēmējdarbības apdrošināšanā, uzņēmējdarbības pārtraukšanas stratēģijās un pēctecības plānošanā.
- Klientu apkalpošana. Atbalsts pa tālruni ir pieejams no pirmdienas līdz piektdienai no pulksten 8:00 līdz pusnaktij (austrumu laiks) un sestdienās no pulksten 8:00 līdz 19:00. Tomēr tiešsaistes atbalsts ir pieejams pa e -pastu, 24 stundas diennaktī, septiņas dienas nedēļā.
- Klīringa aģentūra. Wells Fargo Advisors neatšķiras no daudzām citām ieguldījumu platformām, jo visos kontos viņi neizmanto vienu klīringa aģentūru. Viņi izmanto vairākus - faktiski izmanto 74 korespondējošo klīringa firmu pakalpojumus.
Izmaksas un cenas
Wells Fargo Advisors iekasē gada maksu 100 ASV dolāru apmērā par mājsaimniecību. Tomēr šī maksa tiks atcelta, ja tiks piemērots kāds no šiem gadījumiem: mājsaimniecību konti, kuru vērtība ir USD 250 000 vai vairāk (2015. gada 30. jūnijā), mājsaimniecības, kas saistītas ar PMA.
Pakete ar PMA kvalifikācijas atlikumu 250 000 ASV dolāru apmērā (2015. gada 30. jūnijā), Wells Fargo Private Bank klienti vai mājsaimniecības, kurās ietilpst tikai šādi atbrīvotie konti: konsultatīvie konti, WellsTrade® konti, kvalificēti pensijas plāni, 529 plāni (tikai skaidras naudas konti nav kvalificējami) vai konti, kas sastāv tikai no rentes un skaidrā naudā.
IRA kontiem tiek piemērota gada maksa 75 ASV dolāru apmērā.
Wells Fargo Advisors izmanto SIPC segumu, kas aizsargā jūsu kontu pret brokera maksātnespēju, naudai un vērtspapīriem līdz 500 000 USD, ieskaitot 250 000 USD skaidrā naudā. Papildu apdrošināšanas segums ir pieejams, izmantojot Lexington Insurance Company. Tas nodrošina pārklājumu, kas pārsniedz SIPC, līdz 1, 9 miljoniem ASV dolāru skaidrā naudā vienam klientam.
Wells Fargo Advisors mobilā lietotne
Wells Fargo Advisors nodrošina mobilo lietotni, kas ir daļa no Command Asset Program. Tas ļauj konta turētājam brīvi pārvietoties starp tiešsaistes banku, tiešsaistes starpniecību, pārskaitījumiem un Bill Pay platformām.
Varat arī saņemt teksta brīdinājumus un pārvietot naudu starp Wells Fargo kontiem un citu atbilstošu finanšu iestāžu kontiem. Tas arī ļaus jums noguldīt čekus no savas mobilās ierīces.
Labais
- Plašs ieguldījumu produktu klāsts - Wells Fargo Advisors nodrošina pilnu ieguldījumu produktu klāstu. Tie arī dod jums iespēju izvēlēties pakalpojumu līmeni, kādu vēlaties no sava ieguldījumu pārvaldnieka.
- Piekļuve jūsu finanšu konsultantam -Jūs varat izmantot menedžeri, Wells Fargo padomdevēju komandu, ārējo vadītāju vai iet pats.
- Racionalizēta banku darbība un investīcijas - Kā Wells Fargo organizācijas klients jums ir pieejami arī visi uzņēmuma piedāvātie banku pakalpojumi.
- Saprātīga maksas struktūra - 100 ASV dolāru gada maksa tiek atcelta, ja izpildāt noteiktas prasības.
Sliktais
- Augsta minimālā investīciju prasība - Viena uzlabojumu joma ir attiecībā uz minimālajiem sākotnējiem ieguldījumiem. 100 000 ASV dolāru apmērā tas nav pieejams lielākajai daļai mazo vai jauno investoru.
Kopsavilkums
Wells Fargo Advisors piedāvā lielisku paketi ikvienam, kurš jau veic bankas pakalpojumus Wells Fargo un vēlas racionalizēt banku un investīcijas, vai arī jūs meklējat profesionālu ieguldījumu pārvaldību ar saprātīgu samaksu struktūra.