NS 以前は、Excelスプレッドシートを忠実に使用して、将来の支出と節約の目標を追跡していました。 なぜこれが私にとって重要だったのですか？ それは私が私の口座を過剰にドラフトすることを避けることを可能にし、そして私が私の貯蓄と債務削減の目標を達成することに集中し続けるのを助けたからです。
PocketSmithは、カレンダーベースのファイナンシャルプランナーです。 それはあなたがあなたの今後の支出を楽しみにし、目標を設定し、あなたの費用を追跡し、そしてあなたが財政的にどこに立っているかを正確に示すレポートを引き出すことを可能にします。
目標を念頭に置いて将来の支出に目を向けることは、単に過去の支出を振り返り、失敗を打ち負かすよりもはるかに価値があります。
誰かがその概念を採用し、まったく同じことを行うパーソナルファイナンスソフトウェアツールを設計しました。 彼らだけが見るのがはるかに興味深く、さらにいくつかのベルとホイッスルが付属しています。 それは呼ばれています PocketSmith.
PocketSmithとは何ですか？
PocketSmithはカレンダーベースのファイナンシャルプランナーです. それはあなたがキャッシュフロー予測に焦点を合わせ続けるのを助けます。 すばやく簡単に使用できます。 つまり、PocketSmithには、銀行口座から実際の支出データを追加するためのモジュールも付属しています。 これは、手動アップロードを使用して行われます。 また、カレンダーと連携して機能する優れた目標設定モジュールがあり、貯蓄と債務削減の目標を達成するのに役立ちます。
PocketSmithの機能
PocketSmithは、ユーザーが使いたくなる機能がぎっしり詰まっています。 それらは、利用可能な他の多くの財務ソフトウェアソリューションよりもはるかに多くの財務基盤をカバーしています。 最も人気のある機能のいくつかを見てみましょう。
予算カレンダー
予算カレンダーを使用すると、次のことができます あなたの予算と支出を計画する. 請求書をスケジュールすることができます。これにより、期日を追跡し、キャッシュフローの問題を防ぐことができます。 PocketSmithは請求書を支払わないことに注意してください。 これは、請求書を支払うためのリマインダーをスケジュールするだけです。
PocketSmithの予算カレンダー
また、過去の支出を表示することもできます。 これはあなたにあなたの財政の傾向への洞察を与えるでしょう。 予算カレンダーでは、財務予測を通じて財務上の決定がどのように影響するかをテストすることもできます。ここでPocketSmithを使い始めましょう.
収入と支出の追跡
一つ PocketSmithの最高の機能 収入と支出の追跡です。 カレンダー、経費報告書、取引リストと要約など、さまざまな方法で経費を表示できます。 あなたはあなたの費用がグラフとチャートの形でどのようにカテゴリーに分類されるかさえ見ることができます。 あなたがあらゆる角度から彼らの財政を見るのが好きな人なら、PocketSmithはあなたのためです。
ライブバンクフィード
PocketSmithを使用すると、小切手、貯蓄、クレジットカード、ローン口座など、すべての口座をリンクできます。 別々のログインクレデンシャルを持っている場合でも、家族全員に同じ銀行の口座を追加できます。 PocketSmithにインポートされると、ほとんどすべてのトランザクションが分類されます。
銀行のフィードを追加したり、ビデオチュートリアルでアカウントを設定したりするのが簡単になりました。
予算編成と計画
PocketSmithでは、支出カテゴリに基づいて予算を設定することもできます。 無料プランでは、合計12のカテゴリが可能です。 有料プランはより多くのカテゴリーを開きます。 カテゴリには、クレジットカード、自動車ローン、食品、ガス、家賃、公共料金などが含まれます。 自動予算機能もあります。 PocketSmithは自動的に予算を設定できます 過去の取引を分析することによって。
予算編成機能を通じて、あなたはあなたの財政のためのより良い計画を立て始めることができます。 興味深い機能は、各カテゴリにも独自の予算を設定できることです。
ここでPocketSmithを使い始めましょう.
レポート
PocketSmithユーザーが気に入っているもう1つの機能は、詳細なレポートを表示することです。 すべてのレポートは視覚的に魅力的であり、理解しやすい方法であなたの財政を分類します。 あなたは本当にあなたのお金がどこに向かっているのか、そして将来のためにどのように計画するのかを見ることができます。 レポートには次のものが含まれます。
- トレンド
- 純資産
- 収入と費用
- 財務ダイジェスト
- キャッシュフローステートメント
アカウントに含まれる追加のタイプのレポートはタイムラインです。 あなたのタイムラインはあなたの取引の履歴です。 収益と支出の履歴にメモ、写真、添付ファイルを追加して、アクティビティのジャーナルを作成できます。 出入りするすべての財政を見ることができるのは素晴らしいことです。 それはあなたがあなたが必要とするすべての日々の詳細だけでなく、より大きな財務状況を見ることができます。
ここでパーソナライズされたレポートを入手してください.
アドバイザーアカウント
ファイナンシャルアドバイザーがいる場合、PocketSmithではアドバイザーを招待してアカウントへのアクセスを共有できます。 あなたがする必要があるのはあなたのアカウントから招待状を送り、あなたのアドバイザーにアクセスを与えることです。 あなたのアドバイザーはあなたのアカウントにアクセスするためにPocketSmithアカウントを必要とします。 アカウントを設定するために銀行口座情報などのデータを追加する必要はありません。 無料のアカウントを使用すると、アカウントにアクセスできます。
承認したら、PocketSmithアカウントにログインして、アカウントの管理を開始する必要があります。 現在、アドバイザーはアカウントを表示するためにデスクトップバージョンを使用する必要があります。アドバイザーアクセスはアプリでは機能しません。 アカウント設定でいつでもアドバイザアクセスを取り消すことができます。
ラーニングセンター
PocketSmithのLearnCenterは、開始方法に関する情報のハブです。 それぞれの機能の使用方法に関するガイドが含まれています。 各ガイドには、アカウントの設定と使用に関するすべての質問に答えるための「クイックアンサー」が含まれています。
ラーニングセンターには、ビデオチュートリアルもすべて1か所に含まれています。 ビデオでは、PocketSmithアカウントを最大限に活用する方法と、開始、銀行口座の追加、予算の作成、レポートなどに関するガイドを紹介しています。
現在、ベータ版では、PocketSmithは、複数通貨機能を使用して、さまざまな国の資産と負債を1か所で追跡できるようになりました。 それらの機能のいくつかは、複数通貨を追跡するために利用できます。 明細書とレポートを主要通貨で表示できます。 ラーニングセンターには、この機能を使用するための情報とベストプラクティスが含まれています。
PocketSmithのモバイルアプリ
PocketSmithは、iOSとAndroidでコンパニオンモバイルアプリを提供します。 デスクトップのすべての機能を備えているわけではありませんが、新しいトランザクションを追加するときに、外出先でカテゴリを設定できます。 1つのアプリですべてのアカウントのすべての残高と取引を表示することもできます。 これにより、複数のアプリにログインしなくても、すべての財務情報を表示できます。
PocketSmithは安全ですか？
人々は、特に銀行口座をリンクするときに、オンラインセキュリティについて心配することがよくあります。 財政のために安全なサービスを使用していることを確認することが重要です。 への接続 PocketSmithは暗号化されています 常に。 また、アカウントから情報をアップロードするときに、個人情報を読み取ったり保存したりすることもありません。 彼らはトランザクション自体だけを見ます。
PocketSmithは、定期的な支払いを処理するときに、歴史的に安全なクレジットカードプロセッサも使用します。 クレジットカード情報は、PocketSmithのサーバーにいつでも保存されることはありません。 PocketSmithには、データと個人情報を安全に保つための追加レイヤーとして、アカウントでの2要素認証と、銀行フィードでの多要素認証があります。
PocketSmith vs YNAB
別の人気のあるファイナンシャルプランニングソフトウェアは YNAB（予算が必要）. PocketSmithとYNABを比較して、それがどのように積み重なるかを確認したかったのです。 金融ソフトウェアの決定要因となることが多いため、コストから始めます。 PocketSmithは有料プランを用意していますが、無料プランも提供しています。 多くの場合、無料プランで十分です。 YNABには34日間の無料トライアルがありますが、終了後の費用は月額$ 6.99です。
コスト以外にも、両方のソフトウェアソリューションには、予算編成、アカウントのリンク、および経費の追跡を可能にする同様の機能があります。 YNABでは、複数のカテゴリを持つ1つの予算があります。 前述のように、PocketSmithでは、カテゴリごとに予算を作成することもできます。
カスタマーサービスに関しては、PocketSmithは電話ではなく電子メールでのみサポートを提供します。 YNABには電話やメールのサポートはありませんが、ライブチャットのサポートはあります。 また、無料のウェビナー、サポートフォーラム、学習ビデオや記事なども提供しています。
結局、それはおそらくあなたの財政を管理するためにどちらがより良いかについてのコストと好みに帰着します。 PocketSmithとYNABはどちらも、自分の財政をよりよく追跡したい人々にとって素晴らしいオプションです。
PocketSmithの設定方法（ステップバイステップガイド）
するのは簡単です PocketSmithアカウントを作成する. 1分もかかりません。 プラン（ベーシック、プレミアム、またはスーパー）を選択し、ユーザー名とパスワードを作成するだけです。
アカウントを作成したら、デモモードを起動して、PocketSmithをナビゲートする方法を学ぶことができます。 もう1つのオプションは、デモを終了してアカウントを入力することです。 アカウントにアクセスすると、開始するための簡単な4ステップのチェックリストが表示されます。
- 銀行口座をインポートする
- トランザクションを分類します
- 予算と予測を作成する
- あなたの個人的なダイジェストを見る
各ステップをクリックすると、PocketSmithがそのアクションを実行する方法をガイドします。 以前に別のアプリを使用していた場合は、銀行や他の金融アプリからファイルをインポートすることもできます。 財務情報を転送できるアプリは次のとおりです。
- 予算が必要（YNAB）
- ミント
- 早くする
- 手帳
- バクスファー
- MoneyWiz
- Xero
アカウントの設定にかかる時間は、開始する特定のプランと、必要なアカウントのインポート量によって異なります。 いずれにせよ、PocketSmithが処理する情報の量を考えると、それほど長いプロセスではありません。 PocketSmithで経済的な未来の運転席に着くまで、それほど時間はかかりません。
ここでPocketSmithを使用してアカウントを作成します.
PocketSmithのプランと価格
前述のように、PocketSmithは現在3つのプランを提供しています。
基本（無料）： このプランでは、手動でインポートできます。 合計12の予算と、6か月の範囲の予測にアクセスできます。 基本プランでは2つのアカウントが許可されます。
プレミアム（$ 9.95 /月または$ 90年間）： PocketSmithのミッドレンジ計画には、自動銀行フィード、自動および手動のトランザクションインポート、無制限の予算、自動分類、10アカウント、および10年の予測が含まれます。
スーパー（月額19.95ドルまたは年間169.92ドル）： これはPocketSmithのプレミアプランです。 プレミアムプランのすべての機能が含まれています。 また、無制限のアカウントと30年の予測が可能です。
PocketSmithを使用することの欠点
PocketSmithには多くの利点がありますが、一部のユーザーは一部の機能を気にしない場合があります。 基本プランでは、すべての情報を手動で入力する必要があります。 これは、作業を行い、ソフトウェアに入力される情報を制御するのが好きな場合に最適です。 ただし、より自動化されたアプローチを探している場合は、有料プランの1つにアップグレードするか、より適切なソリューションを探す必要があります。
PocketSmithには、ソフトウェア内で請求書を支払う機能がありません。つまり、請求書の支払いのリマインダーを受け取ったら、プログラムの外に出なければなりません。 PocketSmithの競合他社の多くは、 ミント と 早くする、請求書支払い機能があります。 この機能をある時点で追加して、より経済的なワンストップショップにすることができれば素晴らしいと思います。
もう1つの欠けている機能は、投資を監視する機能です。 これは、他の金融ソフトウェアソリューションの一般的な機能です。
PocketSmithのカスタマーサービスは問題ありませんが、ニュージーランドを拠点としています。 これは、電子メールの問い合わせに答える彼らの利用可能時間は、アメリカに拠点を置くユーザーによって異なることを意味します。 これは電子メールサポートであり、電話サポートではないため、これは大きな問題ではない可能性があります。 ほとんどの人は、メールによる即時サポートを期待していません。
ユーザーに共通するもう1つの問題は、銀行口座からXLSファイルとCSVファイルをアップロードする際に問題が発生することです。特に、外貨が関係している場合はそうです。 互換性の問題により、ファイルを正しく機能させるために、ファイルの一部の設定を変更する必要がある場合があります。 これは、財務情報をソフトウェアにロードするためのより手作業であり、生活を簡素化することを目的としています。
PocketSmithは価値がありますか？
PocketSmithにはたくさんの機能があり、お金をよりよく管理するのに役立ちますが、それらの機能の多くは有料プランに含まれています。 無料プランでは、2つの金融口座のみを接続できます。 基本的な機能だけが必要な場合は、このプランが最適です。 より多くのアカウントを接続する必要がある場合は、有料プランの1つを使用する必要があります。
PocketSmithは、他のトップの金融ソフトウェアソリューションで上位にランクされています。 PocketSmithがあなたにとって正しい選択であるかどうかを判断することは、あなたのニーズとプレミアムサービスに支払う意欲に大きく依存します。 PocketSmithの素晴らしいところは、無料プランにサインアップするとデモバージョンが利用できることです。 サインアップしてテストランを実行し、それが機能するかどうかを確認してみませんか？
PocketSmithを無料で始めましょう.
フィリップ・テイラー、別名「PT」は、公認会計士、ブロガー、ポッドキャスター、夫、そして3人の父親です。 PTは、個人金融業界の会議および見本市の創設者兼CEOでもあります。 FinCon.
彼は2007年にPart-TimeMoney®を作成し、お金に関するアドバイスを共有し、責任を負っています（ 75,000ドル以上の債務を返済する）、そして金融への移行に情熱を注ぐ他の人々に会うために 独立。