2021年の5つの最高のポートフォリオ分析ツール

すべての投資ポートフォリオを1か所で調べて、適切な意思決定を行っているかどうかを徹底的に分析したいと思ったことはありませんか。

あなたが1つの証券会社ですべての持ち株を持っていることが幸運であるならば、あなたの投資を分析することは難しくありません。多くの人がそうであるように、複数のアカウントを持っている場合、それらすべてを単一のポートフォリオ分析ツールにロードして、それらをすべて一緒にレビューすることははるかに困難です。

また、資金や株の移動が簡単なわけではありません（または安価で、ACATの振込手数料が非常に高いのです！）。そのため、すべてを1か所に移動できるとは限りません。（できれば、あなたの財政を簡素化する決して悪い選択ではありません）

複数の口座の持ち株を分析して、どのように設定されているかをよりよく研究できるポートフォリオ分析ツールがあると言ったらどうでしょうか。おそらく、一部の領域で露出オーバーまたは他の領域で露出不足の場合はどうでしょうか。あなたの資産配分があなたが意図したものであるならば？

そこには多くのポートフォリオアナライザーがあり、その多くは無料ですが、どれを使用する価値がありますか？

現時点で最高のポートフォリオ分析ツールは次のとおりです。

モーニングスターインスタントX線

モーニングスターインスタントX線他のサービスが多くの分析とレポートを行うために使用するものであるという利点があります。それはモーニングスターは、情報と評価を提供することで卓越した評判を築いてきました幅広い投資、特にファンドに。

このサービスは、特にそれらを含む豊富な分析ツールを提供します株式および投資信託のスクリーナー. スクリーナーを使用して、探している特定の基準を満たす株式またはファンドのリストを絞り込むことができます。また、関連するベンチマークと比較した証券またはファンドのパフォーマンスを報告し、他の多くのサービスの中でもファンドの手数料を分析します。また、資産配分を評価し、ポートフォリオを適切に分散するのに役立つツールも提供します。

モーニングスターインスタントX線は、モーニングスタープレミアムサービススイートの一部であり、通常、年間199ドルの費用がかかります。試してみたい場合は、リンクの1つを使用して、14日間の無料トライアルと通常の年間価格から30ドルの割引を受けてください。あなたがそれを好きなら、あなたはたった349ドルで3年間のサブスクリプションを支払うことができます、100ドルの割引。私たちの

insta stories

モーニングスタープレミアム割引コードリンクに統合されているため、入力するコードはありません。

長所：

モーニングスターは NS 投資業界における情報と分析の情報源。
通常、インサイダーのみが利用できる種類の投資ツールにアクセスできます。
プライマリサービスはプレミアムサブスクリプションであるため、広告は制限されています。
プレミアムサービスには、14日間の返金保証が付いています。

短所：

年会費$ 199は、このリストにあるすべてのサービスの中で最も高いものです。
X線は、ポートフォリオの追跡よりも分析とツールを重視しています。
無料版がありますが、プレミアムサービスにサインアップするために限られた情報を提供するように設計されているようです。

モーニングスタープレミアムの詳細

ポートフォリオビジュアライザー

ポートフォリオビジュアライザーこのレビューで最も技術的なポートフォリオアナライザーです。どれだけのことができるかを考えると、少し威圧的になる可能性がありますが、ツールボックスではなく、ハードウェアストア全体のように考えてください。使いたいものを選んでください。

このアナライザーは、ポートフォリオの集計を提供できますが、次のランドリーリストもあります。因子分析、適応型割り当て、さらには勢いを生み出す能力などの重要なツールポートフォリオ。ホームページにアクセスすると、複雑な金銭用語の辞書のように見えますが、すぐにすべてを使用する必要はありません。

それが提供する最大の利点の1つは、ポートフォリオをバックテストできることです。 一度に3つの個別の資産配分を実行できるため、どれが最適かを簡単に見つけることができます。それらは1972年にさかのぼるバックテストの割り当てを提供します（アナライザーは1995年にさかのぼるだけのようですが）。

利用可能なツールには、モンテカルロシミュレーション、因子分析、資産分析、およびさまざまなタイミングモデルが含まれます。また、差異最適化戦略を使用する非常に詳細なポートフォリオ最適化ツールも提供します。

プラットフォームはまた、ほぼすべてのセキュリティとそこにあるすべての資産クラスの分析を実行します。これには、少なくとも11の米国株式資産クラス、7つの外国株式クラス、および国内および海外の12を超える債券クラスが含まれます。これには、不動産投資信託、金やその他の貴金属、商品などの代替資産配分も含まれます。割り当てには、必要な数の資産クラスを含めることができます。それは外国人以来の国際投資家にとって最高のアナライザーかもしれません株式分析このサービスには強いスーツのようです。

長所：

このサイトは無料で使用できます。
経験豊富な投資家に最適で、提供されている用語やツールをすぐに理解できる可能性があります。
ポートフォリオ最適化ツールは、8つ以上の最適化戦略を提供します。
バックテストポートフォリオは、少なくとも1995年までさかのぼって、一度に3つの異なるポートフォリオ割り当てのパフォーマンスを分析できます。アドバイザー手数料も考慮に入れることができます。

短所：

アナライザーは定量分析に重点を置いていますが、それが主に関心のあるものである場合は問題ありません。しかし、新しい投資家はそれが少し技術的すぎると感じるかもしれません。
最後のポイントと一致して、提供されている多くの分析ツールは、説明の方法をほとんど提供していません。ユーザーは非常に経験豊富な投資家であると想定されています。
顧客の連絡先は電子メールのみに限定されており、電話による連絡先は提供されていません。

ポートフォリオビジュアライザーの詳細

個人資本

個人資本基本的な投資支援を提供する無料版を提供しています。このサービスは、主に財務アグリゲーターとして設計されており、財務状況全体を高度に把握できます。サービスの一環として、投資ポートフォリオを自動的にダウンロードして、すべての持ち株を1か所で確認できます。

投資の面では、彼らはあなたの退職プランでのみ機能しますが、隠された料金の影響を示す料金アナライザーを提供します。そういえば、彼らはあなたがあなたの希望する退職日のために軌道に乗るのを助けるために退職プランナーを提供します、そしてあなたが退職するときの月収の予測を含みます。

しかし、のスター個人資本無料の投資サービスは投資チェックツールです。これは、現在のポートフォリオの割り当てを目標の割り当てと比較して、財務目標を達成することで機能します。彼らはあなたのポートフォリオのリスクのレビューをしませんが、リスクを減らしながら同等のレベルのパフォーマンスを達成するための提案をします。

の主な利点の1つ個人資本ウェルスマネジメントサービスを通じて投資の専門的な管理を追加するオプションもあります。最小投資額は$ 100,000で、ほとんどの投資家の年間管理費は0.89％になります。投資管理のレベルは、従来の人間主導の投資勧告に匹敵しますが、年会費ははるかに低くなります。

長所：

基本バージョンは無料で使用でき、貴重な投資ツールと投資追跡を提供します。
ファイナンシャルアグリゲーターとして機能し、プラットフォームにファイナンシャルライフ全体を含めることができます。
最初にサービスに加入すると、ポートフォリオ分析が得られます。
競合するサービスよりもライブサポートへのアクセスが向上します。
仕事を専門家に引き継ぐことを好む大規模な投資家のためのプレミアムウェルスマネジメントプランを提供します。

短所：

無料サービスにサインアップすると、プレミアムウェルスマネジメントサービスが求められます。
投資追跡とツールは、専用のポートフォリオアナライザーほど多くはなく、洗練されていません。

パーソナルキャピタルの詳細

シグフィグ

SigFig はポートフォリオアナライザーではありませんが、一般に ロボアドバイザー。 それらは、配当の再投資、定期的なリバランス、および投資活動からの税金を削減する方法を含む、すべての投資管理を提供します。管理アカウントには最低2,000ドルの初期投資が必要で、年会費は0.25％です。ただし、最初の10,000ドルは無料で管理されます。つまり、年間わずか100ドルで、50,000ドルのポートフォリオを完全に管理できます。

しかし、SigFigは、投資手数料の分析を提供する無料のサービスを提供しているだけでなく、ポートフォリオをより適切に割り当てて分散し、リターンを向上させる方法についてのアドバイスも提供しています。このサービスはiOSおよびAndroidモバイルデバイスでも利用でき、外出先での投資を追跡できます。アカウントをリンクする場合にのみ利用可能であり、このサービスを使用するために手動で保有を入力することはできません。

長所：

パーソナルキャピタルと同様に、SigFigは無料の投資ツールとプレミアム投資管理サービスの両方を提供します。
プレミアムサービスの管理手数料は、ロボアドバイザーの範囲の下限であり、年間わずか0.25％です。
管理アカウントの最初の$ 10,000は無料です。
プレミアムバージョンでは、投資アドバイザーに無制限にアクセスできます。

短所：

無料版の投資能力は限られています。
無料版もプレミアム版も、このレビューで他のプラットフォームが提供する種類のポートフォリオ分析ツールを提供していません。
アカウントをリンクする場合にのみ料金分析を利用でき、手動入力はサポートされていません。

Sigfigの詳細

クイックンプレミア

クイックンプレミア QuickBooksを含むQuickenファミリーの一員であるという大きな利点があります。投資分析ツールの追加は論理的な拡張です。このソフトウェアを使用すると、投資パフォーマンスを追跡できるだけでなく、売買のアドバイスを提供し、実現利益と未実現利益の両方を定期的に追跡できます。また、Quickenで期待される別の機能として、このソフトウェアは、投資活動によって発生する税金を最小限に抑えるのにも役立ちます。

クイックンプレミア完全な資金管理機能を提供し、Webとモバイルデバイスの両方のアプリケーションで利用できます。パーソナルキャピタルと同じように、予算機能を含むすべての金融口座のアグリゲーターとして機能します。それは、次の期日のリマインダーを含むビルペイ機能さえ提供します。

このプログラムは、さまざまな投資管理レポートを提供し、その多くはカスタマイズ可能です。レポートは、キャピタルゲイン、収益率、および市場に対するパフォーマンスを提供します。モーニングスターポートフォリオX線ツールにもアクセスできます。

税務面では、ソフトウェアはコストベースと推定キャピタルゲインの両方を追跡します。その後、年末の投資税レポートを取得します。

Quicken Premierの12か月サブスクリプションの価格は通常77.99ドルですが、多くの場合、約10％の割引があります。

（もしもクイックンプレミア Quickenはあなたにとって多すぎると呼ばれる軽量アプリをリリースしました QuickenによるSimplifi)

長所：

すべての金融口座を集約し、予算編成機能と請求書支払い機能も提供します。
Quickenから直接レポートを電子メールで送信し、登録トランザクションをExcelにエクスポートできます。
モーニングスターポートフォリオX線ツールへのアクセスが含まれています。
ソフトウェアは、投資活動に対する税金を最小限に抑えるのに役立ちます。
税務上の年末の要約が表示されます。これには、売却された投資のコスト情報が含まれます。
リタイアメントプランナーツールを提供します。
30日間の返金保証が付いています。

短所：

有料のサブスクリプションサービスです。
Quicken Premierは、投資分析を含む包括的な財務管理ツールです。追加の金融サービスは、投資家としてのあなたにとって興味がないかもしれません。

QuickenPremierの詳細

最終評決

ポートフォリオアナライザーに関しては多くのオプションがあり、それらの多くは完全に無料です。パーソナルキャピタルのように、ウェルスマネジメントサービスを売り込むために無料のものもあります。その他はフリーミアムです。つまり、多くのサービスを無料で受けることができますが、支払う必要のあるツールの完全なスイートを入手することができます。

モーニングスターインスタントX線それ自体が価値のあるサイトで利用可能な豊富な情報のために私たちの最高の請求を得ました。他のツールほど堅牢で分析的である必要はありませんが、ツールと組み合わせると一流です。

ポートフォリオビジュアライザーは、機能が豊富で複雑なツールである可能性があるため、高く評価しました。それはフリーミアムでもあります-あなたは彼らの分析ツールを無料で使用します、しかしあなたがあなた自身のポートフォリオを追跡したいなら、あなたは月額19ドルを支払うでしょう。

個人資本は無料ですが、モンテカルロシミュレーションやポートフォリオのバックテストなどの詳細な分析が不足しており、投資商品を売り込みます。個人的には、分析ツールとしてではなくダッシュボードとして使用していますが、投資の穴についての洞察を得ることができます。

ポートフォリオの分析を検討している場合は、このリストのオプションの1つを検討することをお勧めします。