감성 지능을 투자에 도입하고 투자자들에게 그들이 할 수 있다는 것을 보여줌으로써 이를 변화시키기 위해 적극적으로 노력합니다. 포트폴리오를 구축하다 그것은 그들에게 돈을 벌고 그들의 가치와도 일치합니다. 투자자의 재정적 성격, 투자 목표 및 가치를 기반으로 장기적인 관계를 형성하기 위해 투자자와 재정 고문 모두에게 서비스를 제공합니다.
사용 용이성 - 10
도구 및 리소스 - 8
고객 서비스 - 8
비용 - 10
9
전반적인
투자자가 자신의 투자 성격을 찾도록 적극적으로 돕고, 귀하의 투자 성격, 목표 및 가치에 맞는 재무 고문과 연결합니다.
당신의 투자 성격을 찾아라긍정적 인 것은 무엇입니까?
포지티브리는 투자 조언 플랫폼입니다. 그것은 당신이 당신의 투자 성격을 배우고 재정 고문과 연결하는 데 도움이됩니다. 또한 재무 고문이 고객의 결과를 향상시키는 데 도움이 됩니다.
포지티브리는 금융, 교육, 자선, 행복 및 기술 전문가들이 투자에 감성 지능을 도입하기 위해 설립했습니다. 그리고 회사는 2020년 11월 현재 SEC에 등록된 투자자문사입니다.
그것은 무엇을 제공합니까?
포지티브리는 투자자에게 두 가지 주요 서비스를 제공합니다.
- 첫째, 회사는 무료 평가 결과를 기반으로 귀하의 재정적 성격에 대해 알려줍니다. 당신은 또한 당신의 성격을 가진 다른 사람들이 투자하고 있는 것을 기반으로 몇 가지 투자 아이디어를 받습니다.
- 둘째, 귀하의 성격에 맞는 재정 고문과 긍정적으로 일치시키고, 투자 목표 그리고 개인적인 가치.
어떻게 작동합니까?
먼저 무료 재무 평가를 받으십시오. 평가에는 21개의 질문이 포함되며 다음과 같은 주제에 대해 질문합니다.
- 귀하의 투자 위험 허용 범위
- 재정적 우선순위
- 재정에서 개인 가치가 얼마나 중요한지
- 귀하의 투자 편의 수준 및 경험
- 현재 투자 가능한 자산
그런 다음 웹 사이트는 귀하의 재정적 성격 결과를 보여줍니다. 목적, 보안, 터치 및 관점의 네 가지 요소를 긍정적으로 기반으로 합니다. 그리고 이러한 요소는 투자할 때 가치가 얼마나 중요한지, 위험 감수성, 투자와 관련하여 의미 있는 관계에 대한 열망 등을 측정합니다.
평가를 완료하면 재정적 성격이 포함된 이메일을 받게 됩니다. 귀하의 성격에 맞는 재정 고문과 연결되도록 선택할 수도 있습니다.
누구를 위한 것입니까?
포지티브리에는 투자자와 고문이라는 두 가지 대상이 있습니다. 투자를 시작하고 싶은데 어디서부터 시작해야 할지 모르겠다면 이 방법이 적합할 수 있습니다. 또는 이미 투자하고 있지만 자신에게 정말 적합한 전략을 따르고 있는지 확신할 수 없는 경우에 적합합니다.
재정 고문과도 긍정적으로 협력합니다. 투자자로서 귀하의 투자를 관리하기 위해 고문을 고용하는 것을 선호한다면 Positivly에 관심이 있을 수 있습니다. 회사의 무료 평가를 받으면 귀하의 성격에 맞는 고문과 연결됩니다.
수수료
포지티브리는 투자자들이 무료로 사용할 수 있습니다. 무료 퀴즈를 풀면 귀하의 성격과 투자 목표에 맞는 재무 고문과 연결됩니다. 회사는 플랫폼을 사용하기 위해 비용을 지불하는 재정 고문으로부터 돈을 벌고 있습니다.
고객 서비스는 어떻습니까?
포지티브리에 연락하는 가장 쉬운 방법은 웹사이트의 실시간 채팅창을 이용하는 것입니다. 팀원은 회사의 정규 업무 시간(월요일~금요일 오전 10시)에 채팅할 수 있습니다. 오후 7시까지 동부 시간. 웹사이트는 또한 고객이 회사에 메시지를 보낼 수 있는 소셜 미디어 페이지에 대한 링크를 제공합니다.
안전 해요?
포지티브는 사용하기에 완전히 안전합니다. 투자자 평가는 무료입니다. 그리고 당신의 이름과 이메일 주소만 있으면 됩니다. 금융 정보를 Positivly와 공유하거나 은행 계좌를 연결할 필요가 없습니다. 즉, 개인 정보가 손상될 위험이 없습니다.
장단점
프로
- 포지티브리의 투자자 평가는 완전히 무료입니다. 그리고 그것은 당신이 당신의 투자 스타일을 배우는 데 도움이 됩니다. 여기에는 보안 및 목적과 같은 것이 귀하에게 얼마나 중요한지 포함됩니다.
- 귀하의 평가 결과에 따라 적합한 재정 고문과 긍정적으로 연결합니다. 따라서 올바른 조언자를 찾기 위해 처음부터 시작할 필요가 없습니다.
- 포지티브리의 접근 방식은 투자의 재정적 측면과 정서적, 심리적 요소를 결합합니다. 그리고 이것은 당신이 더 잘 맞는 조언자와 투자를 찾는 데 도움이 됩니다.
프로
- 포지티브리는 실제로 투자 서비스를 제공하지 않습니다. 대신 무료 평가 결과를 기반으로 재정 고문과 연결해 줍니다.
최고의 대안
포지티브블리(Positively)는 귀하의 재정적 성격을 분석하는 개인 평가를 기반으로 귀하를 고문과 연결하여 투자에 대한 독특한 접근 방식을 취합니다. 이 접근 방식은 재정적 측면뿐만 아니라 정서적 측면에서도 잘 맞는 조언자를 찾는 데 도움이 됩니다.
그리고 포지티브리가 하는 일을 제대로 하는 회사는 많지 않지만 몇몇 회사는 재무 목표와 투자 스타일에 대한 통찰력을 사용하여 투자 전략을 제공합니다. 고려해야 할 몇 가지 경쟁업체는 다음과 같습니다.
- 개인 자본: 포지티브리와 마찬가지로 Personal Capital은 실제 재정 고문과 연결해 줍니다. 그러나 Personal Capital은 자산 관리 서비스의 일부로 자체 내부 고문을 보유하고 있습니다.
- 개량: Betterment에는 실제 재정 고문이 없지만 개인 평가를 기반으로 투자를 연결합니다. Betterment는 재무 목표, 위험 감수성 및 기타 요소를 기반으로 투자 포트폴리오를 구축하는 로보 어드바이저입니다.
- 엘레베스트: 포지티브리의 장점 중 하나는 투자자를 목적에 맞게 투자하는 데 도움을 줄 조언자와 연결한다는 것입니다. Ellevest는 또한 고객이 목적을 가지고 투자할 수 있도록 돕습니다. 귀하의 목표와 가치를 기반으로 포트폴리오를 구축합니다.
결론: 가치가 있습니까?
Positivly를 시도해 볼 가치가 있는지 궁금하다면 대답은 아마도 다음과 같습니다. Positives의 좋은 소식은 투자자들에게 무료라는 것입니다. 최소한 다음을 수행할 수 있습니다.
- 무료 평가를 받아보세요.
- 귀하의 재정적 성격에 대해 자세히 알아보십시오.
- 귀하의 포트폴리오에 적합할 수 있는 투자에 대한 방향을 얻으십시오.
또한 귀하의 재정적 성격에 맞는 조언자를 적극적으로 연결해 드립니다. 가입에 대한 약정이나 요구 사항이 없으므로 평가를 받고 사용 가능한 고문에 대해 학습해도 아무 것도 잃지 않습니다.
Erin Gobler는 위스콘신 주 매디슨에 거주하는 프리랜서 개인 금융입니다. 7년 동안 국가 정치에서 일한 후, 그녀는 전임으로 글쓰기를 추구하기 위해 떠났습니다. 이제 그녀는 Fox Business 및 NextAdvisor와 같은 주요 출판물에 모기지, 투자 등을 포함한 재정적 주제에 대해 글을 씁니다. 재정 작성 외에도 Erin은 개인과 협력하여 재정 목표를 달성하도록 돕는 재정 코칭 서비스도 제공합니다.