Ar esate akredituotas investuotojas, norintis labiau diversifikuoti savo portfelį ir galbūt gauti didesnę grąžą? Jei taip, mes sudarėme dešimties geriausių investavimo galimybių akredituotiems investuotojams sąrašą. Kai kurie yra prieinami neakredituotiems investuotojams, todėl skaitykite toliau, net jei dar nesate akredituotas.
Žemiau esančioje lentelėje pateikiama dešimties santrauka alternatyvios investicijos, po kurio pateikiami išsamesni kiekvieno iš jų aprašymai:
| Platforma | Reikalavimas investuotojui | Minimali investicija |
Turtas Klasė |
Skola prieš Nuosavas kapitalas |
Mokesčiai |
|---|---|---|---|---|---|
| AcreTrader | Tik akredituota | $20,000 – $30,000 | Dirbama žemė | Nuosavas kapitalas | 2% iš anksto; 0,75% kasmet; 5% parduodant |
|
proc (500 USD premija) |
Tik akredituota | $500 | Trumpalaikės skolos | Skola | Nė vienas |
|
Yieldstreet (500 USD premija) |
Visų pirma akredituotas | $1,000 – $5,000 | Įvairus sunkus turtas | Nuosavas kapitalas | 1-2% per metus |
| Lėšų surinkimas | Dažniausiai neakredituoti | $10 – $100,000 | eREITs ir el. fondai, investuoti į nekilnojamąjį turtą | Nuosavas kapitalas | 1% kasmet |
| Kadras | Tik akredituota | $50,000 | Komercinis nekilnojamasis turtas | Nuosavas kapitalas | 1% iki 3,5% iš anksto; 1,75% arba 2% kasmet |
| CrowdStreet | Tik akredituota | $25,000 | Komercinis nekilnojamasis turtas | Nuosavas kapitalas | nuo 0,5% iki 1,0% per metus |
| Atvyko | Neakredituoti ir akredituoti investuotojai | $100 | Vienos šeimos namai | Nuosavas kapitalas | Iki 4,5 % iš anksto, vėliau 1 % kasmet |
| RealtyMogul | Neakredituoti ir akredituoti investuotojai | 5000–25 000 USD | Komercinis nekilnojamasis turtas | Nuosavas kapitalas ir skola | 6% iš anksto; 5% kasmet |
| EquityMultiple | Tik akredituoti investuotojai | 5000 USD ir daugiau | Komercinis nekilnojamasis turtas | Nuosavas kapitalas ir skola | nuo 0,5% iki 1,5% per metus |
Turinys
- Geriausios investavimo galimybės akredituotiems investuotojams
- 1. AcreTrader
- 2. Procentai – iki 500 USD premija
- 3. Yieldstreet – iki 500 USD premija
- 4. Lėšų surinkimas
- 5. Kadras
- 6. CrowdStreet
- 7. Atvyko
- 8. RealtyMogul
- 9. EquityMultiple
- Kas yra akredituotas investuotojas?
- Kokie yra akredituotų investicijų tipai?
- Kokia yra akredituotų investicijų nauda?
- Kokia yra akredituotų investicijų rizika?
- Kiek turėčiau investuoti į akredituotas investicijas?
- Apatinė eilutė
Geriausios investavimo galimybės akredituotiems investuotojams
1. AcreTrader
AcreTrader yra unikali akredituotų investuotojų erdvėje, nes visas platformos dėmesys sutelktas į dirbamą žemę. Kaip investuotojas, jūs dalyvausite perkant ir nuosavybės teise dirbant dirbamą žemę. Bet jūs tai padarysite per ūkiuose įsigytas akcijas.
Kaip paaiškėjo, dirbama žemė pasirodė esanti puiki ilgalaikė investicija. Taip yra iš dalies todėl, kad produktyvi žemės ūkio paskirties žemė yra ribota, tačiau pasaulio gyventojų daugėja. O esant dabartiniam infliacijos šuoliui, maisto kainos toliau kyla. Nors vartotojų gaila, dirbamos žemės investuotojai turi naudos.
Be to, dirbama žemė reiškia nuosavybės teisę į „kietąjį turtą“. Tai gali būti didelis privalumas portfelyje, kurį sudaro tik finansinis turtas. Jūsų investicija suteiks dividendų, išmokėtų iš grynųjų ūkio turto nuomos pajamų, ir kapitalo prieaugį perleidus ūkį.
Norėdami investuoti su AcreTrader, turite būti akredituotas investuotojas; šiuo metu nėra galimybių priimti kitus investuotojus.
Investuotojai turi atitikti didelį minimalių investicijų reikalavimą – 20 000–30 000 USD – ir būti pasirengę ilgesniam laikymo laikotarpiui. Tikėtis, kad investuosite į bet kurį konkretų turtą nuo penkerių iki dvidešimties metų.
AcreTrader aktyviai stengiasi sumažinti riziką, sutelkdama dėmesį į specialų ūkininkavimą – ūkius, auginančius didelės vertės pasėlius ir paprastai neturinčius skolų arba turinčius mažai skolų. Norėdami gauti daugiau informacijos, perskaitykite visą mūsų AcreTrader apžvalga.
Sužinokite daugiau apie AcreTrader
2. Procentai – iki 500 USD premija
proc yra platforma, suteikianti prieigą prie privataus kredito, turto klasės, kuri apima privačiai sutartas paskolas ir skolų finansavimą iš nebankinių skolintojų. Tai paprastai apima tokias pastabas kaip turtu užtikrintos smulkaus verslo paskolos ir įmonių skolos.
Šios investicijos paprastai yra trumpesnės trukmės – nuo 9 mėnesių iki kelerių metų, o skolininkui pasiūlius likvidumą kartais galite gauti dar nesuėjus vekselio terminui. Grąža siekia iki 20% ir jūs pasirenkate, į ką investuosite (įskaitant ir „Blended Notes“, kurios siūlo diversifikaciją).
Šiuo metu investuotojams nėra mokesčių, o investicijos prasideda nuo 500 USD. Tai skirta tik akredituotiems investuotojams.
💵 BONUSAS: Jie siūlo grynųjų pinigų premiją iki 500 USD už pirmą investiciją, priklausomai nuo to, kiek investuojate:
| Investicijų suma | Pinigų premija |
|---|---|
| $1,000 – $1,999.99 | $100 |
| $2,000 – $4,999.99 | $150 |
| $5,000 – $9,999.99 | $200 |
| $10,000 – $24,999.99 | $300 |
| $25,000 – $49,999.99 | $400 |
| $50,000+ | $500 |
Sužinokite daugiau apie procentą
3. Yieldstreet – iki 500 USD premija
Yieldstreet yra diversifikuota investavimo platforma, leidžianti investuoti į specialias turto klases, pavyzdžiui, nekilnojamąjį turtą, vaizduojamąjį meną ir lėktuvus. Dauguma šių galimybių yra prieinamos tik akredituotiems investuotojams, nors jie siūlo savo Yieldstreet Prism fondą neakredituotiems investuotojams. Šis fondas investuoja į sudėtingą turtą ir kas ketvirtį moka dividendus.
Kalbant apie akredituotas investicijas, minimalios investicijos yra gana mažos – 1000 arba 5000 USD. 1000 USD yra reikalavimas „Prism Fund“ ir trumpalaikiams obligacijoms. Individualiems pasiūlymams reikia 5000 USD.
Individualūs pasiūlymai leidžia pasirinkti konkretų turtą, į kurį investuosite. Pavyzdžiui, galite investuoti į įvairius nekilnojamojo turto sandorius, tokius kaip vienos šeimos turtas ar daugiabučiai namai. Taip pat galite investuoti į „blue-chip“ meną, komercinių orlaivių nuomą, naujus komercinius laivus, komercinį finansavimą ir net legalius pasiūlymus.
Tuo tarpu trumpalaikiai banknotai yra santykinai mažos rizikos ir mažo atlygio vieta savo pinigams palikti. Valdymo mokesčio nėra, o vidutinis laikymo laikotarpis yra trys mėnesiai.
„Yieldstreet“ taip pat gali talpinti IRA paskyras naudojant a savarankiškas IRA (SDIRA), o jų valdymo mokestis nuo 1% iki 2% per metus yra labai konkurencingas. Tiesą sakant, trumpalaikiai vekseliai neturi jokio valdymo mokesčio.
Perskaitykite mūsų Yieldstreet apžvalga giliau pasinerti į platformą.
💵 BONUSAS: „Yieldstreet“ investuotojams siūlo iki 500 USD premiją investuoti per „Wallethacks“ nuorodą.
Sužinokite daugiau apie Yieldstreet
4. Lėšų surinkimas
Jums nereikia būti akredituotu investuotoju, su kuriuo galėtumėte investuoti Lėšų surinkimas. Tačiau jų „Premium“ planui, kuris siūlo prieigą prie didesnio skaičiaus „eREIT“, reikalingas akredituoto investuotojo statusas.
Be to, „Fundrise“ gali būti puikus investicijų į nekilnojamąjį turtą šaltinis visų lygių investuotojams. Norint pradėti investuoti naudojant pradinį planą, reikia tik 10 USD arba pagrindinio plano tik 500 USD. Tačiau labiau pažengusiems investuotojams „Premium“ planas reikalauja minimalios išankstinės 100 000 USD investicijos.
Fundrise naudoja dvi pagrindines investavimo priemones – eREIT ir el. fondus. eREIT yra investiciniai į nekilnojamąjį turtą fondai, kuriais neprekiaujama viešai. Nors jie investuoja į nekilnojamąjį turtą, kaip ir kiti REIT, jie yra prieinami tik Fundrise platformoje.
El. fondai yra panašūs, tačiau jie investuojami į vienos šeimos namus, daugiabučius namus ir daugiabučius. Fondas nusipirks turtą, jį atnaujins, tada parduos siekdamas pelno.
Naudojant eREIT ir el. fondų derinį, vienas iš keturių „Fundrise“ siūlomų planų gali suteikti papildomų pajamų, ilgalaikį augimą arba subalansuotą investavimą, kuris derina abu dalykus.
Fundrise siūlo dar vieną naudą. Nors dauguma alternatyvių investavimo platformų reikalauja, kad išlaikytumėte savo investicinę poziciją, kol ji atsipirks, Fundrise siūlo ribotą išankstinį investicijų išpirkimą kiekvieną ketvirtį. Norėdami gauti daugiau informacijos, peržiūrėkite visą mūsų informaciją Fundrise apžvalga.
Sužinokite daugiau apie Fundrise
Mes uždirbame komisinius iš Fundrise partnerių nuorodų WalletHacks.com. Mes nesame Fundrise klientai. Visos nuomonės yra mano pačios.
5. Kadras
Kadras daugiausia dėmesio skiria komerciniam nekilnojamajam turtui. Tai apima daugiabučių namų kompleksus, taip pat pramonines, biurų, mažmeninės prekybos ir viešbučių patalpas. Tai turto klasė, kurios atlygis ir rizika yra didesnė, todėl investuotojai turi būti akredituoti.
Renkantis investicinį nekilnojamąjį turtą „Cadre“ taiko esminį, į vertę orientuotą metodą. Jie orientuojasi į pajamas duodantį nekilnojamąjį turtą pagrindinėse rinkose, turinčiose tvirtus pagrindus, pvz., mažai laisvų patalpų ir aukštą nuomos kainą. Tikslinės rinkos apima tokias augimo sritis kaip Dalasas, Atlanta, Sietlas, Denveris ir Vašingtonas, DC.
Įsigijus turtą, „Cadre“ padidina jo vertę naujoviškai valdydama ir tobulindama kapitalą. Bendrovė teigia, kad realizuota grynoji investicijų grąža viršija 18%.
Nors investicijos į komercinį nekilnojamąjį turtą garsėja tuo, kad yra nelikvidios, Cadre siūlo antrinę rinką, kurioje galite anksti disponuoti savo investicijomis. Nors tikimasi grąžos reikalauja išlaikyti investiciją, kol ji bus baigta, įmanoma iš dalies arba visiškai likviduoti savo poziciją anksčiau laiko.
„Cadre“ siūlo grynųjų pinigų sąskaitą, už kurią mokamos palūkanos, ir tiesioginės prieigos fondą, leidžiantį turėti nuo 15 iki 20 komercinių objektų visoje šalyje. Investuotojams kas ketvirtį išmokamos pajamos. Taip pat galite tiesiogiai investuoti į atskiras platformoje esančias nuosavybes. Skaitykite visą mūsų Kadrų apžvalga daugiau.
Sužinokite daugiau apie Cadre
6. CrowdStreet
CrowdStreet stiprybė slypi mažuose mokesčiuose. Jie taiko metinį valdymo mokestį nuo 0,5% iki 1% jūsų portfelio vertės. Mokesčiai yra maži, nes kitas išlaidas apmoka nekilnojamojo turto vystytojai, o ne perkelia investuotojams.
Tačiau „CrowdStreet“ investuotojai turi turėti daug žinių apie investavimą. Taip yra todėl, kad platforma tiesiogiai jungia investuotojus ir projektų rėmėjus. Jie neveikia kaip tarpininkai, leidžiantys investuotojams investuoti per fondus ar komanditinę ūkinę bendriją.
Galite pasirinkti nekilnojamąjį turtą, į kurį norite investuoti, naudodami CrowdStreet Marketplace. Visa reikalinga informacija bus pateikta prie kiekvieno siūlomo nekilnojamojo turto.
Tiems, kurie labiau norėtų pasirinkti investicijų valdymo variantą, jie siūlo savo mišrųjį portfelį. Tai fondas, į kurį įeina daug nekilnojamojo turto iš rinkos, specialiai pasirinktos fondui.
Kitas „CrowdStreet“ pranašumas yra tikrinimo procesas. Tik 5% jų tiriamų sandorių yra siūlomi jų investuotojams rinkoje. Kiekvienam turtui atliekama kruopšti analizė, kuri apima išsamų turto gyvybingumo ir projekto rėmėjų istorijos tyrimą. Sužinokite daugiau mūsų CrowdStreet apžvalga.
Sužinokite daugiau apie CrowdStreet
7. Atvyko
Atvyko yra atvira neakredituotiems investuotojams, tačiau gali dalyvauti ir akredituoti investuotojai. Unikalus šios platformos privalumas yra tas, kad galite investuoti į individualius namus ir nuoma atostogoms. Ir jūs galite tai padaryti su vos 100 USD, todėl galite įvairinti nedidelę pinigų sumą keliose nuosavybėse. (Nors kai kuriems objektams gali prireikti mažiausiai 20 000 USD investicijų.)
Atvykę investuotojai gali pasirinkti, į kurį nekilnojamąjį turtą jie nori investuoti iš savo internetinės rinkos. Kaip ir kitos nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformos, jos yra linkusios sutelkti savo veiklą srityse, kuriose būsto rinka stipresnė, ypač pietryčių JAV.
Pasirinkite turtą, investuokite pinigus ir leiskite „Arrived“ tvarkyti reikalus iš ten. Kaip ir dauguma nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformų, jūs investuosite į individualų turtą per ribotos atsakomybės bendrovės (LLC) akcijas.
Bendrovė orientuojasi į nekilnojamąjį turtą, kuris gali generuoti teigiamą pinigų srautą iš nuomos. Grynosios pajamos investuotojams paskirstomos kiekvieną ketvirtį. Kapitalo prieaugis iš investicijų bus paskirstytas investuotojams, kai turtas bus parduotas, todėl investuotojai galės uždirbti ir reguliarių pajamų, ir padidinti kapitalą.
„Arrived“ galima naudoti tiek apmokestinamoms investicijų sąskaitoms, tiek savarankiškoms IRA. Skaitykite visą mūsų Atvykusių namų apžvalga daugiau detalių.
Sužinokite daugiau apie Arrived
8. RealtyMogul
RealtyMogul yra nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platforma atvira neakredituotiems ir akredituotiems investuotojams. Kaip ir kitos šiame sąraše esančios platformos, jos leidžia investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą.
Jie siūlo investicijas į nekilnojamąjį turtą ir skolą, suteikdami jums prieigą prie pajamų ir kapitalo vertės padidėjimo galimybių. Pavyzdžiui, jie siūlo pajamų REIT su nekilnojamojo turto skolos ir nuosavybės deriniu, taikydami 8% metinį paskirstymą investuotojams.
Yra keletas įspėjimų, kuriuos reikia žinoti naudojant „RealtyMogul“. Pirma, jos turi didesnį minimalių investicijų reikalavimą nei dauguma nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformų, skirtų neakredituotiems investuotojams. Tai apima mažiausiai 5 000 USD pajamų fondui ir 25 000 USD investicijoms į tiesioginius sandorius.
Antra, mokesčių struktūra. RealtyMogul mokesčių struktūra yra šiek tiek sudėtinga, nes kiekviename etape ji apima kelis mokesčius. Iš anksto sumokamas vienkartinis 2% mokestis nekilnojamojo turto bendrovei ir 4% brokeriui-pardavėjui. Po to imamas 5% metinis mokestis, iš kurio 4% turto bendrųjų pajamų tenka turto valdymo įmonei, o 1% – RealtyMogul.
Nė vienas iš šių trūkumų nereiškia, kad RealtyMogul yra bloga investicija. Tačiau prieš investuodami pinigus turėtumėte tiksliai žinoti, į ką užsiimate. Skaitykite visą mūsų RealtyMogul apžvalga.
Sužinokite daugiau apie RealtyMogul
9. EquityMultiple
EquityMultiple yra viena iš populiariausių nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformų. Nors jis skirtas išskirtinai akredituotiems investuotojams, jame yra mažesnis pradinės investicijos reikalavimas (pradedant 5 000 USD) ir mažesni mokesčiai (0,5–1,5 %) nei daugumoje konkuruojančių platformų, kurios aptarnauja akredituotas investuotojams.
„EquityMultiple“ investicijos labai palankios skoloms, įskaitant pirminio ir tarpinio dydžio skolą. Tačiau jie taip pat siūlo pageidaujamą paprastąjį kapitalą, taip pat kai kurias unikalias investavimo galimybes, pavyzdžiui, investicijas 1031 mainai ir galimybių zonos. Investicinių pasiūlymų derinys gali duoti didesnę bendrą grąžą tarp įprastų investicijų pajamų ir kapitalo vertės padidėjimo.
Investuotojams, norintiems mažesnės rizikos investavimo priemonę, „EquityMultiple“ siūlo amžinai žaliuojantį fondą, kuris investuoja tik į trumpalaikes obligacijas. Fondas teikia mažesnę grąžą nei kitos investicijos į platformą, tačiau su daug mažesne rizika dėl trumpesnės trukmės.
Jie siūlo lankstesnį investavimo laiko horizontą. Pavyzdžiui, trumpalaikių obligacijų terminas sueina per 3–9 mėnesius, o pirmenybinių skolų terminas gali būti nuo 9 iki 24 mėnesių. Tačiau investicijoms į paprastąjį kapitalą gali prireikti iki septynerių metų, o investicijoms į galimybių zoną prireikia dešimties ar daugiau metų.
Investicijos yra nelikvidžios, nes nėra antrinės rinkos išankstiniam likvidavimui. Tačiau gali būti įmanoma anksčiau išeiti iš pozicijos parduodant savo akcijas kitam investuotojui privačiu sandoriu.
Galite atidaryti apmokestinamą investicinę sąskaitą arba IRA per „EquityMultiple IRA“ partnerį, tačiau tam reikės mažiausiai 10 000 USD investicijų.
Sužinokite daugiau apie „EquityMultiple“.
Kas yra akredituotas investuotojas?
Akredituotas investuotojas yra pripažintas finansinis profilis. Pagal JAV vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC), akredituoto investuotojo statusas reikalauja šių dalykų:
- Grynoji vertė viršija 1 mln. USD, neįskaitant jūsų pagrindinės gyvenamosios vietos (individualiai arba su sutuoktiniu ar partneriu).
- Pajamos, viršijančios 200 000 USD (individualiai) arba 300 000 USD (su sutuoktiniu ar partneriu) per kiekvienus iš ankstesnių dvejų metų ir tikimasi tiek pat einamaisiais metais.
- Tam tikrų licencijų prekiauti vertybiniais popieriais turėtojai, vertybiniais popieriais prekiaujančių organizacijų pareigūnai ar partneriai ir kiti kvalifikuoti asmenys.
Prisiregistruodami prie investicinės platformos, kuriai reikalingas akredituoto investuotojo statusas, paprastai jūsų bus paprašyta patvirtinti savo kvalifikaciją pagal aukščiau nurodytus kriterijus. Tačiau vis daugiau investicinių platformų reikalauja, kad investuotojai pateiktų dokumentus, įrodančius akredituoto investuotojo statusą.
Kokie yra akredituotų investicijų tipai?
Akredituotos investicijos paprastai yra tos, kurių negalima gauti per bendrąsias investavimo platformas. Šios platformos dažniausiai siūlo akcijas, obligacijas, opcionus, fondus ir daugelį kitų plačiai prieinamų investicinių vertybinių popierių.
Akredituoto investuotojo statusas reikalingas, kai investicijos yra neįprastos ir susijusios su didesne rizika. Tai gali apimti dideles išankstines investicijas, ilgą investavimo laikotarpį ir galimybę, kad investicija žlugs.
Įprastos akredituotos investicijos apima pageidaujamas nuosavybės investicijas, sindikuotus skolos vertybinius popierius, neviešus REIT, pradinį kapitalą ir kitas netipines investicijas.
Kokia yra akredituotų investicijų nauda?
Yra du pagrindiniai akredituotų investicijų pranašumai:
- Diversifikacija. Investuotojai gali įtraukti į savo portfelius turto klases, kad diversifikuotų daugiau nei įprastas finansinis turtas, pvz., akcijos ir obligacijos.
- Didelė grąža. Akredituotos investicijos žada – bet niekada garantija – teikti didelę dviženklę grąžą.
Investuotojai taip pat gali rinktis akredituotas investicijas, nes jos suteikia galimybę dalyvauti unikaliose įmonėse. Pavyzdys – kapitalo suteikimas startuoliams arba vadinamosioms įmonėms angelas investuoja.
Kokia yra akredituotų investicijų rizika?
Kartu su diversifikacijos ir didelės grąžos pažadais akredituotos investicijos kelia didelę riziką.
Akivaizdžiausia, kad galite prarasti dalį arba visas savo investicijas. Kadangi daugelis akredituotų investicijų yra unikalūs sandoriai, jei norite anksti išeiti iš savo pozicijos, likvidumo gali būti mažai arba visai nebūti.
Tačiau bene didžiausia rizika yra ta, kad alternatyvios investicijos yra unikalios. Dalyvausite atskiruose sandoriuose, kurių nėra pripažintose biržose. Daugelio jų nereglamentuoja reguliavimo institucijos, todėl prieš investuojant į bet kokią tokio tipo investiciją svarbu atlikti išsamų patikrinimą.
Kiek turėčiau investuoti į akredituotas investicijas?
Dėl rizikos, susijusios su akredituotomis investicijomis, jos turėtų užimti tik nedidelę kitaip gerai subalansuoto portfelio dalį. Daugumai investuotojų tai reikš, kad akredituotų investicijų pozicija bus apribota iki vieno skaitmens viso portfelio procento.
Apatinė eilutė
Akredituotos investicijos yra didelio pelno / didelės rizikos įmonės, todėl visų pirma reikalingas akredituoto investuotojo statusas.
Tačiau tol, kol žinote apie riziką ir esate pasiruošęs padengti galimus nuostolius, naudą diversifikacija ir didesnė nei vidutinė grąža gali padaryti šias investicijas vertas bent nedidelės pozicijos savo portfelį.
Tiesiog būtinai apsiribokite investicine veikla tik jums suprantamomis įmonėmis. Vien todėl, kad atitinkate akredituoto investuotojo reikalavimus, nereiškia, kad kokia nors konkreti investicija jums tinka.