資産クラス：従来の資産クラスと代替資産クラス

リスクを最小限に抑えるには、分散投資が重要であることは誰もが知っています。 資産配分と分散に関しては、収益性の高いポートフォリオを作成したい場合、利用可能な資産オプションが何であるかを実際に知ることが役立ちます。 どのタイプがあなたのニーズと経済状況に最適であるかを理解することも重要です。 従来の資産クラスと代替資産クラスの両方、およびそれぞれの意味について説明しましょう。

従来の資産クラス

従来の資産とは、典型的な投資家が「投資」という言葉を聞いて考える資産です。 従来の資産クラスには、次の基本的なカテゴリが含まれます。 株式, 債券、 と 現金. これらのそれぞれについて詳しく見ていきましょう。

株式

株式は、 会社の所有権. 2つの主要な株式分類があります：

1. 普通株—. 普通株式の所有者は通常、株主総会で投票し、配当を受け取ることができます。
2. 優先株— 優先株の所有者は通常、投票することはできませんが、一般株主よりも資産と収益に対する請求権が高くなります。

株式の種類には、価値、配当、成長、小型株、中型株、大型株、国内、海外、および新興が含まれます。 それぞれの概要は次のとおりです。

参考文献： 入荷方法

ボンド

債券は債務投資です —投資家は、借り手が返済するお金を固定金利で貸し付けます。 借り手は企業や政府機関である傾向があります。 債券の種類 ジャンク、投資適格、政府、企業、短期、中期、長期、国内、外国、および新興を含みます。 それぞれの概要は次のとおりです。

• ジャンクボンド：投資適格債よりもデフォルトリスクが高いが、利回りは高い
• 投資適格債：デフォルトのリスクが低い
• 国債: 政府支出を支援するために政府によって発行された
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• 社債： 法人発行
• 短期債： 3年以内に成熟する可能性が高い
• 中間債： 3年から10年以内に成熟する可能性があります
• 長期債： 10年以上で成熟する可能性があります
• 国内債券： 投資家が居住する国の会社の
• 外国債券： 投資家が居住している国とは異なる国の会社の
• 新興債券： 発展途上国の会社の

参考文献： 債券に投資する方法

現金

現金および現金同等物は、資産の中で最も流動性があります。 それらには、実際の現金だけでなく、マネーマーケットや 財務省短期証券.

オルタナティブアセットクラス

オルタナティブ資産は伝統的ではなく、より多く 予期しない投資オプション。 代替資産クラスには、商品、不動産、収集品、外貨、保険商品、デリバティブ、ベンチャーキャピタル、プライベートエクイティ、およびディストレスト証券が含まれます。

商品

商品は、消費者のために生産された市場性のある商品です。 それらは通常、誰が作成したかに関係なく、次から次へと区別できません。 商品の例には、貴金属、農業、エネルギーが含まれます。 詳細については、 商品ガイドへの投資方法.

不動産

不動産には、商業用および住宅用不動産が含まれる可能性があります。 だけでなく、REIT. 不動産は土地であり、すべてがその土地に恒久的に固定されています。 REIT、または不動産投資信託は、収入を生み出す可能性のある不動産を所有および運営する会社です。 詳細については、 不動産ガイドへの投資方法.

収集品

収集品 希少性や需要があるため、収集不可能なアイテムよりも価値のあるアイテムです。 収集品には、アートワーク、骨董品、ヴィンテージワイン、クラシックカー、切手、コインなどがあります。

追加の代替クラス

• 外国通貨 は通常、投資家の母国では使用されない通貨です。 詳細については、 外国為替ガイドに投資する方法.
• 保険商品 生命保険（生涯など）と年金が含まれます。 年金は、人が生命保険料を支払うときに作成され、時間の経過とともに個人に分配されます。
• デリバティブ 別の資産または金利のパフォーマンスから価値を得る金融契約です。 これらの契約には、先物、先渡、および/またはオプションが含まれる場合があります。
• ベンチャーキャピタル 長期的に成長の可能性がある新興企業や中小企業に投資されるお金です。 それは高リスク、高報酬であり、通常は比較的 裕福な投資家.
• 未公開株 個人的に行われた投資で構成されており、公に引用されていません。 投資家はこれらの投資を直接民間企業に行います。 この資本は通常、新しいテクノロジーに資金を提供したり、買収を行うために調達されます。
• ディストレスト証券 破産または破産に近い企業からのものです（2020年にはたくさんありました). それらはリスクが高いものの、購入するのに安価であり、会社の状況が市場が信じているほど悲惨でない場合は利益を生む可能性があります。

従来の資産に投資する場合でも、従来の代替資産に投資する場合でも、 多様化 は重要。 各資産クラスが何であるかを知ることにより、あなたはあなたのニーズに最も適した投資を選択するためのより良い準備ができています。