E*TRADE ძირითადი პორტფელის მიმოხილვა

E*TRADE ძირითადი პორტფელები არის E*TRADE's robo მრჩეველთა სერვისი, რომელიც მოგაწვდით პროფესიონალურ საინვესტიციო პორტფელის მენეჯმენტს მცირე საფასურით. E*TRADE აღწერს ამ პროდუქტს, როგორც "ეფექტურ ციფრულ პორტფოლიოს, რომელსაც თქვენ ხელმძღვანელობთ". ეს ნიშნავს, რომ თქვენ მიუთითებთ თქვენს მიზნებს, საინვესტიციო ვადები და რისკების შემწყნარებლობა და E*TRADE Capital Management აყალიბებს პერსონალურ საინვესტიციო პორტფელს შენ ის ადაპტირდება ბაზრის ცვლილებებთან საჭიროებისამებრ ბალანსირებით.

პლატფორმა უზრუნველყოფს სრულად მართულ საინვესტიციო ანგარიშს, რომელიც სრულყოფილია მათთვის, ვისაც სურს ინვესტიცია, მაგრამ არ სურს ჩაერთოს პროცესის ყოველდღიურ დეტალებში. ყველა საინვესტიციო შერჩევა და შემდგომი ბალანსირება ხდება მენეჯმენტის მიერ.

როგორ მუშაობს E*TRADE ძირითადი პორტფელები?

E*TRADE ძირითადი პორტფოლიო იწყება სამსაფეხურიანი პროცესით:

• ნაბიჯი 1: შეავსეთ თქვენი ინვესტორის პროფილი. ეს არის კითხვების სერია, რომელიც შექმნილია თქვენი მიზნების, დროის ჰორიზონტისა და რისკების შემწყნარებლობის დასადგენად. თქვენი პორტფელი შექმნილია ამ ინფორმაციის საფუძველზე.
• ნაბიჯი 2: გადახედეთ თქვენს საინვესტიციო წინადადებას. თქვენ მიიღებთ სპეციალურ შეთავაზებას. თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ ყველა პორტფელს შორის გაცვლითი სახსრები (ETF) ან ა ETF– ების და ურთიერთდახმარების ფონდების ნაზავი.
• ნაბიჯი 3: განახორციელეთ თქვენი პორტფელი. თუ თქვენ მიიღებთ შეთავაზებულ პერსონალურად შექმნილ პორტფელს და აკმაყოფილებთ მინიმალური ინვესტიციის მოთხოვნას, შეგიძლიათ გააქტიუროთ პორტფელი.

ძირითადი პორტფელები აბალანსებს თქვენს პორტფელს E*TRADE Capital Management– ის პორტფელის განაწილების დრიფტის პარამეტრების საფუძველზე. თქვენი პორტფოლიო "თვითრეგულირდება" თქვენი პორტფელის გამოყოფის შედარებისას სამიზნე განაწილების დრიფტის პარამეტრებთან ყოველ სავაჭრო დღეს ბაზრების დახურვის შემდეგ. საჭიროების შემთხვევაში, სავაჭრო შეკვეთები წარედგინება მომდევნო სავაჭრო დღეს, რათა პორტფელი შეესაბამებოდეს მიზნობრივ განაწილებას.

ტრადიციული მართული პორტფელებისგან განსხვავებით, Core Portfolios ანგარიშებს არ ჰყავთ ინდივიდუალური პორტფელის მენეჯერი. ამის ნაცვლად, პორტფელის მენეჯმენტს ახორციელებს E*TRADE Capital Management მისი საინვესტიციო პოლიტიკის კომიტეტის მეშვეობით და საინვესტიციო სტრატეგის მხარდაჭერით. ისინი ირჩევენ, ამოიღებენ და დაამატებენ პორტფელის მფლობელობას და განსაზღვრავენ ბალანსირების მეთოდოლოგიას.

თუ გსურთ მიიღოთ პერსონალური დახმარება ადამიანისგან, შეგიძლიათ აირჩიოთ E*TRADE– ის სხვა საინვესტიციო პროდუქტი, როგორიცაა Blend Portfolios ან Dedicated Portfolios უფრო მაღალი საფასურისთვის.

საინვესტიციო პორტფელის ორი ტიპი

თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ პორტფელს შორის, რომელიც მთლიანად შედგება ETF– ებისაგან ან ერთი, რომელიც მოიცავს ETF– ების და ურთიერთდახმარების ფონდების კომბინაციას.

ყველა ETF პორტფელი შედგება ინდექსირებული სახსრებისგან ძალიან დაბალი საოპერაციო ხარჯებით, რომლებიც შექმნილია სპეციალურად ზოგადი ბაზრების მუშაობის შესატყვისად. პორტფელი გთავაზობთ შესაძლებლობას მიაღწიოთ ფართო დივერსიფიკაციას ძალიან დაბალ ფასად.

ჰიბრიდული პორტფელი შედგება როგორც ETF- ებისგან, ასევე ურთიერთდახმარების ფონდებისგან. ის იყენებს ETF– ს დაბალი ღირებულების დივერსიფიკაციის უზრუნველსაყოფად, მაგრამ ამატებს ურთიერთდახმარების სახსრებს, თუ დადგინდება, რომ აქტიურად მართულმა სახსრებმა შეიძლება დაამატოს პორტფელის ღირებულება. ეს აძლევს ინვესტორს შესაძლებლობას განახორციელოს ინვესტიციის ანაზღაურება, რომელსაც აქვს პოტენციალი აღემატებოდეს ზოგად ბაზრებს.

ძალიან მცირე ნაღდი ფული ინახება ორივე ტიპის პორტფელში. ფაქტობრივად, ფულადი პოზიცია შემოიფარგლება 1% -იანი გამოყოფით. ამის მიღმა ნაღდი ფული გადადის სახსრებში.

E*TRADE ძირითადი პორტფელები მთლიანად მართული ანგარიშებია. ეს ნიშნავს, რომ არ არსებობს თვითრეგულირებადი ვაჭრობა და თქვენ არ შეგიძლიათ განახორციელოთ ინვესტიციები ანგარიშზე, რომელიც სპეციალურად არ არის არჩეული პორტფელისთვის. თუ გსურთ სხვა ფასიანი ქაღალდების ფლობა, ამის გაკეთება შეგიძლიათ სხვა საბროკერო ანგარიშის მეშვეობით E*TRADE.

E*TRADE ძირითადი პორტფელის მახასიათებლები

მინიმალური ინვესტიცია	$500
მოსაკრებლები	0.30%/წელიწადში
ანგარიშები	დასაბეგრი ერთობლივი ტრადიციული IRA Roth IRA Rollover IRA SEP IRA მარტივი IRA 401 (კ) სოლო 401 (კ) ენდობა შეზღუდული პარტნიორობა პარტნიორობა Coverdell 529 მზრუნველი არაკომერციული 401 (ლ) სახელმძღვანელო
401 (ლ) დახმარება
საგადასახადო ზარალის მოსავალი
პორტფელის ბალანსირება
ავტომატური ანაბრები	ყოველდღიური, ყოველკვირეული, ორკვირიანი და ყოველთვიური
რჩევა	ადამიანების დახმარება
ჭკვიანი ბეტა
სოციალურად პასუხისმგებელი
ფრაქციული აქციები
Კლიენტების მომსახურება	ტელეფონი: M-F 12A-11: 59P ET; პირდაპირი ჩატი: 24/7

გამოყენებული ETF. E*TRADE ძირითადი პორტფოლიო იყენებს სახსრებს, რომლებიც უზრუნველყოფენ ბაზრის სხვადასხვა სეგმენტების ზემოქმედებას. თქვენი პორტფელი, როგორც წესი, შედგება ექვსიდან რვა ფონდისგან, იქნება ეს ETF პორტფელი თუ ჰიბრიდული პორტფელი. ნაზავი შეიძლება შეიცავდეს მსხვილ და მცირე კაპიტალურ აქციებს, განვითარებადი ბაზრებს, საერთაშორისო ბაზრებს, შუალედურ და მოკლევადიან ობლიგაციურ ფონდებს, სახაზინო ინფლაციის დაცულ ფასიან ქაღალდებს (TIPS) და მაღალი სარგებლის ობლიგაციებს.

პორტფოლიო მოიცავს iShares, Vanguard და სხვა ფონდების ოჯახებს, ხოლო ურთიერთდახმარების სახსრებს უზრუნველყოფს უფრო მეტი რაოდენობის ფონდი ოჯახი. ძირითადი პორტფოლიო თავს არიდებს E*TRADE– ის საკუთრებაში არსებული სახსრების გამოყენებას ამ პორტფელების მშენებლობაში.

ანგარიშის დაცვა.ანგარიშები დაცულია SIPC– ით, რომელიც ითვალისწინებს 500,000 აშშ დოლარამდე ანგარიშს, მათ შორის 250,000 აშშ დოლარს ნაღდი ანგარიშსწორებით. ეს დაფარვა უზრუნველყოფს დაცვას ბროკერის უკმარისობისგან და არა საბაზრო ღირებულების რყევებისგან.

E*TRADE უზრუნველყოფს დამატებით საბროკერო დაცვას. მათ აქვთ დამატებითი დაფარვა ლონდონის მზღვეველებისგან, საერთო ლიმიტით 600 მილიონი აშშ დოლარით, რათა გადაიხადონ თანხები SIPC ლიკვიდაციისას დაბრუნებული თანხების გარდა, იმ პირობით, რომ (1) კომბინირებული სამეურვეო დისტრიბუციიდან, SIPC- დან და ლონდონიდან დაბრუნება ნებისმიერ მომხმარებელზე არ აღემატება 150 მილიონ აშშ დოლარს, და (2) როგორც ქველიმიტი, ფულადი სახსრების დაბრუნება ნებისმიერ მომხმარებელზე ლონდონის მიერ არ აღემატება $900,000. SIPC– ის მსგავსად, ეს დაფარვა არ იცავს ფასიანი ქაღალდების საბაზრო ღირებულების დაკარგვისგან.

გამწმენდი სააგენტო. E*TRADE თვითგამორკვევაა შპს E*TRADE Clearing– ის საშუალებით.

წლიური გადასახადი/ღირებულება. E*TRADE Core Portfolios აწესებს ყოველწლიურ "საკონსულტაციო" საფასურს 0.30%. საფასური ირიცხება თქვენს პორტფელზე ყოველი კვარტლის დასაწყისში. თქვენ ასევე გადაიხდით ფონდთან დაკავშირებულ ხარჯებს, როგორც ეს იქნება რობო მრჩეველთა მომსახურების შემთხვევაში. ეს საფასური ოდნავ მაღალი იქნება ჰიბრიდულ პორტფელზე, რადგან ის ასევე მოიცავს ურთიერთდახმარების ფონდებს.

მინიმალური ანაბარი და ანგარიშის ბალანსი: $ 500. თუ თქვენი ანგარიშის ბალანსი დაეცემა ამ დონეს ქვემოთ, თქვენი ანგარიში ღია დარჩება. თუმცა, E*TRADE საბოლოოდ მოგთხოვთ დაამატოთ დამატებითი თანხები ანგარიშის 500 დოლარამდე მოსაყვანად. ეს არის მინიმალური ბალანსი, რომელიც აუცილებელია პორტფელის შესანარჩუნებლად.

მაჩვენებლები
რეიტინგი	9.5/10	9/10	7.5/10
მინიმალური ანგარიშის გასახსნელად	$100,000	$0	$500
401 (ლ) დახმარება
ორფაქტორიანი ავტორი.
რჩევა	ავტომატიზირებულია	ადამიანების დახმარება	ადამიანების დახმარება
სოციალურად პასუხისმგებელი ინვესტიცია
დარეგისტრირდით პირადი კაპიტალის მიმოხილვა	დარეგისტრირდით უკეთესი მიმოხილვა	დარეგისტრირდითE*TRADE ძირითადი პორტფელის მიმოხილვა

E*TRADE Core Portfolios მობილური აპლიკაცია

E*TRADE Core Portfolios ხელმისაწვდომია მობილური აპლიკაციებისთვის, როგორც iPhone- ისთვის, ასევე Android- ისთვის, ასევე ტაბლეტებისთვის. პროგრამები გთავაზობთ:

• აქციების, ETF- ებისა და ურთიერთდახმარების ფონდების კვლევა, მათ შორის E*TRADE- ის All Star Fund List და სკრინინგი
• რეალურ დროში ნაკადების ციტატები, მათ შორის II დონე და სქემები
• გაძლიერებული ციტირების დეტალები აქციებისთვის, ETF– ების ურთიერთდახმარების ფონდებისთვის, ვარიანტები და ინდექსები
• პირობითი შეკვეთები, მათ შორის ერთი გამომწვევი სხვა (OTO), კონტინგენტი და stop-loss
• მობილური ჩეკის ანაბარი სურათის გადაღებით
• დააკონფიგურიროთ დაფა, რომელიც შეიძლება შეიცავდეს თქვენს საუკეთესო პორტფოლიოს შემსრულებლებს, ღია შეკვეთების ბანერს, პორტფოლიოს და სათვალთვალო სიახლეებთან დაკავშირებულ სიახლეებს და სხვა
• ზემოაღნიშნულის გარდა, iPhone და iPad პროგრამები უზრუნველყოფენ შესვლას Touch ID და Security ID გამოყენებით

E*TRADE ძირითადი პორტფელი დადებითი და უარყოფითი მხარეები

Დადებითი ხელისგულების მართვა - თუ თქვენ ეძებთ სხვას, ვინც გაატარებს თქვენს ინვესტიციებს, E*TRADE Core Portfolios თქვენთვისაა. შესანიშნავი მომხმარებლის მომსახურება —E*TRADE– მა მუდმივად მოიპოვა მაღალი შეფასება მომხმარებელთა მომსახურების სფეროში. მე დავუკავშირდი მათ ჩატის ხაზიდან და მივიღე დაუყოვნებელი პასუხი. აგურისა და ნაღმტყორცნების ადგილები —E*TRADE– ს აქვს 30 ოფისი 17 შტატში. ეს სხვა რობო მრჩევლებს არ აქვთ. გულუხვი ბონუსი - ბონუს შეთავაზება საკმაოდ გულუხვია, 1% -მდე ნაღდი ფული პლუს ნახევარი წლის საფასური.

მინუსები მენეჯმენტის უმაღლესი საფასური - საფასური 0.30% შედარებულია სხვა რობო მრჩევლებთან, მაგრამ არავითარ შემთხვევაში არ არის ყველაზე დაბალი. Მაგალითად, უკეთესობა იხდის საფასურს 0.25% ყველა პორტფელზე, ხოლო სიმდიდრის წინ არის 0.25% მასშტაბით, პირველი $ 10,000 მართულია უფასოდ. ფინანსური კონსულტანტები არ არიან - ძირითადი პორტფელები არ გვთავაზობენ ადამიანურ კონტაქტს, რაც მოდის ტრადიციული ინვესტიციების მართვის სერვისებთან. მაგრამ შემდეგ თქვენ გადაიხდით ბევრად მეტს ამ პრივილეგიაზე, ვიდრე გადაიხდით ძირითად პორტფელებთან ერთად. არანაირი საგადასახადო ზარალის მოსავალი - გთავაზობთ სხვა რობო მრჩევლებს, მათ შორის Betterment და Wealthfront საგადასახადო ზარალის მოსავალი, რომელიც არის პროცესი, რომლის მიხედვითაც ზოგიერთი საინვესტიციო პოზიცია იყიდება ზარალით, რათა სხვაგან მოიპოვოს მოგება. ეს სტრატეგია ამცირებს მოკლევადიანი კაპიტალის მოგებას, რომელიც ექვემდებარება ჩვეულებრივ საშემოსავლო გადასახადს. ამ დროისთვის E*TRADE Core Portfolios არ გთავაზობთ ამ სერვისს.

Შემაჯამებელი

E*TRADE ძირითადი პორტფელები გთავაზობთ იმ უპირატესობებს, რომლებიც დამახასიათებელია რობო მრჩეველის საინვესტიციო მენეჯმენტის პლატფორმებისთვის. ამასთან, საფასური ოდნავ აღემატება ნორმას, ხოლო მინიმალური საწყისი დეპოზიტი ნამდვილად მაღალია. საგადასახადო ზარალის მოსავლის აღების სერვისი კარგი დამატებაა.