종합적인 풀 서비스 투자 자문 서비스를 찾고 있다면 Wells Fargo Advisors가 적합한 회사일 수 있습니다. 그들은 사용 가능한 거의 모든 투자 옵션을 제공할 뿐만 아니라 매우 합리적인 비용으로 서비스를 제공합니다. 이미 Wells Fargo 고객이라면 은행 업무 및 투자 운영을 간소화할 수 있습니다.
Wells Fargo Advisors란 무엇입니까?
Wells Fargo Advisors는 Wells Fargo and Company의 비은행 계열사이며 미국에서 가장 큰 재정 고문 중 하나입니다. 고객이 실행 가능한 개별 투자 계획 및 포트폴리오를 개발하고 궁극적으로 재무 목표에 도달하도록 돕는 등록된 재정 고문 및 대리인 목표.
그들은 자문 서비스, 자산 관리, 중개 서비스, 부동산 계획 전략, 은퇴 계획, 포트폴리오 분석 및 모니터링, 기타 금융 서비스를 제공합니다. 회사는 세 번째로 큰 풀 서비스 제공업체 미국 소매 중개 서비스 및 관리 계정의
Wells Fargo Advisor는 어떻게 작동합니까?
Wells Fargo Advisors는 명령 자산 프로그램. 이것은 온라인, 모바일, ATM 및 현금 관리 기능에 대한 액세스와 투자 활동을 결합한 향상된 중개입니다.
이것은 귀하의 기본 투자 계좌이며, 이 계좌로 직접 입금도 받을 수 있습니다. Command Asset Program은 재무 고문 및 투자 관리 서비스는 물론 Wells Fargo에 보유된 다양한 투자 계정과도 연결을 유지합니다.
프로그램에 대한 액세스가 포함됩니다. 투자 자문 서비스 및 투자 자문에 대한 무제한 액세스.
Wells Fargo Advisors 내에서 일대일 상담이 가능한 라이브 재무 고문과 설정되어 있습니다. 어드바이저가 집중 투자 전략을 수립하고 전문적인 투자 지침을 제공합니다.
그 또는 그녀는 또한 정기적인 재조정뿐만 아니라 지속적인 포트폴리오 모니터링을 제공할 것이지만 투자 결정에 대한 통제권은 귀하에게 있습니다. 귀하가 직접 처리하거나 재정 고문이 처리하도록 할 수 있습니다. 전략가로 구성된 Wells Fargo Advisors 팀이나 외부의 전문 자금 관리자를 선택할 수도 있습니다.
또한 투자 결정을 돕고 재정 목표를 설정하고 달성하는 데 도움이 되도록 재정 고문에게 무제한으로 액세스할 수 있습니다.
개별 주식 외에도 귀하의 계정은 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)에 투자할 수도 있습니다. 그들은 특히 펀드 투자에 도움이 되는 펀드 자문 프로그램을 가지고 있습니다. 연금, 채권, 예금 증서, 선물 및 상품, 옵션, 단위 투자 신탁에도 투자할 수 있습니다.
특징
- 사용 가능한 계정 유형. Wells Fargo Advisors 계정을 사용하면 대학 저축 계획(529 및 Coverdell 계획), 은퇴 계획(전통 및 Roth IRA, SIMPLE 및 SEP IRA 포함), 자산 계획 및 신탁 계정.
- 최소 초기 투자: Wells Fargo의 서비스를 사용하려면 Wells Fargo 계정에 $100,000를 입금해야 합니다.
- 저예산 연회비: Wells Fargo Advisors는 가구당 연회비 $100를 청구합니다.
- 계정 보호. Wells Fargo라는 이름은 은행과 밀접하게 연관되어 있지만 Wells Fargo Advisors가 보유한 투자는 FDIC에 의해 보장되지 않습니다. 또한 귀하의 계정에는 은행 보증이 포함되어 있지 않습니다. 그들은 단일 투자 또는 전체 포트폴리오가 손실을 입을 수 있음을 매우 분명히 합니다. 그러나 회사는 고객당 최대 $250,000의 현금 예금으로 FDIC 보험을 이용할 수 있도록 합니다.
- 명령 신용 한도 및 당좌 대월 보호. Wells Fargo Advisors 마진 계정입니다. 사용 수표를 작성하거나 직불 카드를 사용하여 액세스할 수 있습니다. 또한 계정에 대한 당좌 대월 보호 기능을 제공하는 데 사용됩니다.
- 재무 계산기. 이 사이트에는 연금 계산기, 채권 계산기, 대학 계획 계산기, 퇴직 저축 계산기 및 저축 계산기를 비롯한 여러 유용한 금융 계산기가 포함되어 있습니다. 이러한 각 도구는 다양한 투자 결과를 포함하여 미래 목표를 보다 효율적으로 계획하는 데 도움이 됩니다.
- 시장 데이터 및 뉴스. 이것은 개별 주식, 뮤추얼 펀드 및 상장지수펀드에 관한 시세, 차트 및 뉴스의 출처입니다. 분석가 뉴스, 수익 및 배당금을 포함하여 시장 및 특정 산업에 대한 지속적인 뉴스 보도 소식.
- 시장 논평 및 경제 보고서. 이들은 일반적인 큰 그림 시장 논평 및 보고서입니다. 매일 또는 매주 제공되며 채권 시장, 주식 시장 및 글로벌 투자에 대한 구체적인 정보를 제공합니다.
- 금융 기사. 초보자부터 노련한 베테랑에 이르기까지 모든 투자자는 안정적인 금융 교육을 받을 수 있습니다. Wells Fargo Advisors는 재무 기사 페이지를 통해 이를 제공합니다. 교육 저축, 부동산 계획, 투자, 개인 재정 및 퇴직에 대한 수많은 기사가 포함되어 있습니다.
- 세금 센터. 여기에서 Wells Fargo Advisors의 세금 계획표, 연방 세금 양식에 액세스할 수 있습니다. IRS.gov, 주 세금 양식, 최근 과세 연도에 대한 세금 정보 안내서 및 IRS 비용 기준 보고. 바로가기 링크도 있습니다 터보택스. 또한 Wells Fargo 고문은 통합 양식 1099, 자산 수입 요약, 손익 요약, 기타 중요한 세금 정보가 포함된 연간 요약도 보내드립니다.
- 은행 서비스. Wells Fargo Advisors 계정으로 모든 서비스에 액세스할 수 있습니다. 여기에는 플래티넘 직불 카드, 계정 알림, 무제한 수표 작성 권한 및 전국 Wells Fargo Bank 지점에 대한 액세스가 포함됩니다. Wells Fargo 고객은 신용 카드, 모기지, 주택 담보 대출, 증권 담보 대출을 포함한 은행 전체 대출 프로그램을 이용할 수 있습니다.
- 회사 서비스. 사업이 있는 경우 Wells Fargo가 도움을 드릴 수 있습니다. 직원 복리후생 계획 및 패키지, 사업 자금 조달, 사업 보험, 사업 종료 전략 및 승계 계획에 대한 지원을 제공합니다.
- 고객 서비스. 전화 지원은 월요일부터 금요일까지 오전 8시부터 자정(동부 표준시)까지, 토요일에는 오전 8시부터 오후 7시까지 가능합니다. 그러나 온라인 지원은 이메일을 통해 연중무휴로 제공됩니다.
- 청산대행. Wells Fargo Advisors는 모든 계정에 대해 단일 청산 기관을 사용하지 않는다는 점에서 다른 많은 투자 플랫폼과 다릅니다. 그들은 여러 개를 사용합니다. 사실 그들은 74개의 통신 청산 회사의 서비스를 사용합니다.
수수료 및 가격
Wells Fargo Advisors는 가구당 연회비 $100를 청구합니다. 그러나 다음 중 하나에 해당하는 경우 해당 수수료가 면제됩니다. $250,000 이상의 가구 계정(2015년 6월 30일 기준), PMA에 연결된 가구.
PMA 적격 잔고가 $250,000인 패키지(2015년 6월 30일 기준), Wells Fargo Private Bank의 고객 또는 다음으로만 구성된 가구 면제 계정: 자문 계정, WellsTrade® 계정, 적격 퇴직 플랜, 529 플랜(현금 전용 계정은 해당되지 않음) 또는 연금 및 연금으로만 구성된 계정 현금.
IRA 계정에는 연간 수수료 $75가 부과됩니다.
Wells Fargo Advisors는 현금 $250,000를 포함하여 최대 $500,000의 현금 및 유가 증권에 대해 브로커 파산으로부터 귀하의 계정을 보호하는 SIPC 보장을 사용합니다. 추가 보험 보장은 Lexington Insurance Company를 통해 제공됩니다. 이것은 고객당 현금으로 최대 190만 달러에 대해 SIPC 이상의 보장을 제공합니다.
Wells Fargo Advisors 모바일 앱
Wells Fargo Advisors는 Command Asset Program의 일부인 모바일 앱을 제공합니다. 이를 통해 계좌 소유자는 온라인 뱅킹, 온라인 중개, 송금 및 Bill Pay 플랫폼 사이를 자유롭게 이동할 수 있습니다.
또한 문자 알림을 수신하고 Wells Fargo 계정과 다른 적격 금융 기관의 계정 간에 자금을 이체할 수 있습니다. 이렇게 하면 모바일 장치에서 수표를 입금할 수도 있습니다.
좋은
- 다양한 투자 상품 – Wells Fargo Advisors는 모든 범위의 투자 상품을 제공합니다. 그들은 또한 당신이 당신의 투자 관리자로부터 원하는 서비스 수준을 선택할 수 있는 능력을 제공합니다.
- 재정 고문에 대한 액세스 – 관리자, Wells Fargo 고문 팀, 외부 관리자를 사용하거나 DIY 경로를 사용할 수 있습니다.
- 간소화된 뱅킹 및 투자 – Wells Fargo 조직의 고객으로서 귀하는 또한 회사에서 제공하는 모든 은행 서비스에 액세스할 수 있습니다.
- 합리적인 수수료 구조 – 특정 요구 사항을 충족하는 경우 $100 연회비가 면제됩니다.
나쁜
- 높은 최소 투자 요구 사항 – 개선 사항 중 하나는 최소 초기 투자에 관한 것입니다. $100,000로 대부분의 소규모 또는 신규 투자자의 손이 닿지 않는 곳에 있습니다.
요약
Wells Fargo Advisors는 이미 Wells Fargo를 통해 은행 업무를 능률화하고자 하는 모든 사람에게 훌륭한 패키지를 제공합니다. 그들의 은행 및 투자, 또는 합리적인 수수료로 전문적인 투자 관리를 찾고 계십니까? 구조.