これは、Fundrise と提携した証言です。 Investor Junkie のパートナー リンクから手数料を受け取ります。 すべての意見は私たち自身のものです。Fundrise は、オンライン不動産クラウドファンディングのパイオニアの 1 つです。 2010 年に設立されたこのプラットフォームは、この分野で最も初期の成功を収めており、日常の投資家がわずか 10 ドルから不動産の提供から利益を得る機会を提供しています。
しかし、ファンドライズは、市場に出回っている唯一の不動産クラウドファンディングのオプションではありません。 また、その手数料体系がどのように機能し、株式を償還するプロセスがどのようなものかを理解することも重要です。
ファンドライズのレビューでは、このプラットフォームの長所と短所、機能、口座の種類、および流動性の問題をすべてカバーしているため、自分に適しているかどうかを判断できます.
コミッションと手数料 - 8.5
カスタマーサービス - 9
使いやすさ - 9.5
多様化 - 8
取引額 - 8
デューデリジェンス - 9
9
eREIT および eFunds を介して商業用不動産にオンラインで投資します。 わずか 10 ドルから、認定投資家でなくても、高額な手数料を支払うことなく、不動産取引にアクセスできます。
ファンドライズで不動産に投資する長所
- 低最小 – Fundrise を開始するための最小投資額は $10 です。
- 低料金 – Fundrise は、年間わずか 0.85% の資産管理手数料を請求します。
- 認定なし – 競合企業とは異なり、Fundrise は、収入や純資産に関係なく、米国内のすべての投資家に開かれています。
- 多様化 – 他の私募 REIT とは異なり、Fundrise eREIT には、収益を円滑化できる多くのプロパティのプールがあります。
- 商業用不動産へのアクセス – 商業用不動産は通常、高額の投資ですが、Fundrise では少ない資金で投資できます。
- パッシブ投資 – 自分の商業用不動産を完全に所有するのとは異なり、Fundrise への投資は本当に受動的です。
- 四半期ごとの償還と分配 – Fundrise eREIT は、定期的な流動性を提供するために四半期ごとの償還計画を採用しています。 ただし、配布は保証されません。
- さまざまな投資目標 – Fundrise では、補助収入、バランスの取れた投資、長期的な成長など、さまざまなポートフォリオの目標を選択できます。
短所
- 投資流動性 – Fundrise eREIT は上場していません。 投資を行うと、その期間の投資にほぼコミットします。 5 年間の保有期間の前に株式を売却することはできますが、多くの場合、1% の手数料を支払います。
- 税務上の結果 – 配当は、適格配当に対する 15% の税率とは対照的に、経常利益として課税されます。
資金調達と商業用不動産投資
商業用不動産投資は、リスクがないわけではありませんが、巣の卵を育てる優れた方法です。
大きなリスク？ 商業用不動産は、物件を購入するために多額の先行資本を必要とします。 ポートフォリオを適切に多様化するには、複数のプロパティ、さまざまなタイプの機能 (集合住宅、ストリップ モール、オフィス スペースなど)、およびさまざまな場所にあるプロパティを所有する必要があります。
ただし、商業用不動産への投資を希望する小規模投資家にとって、REIT (不動産投資信託) を利用する方法があります。 投資家にとって幸運なことに、REIT への投資を簡素化できるオンライン プラットフォームがあります。
それは呼ばれています 募金、 と 今日の市場で最高の不動産投資サービスの1つだと思います. それがどのように機能するか、どのように利用できるか、そしてそれがあなたに合っているかどうかを詳しく見てみましょう.
資金調達はどのように機能しますか?
ファンドライズにサインアップすると、 わずか10ドルでスターターポートフォリオに投資できます. あるいは、Fundrise は、さまざまな最小投資の最小値を持つ 4 つの異なるポートフォリオ プランを提供し、投資するファンドの種類をより詳細に制御できます。
どちらを選んでも、Fundrise はあなたのお金をさまざまな eREIT に投資します。 ファンドライズは、あなたの個人的な投資に基づいて特定の割り当てを調整します ニーズ。
プランによって結果は異なりますが、 Fundriseは2つの方法で投資家に支払います:
- 四半期配当
- その資産の投資期間終了時の資産価値の上昇。 ただし、Fundrise のポートフォリオは本質的に長期的なものであるため、一夜にして実現するものではないことに注意してください。 (また、これらの返品は保証できません。)
募金機能
ファンドライズは、その開始以来、プラットフォームとして大きく変化しました。 最近では、投資家は、使用する投資口座の種類と全体的なポートフォリオ戦略をはるかにコントロールできます。
Fundrise の主な機能には次のようなものがあります。:
- 自主的なIRA （新しい） – 現在、税引き前のドルで Fundrise に投資し、退職計画に使用できます。 (現在、自己管理型 IRA は eREIT のオファリングにのみ使用できることに注意してください。)
- 目標ベースの投資 （新しい） – Fundrise 2.0 プラットフォームを介して、投資の種類や場所ではなく、目標に基づいて不動産に投資します。 目標には、補足的な収入、バランスの取れた投資、長期的な成長が含まれます。
- エリート – 複数の商業用不動産に投資する非取引 REIT。 に比べ 伝統的なREIT、手数料を節約する仲介者をカットします。
- eファンド – FundriseのeREITとは異なり、収入よりも成長に焦点を当てた、複数の商業用不動産に投資する私募ファンド。
- スタンダード＆プラスプラン （新しい） – $10,000 以上を投資すると、Standard または Plus プランのいずれかを選択できます。 どちらのプランでも、異なる投資目標を選択できます。 標準プランは、主に eREITS と商業用不動産ファンドに投資します。 対照的に、プラス プランは、Fundrise のチームが市場で特定した、より専門的な不動産戦略に投資できます。
- 直接投資 – Fundrise eFunds に投資することで、実際に特定の不動産プロジェクトに投資することができます。 たとえば、Fundrise eFund は、ロサンゼルス地域の住宅やコンドミニアムへの負債および株式投資を対象としています。
- ファンドライズ iPO （新しい） – Fundriseは、「インターネット公募」（IPO）を通じて会社自体の株式を売却する準備をしています. この投資の資格を得るには、Fundrise アカウントに少なくとも 1,000 ドルが必要で、高度なプランのいずれかを選択している必要があります。 このオファリングでは、アカウントの合計残高の最大 25% を投資できます。
ファンドライズに投資するための最低要件は何ですか?
資金調達には、最低 $10 の開始投資が必要です. この金額により、サービスのスターター ポートフォリオが得られます。これは、eREITS と eFunds と基礎となる不動産の多様な組み合わせです。 四半期ごとの配当を通じてリターンを受け取ります。 株式。
$1,000 の投資で、Fundrise 退職口座、投資目標計画、および Fundrise iPO へのアクセスを開く Basic Portfolio にアップグレードします。 また、5,000 ドルを投資すると、目標に合わせてさまざまな投資プランを選択できる Core Portfolio にアップグレードされます。
Fundriseが提供するさまざまな投資計画には以下が含まれます:
- 副収入： 配当を中心とした安定した収入源。
- バランス投資： より大きな富の構築のために作られた多様なポートフォリオ。
- 長期的な成長: 長期的に優れたリターンが得られるように設計されています。
どちらが自分に適しているかわからない場合、Fundrise は、どのように投資すべきかを判断するのに役立つ 3 段階のアンケートを提供しています。
また、Fundrise のさまざまなアカウント レベルと特典をすべて比較して、どのプランが自分に適しているかを判断することもできます。:
| スターター | 基本 | 芯 | 高度 | プレミアム | |
|---|---|---|---|---|---|
| 最小投資額 | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| スタンダードプラン | いいえ | いいえ | はい | はい | はい |
| プラスプラン | いいえ | いいえ | はい | はい | はい |
| 潜在的な iPO アクセス | いいえ | はい | はい | はい | はい |
| 自動投資オプション | はい | はい | はい | はい | はい |
| 投資家の目標 | 限定 | はい | はい | はい | はい |
| オープンファンドへの直接投資 | いいえ | いいえ | はい | はい | はい |
しかし、収益を生む不動産への投資を開始するのにわずか 10 ドルしかかからないという事実は、Fundrise の主な強みの 1 つです。 また、5,000 ドルを投資した後は、使用する投資計画の種類をより細かく管理できます。
資金調達はどのように行われましたか?
Fundrise は、過去の実績レポートと四半期レポートを毎年発行しています。 現在まで、 21のポジティブな四半期とゼロのネガティブな四半期がありました、最悪の四半期は 1.15% を返し、最良の四半期は 9.40% を投資家に返します。
ファンドライズのパフォーマンスを公開 REIT および S&P 500 と比較すると、次のようになります。:
| 募金 | 米国上場REIT | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022年第1四半期 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
ご覧のとおり、米国の上場 REIT と S&P 500 の両方がより高いリターンを達成した四半期を持っています。 しかし、ファンドライズよりも悪い四半期もあったため、ボラティリティが大きくなっています。
とはいえ、過去のパフォーマンスが将来のパフォーマンスを保証するものではないことを常に覚えておいてください。
資金調達手数料と価格
Fundrise は、0.15% の顧問料に加えて、年間 0.85% の資産管理手数料を請求します。. これらは毎年合計して 1.0% になります。 取引手数料や販売手数料もかかりません。
ただし、会社は開発費や清算費など、合計で最大 2% のその他の手数料を請求することができます。 しかし、多くの長期投資家にとって、Fundrise は年間 1% の手数料しか請求しません。
ファンドライズシェアを引き換える方法
となると 不動産投資、清算は考慮すべき重要な要素の 1 つです。 結局のところ、不動産物件はより流動性が低くなります。 株式投資、ETF、または 暗号通貨 ほとんどの場合。
ありがたいことに、 Fundriseは、株式の流動性を高めるためにいくつかの前向きな変更を加えました. eREITS と Fundrise eFund では、5 年以上株式を保有していれば、違約金を支払うことなく、株式の一部または全額の償還を請求できます。 5 年未満の株式については、1% のペナルティを支払います。
Fundrise の Real Estate Fund と Income Real Estate Fund については、四半期ごとの清算ウィンドウがあり、ペナルティはゼロです。
注: 非常に不安定な市況と困難な時期に、Fundrise は、投資家が株式を売却できないように償還プログラムを一時停止する権利を留保します。
全体として、Fundrise は、ペナルティを回避するための 5 年間の要件があるため、長期的な投資プレイです。 株式は、株式や ETF などの他の資産ほど流動的ではないことに注意してください。
資金調達は安全ですか?
本当に「安全」、つまりリターンが保証されていると考えられる投資はほとんどありません。 ただし、流動性の低い不動産投資は、株式やミューチュアル ファンドなどの証券よりも、より広範な市場の低迷からの保護を提供する傾向があります。
また、Fundrise の eREIT と eFunds のポートフォリオは、不動産業界で見られるのと同じくらい安全です。.
非取引 REIT と eREIT は登録投資であり、同じ SEC の対象となりますが、 上場REITが満たさなければならない要件、それらは株式市場と直接相関していません 変動。 2 つの欠点: 市場で取引されていないため流動性が低く、初期費用が上場 REIT よりも高い。
eREIT vs. 非取引 REIT vs. 上場REIT
| タイプ | eREIT | 非取引REIT | 上場REIT |
|---|---|---|---|
| 株式公開 | いいえ | いいえ | はい |
| 流通市場 | いいえ | 通常はいいえ | はい |
| フロントエンド料金 | なし | 0-15% | 0-7% + 仲介手数料 |
Fundrise eREIT への最低投資額はわずか 10 ドルです。 認定投資家 参加する。 eREIT の株式はオンラインでのみ購入でき、Fundrise メンバーは新しい資産が eREIT に追加されると通知を受け取ります。
資金調達は合法ですか？
Fundrise は合法的な不動産投資プラットフォームであり、1940 年の投資顧問法に基づく投資顧問として証券取引委員会に登録されています。.
また、投資要件が低く、強力な実績があります。 ただし、Fundrise は、過去のパフォーマンスが将来の結果や期待リターンを保証するものではないことを正しく開示しています。
資金調達の代替手段
Fundriseは、最低投資額が10ドルであるため、最高の不動産投資プラットフォームの1つです。 そのような機能を提供するプラットフォームはほとんどありません 不動産投資の初心者に優しい方法. そして、その確かな実績とさまざまな投資計画と資金により、Fundrise には多くのメリットがあります。
そうは言っても、次のようないくつかの資金調達の代替手段 不動産モーグル と ストレートワイズ 投資目標と開始投資額によっては、ファンドライズよりも優れている場合があります。
| ハイライト |  |
 |
 |
| 評価 | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| 最小投資額 | $10 | $5,000 | $5,000 |
| 口座手数料 | 1年 | 1-1.25%/年資産管理手数料 | 年間2%の管理費 |
| 私募リート | |||
サインアップレビューを読む
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サインアップ ストライトワイズ レビュー |
はどうかと言うと ストレートワイズ、年間 2% を支払います。これは Fundrise よりも高くなります。 しかし、ストライトワイズは安定した配当収入を提供することに重点を置いています。 同社のウェブサイトによると、ストライトワイズは 2017 年以降、年率換算で 8% 以上のリターンを上げています。
全体、 資金調達は、不動産投資のためのバランスのとれた、初心者に優しいオプションです. また、基本プランで投資目標を選択できるのもプラスです。 しかし、より多くの投資の選択や配当収入が必要な場合は、いくつかの代替案を検討することを恐れないでください.
結論
資産クラスとしての不動産は、 長期投資. これには、上場、非取引、eREIT のいずれであっても、REIT が含まれます。 資本増価、ポートフォリオの多様化、および定期的な分配の機会は魅力的です。 ただし、配布は保証されません。
不動産に直接投資するのと同じではありませんが、REIT ははるかに受動的であり、地理的な場所以外の不動産に投資することができます。 募金 多額の資本や管理上の頭痛の種を自分で行うことなく、不動産に多様化する方法になる可能性があります。
私は不動産投資家ですが、いくつかの理由で REIT に魅力を感じたことはありません。 Fundrise は、0.85% の資産管理手数料で、これらの投資手数料を軽減します。
また、Fundrise の開始にわずか 10 ドルしかかからないという事実は、投資家が不動産投資に足を踏み入れるための優れた方法となっています。
募金に関するよくある質問
REITの最大の利点は何ですか？
多くの個人投資家の資金をプールすることで、REIT は多様な商業用不動産を購入できます。 オフィス ビル、ショッピング センター、ホテル、アパートなど、一般的な投資家が購入できない可能性があるもの 個別に。 REIT の 1 つのタイプである上場 REIT は、任意のブローカーを通じて入手できます。 名前が示すように、その株式は証券市場で取引されています。 ただし、上場REITにはいくつかの欠点があります。 1 つには、彼らのパフォーマンスは、より広範な株式市場と大きく相関しています。
eREIT は他の REIT とどう違うのですか?
ファンドライズの eREIT は、非取引 REIT に最も似ています。 主な違いは料金にあります。 eREIT に投資する場合、ブローカーを経由せず、Fundrise から直接購入します。 これにより、Fundrise は手数料を大幅に削減できます。 仲介業者がないため、初期費用や手数料はかかりません。 また、Fundrise は 7% ～ 15% の初期費用を支払うのではなく、年間 1.0% の資産管理手数料を請求します。
eFundsとは何ですか？
eFund (Electronic Fund の略) は、商業用不動産に投資するファンドライズ専用のファンドです。 プロが管理するミューチュアル ファンドと設計は似ていますが、上場していない eREIT と似ています。 eFunds は企業ではなくパートナーシップとして設定されるため、課税方法が異なります — 2 倍の節約になります 課税も、eREITs と同様に、Fundrise はこれらの eFunds をブローカーや手数料なしで投資家に提供します。 通常、収入のために使用される eREIT とは異なり、Fundrise の eFunds は成長のために設定されています。
募金機能
| 最小投資額 | $10 |
| 口座手数料 | 1年 |
| 時間のコミットメント | 0ヶ月 |
| 認定が必要 | |
| 私募リート | |
| オファリングの種類 | 借金, 株式, 優先株式, 直接所有権 |
| プロパティの種類 | コマーシャル, 居住の, 単一家族, 外国人投資家 |
| サービス提供地域 | 50州 |
| 流通市場 | |
| 自主的なIRA | |
| 1031交換 | |
| 事前審査済み | |
| 事前資金提供 |
免責事項: ここに含まれる情報は、証券の募集の申し出や関心の勧誘を構成するものではありません。 ただし、関心の表明が提供された場合は、資格取得後または受理される前に、いかなる種類の義務または約束もなしに撤回または取り消すことができます。 適用される募集文書の有効性、および証券の募集、勧誘または販売は、募集回覧、私募覚書、または 目論見書。 かかる潜在的な投資家が該当する募集文書を提供されない限り、金銭またはその他の対価は求められず、受け入れられません。 資金調達プラットフォームへの参加は、提供物への関心を示すものではなく、いかなる種類の義務またはコミットメントも含みません。