Nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo svetainės yra rinka, kurioje investuotojai gali pirkti nekilnojamojo turto sandorius internetu. Jie išpopuliarėjo po to, kai įsigaliojo 2012 m. JOBS įstatymas.
Iš pradžių šios platformos leido dalyvauti tik akredituotiems investuotojams, tačiau aplinka pasikeitė, o dabar daugelis svetainių turi pasiūlymų, prieinamų visiems, nepaisant akreditacijos statuso.
Žemiau yra mūsų septynios geriausios nekilnojamojo turto investavimo svetainės neakredituotiems investuotojams (abėcėlės tvarka pagal įmonės pavadinimą). Straipsnio pabaigoje yra naudinga diagrama, kurioje apibendrinami jų pasiūlymai.
Geriausios investavimo į nekilnojamąjį turtą svetainės neakredituotiems investuotojams
Crowdstreet
 Apsilankykite CrowdStreet
|
Iki šiol, Crowdstreetpriimami tik akredituoti investuotojai, kurių minimali pradinė investicija yra 25 000 USD. Neseniai jis atidarė du REITs specialiai neakredituotiems investuotojams:
The Impact Housing REIT fondas įsigyja ir valdo daugiabučius namus, jo minimali investicija yra 1000 USD, o minimalus investavimo laikotarpis yra penkeri metai.
TheMedalistė diversifikuota REIT priklauso ir valdo kelių šeimų riboto aptarnavimo viešbučius, lanksčiuosius pramoninius pastatus ir mažmeninės prekybos nekilnojamąjį turtą pietryčių JAV. REIT reikalauja 5 000 USD investicijų ir septynerių metų kadencijos.
Crowdstreet taiko 1,4% metinį turto valdymo mokestį už Medalist Diversified REIT, o Impact Housing REIT ima 1,75% metinį mokestį. Abiejų fondų tikslinė investicijų grąža po išlaidų yra 7%.
| Gyvenamasis ar komercinis? | Komercinis |
| Investavimo tipas | REIT |
|
Minimali investicija |
$1000/$5000 |
| Minimali investicijų trukmė | 5 metai/7 metai |
| Investavimo tikslas | Pajamos |
| Tikslinė IG | 7% |
| Mokesčiai | 1,5-1,75% metinis mokestis |
| Investicijų pasirinkimas | Diversifikuoti fondai |
| Paskirstymo dažnis | Kas ketvirtį |
Lėšų surinkimas
 Apsilankykite „Fundrise“.
|
Lėšų surinkimasveikia nuo 2010 m. ir yra viena iš geriau žinomų nekilnojamojo turto investicijų svetainių neakredituotiems investuotojams. Kiekvienas gali nusipirkti privačių REIT akcijų platformoje, kad sukurtų diversifikuotą portfelį. Jūs pasirenkate, į kurį iš anksto sudarytą portfelį norite investuoti, įnešate savo lėšas ir tada pasinaudokite tuo pasyvios pajamos.
Minimalus investavimo laikotarpis yra penkeri metai (nors išankstinis išpirkimas leidžiamas už 1 % mokestį). Dividendų paskirstymas vyksta kas ketvirtį, nors svetainė sukurta taip, kad investuotojų dividendai būtų investuojami automatiškai.
Lėšų surinkimas siūlo „Starter“ planą, pritaikytą naujokams ir reikalauja a 10 USD minimali investicija. Jei norite investuoti daugiau nei 1 000 USD, galite naujovinti į „Basic“, „Core“, „Advanced“ arba „Premium“ planus. Nepriklausomai nuo pakopos, metinis konsultavimo mokestis yra 0,15%, o metinis turto valdymo mokestis yra 0,85%.| Gyvenamasis ar komercinis? | Visų pirma komercinė, tam tikra gyvenamoji įvairovė |
| Investavimo tipas | REIT |
|
Minimali investicija |
$500/$1000 |
| Minimali investicijų trukmė | 5 metai su galimybe gauti trumpesnį likvidumą |
| Investavimo tikslas | Pajamos ir įvertinimas |
| Tikslinė IG | 8-12% |
| Mokesčiai | 1% kasmet |
| Investicijų pasirinkimas | Įvairūs portfeliai, o ne atskiros nuosavybės |
| Paskirstymo dažnis | Automatizuotas dividendų reinvestavimas |
RealtyMogul
 Apsilankykite „RealtyMogul“.
|
RealtyMogulinvestuoja į komercinį turtą. Ji siūlo du diversifikuotus REIT neakredituotiems investuotojams.
RealtyMogul pajamos REITinvestuoja į skolos ir į skolą panašius vertybinius popierius, kurių metinė grąža yra 6–8%.
RealtyMogul Growth REIT yra akcijų fondas, investuojamas į daugiabučių kompleksus. Metinė grąža yra mažesnė (apie 4,5 %), nes fondo struktūra leidžia investuotojams gauti naudos iš ilgalaikio pabrangimo ir metinio pinigų srauto paskirstymo.
Minimali investicija į abu yra 5000 USD, o minimalaus investavimo termino nėra. RealtyMogul siekia įtikti ir suvilioti investuotojus likti investuoti, užtikrindama pavydėtiną ilgalaikę IG.
RealtyMogul turi konservatyvius ir griežtus turto atrankos kriterijus, kad investuotojams būtų užtikrinta saugi ir nuosekli grąža. Ji investuoja tik į nekilnojamąjį turtą, jau teikiantį pinigų srautą. „Realty Mogul“ bendradarbiauja tik su pasirinkta rėmėjų grupe, turinčia įrodytą patirtį.
„RealtyMogul“ buvo paleista 2013 m. ir davė nuoseklių rezultatų. Mokesčiai yra skaidrūs 1% per metus.
| Gyvenamasis ar komercinis? | Komercinis |
| Investavimo tipas | REIT |
|
Minimali investicija |
$5,000 |
| Minimali investicijų trukmė | Nėra minimumo |
| Investavimo tikslas | Pajamos ir įvertinimas |
| Tikslinė IG | 4.5%; 6-8% |
| Mokesčiai | 1% kasmet |
| Investicijų pasirinkimas | Įvairūs kelių šeimų projektai |
| Paskirstymo dažnis | kas mėnesį; kas ketvirtį |
Stogas
 Aplankykite Roofstock
|
Stogasyra turgavietė, kurioje galite investuoti į individualius nuomojamus objektus. „Roofstock“ komanda prižiūri nekilnojamąjį turtą ir rekomenduoja vietinį, sertifikuotą nekilnojamojo turto valdytoją, kuris jūsų vardu tvarkytų kasdienes operacijas. Nors jums priklauso nekilnojamasis turtas, jūsų investicija turi būti pasyvi, kai įsigijote turtą ir pasirinksite turto valdytoją.
Su Stogas, jūs neinvestuojate į REIT (iš anksto sukurtą nekilnojamojo turto portfelį), o perkate asmenį nuomojamas turtas jūsų pasirinkimu. Svetainėje pateikiami išsamūs patikrinimai ir išsami informacija, kuri padės priimti pagrįstą pasirinkimą.
Kadangi jūsų pirkinys yra nuomininkas, jūsų investicija suteikia pinigų srautą nuo pirmos dienos. Daugeliui nekilnojamojo turto reikia iš pradžių skirti 20 proc., kad įsigytumėte turtą. Kai jūsų pasiūlymas bus priimtas, „Roofstock“ ima 0,5 % rinkos mokestį. Taip pat yra 3% uždarymo mokestis nuo pirkimo kainos. Jums reikės prisijungti prie a Turto valdytojas kuris ims metinį valdymo mokestį (paprastai 6–10 % jūsų mėnesinių nuomos pajamų).
„Roofstock“ veikia nuo 2015 m. ir suteikia investuotojams dvi garantijas:
- Nuomos garantija. Nors dauguma siūlomų objektų jau yra išnuomoti, jei perkant turtas nėra nuomojamas ir neišnuomotas per 45 dienas, Roofstock padengs 75% rinkos nuomos kainos iki šešių mėnesių.
- 30 dienų pinigų grąžinimo garantija. Jei apsigalvosite, „Roofstock“ per pirmąsias 30 dienų atpirks reikalavimus atitinkantį nekilnojamąjį turtą – tai negirdėta perkant bet kokį kitą tiesioginį nekilnojamąjį turtą.
Turėdami tiesioginę nekilnojamojo turto nuosavybę, jūsų grąža dažnai susideda iš reguliarių nuomos pajamų ir turto padidėjimo, jei būstas yra rajone, kuriame namų kainos kyla. Žinoma, grąža skiriasi priklausomai nuo nuosavybės. Tačiau Roofstock platforma šiuo metu siūlo nekilnojamąjį turtą, esantį daugiau nei 25 valstijose ir planuoja plėstis.
| Gyvenamasis ar komercinis? | Gyvenamasis |
| Investavimo tipas | Tiesioginė nuosavybė |
|
Minimali investicija |
Nėra minimumo |
| Minimali investicijų trukmė | Nėra minimumo |
| Investavimo tikslas | Pajamos ir įvertinimas |
| Tikslinė IG | 11-12% |
| Mokesčiai | 3% uždarymo mokestis/platformos mokestis; 0,5% prekyvietės mokestis |
| Investicijų pasirinkimas | Nuomojami namai vienai šeimai |
| Paskirstymo dažnis | N/A |
Pirmas aukštas
 Pirmojo aukšto apžvalga
|
Pirmas aukštasyra viena iš labiausiai prieinamų platformų šiame sąraše. Tai turi minimali investicija tik 10 USD.
„Groundfloor“ specializuojasi trumpalaikių paskolų būstui finansuoti nuolatiniams ir atvirkštiniams investuotojams. Tai vadinamos „kietųjų pinigų“ paskolomis, nes paskola yra užtikrinta materialiu ar „kietuoju“ turtu, kurį ketinama laikyti trumpą laiką ir parduoti siekiant pelno). Jūsų investicijos sujungiamos su kitais investuotojais ir paskolinamos skolininkams, kurie lėšas naudoja gyvenamajam turtui įsigyti, atnaujinti ir perparduoti.
Investuoti ištaisyti ir apversti yra rizikinga. Daug kas gali suklysti, ir daug pinigų. Pavyzdžiui, galite mokėti per didelį įsigijimo mokestį, neįvertinti statybos sąnaudų arba pervertinti ARV (po remonto vertę), jei statybos metu būsto kainos nukrenta.
Groundfloor atlieka deramą patikrinimą už jus: turto valdymo komanda kruopščiai tikrina skolininkus ir stebi projekto eigą viso apvertimo proceso metu.
Pirmas aukštas turi keletą patrauklių investuotojams savybių:
- Jokių investuotojų mokesčių – visus mokesčius moka skolininkai
- Trumpas investavimo laikotarpis nuo šešių iki 12 mėnesių
- Vidutinė metinė grąža yra 10%.
| Gyvenamasis ar komercinis? | Komercinis ar gyvenamasis pataisymas ir apverstas |
| Investavimo tipas | Investuotojas pasirenka paskolas finansuoti |
|
Minimali investicija |
$10 |
| Minimali investicijų trukmė | 6-12 mėnesių |
| Investavimo tikslas | Pajamos, gautos iš tarpusavio skolinimo |
| Tikslinė IG | 10%+ |
| Mokesčiai | Jokių mokesčių |
| Investicijų pasirinkimas | Diversifikuoti fondai ir individualūs sandoriai |
| Paskirstymo dažnis | Kas 6-12 mėn |
Skaityti daugiau >>> Kokia yra investicijų į nekilnojamąjį turtą rizika?
Įvairovės fondas
Įvairovės fondassiūlo du viešus neprekiaujamus komercinius REIT, prieinamus neakredituotiems investuotojams: DF Growth REIT ir DF Growth REIT II. Abu fondai valdo komercinės paskirties turtą – pirmiausia didelius daugiabučių kompleksus – kurį DiversyFund valdo ir valdo.
Su minimali investicija tik 500 USD, „DiversyFund“ yra nebrangus pasirinkimas investuotojams, norintiems pasinerti į savo pirštus nekilnojamojo turto investavimas. Akcijos nėra parduodamos viešoje biržoje. Be to, minimalus investicijų laikymo laikas yra penkeri metai. Taigi tai nėra skirta investuotojams, kuriems reikia likvidumo.
„DiversyFund“ taiko 2% platformos mokestį už turto valdymą. Fondai išmoka pelną, kai parduodamas turtas. Taigi nematysite nuoseklios ar nuspėjamos investicijų grąžos. Tačiau kai turtas parduodamas, investuotojai atgauna savo pagrindinę sumą ir 7% pageidaujamą grąžą, kol įmonė negauna pelno. Jei turtas likviduojamas už didesnę nei 7% kainą, papildomas pelnas dalijamas. Šešiasdešimt penki procentai atitenka investuotojams ir 35 procentai įmonei, kol investuotojai uždirbs vidutiniškai 12 procentų per metus.
| Gyvenamasis ar komercinis? | Komercinė (dideli daugiabučių kompleksai) |
| Investavimo tipas | REIT |
|
Minimali investicija |
$500 |
| Minimali investicijų trukmė | 5 metai mažiausiai |
| Investavimo tikslas | Pajamos ir įvertinimas |
| Tikslinė IG | 10-20% |
| Mokesčiai | Platformos ir investicijų mokesčiai gali būti dideli – iki 12% investuotų akcijų dolerių |
| Investicijų pasirinkimas | Įvairūs kelių šeimų projektai |
| Paskirstymo dažnis | Automatizuotas dividendų reinvestavimas |
Skaityti daugiau >>> Kas yra neprekiaujami REIT?
Streitwise
Streitwiseperka komercinį nekilnojamąjį turtą ir valdo jį ilgam laikui. Jie ieško sandorių antrinėse rinkose, kur galima tikėtis patikimų nuomininkų, kurie užtikrins pastovų pinigų srautą iš ilgalaikės nuomos.
Viena iš pagrindinių skiriamųjų savybių Streitwise yra tai, kad jis siūlo tiesiogines investicijas į REIT, kuris yra visiškai valdomas įmonės viduje. Bendrovė neinvestuoja ir neadministruoja investicinio turto, kurį valdo nesusijusios trečiosios šalys.
Investuotojai uždirba pinigus dviem būdais:
- Ketvirčio dividendai (pradeda, kai investavote 12 mėnesių)
- Dalyvavimas kapitalo prieaugyje, realizuotame pardavus, kai/jei akcijų paketas parduodamas, kol esate aktyvus investuotojas
Kai investuojate į Streitwise REIT, tampate REIT, kurį sudaro kelios biuro patalpos, bendrasavininkiu. kurios jau yra įsigytos, stabilizuotos ir generuoja teigiamą pinigų srautą iš komercinių nuomininkų su nuoma vieta.
The minimali investicija yra apie 5000 USD. Tikslinė IG yra 9–10 proc., o „Streitwise“ jau seniai pasiekė šį tikslą. Nuo pat veiklos pradžios vidutinė metinė grąža po mokesčių siekė 9,3%.
| Gyvenamasis ar komercinis? | Komercinis |
| Investavimo tipas | REIT |
|
Minimali investicija |
$5,000 |
| Minimali investicijų trukmė | Vieneri metai (ketvirčio paskirstymas prasideda po to, kai investavote vienerius metus) |
| Investavimo tikslas | Pajamos ir įvertinimas |
| Tikslinė IG | 9-12% |
| Mokesčiai | 3% platformos mokestis plius 2% metinis mokestis |
| Investicijų pasirinkimas | Įvairūs portfeliai, o ne atskiros nuosavybės |
| Paskirstymo dažnis | Kas ketvirtį |
Galutinis žodis
Finansų konsultantai rekomenduoja, kad nekilnojamasis turtas, kaip investicijų klasė, priklausytų kiekvienai adekvačiai diversifikuotas investicijų portfelis.
Jei esate mažas individualus investuotojas, pridedant tradicinį nekilnojamąjį turtą, kuriam reikia didelių grynųjų pinigų, būtų didelė suma procentais nuo viso jūsų portfelio. Sutelktinio finansavimo parinktys su nedideliu minimumu, pavyzdžiui, viena iš šių septynių svetainių, gali būti ekonomiškas ir patogus būdas pridėti nekilnojamojo turto prie savo turtų.
Jei norite pasinerti į investavimą į nekilnojamąjį turtą, verta išbandyti šias neakredituotiems investuotojams skirtas nekilnojamojo turto investavimo svetaines. Tačiau, kaip ir su bet kokia investicija (ypač alternatyviomis investicijomis), prieš pradėdami atidžiai patikrinkite.
Papildoma literatūra:
- Geriausios 2022 m. nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo svetainės
- Kas yra nekilnojamojo turto investicinis fondas?
- Kaip investuoti į nekilnojamąjį turtą su mažais pinigais