패싯 웰스 리뷰 2022: 신뢰할 수 있는 독특한 재무 계획 회사?

Facet Wealth는 각 고객을 전용 Certified Financial Planner™와 연결하여 투자, 저축, 보험, 세금 및 유산 계획을 관리하는 차세대 재무 계획 회사입니다. 모든 클라이언트는 CFP와 직접 작업합니다.^® 역동적인 재무 계획을 만들고 관리하는 전문가. Facet Wealth를 통해 고문과 협력할 때 필요한 서비스에 따라 연간 정액 요금만 지불하면 됩니다.

어떤 사람들은 자신의 재정 관리에 자신이 있습니다. 그러나 다른 사람들은 재정적 목표를 달성하기 위해 순조롭게 진행되고 있는지 확인하기 위해 전문가의 도움을 선호합니다. 재정 계획, 투자, 보험 또는 기타 재정적 필요와 관련하여 도움이 필요한 경우 CFP 전문가 패싯 부 당신에게 맞을 수 있습니다.

패싯 부에 대해

2016년 출시된, 패싯 부 귀하와 직접 협력하는 전담 CFP 전문가와 귀하를 연결해 드립니다. 모든 Facet 고문은 수탁자입니다. 즉, 자신보다 귀하의 이익을 우선시해야 합니다. Facet Wealth는 관리 중인 자산이나 자산이 아니라 필요한 서비스를 기반으로 고객에게 연회비를 부과합니다.

어떤 사람들은 투자와 재정 계획을 스스로 처리할 수 있습니다. 그러나 많은 사람들이 재무설계사의 서비스가 그만한 가치가 있다고 생각합니다. 누군가가 당신을 위해 계획을 세워주기를 원하든, 당신이 하고 있는 일에 대한 전문적인 이차 의견을 원하든, Facet Wealth는 바로 당신이 필요로 하는 것일 수 있습니다.

Facet Wealth는 다음 서비스를 도와드릴 수 있습니다.

• 은퇴 계획 – Facet Wealth는 은퇴 목표를 달성하고 그들이 권장하는 전략을 이해하는 데 도움이 되는 실행 계획을 만들 것입니다.
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• 교육 기획 − 자녀가 있는 사람들의 경우 Facet Wealth는 미래 교육 비용을 지불할 수 있는 옵션을 보여줍니다.
• 인생 계획 − Facet Wealth 고문은 자녀 출산, 주택 구입 또는 의료비와 같은 인생의 이정표에 대한 계획을 세우는 데 도움을 줄 수 있습니다.
• 자산 관리 − Facet Wealth는 귀하의 투자를 관리하여 귀하의 재정 목표에 맞는 다양한 포트폴리오를 갖도록 합니다.
• 세금 계획 − 재정 계획을 실행하고 납세 의무를 최소화할 수 있습니다.
• 보험 − 보험에 대해 질문이 있는 경우 Facet Wealth 고문이 도움을 드릴 수 있습니다. 그들은 귀하와 귀하의 가족을 위한 최고의 보험 플랜을 추천할 수 있습니다.
• 부동산 계획 − 개인 변호사가 있는 경우 Facet Wealth가 귀하의 유산 계획을 수립하기 위해 그들과 긴밀하게 협력할 것입니다.
• 레거시 계획 − 가족이나 자선 단체를 위한 준비가 이루어집니다. 귀하의 고문은 귀하의 재정을 구성하는 방법을 보여줄 것입니다.
• 부채 관리 − 계획된 지출 계정은 부채 관리에 도움이 될 수 있습니다.
• 현금 흐름 관리 − Facet Wealth는 지출 계획이 개인적이어야 한다고 믿습니다. 그들은 귀하의 재정 상황을 평가하고 최고의 현금 흐름 관리 스타일을 찾는 데 도움을 줄 것입니다.

패싯 자산 기능

Facet Wealth는 고객이 유용하다고 생각하는 많은 장점과 기능을 제공합니다. 다음은 이 서비스를 사용하는 가장 좋은 점입니다.

전담 재무 고문

Facet Wealth에 가입하면 다음과 짝을 이루게 됩니다. CFP 전문가 — 재무 전문 지식의 표준 — 귀하가 회사에 머무르는 한 귀하와 함께 일할 사람. 이 사람은 귀하와 귀하의 재정 상황을 알게 될 것입니다. 그들은 재정적 건강을 달성하는 데 도움이 되도록 당신과 함께 일할 것입니다.

패싯 플래너는 삶이 항상 변화한다는 것을 알고 재무 계획은 역동적이어야 한다고 믿습니다. 귀하의 플래너는 귀하가 피벗해야 할 때 재무 계획 또는 투자를 업데이트하기 위해 귀하와 협력할 것입니다.

Facet Wealth의 고문은 다재다능한 재정 전문가로 재정을 전체적으로 살펴보고 광범위한 재정 관련 질문과 요구 사항을 해결할 수 있습니다.

현재 중개업체를 통한 포트폴리오 관리

Facet Wealth 고문은 귀하를 대신하여 모든 투자를 관리하고 관리하거나 귀하를 통해 귀하와 협력할 수 있습니다. 현재 중개 계정.

Facet Wealth 고문은 Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade 및 Pershing의 계정과 직접 협력합니다. 귀하의 포트폴리오는 주로 상장지수펀드(ETF)와 뮤추얼펀드에 투자됩니다. 그리고 이들의 선택은 재정적 목표와 개인의 위험 감수성을 기반으로 합니다.

또한 귀하의 포트폴리오는 Facet Wealth에 의해 완전히 관리되고 주기적으로 검토 및 재조정될 수 있습니다. 또한 인간 고문은 부채 관리 방법과 같이 로보 고문의 범위를 벗어나는 조언도 제공할 수 있습니다. 또는 스스로 자금을 관리하고 싶다면 고문과 협력하여 401(k), IRA, 스톡 옵션, 근로 혜택, 기타 금융 계정 및 결정을 관리할 수 있습니다.

재무 대시보드

Facet Wealth 고객은 언제든지 로그인하여 Facet Wealth 대시보드에서 자신의 정보를 볼 수 있습니다. 개인 재정 "청사진." 여기에는 목표, 투자, 은행 계좌, 보험, 퇴직, 자산, 부채, 재산 계획 및 기타 세부 사항에 대한 요약이 포함됩니다. 고객은 재정을 모니터링하고 재정 목표를 향한 진행 상황을 한 눈에 추적할 수 있습니다.

귀하의 정보를 모니터링하려면 다음을 수행해야 합니다. 귀하의 Facet Wealth 계정을 다른 금융 계정에 안전하게 연결. 이것은 Mint와 같은 인기 있는 금융 앱과 유사하게 작동하며 한 번만 수행하면 됩니다. Facet Wealth는 강력하고 안전한 Amazon Web Services 플랫폼을 기반으로 구축된 독점 시스템을 사용하며 가장 최신 정보를 수집하므로 항상 금융 정보를 손쉽게 이용할 수 있습니다.

수탁자 고문

수탁자인 고문과 협력하는 것의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않습니다.수탁자 이는 고문이 귀하의 이익을 최우선으로 해야 함을 의미합니다. 돈을 도와줄 사람을 고용할 때 그것이 당연하다고 생각할 수도 있지만 항상 그런 것은 아닙니다.

일부 구식 재무 설계사는 투자 펀드 회사에서 고객 자산을 해당 펀드에 보낼 경우 수수료를 받습니다. 그러나 그러한 자금이 항상 고객의 최선의 이익이 되는 것은 아닙니다. 수수료 전용 수탁 계획자와 함께 일할 때(수수료에 대한 자세한 내용은 다음 섹션에서 참조), 귀하는 귀하의 요구 사항을 충족할 수 있는 가장 좋은 위치에 있습니다. 패싯 웰스 플래너는 커미션을 받지 않으며 판매할 제품도 없습니다.

패싯 부는 어떻게 작동합니까?

Facet Wealth 경험은 목표와 현재 재정 상황을 심층적으로 검토하는 30분 소개 통화로 시작됩니다. 이 초기 회의는 귀하의 목표와 계획을 수립하고 귀하의 재정 상태에 대한 현황을 파악하여 Facet이 귀하에게 필요한 서비스와 지원을 이해할 수 있도록 합니다. 통화가 만족스러우면 필요에 맞는 플랜에 가입할 수 있습니다. 압력이 없습니다.

회원가입을 하시면 상담원과 전화 또는 화상회의를 통해 채팅을 하실 수 있으며, 정상 업무시간 외에 통화 예약이 가능합니다. 귀하의 필요에 가장 적합한 것을 선택하십시오.

클라이언트는 플래너와 직접 화상 통화 및 전화 통화를 예약합니다. 콜센터가 없습니다. 클라이언트는 필요에 따라 플래너와 회의 일정을 잡거나 표준 일정을 준수하고 일년에 몇 번 정기적으로 플래너와 만날 수 있습니다.

패싯 부는 투자에 어떻게 접근합니까?

Facet Wealth는 개인의 재정 생활이 개인화되고 실행 가능한 계획으로 시작되어야 한다고 믿습니다. 리드 플래너가 만드는 각 전략에는 위험에 적합한 자산 할당, 다양화, 낮은 비용 및 세금 효율성이 포함됩니다.

Facet Wealth의 핵심 원칙은 모든 것이 계획에서 시작된다는 것입니다. 장기적인 안목이 필요하며 규율이 성공을 이끕니다. 그들은 개인화된 전략으로 투자에 접근하고 계획을 기초로 사용합니다.

패싯 자산 가격

Facet Wealth의 가격은 연간 $1,800에서 $6,000입니다. 상황에 따라 이 가격은 필요에 따라 다소 높을 수 있습니다. 그러나 상당한 자산이 있는 사람들은 관리 중인 자산을 기반으로 청구하는 고문과 비교하여 Facet Wealth를 사용하여 번들을 저장할 수 있습니다. 고정 수수료는 많은 전통적인 수수료 전용 재무 설계사와 경쟁력이 있으며 많은 경우 더 낮을 수 있습니다.

연간 $1,800의 기본 회원 등급에는 원하는 모든 것이 포함되어 있지 않을 수 있습니다. 최고 수준의 서비스는 사업주와 순자산이 높은 사람들에게 이상적입니다. 대부분의 사람들은 중간 어딘가에 착륙할 것입니다. 여기에는 교육 계획, 은퇴 및 보험 보장, 재정 고문을 찾는 일반 사람들과 일치하는 서비스가 포함됩니다.

패싯 부는 누구에게 가장 적합합니까?

Facet Wealth는 보다 포괄적인 재무 계획을 원하고 자산 수준이 중간에서 높은 수준인 투자자에게 가장 적합합니다. 재정적, 투자적 조언이 필요하지 않거나 재정적 자산이 많지 않다면 연회비를 내고 나면 최고의 가치를 얻을 수 없습니다.

패싯 부에 대한 최종 생각

Facet Wealth는 전화 및 화상 회의를 통해 전통적인 재무 자문을 제공합니다. 투명하고 균일한 가격과 수탁자 상태로 인해 재정 고문과 원격으로 작업하려는 사람들에게 좋은 선택입니다. 함께 일할 재무설계사를 찾고 있다면 Facet Wealth를 꼭 확인해 볼 가치가 있습니다.