10 최고의 기금 모금 대안 (2022)

많은 자본 없이 부동산에 투자하고 싶다면 Fundrise가 최선의 선택 중 하나입니다. 이 크라우드펀딩 플랫폼은 시작하는 데 10달러만 소요됩니다. 저렴하고 간단한 수수료로 인기 있는 선택인 데에는 이유가 있습니다.

하지만, 모금 많은 크라우드 펀딩 회사 중 하나입니다. 그리고 투자 목표, 원하는 수익 및 자본에 따라 일부 회사가 더 우수할 수 있습니다.

이것이 바로 우리가 부동산으로 포트폴리오를 다양화하는 데 사용할 수 있는 최고의 Fundrise 대안을 설명하는 이유입니다. 일부는 공인 투자자에게 열려 있고 다른 일부는 모든 사람에게 열려 있으므로 모든 투자자를 위한 옵션이 있습니다.

부동산 투자를 위한 최고의 모금 대안

부동산 크라우드펀딩 회사 지난 몇 년 동안 수와 인기가 증가했습니다. 그리고 이것은 부동산 투자 훨씬 간단하고 많은 경우에 개별 자산을 직접 구입하는 것보다 덜 위험합니다.

우리는 생각한다 모금 최고의 크라우드 펀딩 회사 중 하나입니다. 그러나 다른 옵션을 찾고 있다면 다음 대안이 훌륭한 출발점이 될 것입니다.

크라우드스트리트

을 위한 공인 투자자, CrowdStreet는 고품질 상업용 부동산에 투자할 수 있는 최고의 Fundrise 대안 중 하나입니다.

이 크라우드펀딩 플랫폼에는 두 가지 주요 투자 방법이 있습니다. 리츠. CrowdStreet에 따르면 거래의 2% 정도만 시장에 진출하므로 엄격한 심사가 필요합니다. 프로세스.

지금까지 CrowdStreet는 629건 이상의 거래에 자금을 지원했으며 31억 6천만 달러가 투자되고 5억 9천 1백만 달러가 배포되었습니다. 또한 작성 시점에 내부 수익률(IRR)이 18.3%입니다.. 수수료는 약 2%에서 5% 사이이지만 프로젝트에 따라 다르며 때로는 더 낮을 수도 있습니다.

이 플랫폼은 또한 인증되지 않은 투자자를 위한 REIT 및 거래를 천천히 개방하여 더욱 다각화되고 있습니다.

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스트레이트와이즈

안정적인 배당수익을 위해 부동산 투자를 원하신다면, 스트레이트와이즈 Fundrise의 훌륭한 대안입니다. 지난 20분기 동안 연간 배당금이 8% 이상이며 강력한 실적을 기록하고 있습니다. 또한 Streitwise는 공인 및 비공인 투자자 모두를 위한 상품을 제공하며 최소 투자 금액은 $5,000입니다.

Fundrise 및 기타 플랫폼과 마찬가지로 Streitwise는 주식 기반 투자인 상업용 REIT에 중점을 둡니다. 현재 8%에서 9%의 연간 배당금을 목표로 하는 하나의 REIT 오퍼링이 작성 당시에 있습니다..

수수료의 경우 Streitwise는 선불로 3%, 연간 기준으로 2%를 청구합니다. 이것은 Fundrise보다 비싸지만 Streitwise는 높고 안정적인 분기별 배당금 지급을 우선시합니다. 인용된 배당금도 수수료를 차감한 금액입니다.

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1층

대부분의 Fundrise 대안은 주주를 위한 수익을 창출하기 위해 주식 기반 투자에 의존합니다. 이것은 일반적으로 장기 투자 기간과 때로는 더 높은 자본 요구 사항을 의미합니다.

대조적으로, Groundfloor는 부채 기반 부동산 투자를 전문으로 합니다. 회원으로서 부동산 개발 프로젝트에 자금을 지원합니다. 대출 자금을 조달하는 데 10달러만 필요하며 Groundfloor 마켓플레이스의 대출에는 프로젝트, 기간 및 목표 수익에 대한 정보가 포함됩니다.

단기 투자를 원한다면 Groundfloor가 Fundrise와 같은 대부분의 회사보다 더 나은 옵션입니다. 현재까지 평균 연간 수익률이 10.5%입니다.. 그리고 차용인이 모든 비용을 부담하기 때문에 투자자는 수수료를 지불하지 않습니다.

부채 투자는 부동산에 대한 주식 투자보다 더 많은 위험을 수반할 수 있습니다. 차용인이 파산하거나 프로젝트가 실패하면 모든 돈을 회수할 수 없을 것입니다. 그러나 최소 $10는 위험을 줄이기 위해 대출 포트폴리오를 다양화할 수 있음을 의미합니다.

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RealtyMogul

투자자가 상업용 부동산에 접근할 수 있는 또 다른 인기 있는 옵션은 RealtyMogul. CrowdStreet와 마찬가지로 RealtyMogul은 회원에게 REIT와 직거래를 제공합니다. REITs는 다각화에 탁월하고 직접 거래를 사용하면 배당 소득이나 자산 가치 상승과 같은 보다 구체적인 목표에 투자할 수 있습니다.

대부분의 RealtyMogul 투자에는 최소 $25,000가 있습니다. 하지만, REITs는 최소 $5,000이며 인증되지 않은 투자자에게도 열려 있습니다..

평균 수익은 투자하는 프로젝트에 따라 다릅니다. 예를 들어 RealtyMogul의 소득 REIT는 평균적으로 연간 6-8%를 반환했지만 지난 12개월 동안 14.8%를 반환했습니다. 수수료의 경우 RealtyMogul은 대부분의 투자에 대해 연간 1%에서 1.25%를 청구합니다.

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일드스트리트

모든 Fundrise 대안 중에서 Yieldstreet가 가장 다양합니다. 이 회사는 투자자에게 수많은 대체 자산 클래스. 여기에는 부동산뿐만 아니라 예술과 같은 투자도 포함됩니다. 암호화폐, 단기 메모.

Yieldstreet의 매력은 단돈 500달러로 Prism Fund에 투자할 수 있다는 것입니다. 이 펀드는 다음과 같은 수많은 자산 클래스의 고정 수입 포트폴리오입니다. 미술, 부동산 및 소비재. 비인가 투자자도 Prism Fund에 투자할 수 있지만 개별 상품에 투자하려면 승인이 필요합니다.

부동산 측면에서 Yieldstreet는 성장 및 소득 REIT를 포함하여 수많은 기회를 제공합니다. 이 REIT는 최소 투자액이 $5,000이며 직접 부동산 거래에 투자할 수도 있습니다. Yieldstreet에 따르면, 부동산 제공은 시작 이후 9.96%의 순 연간 수익률(IRR)을 보였습니다..

수수료의 경우 Yieldstreet는 거래에 따라 연간 관리 수수료로 약 2%에서 2.5%를 청구합니다. 광고된 목표 수익은 수수료를 제외한 금액입니다.

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루프스톡

많은 Fundrise 대안은 상업용 부동산을 전문으로 하며 크라우드 펀딩 모델을 사용합니다. 하지만 부동산 포트폴리오에 단독 주택을 추가하고 싶다면 어떻게 해야 할까요?

기업들이 좋아하는 곳 루프스톡 올. 플랫폼은 사용 가능한 항목을 찾고 투자할 수 있도록 도와줍니다. 임대 부동산. 당신이 정말로 집주인 사업에 들어가고 싶다면 다중 주택의 포트폴리오도 있습니다.

Roofstock은 또한 이웃 점수 및 평균 연간 수익을 포함하여 많은 목록 정보를 제공합니다. 평면도를 보고 3D 둘러보기와 함께 소유권 보고서 및 보험 견적을 검토할 수도 있습니다. 또한 현재 임대 및 세입자 세부 정보와 지불 내역 정보에 액세스할 수 있습니다.

부동산은 등재되기 전에 Roofstock의 검사를 통과해야 합니다. 수동적으로 유지하고 싶다면 Roofstock의 자산 관리 서비스를 선택할 수도 있습니다.

기술적으로 최소 투자 요건은 없습니다. 그러나 현금 또는 금융 거래는 부동산에 따라 다양한 요구 사항이 있습니다. 수수료의 경우 Roofstock은 거래를 수락할 때 더 높은 금액에 따라 0.50% 또는 $500를 청구합니다.

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다이버시펀드

Fundrise의 주요 장점 중 하나는 최소 투자 금액이 낮다는 것입니다. DiversyFund는 유사하며 상업용 REIT에 투자를 시작하는 데 500달러만 있으면 됩니다. 또한 Fundrise와 같은 공인되지 않은 투자자에게 개방되어 있으며 회사의 가장 가까운 경쟁자 중 하나입니다.

Fundrise와 DiversyFund의 주요 차이점은 DiversyFund가 완전한 부가가치 접근 방식을 사용한다는 것입니다. 이는 부동산 단지를 인수하고 개선에 투자하며 임대 수입과 부동산 가치 상승을 통해 수익을 창출한다는 것을 의미합니다.

캐치는 DiversfyFund가 일반적으로 5년인 크라우드 펀딩 기간이 끝날 때 투자자에게 돈을 지불한다는 것입니다. 대조적으로, Fundrise는 분기별 배당금을 지급합니다. 하지만, DiversyFund는 2017년과 2018년에 평균 15% 이상의 수익률을 기록하며 초기에 강력한 수익률을 보였습니다.. 현재 REIT 오퍼링에 대해 연간 관리 수수료로 2%를 청구합니다.

우리는 일반적으로 Fundrise가 더 많은 제안과 유연성을 가지고 있기 때문에 Fundrise를 선호합니다. 당신은 우리의 게시물을 읽을 수 있습니다 모금 대 다이버시펀드 완전한 고장을 위해.

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피어스트리트

PeerStreet는 부채 투자를 전문으로 하는 Fundrise와 같은 또 다른 인기 있는 회사입니다. 이 플랫폼은 부동산 개발을 전문으로 하는 전국의 개인 대출 기관 및 중개인을 연결합니다. 회원이 되면 각기 다른 수익률, 대출 조건 및 가치 대비 대출(LTV) 비율이 있는 투자 시장을 탐색할 수 있습니다.

최소 투자 금액은 $1,000이며 공인 투자자여야 합니다. PeerStreet의 흥미로운 점은 자동 투자를 활성화하여 기준을 충족하는 투자가 실행되는 즉시 그 자리를 예약할 수 있다는 것입니다. 그리고 PeerStreet는 매일 거래를 게시하므로 시장이 매우 활발합니다.

귀하는 귀하의 계정에 매월 이자를 지불합니다. 대출 기간도 1~36개월로 제공되며, 단기 투자 기회.

투자 및 기타 요인의 위험 프로필에 따라 연간 6%에서 12%의 수익 범위. 회사는 연간 관리 수수료의 1%를 청구합니다.

다시 말하지만, 차용인이 지불 또는 채무 불이행에 뒤처질 수 있기 때문에 부채에 투자하는 것은 위험을 수반합니다. 따라서 부채 투자를 신중하게 고려하고 가능한 경우 여러 대출에 걸쳐 부채 포트폴리오를 분산하여 위험을 줄이십시오.

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에이커 트레이더

포트폴리오에 대체 자산 클래스를 추가하려는 경우 AcreTrader는 고려할 가치가 있는 Fundrise 대안 중 하나입니다. 이 회사는 공인 투자자가 농지 지분을 구매할 수 있도록 하여 상업용 부동산에 대한 안정적인 대안을 제공합니다.

농지는 또한 두 가지 방식으로 수익을 창출합니다. 즉, 잠재적인 평가와 농민의 연간 현금 임대료 지불을 통해 이루어집니다. AcreTrader에 따르면 목표 연간 IRR은 7~9%이며 매년 12월에 배당금을 지급합니다..

최소 투자 금액은 10,000달러이지만 일부 거래는 가입하려면 15,000~25,000달러 이상이 필요합니다. AcreTrader는 농지를 에이커의 1/10을 나타내는 주식으로 나눕니다. 대부분의 기회는 5~10년의 보유 기간이 있습니다. Fundrise와 마찬가지로 주식을 판매할 수 있는 2차 시장도 있습니다.

수수료 측면에서 AcreTrader는 연간 관리 수수료로 0.75%를 청구합니다. 전반적으로 매우 비유동적인 투자이지만 꾸준한 현금 흐름과 가치 상승의 잠재력을 제공합니다.

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도착한 집

부동산 크라우드 펀딩 분야의 새로운 플레이어 중 하나인 Arrived Homes는 광범위한 실적을 가지고 있지 않습니다. 그러나 이 회사는 단돈 100달러로 임대 부동산에 투자할 수 있도록 하여 임대 지불에서 꾸준한 수동 소득을 얻을 수 있습니다.

공인 투자자일 필요는 없습니다. 그리고 $100 요구 사항은 Arrived Homes를 만들고 적은 돈으로 부동산에 투자하다. 투자자는 또한 월 임대료 지불과 함께 부동산 평가의 혜택을 받을 수 있습니다.

Arrived Homes는 아직 부동산을 매각하지 않았으므로 평가로부터의 평균 수익에 대한 데이터가 없습니다. 하지만 연간 배당금 지급액은 2019년 도입 이후 평균 3.2~7.2% 수준이다. 전체적으로, Arrived Homes는 감사를 고려할 때 연간 평균 수익률을 9.3% ~ 13.3%로 추정했습니다..

회사는 자산에 따라 다른 일회성 소싱 수수료와 연간 자산 관리 수수료를 청구합니다. 이 연회비는 일반적으로 Fundrise와 동일한 약 1%입니다.

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최고의 기금 마련 대안을 선택하는 방법

Fundrise 경쟁자가 너무 많기 때문에 선택을 할 때 압도적으로 느껴질 수 있습니다.

그러나 최고의 Fundrise 대안 목록을 만들 때 고려한 몇 가지 요소가 있습니다. 각 플랫폼의 장단점을 평가할 때 다음 요소를 고려할 수도 있습니다.

최소 투자

Fundrise는 투자하는 데 10달러만 있으면 되기 때문에 우리가 가장 좋아하는 크라우드 펀딩 플랫폼 중 하나입니다. 하지만 다른 최고의 옵션은 적은 돈으로 투자 Groundfloor, Arrived Homes 및 DiversfyFund가 포함됩니다.

인증 요구 사항

CrowdStreet 및 Yieldstreet와 같은 플랫폼은 대부분 공인 투자자를 대상으로 하며 비공인 투자자를 위한 자금은 소수에 불과합니다. 공인 투자자가 되려면 다음을 수행해야 합니다.

• 단독으로 또는 배우자와 함께 최소 1백만 달러의 순자산이 있어야 합니다(주 거주지의 가치 제외).
• 지난 2년 동안 $200,000(또는 배우자의 경우 $300,000)를 초과하고 올해도 동일할 것으로 예상되는 근로 소득.

다시 말하지만, 크라우드 펀딩 플랫폼은 인증되지 않은 투자자를 위한 REIT를 점점 더 추가하고 있습니다. 그러나 최고의 기금 모금 대안 목록을 살펴볼 때 이 요구 사항을 고려하십시오.

보유기간 및 유동성

Fundrise를 사용하면 2차 시장에서 조기에 주식을 판매할 수 있습니다. 5년 전에 팔면 1%의 벌금을 내고 더 오래 주식을 보유하면 수수료를 내지 않습니다. 이는 일반적으로 유동성이 매우 낮은 자산 클래스의 유동성을 개선하는 데 도움이 됩니다.

보유 기간 및 2차 마켓플레이스는 Fundrise 대안이 크게 다른 영역 중 하나입니다. 예를 들어, DiversyFund와 같은 회사는 약 5년 동안 당신을 가둬둡니다. 대조적으로 AcreTrader와 같은 플랫폼에는 주식을 판매할 수 있는 2차 시장이 있습니다.

그렇긴 하지만 부동산은 2차 시장에서도 여전히 상당히 유동적입니다. 보다 유동적인 투자 옵션에는 주식, 상장지수펀드, 그리고 많은 경우 암호화폐.

지불 일정

Fundrise를 사용하면 분기별 배당금을 받을 수 있습니다. 배당금을 더 많은 주식에 재투자하거나 현금화할 수 있습니다. 이러한 유연성은 Fundrise가 시장 리더인 또 다른 이유입니다.

선택한 크라우드펀딩 플랫폼의 지불 일정을 고려하십시오. 네가 원한다면 고정 수입, 투자자에게 매월 지불하는 Arrived Homes 및 PeerStreet와 같은 옵션이 적합할 수 있습니다. 그러나 일시불 또는 연간 지불을 기다리는 것이 마음에 들지 않으면 다른 옵션을 사용할 수 있습니다.

위험

다른 자산군과 마찬가지로 위험 감수 부동산에 투자할 때.

크라우드 펀딩 회사는 REITs를 제공하여 위험을 줄이는 데 도움이 되므로 다양한 부동산 자산에 노출될 수 있습니다. 그러나 Groundfloor 및 PeerStreet와 같은 회사와 함께 부채 투자 경로를 밟으면 더 많은 위험을 감수하게 됩니다. 그리고 다음과 같은 플랫폼에서 개별 거래에 투자합니다. 크라우드스트리트 그리고 RealtyMogul 또한 더 많은 위험을 수반할 수 있습니다.

물론 더 많은 위험 ~할 수 있다 더 높은 수익을 의미합니다. 그러나 어느 정도의 위험에 대해 편안하게 생각하는지 생각하는 것이 중요합니다.

결론

크라우드펀딩 플랫폼 덕분에 부동산에 투자하기 위해 수십만 달러가 필요하지 않습니다. 이제 상업, 주거 및 부채 기반 투자 중에서 선택할 수 있는 유연성이 있습니다.

Fundrise와 이 분야의 다른 회사들 사이에서도 선택할 수 있는 옵션이 많이 있습니다. 당신은 또한 수 포트폴리오를 다양화 다양한 유형의 자금에 손을 대고 싶다면 여러 크라우드 펀딩 회사를 이용하세요.