Alternatyvios investicijos yra perspektyvus pasirinkimas investuotojams, norintiems išplėsti savo portfelį ne tik akcijomis ir obligacijomis. Viena iš augančių žaliavų investuotojams yra vyno rinka. Tiesą sakant, 2022 m. kovo mėnesį butelis Kalifornijos vyno parduota už rekordinę 12 300 USD.
Tačiau prieš pradėdami kaupti bet kokią gražiai atrodančią etiketę iš bakalėjos parduotuvės, investuoti į vyną reikia daugiau nei pasiimti butelį ir saugoti jį kelerius metus. Tokios savybės kaip amžius, kokybė, gamintojas, kritikų įvertinimai ir bendra reputacija – visa tai lemia vyno vertę.
Bet jei esate enofilas, norintis išmėginti savo jėgas rinkdamas kelis pelningus derlius, mes kaip investuoti į vyną, investavimo į vyną privalumus ir trūkumus ir kada gali būti prasminga investuoti joje.
Trumpoji versija
- Puikus vynas yra perspektyvus alternatyvus turtas investuotojams, norintiems diversifikuoti savo portfelius.
- Norint investuoti į vyną, reikia šiek tiek ištirti. Kai kurie pagrindiniai dalykai, į kuriuos reikia atkreipti dėmesį, yra vyno amžius, gamintojas, ilgaamžiškumas, trūkumas ir kritikų įvertinimai.
- Be investicijų į vyno butelius, taip pat galite investuoti tiesiogiai į vyno įmonių akcijas arba per investavimo į vyną platformas, kurios atlieka visą vyno pasirinkimą ir saugojimą už jus.
Kas yra investavimas į vyną?
Visai kaip kiti alternatyvios investicijos, pvz., nekilnojamasis turtas ir vaizduojamasis menas, vyno vertė laikui bėgant įauga. Pagrindinė investavimo į vyną koncepcija nesiskiria nuo kitų investavimo formų. Investuotojas perka butelius, juos sandėliuoja ir, tikiuosi, vėliau parduos brangiau.
Anksčiau geriausias investicinis vynas buvo iš Prancūzijos Bordo ir Burgundijos regionų. Tačiau pastaruoju metu kitos šalys, įskaitant JAV, Australiją ir Italiją, tapo vertos dėmesio aukščiausios klasės vynų gamintojams.
Jums nereikia patiems laikyti butelių. Tiesą sakant, vynai geriausiai sensta ir išlaiko savo kokybę, kai laikomi specializuotose, kontroliuojamose vyno saugyklose. Nors vyno saugojimas gali kainuoti nemažą sumą, tai būtina norint išlaikyti vyno vertę.
Bet jei nenorite susidoroti su galvos skausmu, susijusiu su butelių ar nekilnojamojo turto saugojimu aukščiausios kokybės dėžės, yra daugybė praktinių būdų, kaip užsidirbti iš Pinot Noir arba Chardonnay. Galite investuoti į vyno ateities sandorius ar indeksus arba net per investicinę vyno bendrovę, kuri už jus atlieka visą pasirinkimą.
Viena iš priežasčių, kodėl investuotojai investuoja į vyną, yra savo portfelio diversifikavimas. Tai prekė, kuri nėra susijusi su tradiciniu turtu, pavyzdžiui, akcijomis ir obligacijomis, ir yra laikoma ilgalaike investicija.
Susijęs: Kaip investuoti į žaliavas
Kaip rasti geriausią vyną, į kurį investuoti
Nesvarbu, ar esate besisukantis ir uostantis žinovas, ar tiesiog atsitiktinis gėrimas, investuojant į vyną reikia sutelkti dėmesį į konkrečias detales. Juk už šiuos butelius skirsite tikrų pinigų.
Norėsite susipažinti su pagrindinėmis ypatybėmis ir savybėmis, kurios suteikia pridėtinę vertę tam tikram vynui, taip pat su pasiūla ir paklausa susijusiais aspektais, kad galėtumėte skaityti ir analizuoti rinką. Štai ką reikia žinoti.
Metai ir ilgaamžiškumas
Vienas iš pirmųjų dalykų, į kurį reikia atkreipti dėmesį perkant butelį vyno, yra metai. Dažnai vadinamas „vintažu“, jis nurodo vynuogių derliaus nuėmimo ir pagaminimo į vyną metus. Vyno kokybė butelyje kinta su kiekvienais metais ir dažnai (bet ne visada!) laikui bėgant gerėja.
Nepriklausomai nuo butelio, norėsite atkreipti dėmesį į savo vyno ilgaamžiškumą. Ne visi vynai sensta vienodai. Daugelis vynų pradeda gesti po 10 metų ar net mažiau – iš tikrųjų dauguma komercinių vynų gaminami iš karto vartoti. Kiti gali senti iki 25 metų.
Didžiausias veiksnys, turintis įtakos vyno senėjimui, yra jame esantys taninai ir rūgštys. Kuo didesnis rūgštingumas ir taninai, tuo didesnė tikimybė, kad senstant subręs iki geresnio skonio vyno.
Yra dar viena priežastis, kodėl svarbu suprasti pagaminimo metus. Vyno kokybė labai priklauso nuo klimato. Pavyzdžiui, ilga, saulėta vasara greičiausiai pagamins geresnės kokybės vyną nei metai, kai daug lietaus ir vėlyvą pavasarį ar ankstyvą rudenį užšąla. Dauguma vyno investuotojų žinos ne tik kada vynas buvo pagamintas, bet ir kokį sezoną gamintojas turėjo rinkdamas vynuoges.
Vyno gamintojas
Vienas didžiausių poveikių vyno vertei yra tai, kas yra vyno gamintojas. Daugelis pirmaujančių investicinių butelių yra iš gerbiamų gamintojų, tokių kaip Domaine de la Romanée-Conti arba Château Mouton Rothschild. Tyrinėkite regioną ir jo gamintojus, kad sužinotumėte, kurie iš jų gamina geriausius vynus kiekvienais metais.
Trūkumas ir kainų istorija
Kaip ir bet kuri investicija, pasiūla ir paklausa vaidina didelį vaidmenį nustatant vyno kainą. Kai kurie gamintojai per metus pagamins vos kelis šimtus vyno butelių.
Pavyzdžiui, „Screaming Eagle“ vyno darykla Napos slėnyje kasmet pagamina tik apie 500–800 butelių savo trokštamo „Cabernet Sauvignon“. Dėl šio trūkumo tai yra vynas, kurį greitai paima investuotojai.
Kitas veiksnys, įeinantis į vyno butelio kainą, yra jo kainų istorija. Jei per trumpą laiką pakyla tam tikrų gamintojo ir derliaus butelių kainos, tikimybė, kad kaina ir toliau kils, yra didelė.
Kritikų reitingai
Kitas veiksnys, į kurį reikia atsižvelgti investuojant, yra tai, ką vyno kritikai sako apie konkrečius vyno butelius. Tiesą sakant, vyno įvertinimai gali turėti didelės įtakos vyno vertei.
Populiari ir geros reputacijos vertinimo skalė yra Vyno žiūrovas100 balų skalė. Viskas, kas įvertinta nuo 95 iki 100 arba pažymėta kaip „klasikinė“, gali būti verta investicija.
Ieškote daugiau alternatyvių investicijų? Infliacijai atsparios investicijos: 6 būdai apsaugoti savo portfelį 2022 m
Kaip investuoti į vyną
Jei norite investuoti į vyną, yra trys pagrindiniai būdai tai padaryti.
Investuokite į vyno butelius
Tradicinis būdas investuoti į vyną yra pirkti butelius aukcione arba tiesiogiai iš gamintojų. Kai kurie iš populiariausių vyno perkamų aukcionų namų yra „Sotheby's“, „Christie's“, „Heritage Auctions“, „Curated“ ir „WineBid“. Taip pat galite nusipirkti vyno biržose, pvz., „Cavex“ arba Londono tarptautinėje vyndarių biržoje (Liv-ex).
Taip pat galite nusipirkti vyno ateities sandorių, tai yra, kai perkate vyną, kuris vis dar yra statinėje. Žinomas kaip en primeur investuoti, tai rizikingesnis, bet pigesnis būdas investuoti į vyną. Tačiau labai svarbu ištirti vyno gamintoją ir vynus, kuriuos jis gamino praeityje.
Investuokite į vyno atsargas
Kitas būdas investuoti į vyną – pirkti šios pramonės įmonių, pavyzdžiui, vyno gamintojų ar prekybininkų, akcijų. Vienas iš šio maršruto privalumų yra tai, kad jums nereikia jaudintis dėl išlaidų ir būtinų žinių, reikalingų norint nusipirkti investicinio lygio vyno butelius. Vietoj to jūs tiesiog investuojate į pačias įmones. Tačiau, kadangi tu investuoti į akcijas, jūsų investicijai gali turėti įtakos platesni rinkos judėjimai.
Investuokite į vyno platformas
Galiausiai, naujesnis būdas investuoti į vyną yra tai daryti per investavimo platformas. Šios platformos atlieka visus tyrimus ir perka vynus už jus, todėl jums nereikės nerimauti, kad suprastumėte vyno gamybos sudėtingumą. Taip pat nereikia rūpintis vyno saugojimu, kuris yra būtinas investuojant į vyną.
Daugelis šių platformų taip pat leidžia pirkti trupmeninių akcijų butelio vyno, todėl paprastam investuotojui jis yra prieinamesnis. Kai kurios iš populiaresnių investavimo vyno platformų yra:
- Vinovest
- Vintas
- Mitingas
- Kultinis vynas
Ar puikus vynas yra gera investicija?
Visi rimti investuotojai žino, kad portfelio diversifikavimas yra vienas iš būdų padidinti investicijų augimą ir apriboti riziką. Vynas yra tik viena iš daugelio alternatyvių investicijų, prie kurių galima pasinaudoti diversifikuoti savo portfelį ir apsidrausti nuo rinkos rizika.
Jei jau turite tvirtą portfelį ir norite paįvairinti bei – svarbiausia – mėgautis vyno mokymu, rinkimu ir gėrimu, jums gali būti naudinga pažvelgti į investavimą į vyną.
Jūs tiesiog galite būti gražiai apdovanotas. „Liv-ex“ teigimu, per pirmąjį 2022 m. ketvirtį puikus vynas pranoko visas kitas pagrindines rinkas ir sustiprino savo, kaip perspektyvaus alternatyvaus turto, vaidmenį.
Tačiau, kaip ir bet kokio tipo investavimas, investuodami į vyną rizikuojate. Ir ekspertai rekomenduoja apriboti savo pozicijas alternatyviose investicijose 10% iki 20%.
Investavimo į vyną privalumai ir trūkumai
privalumus
- Leidžia diversifikuoti savo investicijų portfelį
- Vyno platformos leidžia lengvai investuoti į vyną
- Mažesnis rinkos nepastovumas
- Vynas įgyja vertę ir gali apsaugoti nuo rinkos nuosmukio
minusai
- Didelė pradinė investicija
- Galite sumokėti priemoką, jei perkate per aukciono namus
- Siuntimo ir sandėliavimo išlaidos
- Gali tekti ilgai laikyti vyną
Esmė
Nors investuojant į puikų vyną gali prireikti daug tyrimų, tai gali būti smagi ir naudinga investicija vyno mėgėjams. Investuojant į atskirus vyno butelius reikia atsižvelgti į tokius dalykus kaip derlius, gamintojų ir kritikų įvertinimai. O investuotojams, kurie nenori skirti laiko ir energijos buteliams, yra investavimo platformų, kurios leidžia lengvai investuoti į šį augantį alternatyvų turtą.
Norite užpildyti savo portfolio? Skaitykite apie šias populiarias investicijas:
- Kaip investuoti į startuolius
- Investavimo į sporto korteles augimas
- Kaip investuoti į meną
- Ar auksas yra gera investicija?