10 geriausių „Fundrise“ alternatyvų (2022 m.)

Jei norite investuoti į nekilnojamąjį turtą be didelio kapitalo, Fundrise yra vienas geriausių pasirinkimų. Šiai sutelktinio finansavimo platformai pradėti reikia tik 10 USD. O su mažais ir paprastais mokesčiais tai populiarus pasirinkimas dėl geros priežasties.

Tačiau Lėšų surinkimas yra viena iš daugelio sutelktinio finansavimo įmonių. Ir priklausomai nuo jūsų investavimo tikslų, norimos grąžos ir kapitalo, kai kurios įmonės gali būti pranašesnės.

Štai kodėl mes pateikiame geriausias Fundrise alternatyvas, kurias galite naudoti norėdami diversifikuoti savo portfelį nekilnojamuoju turtu. Kai kurie yra atviri akredituotiems investuotojams, o kiti yra atviri visiems, todėl yra galimybė kiekvienam investuotojui.

Geriausios „Fundrise“ alternatyvos investuojant į nekilnojamąjį turtą

Nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo įmonės per pastaruosius kelerius metus jų skaičius ir populiarumas auga. Ir tai yra puiki žinia, nes tai daroma investuoti į nekilnojamąjį turtą daug paprasčiau ir daugeliu atvejų mažiau rizikinga nei patiems pirkti atskirą nekilnojamąjį turtą.

Mes galvojame Lėšų surinkimas yra viena geriausių sutelktinio finansavimo įmonių. Bet jei ieškote kitų variantų, toliau pateiktos alternatyvos yra puikus išeities taškas.

CrowdStreet

Dėl akredituoti investuotojai, CrowdStreet yra viena geriausių Fundrise alternatyvų, kuri taip pat leidžia investuoti į aukštos kokybės komercinį nekilnojamąjį turtą.

Ši sutelktinio finansavimo platforma turi du pagrindinius investavimo būdus: tiesioginius sandorius savo rinkoje ir komercinius REITs. „CrowdStreet“ duomenimis, tik maždaug 2 % sandorių patenka į rinką, todėl yra griežtas patikrinimas. procesas.

Iki šiol „CrowdStreet“ finansavo daugiau nei 629 sandorius, į kuriuos investuota 3,16 mlrd. USD ir paskirstyta 591 mln. USD. Jo rašymo metu taip pat yra 18,3% vidinė grąžos norma (IRR).. Kalbant apie mokesčius, jie svyruoja nuo maždaug 2 % iki 5 %, tačiau skiriasi priklausomai nuo projekto ir kartais gali būti mažesni.

Platforma taip pat pamažu atveria REIT ir sandorius neakredituotiems investuotojams, todėl ji tampa dar labiau suapvalinta.

Pradėkite nuo CrowdStreet | „CrowdStreet“ apžvalga

Streitwise

Jei norite investuoti į nekilnojamąjį turtą, kad gautumėte pastovių dividendų, Streitwise yra puiki Fundrise alternatyva. Su daugiau nei 8% metinių dividendų per pastaruosius 20 ketvirčių, ji turi puikių rezultatų. Be to, „Streitwise“ siūlo tiek akredituotiems, tiek neakredituotiems investuotojams ir turi mažiausiai 5 000 USD investicijų.

Kaip ir „Fundrise“ ir kitose platformose, „Streitwise“ daugiausia dėmesio skiria komerciniams REIT, kurie yra akcijomis pagrįstos investicijos. Rašymo metu šiuo metu yra vienas REIT pasiūlymas, kurio metiniai dividendai siekia nuo 8% iki 9%..

Už mokesčius Streitwise ima 3% iš anksto ir 2% kasmet. Tai brangiau nei „Fundrise“, tačiau „Streitwise“ teikia pirmenybę dideliems, stabiliems ketvirčio dividendų mokėjimams. Į kotiruojamus dividendus taip pat neįskaitomi mokesčiai.

Pradėkite naudotis Streitwise | Streitwise apžvalga

Pirmas aukštas

Dauguma „Fundrise“ alternatyvų remiasi akcijomis pagrįstomis investicijomis, kad akcininkams būtų sukurta grąža. Tai paprastai reiškia ilgalaikį investavimo laikotarpį ir kartais didesnius kapitalo reikalavimus.

Priešingai, Groundfloor specializuojasi investuojant į nekilnojamąjį turtą skolomis. Kaip narys padedate finansuoti nekilnojamojo turto plėtros projektus. Paskolai finansuoti reikia tik 10 USD, o paskolos Groundfloor rinkoje apima informaciją apie projektą, laikotarpį ir tikslinę grąžą.

Jei norite trumpalaikių investicijų, „Groundfloor“ yra geresnis pasirinkimas nei dauguma įmonių, tokių kaip „Fundrise“. Iki šiol vidutinė metinė grąža yra 10,5%.. Ir investuotojai nemoka mokesčių, nes skolininkai padengia visas išlaidas.

Tiesiog atkreipkite dėmesį, kad investuojant į skolą gali būti didesnė rizika nei investuojant į akcijas į nekilnojamąjį turtą. Jei skolininkai bankrutuoja arba projektas žlunga, mažai tikėtina, kad galėsite susigrąžinti visus savo pinigus. Tačiau minimalus 10 USD dydis reiškia, kad galite diversifikuoti savo paskolų portfelį, kad sumažintumėte riziką.

Pradėkite nuo pirmojo aukšto | Pirmojo aukšto apžvalga

RealtyMogul

Kita populiari galimybė investuotojams gauti komercinį nekilnojamąjį turtą yra RealtyMogul. Kaip ir „CrowdStreet“, „RealtyMogul“ savo nariams siūlo REIT ir tiesioginius sandorius. REIT puikiai tinka diversifikuoti, o tiesioginiai sandoriai leidžia investuoti į konkretesnius tikslus, pvz., dividendų pajamas ar turto vertės padidėjimą.

Daugeliui RealtyMogul investicijų yra mažiausiai 25 000 USD. Tačiau jos REIT turi mažiausiai 5000 USD ir yra atviros neakredituotiems investuotojams.

Vidutinė grąža skiriasi priklausomai nuo projekto, į kurį investuojate. Pavyzdžiui, „RealtyMogul's Income REIT“ kasmet vidutiniškai grįžo 6–8%, bet per pastaruosius 12 mėnesių – 14,8%. Už mokesčius „RealtyMogul“ kasmet ima nuo 1% iki 1,25% už daugumą investicijų.

Pradėkite nuo RealtyMogul | RealtyMogul apžvalga

Yieldstreet

Iš visų „Fundrise“ alternatyvų Yieldstreet yra pati įvairiausia. Ši bendrovė investuotojams suteikia prieigą prie daugelio alternatyvios turto klasės. Tai apima nekilnojamąjį turtą, bet taip pat investicijas, tokias kaip menas, kriptovaliutos, ir trumpalaikiai užrašai.

„Yieldstreet“ patrauklu yra tai, kad galite investuoti į „Prism Fund“ fondą tik už 500 USD. Šis fondas yra fiksuotų pajamų portfelis iš daugelio turto klasių, tokių kaip vaizduojamąjį meną, nekilnojamasis turtas ir vartojimo prekės. Neakredituoti investuotojai gali investuoti į „Prism Fund“, tačiau norint investuoti į individualius pasiūlymus, jums reikia akreditacijos.

Kalbant apie nekilnojamąjį turtą, „Yieldstreet“ taip pat turi daug galimybių, įskaitant augimo ir pajamų REIT. Šių REIT investicijų minimumas yra 5000 USD, taip pat galite investuoti į tiesioginius nekilnojamojo turto sandorius. Pasak Yieldstreet, jos nekilnojamojo turto pasiūlymai nuo pat veiklos pradžios pasiekė 9,96 % grynosios metinės grąžos (IRR)..

Už mokesčius „Yieldstreet“ ima nuo 2% iki 2,5% metinių valdymo mokesčių, priklausomai nuo sandorio. Reklamuojama tikslinė grąža yra be mokesčių.

Pradėkite nuo Yieldstreet | Yieldstreet apžvalga

Stogas

Daugelis „Fundrise“ alternatyvų specializuojasi komercinio nekilnojamojo turto srityje ir naudoja sutelktinio finansavimo modelį. Bet ką daryti, jei į savo nekilnojamojo turto portfelį norite įtraukti vienos šeimos namus?

Štai kur įmonės mėgsta Stogas Įeiti. Platforma padeda rasti ir investuoti į turimas prekes nuomojamų objektų. Taip pat yra kelių namų portfeliai, jei tikrai norite įsitraukti į nuomotojo verslą.

„Roofstock“ taip pat pateikia daug informacijos apie sąrašą, įskaitant kaimynystės balą ir vidutinę metinę grąžą. Jūs netgi galite peržiūrėti aukštų planus ir leistis į 3D apžvalgą bei peržiūrėti pavadinimų ataskaitas ir draudimo kainas. Ir jūs gaunate prieigą prie dabartinės nuomos ir nuomininko informacijos bei mokėjimų istorijos informacijos.

Prieš įtraukiant nekilnojamąjį turtą į sąrašą, jie turi praeiti Roofstock patikrą. Taip pat galite pasirinkti „Roofstock“ turto valdymo paslaugą, jei norite, kad viskas būtų pasyvi.

Techniškai nėra minimalių investicijų reikalavimo. Tačiau grynųjų pinigų ar finansavimo sandoriams bus taikomi įvairūs reikalavimai, priklausomai nuo turto. Už fessą „Roofstock“ taiko 0,50% arba 500 USD, priklausomai nuo to, kuri suma didesnė, kai sutinkate su sandoriu.

Pradėkite nuo Roofstock | Roofstock apžvalga

Įvairovės fondas

Vienas iš pagrindinių Fundrise privalumų yra mažas investicijų minimumas. „DiversyFund“ yra panašus ir norint pradėti investuoti į savo komercinį REIT, reikia tik 500 USD. Ji taip pat atvira neakredituotiems investuotojams, tokiems kaip „Fundrise“, ir yra vienas artimiausių bendrovės konkurentų.

Pagrindinis Fundrise ir DiversyFund skirtumas yra tas, kad DiversyFund taiko visiškai pridėtinės vertės metodą. Tai reiškia, kad ji įsigyja nekilnojamojo turto kompleksus, investuoja į patobulinimus ir generuoja grąžą iš nuomos pajamų ir turto pabrangimo.

Svarbiausia, kad „DiversfyFund“ išmoka investuotojams pasibaigus sutelktinio finansavimo terminui, kuris paprastai yra penkeri metai. Priešingai, „Fundrise“ moka ketvirčio dividendus. Tačiau „DiversyFund“ iš pradžių parodė didelę grąžą, o 2017 m. ir 2018 m. vidutinė grąža viršijo 15 proc.. Jis ima 2% metinių valdymo mokesčių už dabartinį REIT pasiūlymą.

Paprastai teikiame pirmenybę Fundrise, nes ji turi daugiau pasiūlymų ir lankstumo. Galite perskaityti mūsų įrašą Fundrise vs. Įvairovės fondas už visišką gedimą.

Pradėkite naudotis DiversfyFund | „DiversyFund“ apžvalga

PeerStreet

„PeerStreet“ yra dar viena populiari įmonė, tokia kaip „Fundrise“, kuri specializuojasi investuojant į skolas. Platforma sujungia jus su privačiais skolintojais ir brokeriais, kurie specializuojasi nekilnojamojo turto vystyme. Kaip narys galite naršyti po investicijų rinką, kurių kiekvienoje pajamingumas, paskolos sąlygos ir paskolos vertės (LTV) santykis skiriasi.

Minimalus investavimo dydis yra 1000 USD ir jūs turite būti akredituotas investuotojas. „PeerStreet“ įdomu tai, kad taip pat galite įjungti automatinį investavimą, kad rezervuotumėte vietą investicijoms, kurios atitinka jūsų kriterijus, kai tik jos pradedamos naudoti. O PeerStreet pasiūlymus skelbia kiekvieną dieną, todėl prekyvietė labai aktyvi.

Jūs gaunate mokėjimą su mėnesinėmis palūkanomis savo sąskaitoje. Paskolos sąlygos taip pat galimos nuo 1 iki 36 mėnesių, siūlant trumpalaikės investicijos galimybes.

Grąža svyruoja nuo 6% iki 12% per metus, priklausomai nuo investicijos rizikos profilio ir kitų veiksnių. Bendrovė taiko 1% metinių valdymo mokesčių.

Vėlgi, investavimas į skolas yra susijęs su rizika, nes skolininkai gali atsilikti nuo mokėjimų arba įsipareigojimų nevykdymo. Taigi, atidžiai apsvarstykite galimybę investuoti į skolą ir, jei įmanoma, diversifikuokite savo skolų portfelį kelioms paskoloms, kad sumažintumėte riziką.

Pradėkite naudotis „PeerStreet“. | „PeerStreet“ apžvalga

AcreTrader

Jei norite į savo portfelį įtraukti alternatyvią turto klasę, AcreTrader yra viena iš Fundrise alternatyvų, kurią verta apsvarstyti. Ši bendrovė leidžia akredituotiems investuotojams pirkti dirbamos žemės akcijas, suteikdama stabilią alternatyvą komerciniam nekilnojamajam turtui.

Ūkinamoji žemė taip pat atneša grąžą dviem būdais: per galimą pabrangimą ir metinius ūkininkų nuomos mokėjimus grynaisiais. „AcreTrader“ teigimu, jos tikslinis metinis IRR yra 7–9%, o dividendus jis moka kiekvieną gruodį..

Minimali investicijų suma yra 10 000 USD, nors norint prisijungti prie kai kurių sandorių, reikia 15 000–25 000 USD ar daugiau. AcreTrader padalija dirbamą žemę į dalis, kurios sudaro 1/10 akrų. Dauguma galimybių turi 5–10 metų laikymo laikotarpį. Taip pat yra antrinė rinka, kurioje galite parduoti akcijas taip, kaip galite su Fundrise.

Kalbant apie mokesčius, AcreTrader taiko 0,75% metinių valdymo mokesčių. Apskritai tai yra labai nelikvidžios investicijos, tačiau ji siūlo pastovų pinigų srautą ir brangimą.

Pradėkite naudotis AcreTrader

Atvykę Namai

Kaip vienas iš naujesnių nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo žaidėjų, „Arrived Homes“ neturi didelių rezultatų. Tačiau bendrovė leidžia investuoti į nuomojamą nekilnojamąjį turtą tik už 100 USD, leisdama uždirbti nuolatines pasyvias pajamas iš nuomos mokėjimų.

Jūs neprivalote būti akredituotas investuotojas. O 100 USD reikalavimas yra atvykę namai ir puikus būdas investuoti į nekilnojamąjį turtą su mažais pinigais. Investuotojai taip pat gali gauti naudos iš turto brangimo kartu su mėnesiniais nuomos mokėjimais.

„Arrived Homes“ dar neišpardavė nekilnojamojo turto, todėl neturi duomenų apie vidutinę grąžą iš įvertinimo. Tačiau kalbant apie metinius dividendų mokėjimus, jis vidutiniškai siekė 3,2–7,2% nuo jo pradžios 2019 m. Iš viso, „Arrived Homes“ įvertino 9,3–13,3% metinę vidutinę grąžą, atsižvelgiant į įvertinimą.

Bendrovė taiko vienkartinį tiekimo mokestį ir metinius turto valdymo mokesčius, kurie skiriasi priklausomai nuo nuosavybės. Šis metinis mokestis paprastai yra apie 1%, tai yra toks pat kaip Fundrise.

Pradėkite nuo atvykusių namų

Kaip išsirinkti geriausią Fundrise alternatyvą

Kadangi „Fundrise“ konkurentų yra tiek daug, tai gali jaustis nepakeliama, kai pasirenkate.

Tačiau yra keletas veiksnių, į kuriuos atsižvelgėme sudarydami geriausių Fundrise alternatyvų sąrašą. Taip pat galite atsižvelgti į šiuos veiksnius, kai pasversite kiekvienos platformos privalumus ir trūkumus:

Investavimo minimumas

„Fundrise“ yra viena iš mūsų mėgstamiausių sutelktinio finansavimo platformų, nes investuoti tereikia 10 USD. Bet kitos geriausios galimybės, jei esate investuoti su mažais pinigais apima „Groundfloor“, „Arrived Homes“ ir „DiversfyFund“.

Akreditacijos reikalavimas

Tokios platformos kaip CrowdStreet ir Yieldstreet daugiausia skirtos akredituotiems investuotojams ir turi tik keletą lėšų neakredituotiems investuotojams. Norėdami tapti akredituotu investuotoju, turite:

• Turėkite bent 1 milijono dolerių grynąją vertę atskirai arba kartu su sutuoktiniu (neįskaitant jūsų pagrindinės gyvenamosios vietos vertės).
• Uždirbtos pajamos viršija 200 000 USD (arba 300 000 USD su sutuoktiniu) per ankstesnius dvejus metus ir tikimasi tiek pat šiais metais.

Vėlgi, sutelktinio finansavimo platformos vis dažniau prideda REIT neakredituotiems investuotojams. Tačiau apsvarstykite šį reikalavimą peržiūrėdami mūsų geriausių Fundrise alternatyvų sąrašą.

Laikymo laikotarpis ir likvidumas

Naudodami Fundrise galite anksti parduoti akcijas antrinėje rinkoje. Sumokate 1% baudą, jei parduodate prieš penkerius metus, ir jokių mokesčių, jei akcijas turėjote ilgiau. Tai padeda pagerinti turto klasės, kuri paprastai yra labai nelikvidi, likvidumą.

Laikymo laikotarpiai ir antrinės rinkos yra viena iš sričių, kur Fundrise alternatyvos labai skiriasi. Pavyzdžiui, tokios įmonės kaip „DiversyFund“ užrakina jus maždaug penkeriems metams. Priešingai, tokiose platformose kaip „AcreTrader“ yra antrinių rinkų, kuriose galite pabandyti parduoti akcijas.

Nepaisant to, nekilnojamasis turtas vis dar yra gana nelikvidus, net ir antrinėse rinkose. Likvidesnės investavimo galimybės apima akcijas, biržoje prekiaujamų fondų, o daugeliu atvejų kriptovaliuta.

Išmokėjimo tvarkaraštis

Naudodami „Fundrise“ gausite ketvirčio dividendus. Galite reinvestuoti dividendus į daugiau akcijų arba išsigryninti. Šis lankstumas yra dar viena priežastis, dėl kurios „Fundrise“ yra rinkos lyderis.

Apsvarstykite, kokį išmokėjimo grafiką turi jūsų pasirinkta sutelktinio finansavimo platforma. Jeigu nori fiksuotų pajamų, tokios galimybės kaip „Arrived Homes“ ir „PeerStreet“, kurios investuotojams moka kas mėnesį, gali būti jums tinkamos. Bet jei neprieštaraujate laukti vienkartinės sumos ar metinių mokėjimų, galimi kiti variantai.

Rizika

Kaip ir kitose turto klasėse, svarbu suprasti savo rizikos tolerancija investuojant į nekilnojamąjį turtą.

Sutelktinio finansavimo įmonės padeda sumažinti riziką siūlydamos REIT, todėl galite susipažinti su įvairiais nekilnojamojo turto objektais. Tačiau jei investuosite į skolas su tokiomis įmonėmis kaip Groundfloor ir PeerStreet, prisiimate daugiau rizikos. Ir investuoti į atskirus sandorius tokiose platformose kaip CrowdStreet ir RealtyMogul taip pat gali kelti didesnę riziką.

Tiesa, rizika didesnė gali reiškia didesnę grąžą. Tačiau svarbu pagalvoti, koks rizikos lygis jums tinka.

Esmė

Dėl sutelktinio finansavimo platformų jums nereikia turėti šimtų tūkstančių dolerių, kad galėtumėte investuoti į nekilnojamąjį turtą. Ir dabar galite lanksčiai rinktis tarp komercinių, gyvenamųjų ir skolomis pagrįstų investicijų.

Tarp „Fundrise“ ir kitų šioje erdvėje esančių įmonių taip pat galite rinktis iš daugybės pasirinkimų. Tu taip pat gali diversifikuoti savo portfelį naudodamiesi keliomis sutelktinio finansavimo įmonėmis, jei norite pasinaudoti įvairių tipų fondais.