Fundrise와 제휴한 추천서입니다. 우리는 Investor Junkie의 파트너 링크로부터 수수료를 받습니다. 모든 의견은 우리 자신의 것입니다.Fundrise는 온라인 부동산 크라우드 펀딩의 선구자 중 하나입니다. 2010년에 설립된 이 플랫폼은 이 분야에서 가장 초기에 성공을 거두었으며, 일상적인 투자자들이 단돈 10달러부터 시작하는 부동산 제안으로 이익을 얻을 수 있는 기회를 제공했습니다.
그러나 Fundrise가 시장에서 유일한 부동산 크라우드 펀딩 옵션은 아닙니다. 그리고 수수료 구조가 어떻게 작동하고 주식을 상환하는 프로세스가 어떤 것인지 이해하는 것이 중요합니다.
Fundrise 검토는 이 플랫폼에 대한 모든 장단점, 기능, 계정 유형 및 유동성 문제를 다루므로 귀하에게 적합한지 결정할 수 있습니다.
커미션 및 수수료 - 8.5
고객 서비스 - 9
사용 편의성 - 9.5
다양화 - 8
거래 금액 - 8
실사 - 9
9
eREITs 및 eFunds를 통해 상업용 부동산에 온라인으로 투자하십시오. 공인 투자자가 아니거나 값비싼 수수료를 지불하지 않고도 $10부터 시작하는 부동산 거래에 접근할 수 있습니다.
기금으로 부동산에 투자찬성
- 낮은 최소값 – Fundrise로 시작하기 위한 최소 투자액은 $10입니다.
- 낮은 수수료 – Fundrise는 연간 0.85%의 자산 관리 수수료만 부과합니다.
- 인증 없음 – 경쟁 회사와 달리 Fundrise는 소득이나 순자산에 관계없이 미국의 모든 투자자에게 열려 있습니다.
- 다각화 – 다른 사설 REIT와 달리 Fundrise eREIT에는 수익을 원활하게 처리할 수 있는 많은 자산 풀이 있습니다.
- 상업용 부동산 액세스 – 상업용 부동산은 일반적으로 고액 투자인 반면 Fundrise는 적은 돈으로 투자할 수 있습니다.
- 패시브 투자 – 자신의 상업용 부동산을 완전히 소유하는 것과 달리 Fundrise 투자는 진정 수동적입니다.
- 분기별 상환 및 분배 – Fundrise eREIT는 주기적 유동성을 제공하기 위해 분기별 상환 계획을 채택했습니다. 그러나 배포는 보장되지 않습니다.
- 다양한 투자 목표 – Fundrise를 사용하면 추가 소득, 균형 투자 및 장기 성장과 같은 다양한 포트폴리오 목표를 선택할 수 있습니다.
단점
- 투자 유동성 – Fundrise eREIT는 공개적으로 거래되지 않습니다. 일단 투자를 하면 해당 기간 동안 투자에 거의 전념하게 됩니다. 보유 기간이 5년이 되기 전에 주식을 팔 수 있지만 많은 경우 1%의 수수료를 지불해야 합니다.
- 세금 결과 – 분배금은 적격 배당금에 대한 15% 세율과 달리 일반 소득으로 과세됩니다.
자금 조달 및 상업용 부동산 투자
상업용 부동산 투자는 위험이 없는 것은 아니지만 둥지 알을 키우는 훌륭한 방법이 될 수 있습니다.
큰 위험? 상업용 부동산은 부동산을 구매하기 위해 많은 양의 초기 자본이 필요합니다. 포트폴리오를 적절하게 다양화하려면 여러 부동산, 다양한 유형의 기능(예: 아파트 단지, 스트립 몰, 사무실 공간 등) 및 다양한 위치의 부동산을 소유해야 합니다.
그러나 상업용 부동산에 투자하려는 소액 투자자를 위한 한 가지 방법은 REIT(부동산 투자 신탁)를 통하는 것입니다. 운 좋게도 투자자에게는 REIT 투자를 단순화할 수 있는 온라인 플랫폼이 있습니다.
그것은 ~라고 불린다 모금, 그리고 오늘날 시장에서 최고의 부동산 투자 서비스 중 하나라고 생각합니다.. 어떻게 작동하는지, 어떻게 활용할 수 있는지, 나에게 맞는지 자세히 살펴보겠습니다.
기금 모금은 어떻게 이루어지나요?
펀딩에 가입하면, 단돈 10달러로 스타터 포트폴리오에 투자할 수 있습니다.. 또는 Fundrise는 다양한 최소 투자 최소 금액이 있는 4가지 포트폴리오 계획을 제공하고 투자하는 펀드 유형에 대해 더 많은 통제권을 부여합니다.
어느 쪽을 선택하든 Fundrise는 다양한 eREIT와 사모 실물로 구성된 eFund에 귀하의 돈을 투자합니다. 미국 전역에 위치한 부동산 자산 Fundrise는 개인 투자를 기반으로 특정 할당을 조정합니다. 필요합니다.
계획에 따라 결과가 달라지겠지만, Fundrise는 두 가지 방법으로 투자자에게 지불합니다.:
- 분기별 배당금 분배
- 해당 자산의 투자 기간 종료 시 자산 가치의 평가. 그러나 Fundrise의 포트폴리오는 하룻밤 사이에 발생하지 않도록 본질적으로 장기적인 것을 의미한다는 점을 명심하십시오! (또한 이러한 반품은 보장할 수 없습니다.)
자금 조달 기능
Fundrise는 창립 이래 플랫폼으로서 크게 변화했습니다. 요즘 투자자들은 자신이 사용하는 투자 계정 유형과 전반적인 포트폴리오 전략을 훨씬 더 잘 통제할 수 있습니다.
Fundrise의 주요 기능 중 일부는 다음과 같습니다.:
- 자기주도적 IRA (새로운) – 이제 세전 달러로 Fundrise에 투자하고 은퇴 계획에 사용할 수 있습니다. (현재 자기 주도형 IRA는 eREIT 오퍼링에만 사용할 수 있습니다.)
- 목표 기반 투자 (새로운) – Fundrise 2.0 플랫폼을 통해 투자 유형이나 위치가 아닌 목표에 따라 부동산에 투자하십시오. 목표에는 보충 소득, 균형 잡힌 투자 및 장기 성장이 포함됩니다.
- eREIT – 여러 상업용 부동산에 투자하는 거래되지 않는 REIT입니다. 에 비해 전통적인 REIT, 커미션에서 당신을 저장하는 중개인을 잘라냅니다.
- e펀드 – Fundrise의 eREIT와 달리 소득보다는 성장에 중점을 둔 여러 상업용 부동산에 투자하는 사모 펀드입니다.
- 스탠다드 및 플러스 플랜 (새로운) – $10,000 이상을 투자하면 Standard 또는 Plus 플랜 중에서 선택할 수 있습니다. 두 계획 모두 서로 다른 투자 목표를 선택할 수 있습니다. 표준 계획은 주로 eREITS 및 상업용 부동산 펀드에 투자합니다. 반대로 Plus 계획은 Fundrise 팀이 시장에서 파악한 보다 전문화된 부동산 전략에 투자할 수 있습니다.
- 직접 투자 – Fundrise eFunds에 투자하면 특정 부동산 프로젝트에 실제로 투자하게 됩니다. 예를 들어 Fundrise eFund는 로스앤젤레스 지역의 주택과 콘도에 대한 부채 및 지분 투자를 대상으로 합니다.
- 자금 조달 iPO (새로운) – Fundrise는 "인터넷 공모"(IPO)를 통해 회사 자체의 주식을 판매할 준비를 하고 있습니다. 이 투자를 받으려면 Fundrise 계정에 최소 $1,000가 있어야 하며 고급 계획 중 하나를 선택해야 합니다. 이 제안에 총 계정 잔액의 최대 25%를 투자할 수 있습니다.
Fundrise에 투자하기 위한 최소 요건은 무엇입니까?
Fundrise는 $10의 최소 시작 투자가 필요합니다.. 이 금액은 기본 부동산과 eREITS 및 eFunds의 다양한 혼합인 서비스의 스타터 포트폴리오를 제공합니다. 미국 전역에 위치한 프로젝트 분기별 배당금을 통해 수익을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 주식.
1,000달러를 투자하면 Fundrise 퇴직 계좌, 투자 목표 계획 및 Fundrise iPO에 대한 액세스를 제공하는 기본 포트폴리오로 업그레이드할 수 있습니다. $5,000를 투자하면 목표에 맞는 다양한 투자 계획을 선택할 수 있는 Core Portfolio로 업그레이드됩니다.
다양한 투자 계획 Fundrise 제안에는 다음이 포함됩니다.:
- 보충 소득: 배당에 중점을 둔 꾸준한 수입 흐름.
- 균형 잡힌 투자: 더 큰 자산 구축을 위해 만들어진 다양한 포트폴리오.
- 장기 성장: 장기적으로 잠재적으로 우수한 수익을 얻을 수 있도록 설계되었습니다.
어느 것이 자신에게 적합한지 확신이 서지 않는 경우 Fundrise는 투자 방법을 결정하는 데 도움이 되는 3단계 설문지를 제공합니다.
또한 Fundrise의 다양한 계정 수준과 특전을 모두 비교하여 귀하에게 적합한 플랜을 결정할 수 있습니다.:
| 기동기 | 기초적인 | 핵심 | 고급의 | 프리미엄 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 최소 투자 | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| 표준 계획 | 아니요 | 아니요 | 예 | 예 | 예 |
| 플러스 플랜 | 아니요 | 아니요 | 예 | 예 | 예 |
| 잠재적인 iPO 액세스 | 아니요 | 예 | 예 | 예 | 예 |
| 자동 투자 옵션 | 예 | 예 | 예 | 예 | 예 |
| 투자자 목표 | 제한된 | 예 | 예 | 예 | 예 |
| 오픈 펀드에 직접 투자 | 아니요 | 아니요 | 예 | 예 | 예 |
그러나 소득 창출 부동산에 투자하기 시작하는 데 10달러만 있으면 된다는 사실은 Fundrise의 주요 강점 중 하나입니다. 그리고 $5,000를 투자한 후에는 사용하는 투자 계획 유형을 더 잘 제어할 수 있습니다.
Fundrise는 어떻게 수행되었습니까?
Fundrise는 매년 과거 실적 보고서와 분기별 보고서를 게시합니다. 지금까지, 21개의 양수 분기와 0개의 음수 분기가 있습니다., 투자자들에게 최악의 분기는 1.15%, 최고의 분기는 9.40%를 반환합니다.
Fundrise의 성과를 공개 REIT 및 S&P 500과 비교한 방법은 다음과 같습니다.:
| 모금 | 공개 미국 REIT | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022년 1분기 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
보시다시피 미국 공개 리츠와 S&P 500 모두 수익률이 더 높은 분기를 가졌습니다. 그러나 그들은 또한 Fundrise보다 더 나쁜 분기를 가졌기 때문에 더 많은 변동성이 있습니다.
즉, 과거 성과가 미래 성과를 보장하지 않는다는 점을 항상 기억하십시오.
자금 조달 수수료 및 가격
Fundrise는 연간 0.85%의 자산 관리 수수료와 0.15%의 자문 수수료를 부과합니다.. 이들은 매년 최대 1.0%까지 합산됩니다. 거래 수수료나 판매 수수료도 지불하지 않습니다.
그러나 회사는 최대 2%까지 추가할 수 있는 개발 또는 청산 수수료와 같은 기타 기타 수수료를 청구할 수 있습니다. 그러나 많은 장기 투자자들에게 Fundrise는 연간 1%의 수수료만 청구합니다.
기금 모금 주식을 상환하는 방법
때에 온다 부동산 투자, 청산은 고려해야 할 중요한 요소 중 하나입니다. 결국, 부동산은 부동산보다 유동성이 적습니다. 주식에 투자하다, ETF 또는 심지어 암호화폐 대부분의 경우에.
고맙게도, Fundrise는 주식을 더 유동적으로 만들기 위해 몇 가지 긍정적인 변화를 만들었습니다.. eREITS 및 Fundrise eFund의 경우 주식을 5년 이상 보유했다면 위약금 없이 주식의 일부 또는 전체 환매를 요청할 수 있습니다. 5년 미만 주식의 경우 1%의 벌금을 내야 합니다.
Fundrise의 부동산 펀드와 인컴 부동산 펀드의 경우 벌금이 부과되지 않는 분기별 환매 제안 형태의 분기별 청산 기간이 있습니다.
참고: 극도로 변동이 심한 시장 상황과 힘든 시기에 Fundrise는 투자자가 주식을 팔 수 없도록 환매 프로그램을 중단할 권리를 보유합니다.
전반적으로 Fundrise는 벌금을 피하기 위한 5년 요건 때문에 장기 투자 플레이입니다. 그리고 주식은 주식 및 ETF와 같은 다른 자산만큼 유동적이지 않다는 점에 유의하십시오.
펀드라이즈는 안전한가요?
진정으로 "안전한" 것으로 간주될 수 있는 투자, 즉 수익이 보장되는 투자는 거의 없습니다. 그러나 유동성이 낮은 부동산 투자는 주식 및 뮤추얼 펀드와 같은 유가 증권보다 더 넓은 시장의 침체로부터 더 나은 보호를 제공하는 경향이 있습니다.
그리고 Fundrise의 eREIT 및 eFund 포트폴리오는 부동산 공간에서 찾을 수 있는 만큼 안전합니다..
비 거래 REIT 및 eREIT는 등록된 투자이며 동일한 SEC의 적용을 받습니다. 교환 거래 REIT가 충족해야 하는 요구 사항은 주식 시장과 직접적인 관련이 없습니다. 변동. 두 가지 단점: 시장에서 거래되지 않기 때문에 동일한 유동성이 없으며 선불 수수료가 교환 거래 REIT보다 높습니다.
eREIT 대. 비 거래 REIT 대. 상장 REIT
| 유형 | eREIT | 거래되지 않는 REIT | 교환 거래 REIT |
|---|---|---|---|
| 상장 | 아니요 | 아니요 | 예 |
| 2차 시장 | 아니요 | 일반적으로 아니요 | 예 |
| 프런트엔드 수수료 | 없음 | 0-15% | 0-7% + 브로커 수수료 |
Fundrise eREIT의 최소 투자 금액은 $10이며, 공인 투자자 참여. eREIT의 주식은 온라인에서만 독점적으로 구매되며 Fundrise 회원은 eREIT에 새 자산이 추가될 때 알림을 받습니다.
기금 모금은 합법적입니까?
Fundrise는 합법적인 부동산 투자 플랫폼이며 1940년 투자 자문법에 따라 증권 거래 위원회에 투자 고문으로 등록되어 있습니다..
또한 투자 요건이 낮고 실적이 우수합니다. 그러나 Fundrise는 과거 실적이 미래 결과나 예상 수익을 보장하지 않는다는 점을 정확하게 공개합니다.
기금 마련 대안
Fundrise는 최소 투자 금액이 $10이기 때문에 최고의 부동산 투자 플랫폼 중 하나입니다. 이러한 기능을 제공하는 플랫폼은 거의 없습니다. 초보자도 쉽게 부동산에 투자하는 방법. 그리고 긍정적인 실적과 다양한 투자 계획 및 자금으로 Fundrise는 많은 일을 하고 있습니다.
즉, 일부 Fundrise 대안은 다음과 같습니다. RealtyMogul 그리고 스트리트와이즈 투자 목표와 시작 투자 금액에 따라 Fundrise보다 우수할 수 있습니다.
| 하이라이트 |  |
 |
 |
| 평가 | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| 최소 투자 | $10 | $5,000 | $5,000 |
| 계정 수수료 | 일년 | 1-1.25%/년 자산관리 수수료 | 연간 관리비 2% |
| 프라이빗 REIT | |||
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에 관해서는 스트리트와이즈, 당신은 Fundrise보다 높은 연간 2%를 지불합니다. 하지만 스트리트와이즈는 꾸준한 배당수익을 제공하는 데 집중하고 있습니다. 웹사이트에 따르면 Streitwise는 2017년 이후 연간 수익률이 8% 이상을 기록했습니다.
전반적인, Fundrise는 부동산 투자를 위한 다재다능하고 초보자 친화적인 옵션입니다.. 기본 계획으로 투자 목표를 선택할 수 있다는 사실은 장점입니다. 그러나 더 많은 투자 선택이나 배당 소득을 원한다면 몇 가지 대안을 찾는 것을 두려워하지 마십시오.
결론
자산군으로서의 부동산은 장기 투자. 여기에는 공개 거래, 비거래 또는 eREIT 여부에 관계없이 REIT가 포함됩니다. 자본 가치 상승, 포트폴리오 다양화 및 정규 분배의 기회는 매혹적입니다. 그러나 배포는 절대 보장되지 않습니다.
부동산에 직접 투자하는 것과는 다르지만 REIT는 훨씬 수동적이며 지리적 위치 외부의 부동산에 투자할 수 있습니다. 모금 막대한 자본이나 관리 부담 없이 직접 부동산으로 다각화할 수 있는 방법이 될 수 있습니다.
부동산 투자자인 동안 REIT는 몇 가지 이유로 저에게 매력적이지 않았습니다. 주로 프런트 엔드 로드와 지속적인 수수료 때문입니다. Fundrise는 0.85%의 자산 관리 수수료로 투자 수수료를 절감합니다.
그리고 Fundrise는 시작하는 데 10달러만 있으면 되기 때문에 투자자가 부동산 투자에 발을 담글 수 있는 훌륭한 방법입니다.
기금 마련 FAQ
REITs의 가장 큰 장점은 무엇입니까?
많은 개인 투자자의 자금을 풀링함으로써 REIT는 다음과 같은 다양한 상업용 부동산을 구매할 수 있습니다. 사무실 건물, 쇼핑 센터, 호텔 및 아파트 — 일반 투자자가 그렇지 않으면 구매할 수 없는 것 개별적으로. 교환 거래 REIT인 REIT의 한 유형은 모든 중개인을 통해 사용할 수 있습니다. 이름에서 알 수 있듯이 주식은 증권 시장에서 거래됩니다. 그러나 교환 거래 REIT에는 몇 가지 단점이 있습니다. 우선, 그들의 성과는 더 넓은 주식 시장과 밀접한 관련이 있습니다.
eREIT는 다른 REIT와 어떻게 다른가요?
Fundrise의 eREIT는 비 거래 REIT와 가장 유사합니다. 주요 차이점은 수수료에 있습니다. eREIT에 투자할 때 브로커를 거치지 않고 Fundrise에서 직접 구매합니다. 이를 통해 Fundrise는 수수료를 극적으로 줄일 수 있습니다. 중개인이 없으므로 선불 수수료나 커미션이 없습니다. 그리고 Fundrise는 7%~15%의 선불 수수료를 지불하는 대신 연간 자산 관리 수수료를 1.0%만 청구합니다.
e펀드란 무엇입니까?
eFund(Electronic Fund의 약자)는 상업용 부동산에 투자하며 Fundrise 전용입니다. 전문적으로 관리되는 뮤추얼 펀드와 디자인이 비슷하지만 공개적으로 거래되지 않는 eREIT와 비슷합니다. eFund는 기업이 아닌 파트너십으로 설정되므로 세금이 다르게 부과되어 두 배로 절약됩니다. 또한 eREITs와 같은 과세 Fundrise는 브로커나 커미션 없이 투자자에게 이러한 eFund를 제공합니다. 일반적으로 소득에 사용되는 eREIT와 달리 Fundrise의 eFunds는 성장을 위해 설정됩니다.
자금 조달 기능
| 최소 투자 | $10 |
| 계정 수수료 | 일년 |
| 시간 약속 | 0개월 |
| 인증 필요 | |
| 프라이빗 REIT | |
| 오퍼링 유형 | 빚, 형평성, 우선주, 직접 소유권 |
| 속성 유형 | 상업, 주거, 독신 가족, 외국인 투자자 |
| 서비스 지역 | 50개 주 |
| 2차 시장 | |
| 자기주도적 IRA | |
| 1031 교환 | |
| 사전 심사 | |
| 선입금 |
면책 조항: 여기에 포함된 정보는 증권 제공에 대한 제안이나 권유를 구성하지 않습니다. 그러나 관심의 표시가 제공되는 경우 자격 또는 해당 제안 문서의 유효성 및 증권의 모든 제안, 권유 또는 판매는 제안 순환, 사모 제안 각서를 통해서만 이루어집니다. 취지서. 금전이나 기타 고려 사항은 이에 따라 요청되지 않으며 해당 제안 문서가 제공되지 않은 잠재적 투자자 없이는 수락되지 않습니다. Fundrise 플랫폼에 가입하는 것은 제안에 대한 관심의 표시를 구성하지 않으며 어떤 종류의 의무나 약속도 수반하지 않습니다.