უძრავი ქონების crowdfunding საიტები გთავაზობთ ბაზარს, სადაც ინვესტორებს შეუძლიათ იყიდონ უძრავი ქონების გარიგებები ონლაინ. ისინი პოპულარული გახდა მას შემდეგ, რაც 2012 წლის JOBS აქტი შევიდა ძალაში.
თავდაპირველად, ეს პლატფორმები მხოლოდ აკრედიტებულ ინვესტორებს აძლევდნენ მონაწილეობის უფლებას, მაგრამ ლანდშაფტი შეიცვალა და ახლა, ბევრ საიტს აქვს შეთავაზება ხელმისაწვდომი ყველასთვის, აკრედიტაციის სტატუსის მიუხედავად.
ქვემოთ მოცემულია ჩვენი საუკეთესო შვიდეული უძრავი ქონების საინვესტიციო საიტები არააკრედიტებული ინვესტორებისთვის (ანბანური თანმიმდევრობით კომპანიის სახელის მიხედვით). სტატიის ბოლოს არის გამოსადეგი სქემა, რომელიც აჯამებს მათ შეთავაზებებს.
საუკეთესო უძრავი ქონების საინვესტიციო საიტები არააკრედიტებული ინვესტორებისთვის
Crowdstreet
 ეწვიეთ CrowdStreet-ს
|
Ბოლო დრომდე, Crowdstreetმიიღება მხოლოდ აკრედიტებული ინვესტორები მინიმალური საწყისი ინვესტიციით $25,000. ცოტა ხნის წინ გაიხსნა ორი REIT-ები სპეციალურად არააკრედიტებული ინვესტორებისთვის:
The Impact Housing REIT ფონდი იძენს და მართავს მრავალბინიან შენობებს და აქვს მინიმალური ინვესტიცია $1000, მინიმალური საინვესტიციო ვადით ხუთი წლის განმავლობაში.
Theმედალოსანი დივერსიფიცირებული REIT ფლობს და მართავს მრავალ ოჯახურ, შეზღუდული სერვისის სასტუმროებს, მოქნილ ინდუსტრიულ შენობებს და დამაგრებულ საცალო ობიექტებს აშშ-ის სამხრეთ-აღმოსავლეთში. REIT მოითხოვს $5000 ინვესტიციას და შვიდი წლის ვადით.
Crowdstreet იხდის 1.4% წლიური აქტივების მართვის საფასურს Medalist Diversified REIT-ისთვის, ხოლო Impact Housing REIT ყოველწლიურად იხდის 1.75% საკომისიოს. ორივე ფონდისთვის ინვესტიციის მიზნობრივი ანაზღაურება არის 7% დანახარჯების შემდეგ.
| საცხოვრებელი თუ კომერციული? | კომერციული |
| ინვესტიციის ტიპი | REIT |
|
მინიმალური ინვესტიცია |
$1000/$5000 |
| ინვესტიციის მინიმალური ხანგრძლივობა | 5 წელი/7 წელი |
| საინვესტიციო მიზანი | შემოსავალი |
| სამიზნე ROI | 7% |
| მოსაკრებლები | წლიური გადასახადი 1,5-1,75%. |
| საინვესტიციო არჩევანი | დივერსიფიცირებული ფონდები |
| განაწილების სიხშირე | კვარტალური |
ფონდის მოძიება
 ეწვიეთ Fundrise-ს
|
ფონდის მოძიებაარსებობს 2010 წლიდან და არის ერთ-ერთი ყველაზე ცნობილი უძრავი ქონების საინვესტიციო საიტი არააკრედიტებული ინვესტორებისთვის. ყველას შეუძლია შეიძინოს კერძო REIT-ების აქციები პლატფორმაზე დივერსიფიცირებული პორტფელის შესაქმნელად. თქვენ ირჩევთ, რომელ წინასწარ აშენებულ პორტფელში გსურთ ინვესტიცია, შეიტანოთ თქვენი სახსრები და შემდეგ ისარგებლოთ ამით პასიური შემოსავალი.
მინიმალური ინვესტიციის ვადა არის ხუთი წელი (თუმცა ადრეული გამოსყიდვა ნებადართულია 1% საკომისიოში). დივიდენდების განაწილება ხდება კვარტალური გრაფიკით, თუმცა საიტი შექმნილია ინვესტორების დივიდენდების ავტომატურად რეინვესტირებისთვის.
ფონდის მოძიება გთავაზობთ „სტარტერ“ გეგმას, რომელიც გათვლილია დამწყებთათვის და მოითხოვს ა მინიმალური ინვესტიცია $10. 1000$-ზე მეტი მინიმალური ინვესტიციისთვის, შეგიძლიათ განაახლოთ „ძირითადი“, „ძირითადი“, „მოწინავე“ ან „პრემიუმ“ გეგმებზე. დონის მიუხედავად, წლიური საკონსულტაციო გადასახადი არის 0.15%, ხოლო აქტივების მართვის წლიური საკომისიო 0.85%.| საცხოვრებელი თუ კომერციული? | ძირითადად კომერციული, საცხოვრებლის ზოგიერთი დივერსიფიკაცია |
| ინვესტიციის ტიპი | REIT |
|
მინიმალური ინვესტიცია |
$500/$1000 |
| ინვესტიციის მინიმალური ხანგრძლივობა | 5 წელი, უფრო მოკლე ლიკვიდობის მოპოვების ოფციით |
| საინვესტიციო მიზანი | შემოსავალი და დაფასება |
| სამიზნე ROI | 8-12% |
| მოსაკრებლები | 1% ყოველწლიურად |
| საინვესტიციო არჩევანი | დივერსიფიცირებული პორტფელი და არა ინდივიდუალური თვისებები |
| განაწილების სიხშირე | დივიდენდის ავტომატური რეინვესტირება |
RealtyMogul
 ეწვიეთ RealtyMogul-ს
|
RealtyMogulინვესტიციას ახორციელებს კომერციულ საკუთრებაში. ის გთავაზობთ ორ დივერსიფიცირებულ REIT-ს არააკრედიტებულ ინვესტორებს.
RealtyMogul შემოსავალი REITინვესტირებას ახორციელებს სავალო და ვალის მსგავს ფასიან ქაღალდებში, რომელიც უზრუნველყოფს წლიურ შემოსავალს 6-8%.
RealtyMogul Growth REIT არის სააქციო ფონდი, რომელიც ინვესტირდება მრავალ ოჯახურ ბინების კომპლექსებში. წლიური შემოსავალი უფრო დაბალია (დაახლოებით 4.5%) დიზაინის მიხედვით, რადგან ფონდის სტრუქტურა საშუალებას აძლევს ინვესტორებს ისარგებლონ გრძელვადიანი შეფასებით და ფულადი სახსრების წლიური განაწილებით.
მინიმალური ინვესტიცია ორივესთვის არის $5000და არ არის მინიმალური ინვესტიციის ვადა. RealtyMogul-ი მიზნად ისახავს ასიამოვნოს და აიძულოს ინვესტორები განაგრძონ ინვესტიციები შესაშური გრძელვადიანი ROI-ის მიწოდებით.
RealtyMogul-ს აქვს კონსერვატიული და მკაცრი აქტივების შერჩევის კრიტერიუმები ინვესტორებისთვის უსაფრთხო და თანმიმდევრული ანაზღაურებისთვის. ის მხოლოდ ინვესტიციას ახორციელებს საკუთრებაში, რომელიც უკვე უზრუნველყოფს ფულადი სახსრების ნაკადს. და Realty Mogul-ი მხოლოდ სპონსორების შერჩეულ ჯგუფთან თანამშრომლობს დადასტურებული ჩანაწერით.
RealtyMogul ამოქმედდა 2013 წელს და აჩვენა თანმიმდევრული შედეგები. საკომისიო არის გამჭვირვალე 1% ყოველწლიურად.
| საცხოვრებელი თუ კომერციული? | კომერციული |
| ინვესტიციის ტიპი | REIT |
|
მინიმალური ინვესტიცია |
$5,000 |
| ინვესტიციის მინიმალური ხანგრძლივობა | არანაირი მინიმუმი |
| საინვესტიციო მიზანი | შემოსავალი და დაფასება |
| სამიზნე ROI | 4.5%; 6-8% |
| მოსაკრებლები | 1% ყოველწლიურად |
| საინვესტიციო არჩევანი | მრავალფეროვანი მრავალოჯახიანი პროექტები |
| განაწილების სიხშირე | ყოველთვიური; კვარტალური |
სახურავი
 ეწვიეთ Roofstock-ს
|
სახურავიეს არის ბაზარი, სადაც შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ ინდივიდუალურ გასაქირავებელ საკუთრებაში. Roofstock-ის გუნდი ამოწმებს საკუთრებებს და შემდეგ რეკომენდაციას უწევს ადგილობრივ, სერტიფიცირებულ ქონების მენეჯერს, რომ მართოს ყოველდღიური ოპერაციები თქვენი სახელით. მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ ფლობთ ქონებას, თქვენი ინვესტიცია გამიზნულია იყოს პასიური მას შემდეგ, რაც შეიძენთ ქონებას და აირჩევთ ქონების მენეჯერს.
თან სახურავი, თქვენ არ განახორციელებთ ინვესტიციას REIT-ში (საკუთრების წინასწარ აშენებულ პორტფოლიოში), სამაგიეროდ ყიდულობთ ინდივიდს ქირავდება ქონება თქვენი არჩევანით. საიტი გთავაზობთ სათანადო გულმოდგინებას და დეტალებს, რომლებიც დაგეხმარებათ ინფორმირებული არჩევანის გაკეთებაში.
ვინაიდან თქვენი შესყიდვა არის მოიჯარეების მიერ დაკავებული ქირა, თქვენი ინვესტიცია უზრუნველყოფს ფულადი სახსრების მოძრაობას პირველივე დღიდან. უძრავი ქონების უმეტესობა მოითხოვს, რომ თავდაპირველად დადოთ 20% ქონების შესაძენად. Roofstock შემდეგ იხდის 0.5% საბაზრო გადასახადს, როდესაც თქვენი შეთავაზება მიიღება. ასევე არის 3% დახურვის საკომისიო შესყიდვის ფასზე. თქვენ დაგჭირდებათ დაკავშირება ა ქონების მენეჯერი ვინც დააკისრებს წლიურ მენეჯმენტის საფასურს (როგორც წესი, თქვენი ყოველთვიური ქირის შემოსავლის 6-10%-ს შორის).
Roofstock არსებობს 2015 წლიდან და ინვესტორებისთვის ორ გარანტიას იძლევა:
- იჯარის გარანტია. მიუხედავად იმისა, რომ შემოთავაზებული ქონების უმეტესობა უკვე გაქირავებულია, თუ ქონება არ არის დაქირავებული, როდესაც ყიდულობთ მას და არ იჯარით 45 დღის განმავლობაში, Roofstock დაფარავს ბაზრის ქირის 75%-ს ექვსამდე. თვეების.
- 30-დღიანი თანხის დაბრუნების გარანტია. Roofstock შეიძენს უფლებამოსილ საკუთრებებს პირველი 30 დღის განმავლობაში, თუ გადაიფიქრებთ - ეს არ არის მსმენელი უძრავი ქონების ნებისმიერი სხვა პირდაპირი შესყიდვისას.
უძრავი ქონების უშუალო მფლობელობაში, თქვენი ანაზღაურება ხშირად შედგება რეგულარული გაქირავების შემოსავალისგან და აქტივების დაფასებისგან, თუ სახლი მდებარეობს უბანში, სადაც სახლის ფასები იზრდება. ანაზღაურება განსხვავდება ქონების მიხედვით, რა თქმა უნდა. თუმცა, Roofstock-ის პლატფორმა ამჟამად სთავაზობს საკუთრებებს, რომლებიც მდებარეობს 25-ზე მეტ შტატში, გაფართოების გეგმით.
| საცხოვრებელი თუ კომერციული? | საცხოვრებელი |
| ინვესტიციის ტიპი | პირდაპირი საკუთრება |
|
მინიმალური ინვესტიცია |
არანაირი მინიმუმი |
| ინვესტიციის მინიმალური ხანგრძლივობა | არანაირი მინიმუმი |
| საინვესტიციო მიზანი | შემოსავალი და დაფასება |
| სამიზნე ROI | 11-12% |
| მოსაკრებლები | 3% დახურვის საფასური/პლატფორმის საფასური; 0.5% საბაზრო გადასახადი |
| საინვესტიციო არჩევანი | მარტოხელა ოჯახის ქირავნობა |
| განაწილების სიხშირე | N/A |
Საწყისი სართული
 მიწისქვეშა მიმოხილვა
|
Საწყისი სართულიარის ერთ-ერთი ყველაზე ხელმისაწვდომი პლატფორმა ამ სიაში. Მას აქვს მინიმალური ინვესტიცია მხოლოდ $10.
Groundfloor სპეციალიზირებულია მოკლევადიანი საცხოვრებელი სესხების დაფინანსებაში ფიქსირებული და გადაბრუნებული ინვესტორებისთვის. ამ სესხებს უწოდებენ "მძიმე ფულის" სესხებს, რადგან სესხს მხარს უჭერს მატერიალური ან "მძიმე" აქტივი, რომელიც განკუთვნილია მოკლე დროით შენახვაზე და გაყიდვაზე მოგების მიზნით). თქვენი ინვესტიცია გაერთიანებულია სხვა ინვესტორებთან და სესხდება მსესხებლებზე, რომლებიც იყენებენ სახსრებს საცხოვრებელი ფართების შესაძენად, განახლებისთვის და გაყიდვისთვის.
გამოსწორება და გადაბრუნება სარისკოა. არსებობს ბევრი რამ, რაც შეიძლება არასწორედ წარიმართოს და ბევრი ფულია. მაგალითად, თქვენ შეგიძლიათ გადაიხადოთ ძალიან მაღალი შეძენის საფასური, არ შეაფასოთ მშენებლობის ხარჯები, ან გადააჭარბოთ ARV-ს (შეკეთების შემდეგ ღირებულება), თუ მშენებლობის დროს საცხოვრებლის ფასები იკლებს.
Groundfloor აკეთებს სათანადო გულმოდგინებას თქვენთვის: აქტივების მენეჯმენტის გუნდი ზედმიწევნით ამოწმებს მსესხებლებს და აკონტროლებს პროექტის პროგრესს გადაბრუნების პროცესის განმავლობაში.
პირველ სართულს აქვს რამდენიმე მიმზიდველი თვისება ინვესტორებისთვის:
- ინვესტორის საკომისიო არ არის - მსესხებლები იხდიან ყველა მოსაკრებელს
- ინვესტიციის მოკლე ვადა ექვსიდან 12 თვემდე
- საშუალო წლიური შემოსავალი 10%.
| საცხოვრებელი თუ კომერციული? | კომერციული ან საცხოვრებელი ფართის შეკეთება და გადაბრუნება |
| ინვესტიციის ტიპი | ინვესტორი ირჩევს სესხებს დასაფინანსებლად |
|
მინიმალური ინვესტიცია |
$10 |
| ინვესტიციის მინიმალური ხანგრძლივობა | 6-12 თვე |
| საინვესტიციო მიზანი | შემოსავალი, რომელიც მიღებულია თანატოლების დაკრედიტებიდან |
| სამიზნე ROI | 10%+ |
| მოსაკრებლები | არანაირი გადასახადი |
| საინვესტიციო არჩევანი | დივერსიფიცირებული ფონდები და ინდივიდუალური გარიგებები |
| განაწილების სიხშირე | ყოველ 6-12 თვეში |
დაწვრილებით >>> რა არის უძრავი ქონების ინვესტიციის რისკი?
DiversyFund
DiversyFundგთავაზობთ ორ საჯარო არავაჭრობ კომერციულ REIT-ს, რომელიც ხელმისაწვდომია არააკრედიტებული ინვესტორებისთვის: DF Growth REIT და DF Growth REIT II. ორივე ფონდს აქვს კომერციული ქონების აქტივები - უპირველეს ყოვლისა მსხვილი ბინების კომპლექსები - რომლებსაც DiversyFund ფლობს და მართავს.
Ერთად მინიმალური ინვესტიცია მხოლოდ $500DiversyFund არის დაბალფასიანი არჩევანი ინვესტორებისთვის, რომელთაც სურთ ფეხის თითების ჩაძირვა უძრავი ქონების ინვესტიცია. აქციები არ იყიდება საჯარო ბირჟაზე. ასევე, ინვესტიციის ჩატარების მინიმალური ვადა ხუთი წელია. ასე რომ, ეს არ არის ინვესტორებისთვის, რომლებსაც ლიკვიდურობა სჭირდებათ.
DiversyFund იხდის პლატფორმის 2%-იან საკომისიოს აქტივების მართვისთვის. სახსრები იხდიან მოგებას ქონების გაყიდვისას. ასე რომ, თქვენ ვერ ნახავთ ინვესტიციის თანმიმდევრულ ან პროგნოზირებად ანაზღაურებას. მაგრამ როდესაც ქონება გაიყიდება, ინვესტორებს უბრუნდებათ ძირი, პლუს 7% სასურველი ანაზღაურება, სანამ კომპანია მიიღებს რაიმე მოგებას. თუ აქტივები ლიკვიდირებულია 7%-ზე მეტი ფასით, დამატებითი მოგება გაიზიარა. 65% მიდის ინვესტორებზე და 35% კომპანიაზე, სანამ ინვესტორები არ მიიღებენ მოგებას, რომელიც საშუალოდ წელიწადში 12% -ს შეადგენს.
| საცხოვრებელი თუ კომერციული? | კომერციული (დიდი საცხოვრებელი კომპლექსები) |
| ინვესტიციის ტიპი | REIT |
|
მინიმალური ინვესტიცია |
$500 |
| ინვესტიციის მინიმალური ხანგრძლივობა | მინიმუმ 5 წელი |
| საინვესტიციო მიზანი | შემოსავალი და დაფასება |
| სამიზნე ROI | 10-20% |
| მოსაკრებლები | პლატფორმისა და საინვესტიციო საკომისიო შეიძლება იყოს მაღალი - ინვესტირებული კაპიტალის დოლარის 12%-მდე |
| საინვესტიციო არჩევანი | მრავალფეროვანი მრავალოჯახიანი პროექტები |
| განაწილების სიხშირე | დივიდენდის ავტომატური რეინვესტირება |
დაწვრილებით >>> რა არის არასავაჭრო REIT-ები?
სტრეიტვაისი
სტრეიტვაისიყიდულობს კომერციულ უძრავ ქონებას და ფლობს მათ გრძელვადიან ვადით. ისინი ეძებენ გარიგებებს მეორად ბაზრებზე, სადაც საიმედო მოიჯარეების იმედი შეიძლება იყოს, რათა უზრუნველყონ გრძელვადიანი იჯარიდან ფულადი სახსრების სტაბილური ნაკადი.
ერთი ძირითადი განმასხვავებელი მახასიათებელი სტრეიტვაისი არის ის, რომ ის გთავაზობთ პირდაპირ ინვესტიციას REIT-ში, რომელიც მთლიანად იმართება შიდა. კომპანია არ ახორციელებს ინვესტიციას ან ადმინისტრირებას არ ახდენს საინვესტიციო ქონებაში, რომელსაც მართავს არააფილირებული მესამე მხარეები.
ინვესტორები ფულს იღებენ ორი გზით:
- კვარტალური დივიდენდები (იწყება მას შემდეგ, რაც ინვესტიციას განახორციელებთ 12 თვის განმავლობაში)
- მონაწილეობა კაპიტალის ამაღლებაში, რომელიც განხორციელდა გაყიდვისას, როდესაც/თუ ჰოლდინგი გაიყიდა, სანამ აქტიური ინვესტორი ხართ
როდესაც თქვენ ინვესტირებას ახდენთ Streitwise REIT-ში, თქვენ ხდებით REIT-ის თანამფლობელი, რომელიც შედგება მრავალი ოფისის საკუთრებისგან. რომლებიც უკვე შეძენილია, სტაბილიზირებულია და აწარმოებს პოზიტიურ ფულად ნაკადს კომერციული მოიჯარეებისგან იჯარით ადგილი.
The მინიმალური ინვესტიცია არის დაახლოებით $5000. სამიზნე ROI არის 9-10%, და Streitwise-ს აქვს ამ მიზნის მიწოდების ისტორია. დაარსების დღიდან საშუალო წლიური შემოსავალი იყო 9.3% გადასახადების შემდეგ.
| საცხოვრებელი თუ კომერციული? | კომერციული |
| ინვესტიციის ტიპი | REIT |
|
მინიმალური ინვესტიცია |
$5,000 |
| ინვესტიციის მინიმალური ხანგრძლივობა | ერთი წელი (კვარტალური დისტრიბუცია იწყება მას შემდეგ, რაც თქვენ ჩადებთ ერთი წლის განმავლობაში) |
| საინვესტიციო მიზანი | შემოსავალი და დაფასება |
| სამიზნე ROI | 9-12% |
| მოსაკრებლები | 3% პლატფორმის საკომისიო პლუს 2% წლიური გადასახადი |
| საინვესტიციო არჩევანი | დივერსიფიცირებული პორტფელი და არა ინდივიდუალური თვისებები |
| განაწილების სიხშირე | კვარტალური |
საბოლოო სიტყვა
ფინანსური მრჩევლები გვირჩევენ, რომ უძრავი ქონება, როგორც საინვესტიციო კლასს, მიეკუთვნებოდეს ყველა ადეკვატურად დივერსიფიცირებული საინვესტიციო პორტფელი.
თუ თქვენ ხართ მცირე ინდივიდუალური ინვესტორი, რომელიც დაამატებთ ტრადიციულ უძრავ ქონებას, რომელიც მოითხოვს მნიშვნელოვან ფულად ხარჯებს, შეადგენს დიდ თანხას თქვენი მთლიანი პორტფელის პროცენტი. Crowdfunding-ის ვარიანტები მცირე მინიმუმებით, ისევე როგორც ამ შვიდი საიტიდან ერთ-ერთი, შეიძლება იყოს ეფექტური და მოსახერხებელი გზა თქვენს საკუთრებაში უძრავი ქონების დასამატებლად.
თუ თქვენ ცდილობთ ჩაერთოთ უძრავი ქონების ინვესტიციებში, ეს უძრავი ქონების საინვესტიციო საიტები არააკრედიტებული ინვესტორებისთვის შეიძლება ღირს ცდა. მაგრამ, როგორც ნებისმიერი ინვესტიციის შემთხვევაში (განსაკუთრებით ალტერნატიული ინვესტიციები), გააკეთეთ სათანადო გულმოდგინება, სანამ დაიწყებთ.
შემდგომი კითხვა:
- საუკეთესო უძრავი ქონების Crowdfunding საიტები 2022 წლისთვის
- რა არის უძრავი ქონების საინვესტიციო ფონდი?
- როგორ ჩადოთ ინვესტიცია უძრავ ქონებაში მცირე ფულით