Investuotojai per pastarąjį dešimtmetį patyrė neįprastą „S&P 500“ pelną. „S&P 500“ yra ypač populiarus, nes atstovauja 500 didžiausių JAV viešai parduodamų bendrovių. Tai suteikia investuotojams galimybę susipažinti su labai įvairiomis įmonėmis ir pramonės šakomis.
Tačiau kartais specifiniai investicijų sektoriai pranoksta bendrą rinką. Tai ypač pasakytina apie stagnaciją ar nuosmukį bendrojoje akcijų rinkoje. Tačiau sektorių fondai taip pat gali aplenkti bendrą rinką, jei jų atstovaujamos pramonės šakos yra geresnės už bendrą ekonomiką.
Du įprasti pavyzdžiai yra technologijos ir sveikatos priežiūra. Jie abu yra būtini bendrai ekonomikai ir yra pažangiausi technologijų pažanga. Taigi jie linkę pritraukti per didelę investuotojų kapitalo dalį. Dėl to šių sektorių akcijų kainos kyla sparčiau nei bendra rinka, dažnai nekreipiant dėmesio į ekonomikos ir finansų rinkų būklę.
The „S&P 500“ vis tiek gali būti pasirinktas indeksas tarp investuotojų šiuo metu. Tačiau, kai rinka rodo stagnacijos požymius ir prognozuoja nuosmukį, jūs skolingi sau ištirti skirtingus akcijų sektorius kurios gali pranokti bendrą rinką toje finansinėje aplinkoje, kuri gali būti labai kitokia, nei matėme praeityje dešimtmetis.
Įvairinti!Žemiau pateikiami 10 populiariausių akcijų sektorių. Galite investuoti į bet kurį iš šių sektorių per sektorinius fondus. Tai gali būti bet kas biržos fondai (ETF) susietas su plačiai pripažįstamu indeksu arba aktyviai valdė investicinius fondus kurie stengiasi pranokti rinkos sektorių.
Sveikatos apsauga
Tai yra vienas populiariausių akcijų sektorių investicijų pasaulyje. Taip yra todėl, kad jis paprastai veikia gerai, nepriklausomai nuo to, kas vyksta ekonomikoje ar finansų rinkose. Dalis to yra ta, kad sveikatos priežiūros paklausa paprastai išlieka pastovi, nepriklausomai nuo to, kas vyksta ekonomikoje ar finansų rinkose.
Tačiau ne mažiau svarbi priežastis yra tai, kad šio sektoriaus pajamos labai stabiliai ir ilgai auga. Dėl pramonės teikiamų gyvybės gerinimo ir net gyvybės gelbėjimo galimybių visuomenės noras išplėsti finansavimą pramonei dažnai atrodo neribotas.
Į šį sektorių įeina ligoninės ir kiti sveikatos priežiūros paslaugų teikėjai, taip pat specialių medicinos prietaisų ir įrangos gamintojai. Tai taip pat apima vaistų ir biotechnologijų bendroves. Panašiai kaip technologijų sektorius, tai yra pramonė, kuri nuolat tobulina technologinius pajėgumus ir toliau didina pramonės pajamas.
Sveikatos priežiūra, kaip sektorius, yra labai artima investicijai bet kokiu oru. Tai gerai veikia klestinčioje ekonomikoje, recesijose, akcijų rinkos burbuliukuose ir avarijose. Tačiau su pastaruoju atveju sveikatos priežiūros sektorius gali patirti simpatijos sumažėjimą bendrajai rinkai.
Sveikatos priežiūros sektoriaus fondų pavyzdžiai yra „Vanguard Health Care ETF“ (VHT) ir „iShares Global Healthcare ETF“ (IXJ).
Technologijos
Panašiai kaip ir sveikatos priežiūra, technologijų sektorius yra labai artimas investicijų grupei bet kokiu oru. Pastaraisiais dešimtmečiais tai vis dažniau pasitaiko, nes atrodo, kad technologijų pažangos tempas didėja. Technologijų atsargos linkusios dažnai pranokti bendrąją rinką, nors ir dažnai juda į priekį atsispirti nuosmukiui rinkos kritimo metu (išskyrus „dot-com“ biustą, kai skerdynės buvo būdingos tik technologijų pramonei).
Technologijų atsargos paprastai yra gerai atstovaujamos „S&P 500“. Tačiau pridėkite poziciją technologijų sektoriuje, jei norite papildyti savo portfelį.
Į šį sektorių įeina įmonės, kurios užsiima informacinėmis technologijomis (IT), praktiškai viskuo, kas susiję su internetu, ir daugybe aukštųjų technologijų įrenginių, kurie plinta visame pasaulyje. Bet tai taip pat apima kompiuterinę aparatinę įrangą, programinę įrangą ir puslaidininkius.
Ilgainiui tai puikus sektorius.
Technologijų sektoriaus fondų pavyzdžiai yra „Vanguard“ informacinių technologijų ETF (VGT) ir „iShares Evolved“ JAV technologijų ETF (IETC).
Finansai
Tai dar vienas įvairus sektorius, apimantis kelias pramonės šakas. Pavyzdžiui, tai apima viešai parduodamus bankus, draudimo bendroves, investiciniai tarpininkai ir tokias finansines paslaugas teikiančias bendroves kaip „PayPal“. Tai dar vienas sektorius, kuris yra gerai atstovaujamas „S&P 500“ ir glaudžiai susijęs su bendrais ekonomikos rezultatais.
Tai nereiškia, kad sektorius neturi vertės. Kylančioje ekonomikoje, ypač išgyvenančioje recesiją, finansinių paslaugų, ypač paskolų, paklausa yra didelė. Šiuo ekonomikos ciklo etapu finansai gali pranokti bendrą ekonomiką.
Tačiau apskritai tai yra sektorius, kurio reikia vengti, kai ekonomika krinta. Vienas iš įspėjamųjų mažėjančios ekonomikos požymių yra paskolų rezultatų mažėjimas. Tai kenkia bankams ir kitiems skolintojams. Tačiau investicijų brokeriai ir draudimo bendrovės taip pat gali nukentėti dėl mažėjančių investicijų kainų ir sumažėjusios investuotojų veiklos. Pavyzdžiui, per 2008 m. Finansų krizę finansų sektorius pasirodė ypač prastai.
Finansų sektoriaus fondų pavyzdžiai yra „Fidelity MSCI Financials Index ETF“ (FNCL) ir „Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF“KBWD).
Gamtos turtai
Gamtos išteklių sektorius kartais vadinamas „medžiagomis“ arba „žaliavomis“. Tai įmonės, užsiimančios gamtinių išteklių tiekimu ekonomikai. Tai apima įmones, užsiimančias kasyba, medienos ruoša ir medienos gamyba. Tai gali apimti net energijos gamybą, nors tai yra visas sektorius.
Į šį sektorių taip pat įeina žaliavų perdirbimu užsiimančių įmonių atsargos. Tai apima medienos apdirbimo įmones, plieno įmones, įmones, kurios rafinuoja kitų rūšių metalą (pvz., Varį ir aliuminį), ir net chemijos įmones.
Sektoriui sekasi geriausiai, kai ekonomika išgyvena nuosmukį ir veikia sparčiai. Būtent tada spartėja gamtos išteklių paklausa, padidėja pajamos ir pelnas bendrovėms, užsiimančioms jų teikimu.
Sektorius gali būti a žaisti su infliacija. Kadangi šios įmonės užsiima pirminių produktų gamyba, jos dažnai gauna naudos iš kylančių kainų. Kitas galimas scenarijus - kai trūksta tam tikrų žaliavų, galbūt dėl tiekimo sutrikimo iš nestabilaus pasaulio regiono.
Gamtos išteklių sektoriaus fondų pavyzdžiai yra SPDR S&P Šiaurės Amerikos gamtos išteklių ETF (NANR) ir SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Energija
Kai galvojame apie energiją, dažniausiai galvojame apie naftą ir gamtines dujas. Įmonės, užsiimančios naftos ir dujų gamyba, tikrai yra gerai atstovaujamos energetikos sektoriuje. Tačiau į šį sektorių taip pat įeina įmonės, užsiimančios anglimi ir uranu. Tai netgi gali apimti alternatyvią energiją, pvz., Saulės ir vėjo energiją (nors tai visi atskiri subsektoriai).
Tačiau ne tik žaliavinės energijos gamyba, bet ir energetikos sektorius apima įmones, užsiimančias energijos perdirbimu, taip pat produktų ir paslaugų teikimu energetikos pramonei. Tai apima įmones, kurios gamina ir aptarnauja energetinius vamzdynus arba tiekia labai specifinę pramonei reikalingą įrangą.
Energetikos sektoriui paprastai sekasi, kai ekonomika atsigauna arba stabiliai auga. Ekonomikos augimui reikia energijos, o tai palanku šiam sektoriui. Pramonė taip pat gali padaryti labai gerai, kai trūksta energijos. Kadangi didžioji dalis pasaulio žaliavos gaminama nestabiliuose pasaulio regionuose, tarptautinio tiekimo mažinimo galimybės nėra neįprastos. Šiuo laikotarpiu energijos kainos gali pakilti, padidindamos pelną ir pajamas pramonės įmonėms.
Tačiau mažėjant energijos kainoms, visai pramonei sekasi prastai. Tai gali atsitikti dėl perteklinės pasiūlos arba susilpnėjus bendrajai ekonomikai. Dėl šios priežasties energetikos sektorius apskritai nėra geras žaidimas, kai ekonomika lėtėja arba patiria nuosmukį.
Energetikos sektoriaus fondų pavyzdžiai yra „Vanguard Energy ETF“ (VDE) ir „iShares“ JAV naftos ir dujų žvalgymas ir gamyba (IEO).
Pramonės
Tai dar vienas labai platus sektorius. Pramonė apima daugybę skirtingų pramonės šakų. Bendriausia prasme pramonė yra susijusi su įmonėmis, užsiimančiomis gamybos priemonių gamyba. Tai pramoninės mašinos, elektros įranga, statybinė įranga, staklės ir robotai. Tačiau tai taip pat apima konkretesnes gaminamas prekes, tokias kaip automobiliai, orlaiviai, laivai ir kompiuteriai.
Kaip ir galima tikėtis, šiame sektoriuje yra daug subsektorių. Pavyzdžiui, galite pasirinkti investuoti tik į automobilių pramonę ar tik į prietaisus.
Kaip ir dauguma sektorių, pramonės šakos dažniausiai veikia geriausiai, kai ekonomika veikia augimo režimu. Tačiau kadangi tai yra vienos didžiausių šalies įmonių, pramonė yra gerai atstovaujama tarp „S&P 500“. Dėl to mažai tikėtina, kad sektorius pralenks bendrąją rinką.
Priešingai, šio sektoriaus geriausia vengti arba net sumažinti, jei ekonomika smunka. Esant mažėjančiai ekonomikai, pramoninių prekių paklausa mažėja.
Šio sektoriaus lėšų pavyzdžiai yra „Vanguard Industrial ETF“ (VIS) ir „iShares U.S. Industrials ETF“ (IYJ).
Nekilnojamasis turtas
Į šį sektorių įeina įmonės, užsiimančios nekilnojamojo turto pardavimas, taip pat abiejų konstrukcija gyvenamuosius ir komercinius pastatus. Tai dar vienas sektorius, kuriam ypač gerai sekasi ekonomikos plėtimosi metu. Jis taip pat gali veikti labai gerai, nes ekonomika išeina iš recesijos, nes didėja būsto, prekybinių patalpų, biurų pastatų ir kitų vienetų paklausa. Ir ji gali aplenkti bendrą rinką, jei nekilnojamasis turtas ypač gerai auga augančioje ekonomikoje.
Tačiau, kaip ir daugelis sektorių, ekonomikos nuosmukio, pvz., Nuosmukio, metu ji gali būti prastesnė nei bendra rinka. Taip pat gali būti, kad tam tikros šalies sritys bet kuriuo metu veikia prastai.
Alternatyva NT sektoriaus fondams yra investicijų į nekilnojamąjį turtą ar REIT. Tai yra kaip investiciniai fondai, bet nekilnojamam turtui. Paprastai jie apima komercines patalpas. Tai apima biurų pastatus, prekybos patalpas, sandėlius, viešbučius, medicinos įstaigas ir didelius butų kompleksus. REIT pranašumas yra tas, kad jis turi esamas ir dažnai subrendusias savybes, užtikrinančias tvirtus pinigų srautus. Todėl jie paprastai moka labai didelius dividendus.
Nekilnojamojo turto sektoriaus fondų pavyzdžiai yra „Vanguard Real Estate Index Investor“ (VGSIX) ir „Schwab US REIT ETF“ (SCHH).
Komunalinės paslaugos
Jei galite pasakyti tokį dalyką apie bet kurį sektorių, komunalinės paslaugos tikriausiai yra tokios artimos nuobodžiai. Šio sektoriaus įmonės paprastai yra nusistovėjusios įmonės, tiekiančios elektrą, dujas šildymui, sanitarijai ir vandens valymui. Kadangi šių paslaugų reikia visiems, pramonė yra labai nuspėjama. Technologinės naujovės ar spartus augimas yra labai mažai. Pajamos išlieka gana stabilios net ir tada, kai ekonomika patiria nuosmukį.
Komunalinės įmonės yra gerai žinomos mokėdamos dividendus. Tai taip pat prisideda prie sektoriaus stabilumo. Tačiau sektorius turi ir minusų. Kadangi sektorius yra labai priklausomas nuo dividendų pajamingumo, jis taip pat yra linkęs jautrus palūkanų normoms. Panašiai kaip obligacijos, kai palūkanų normos kyla, komunalinių paslaugų bendrovių akcijų kaina mažėja. Tokiu būdu gali veikti komunalinės paslaugos labiau kaip obligacijos nei akcijos.
Komunalinės paslaugos paprastai yra geras žaidimas nuosmukio metu, jei ciklas nėra lydimas kylančių palūkanų. Ir tai gali sukelti tam tikrą smūgį, jei reaguojant į kylančią ekonomiką energijos suvartojimas žymiai padidės.
Komunalinių paslaugų sektoriaus fondų pavyzdžiai yra „Vanguard Utilities ETF“ (VPU) ir „Fidelity MSCI Utilities ETF“ (FUTY).
Vartojimo prekės
Jie yra dviejų skirtingų bendrųjų kategorijų - vartotojų nuožiūra ir pagrindiniai.
Vartotojo nuožiūra yra būtent tai, ką reiškia pavadinimas. Tai tokios vartojimo prekės, kurias perkame, kai turime papildomų pinigų. Tai apima automobilius, restoranus, keliones, mažmeninę prekybą ir drabužius. Mums gali prireikti bet kurio iš šių daiktų, bet anksčiau ar vėliau mes visi juos perkame. Ir kaip galima tikėtis, žmonės jų perka daugiau, kai ekonomika stipri, o darbo vietų daug. Šis sektorius gali būti puikus žaidimas augančiai ekonomikai.
Vartojimo reikmenis (vartojimo prekes) perkame nuolat, nepriklausomai nuo ekonomikos būklės. Šio sektoriaus įmonės apima maisto ir bakalėjos parduotuves, gėrimus, asmeninius gaminius ir įprastas namų apyvokos prekes. „Walmart“ ir „Coca-Cola“ yra šiame sektoriuje rastų įmonių pavyzdžiai. Visi beveik visada perka savo produktus.
Dėl šios priežasties vartotojų prekės yra laikomos gynybiniu sektoriumi. Tai gali būti geras sektorius, į kurį investuoti, kai ekonomika patiria sunkumų, nes jų pajamos ir pelnas yra palyginti nepaveikti ekonomikos padėties.
Šio sektoriaus lėšų pavyzdžiai yra „VanEck Vectors Retail ETF“ (RTH) ir „Vanguard Consumer Staples ETF“ (VDC).
Taurieji metalai
Šis sektorius daugiausia susijęs su auksas. Tai labai spekuliacinis sektorius, nes auksas dažniausiai yra statinis turtas daugelyje ekonominių aplinkų. Tačiau ji turi gerą našumą, kai dauguma kitų turto klasių nuskendo. Dėl šios priežasties dažniausiai tai laikoma a anticiklinės investicijos sektoriuje.
Paprastai aukso fondai investuoti į aukso gavybos įmones. Juose nėra daug aukso luitų, nors kai kurie gali užimti nedidelę poziciją pačiame metale. Jie daugiausia susiję su aukštesnėmis aukso kainomis ir didesnėmis pajamomis bei pelnu, kurį gaus aukso kasybos įmonės. Dėl šios priežasties aukso atsargos dažnai pranoksta patį auksą.
Tauriųjų metalų sektoriaus fondų pavyzdžiai yra „VanEck International Investors Gold A“ (INIVX) ir „Fidelity Advisor® Gold A“ (FGDAX).
Galutinės mintys: akcijų sektoriai 101
Pastaraisiais metais investuotojai daugiausia investavo į bendrąją rinką, daugiausia per S&P 500 indekso fondai. Tai tikrai teisinga strategija augančioje rinkoje, kuria džiaugiamės. Bet jei norite padidinti savo grąžą ar geresnis oras - ekonomikos arba finansų rinkų nuosmukis, tai padės į portfelį įtraukti tam tikrų akcijų sektorių. Jie gali padėti pagerinti jūsų našumą kylančiose rinkose ir sušvelninti kritimą kritimo metu.