あなたはすべてのお金を株に投資すべきですか？

あなたが祖父に何に投資しているのか尋ねると、彼はおそらく株、債券、そしておそらく貴金属を言うでしょう。

さて、時代は変わりました。

最近、あなたが潜在的に投資することができる多くの資産があります。

新時代の投資家は、暗号通貨、ピアツーピア貸付、クラウドファンディング不動産投資、マイクロベンチャーキャピタル投資などの投資で水域をテストしています… リストは続きます!

毎年、苦労して稼いだお金で何ができるかということになると、ますます多くの選択肢があります。

今日、私はあなたの最良の投資オプションのいくつかを開梱し、あなたが株式に投資する金額を決定するのを手伝います。

伝統的投資

資産に投資するときは、 返品の長い歴史 その投資から。

何世紀とは言わないまでも、何十年もの間人々にお金を稼いでいる資産を選択していることを確認したいと思います。

これらのリターンは毎年見られないかもしれませんが、投資が長期間にわたって一貫してリターンを生み出していることを確認する必要があります。これは、新時代の投資の短所の1つです。

それらはエキサイティングですが、これらのオプションは、株式や債券などの古い学校の投資と比較して、非常に限られた運用履歴を持っています。

株式市場

取りましょう 株式市場 例えば。

株式市場は人々を豊かにしてきました 100年以上、ウォーレンバフェットのような億万長者を作成します。

長期のバイアンドホールド投資家は、 平均10％のリターン S＆P 500に基づいて、時間の経過とともに株式市場から。

ただし、10％が毎年の経験ではない可能性があることを理解することが重要です。

ある年には15％の利益が得られるかもしれませんが、他の年には20％以上の損失が見られるかもしれません。

よりリスクの高い投資 株式のように、価格に応じてボラティリティと変動が大きくなります。

ボンド

それでは、債券を見てみましょう。

それになると 債券への投資、3つのカテゴリがあります：

• 地方債： 道路建設やその他の公共サービスなどのプロジェクトに資金を提供するために使用される州または地方自治体によって発行された債務証券。
• 国債/米国債： 米国政府が発行した債務証券は、政府支出の資金として使用されていました。
• 社債： 継続的な事業に資金を提供するために企業が発行する債務証券。

これら3つのカテゴリーのうち、国債は最も安全でリスクの低い投資であると考えられていますが、それぞれの国債は 良い短期投資オプション 少なくとも。

平均して、 CNNレポート 1926年以降、国債は年間約5〜6％返還されています。

株式は歴史的に言及された資産の中で最も高いリターンのいくつかを持っていたので、人々はしばしば考えます 彼らのお金のすべてを株式に投資しますが、これはあなたが資格のある投資のアドバイスに従うべき場所です プロフェッショナル。

ほとんどの投資ポートフォリオには株式と債券が混在していますが、株式に100％投資することを検討する必要があるかもしれません。

この戦略はあなたのリターンを最大化するでしょう？

すべての投資を株式に投じたい（またはしたくない）理由はいくつかあります。

まず、人々が通常すべてを株式に投資することを検討する時期を考えてみましょう。

オールインしないとき

人々は、最善を尽くしている資産を購入したいと考えています。

彼らは友人や家族が株式市場で殺害をしていると聞いており、彼らは行動のより大きな部分を望んでいます。

問題は、株式は通常、強気相場の後期段階で急上昇しているということです。

株式市場では、株価が上昇する時（強気相場）と下落する時（弱気相場）があります。

残念なことに、100％の株式に移行する最悪の時期は、強気相場のときです。

そうする人々はしばしば修正が必要な資産を倍増しています。

あなたがあなたがするときにあなたが見つけるもの ベテランの投資家になる 正しい動きはしばしば間違っていると感じるということです。

あなたの最善の策は、市場の一般的な傾向に逆らうことです。

株式市場についての私のお気に入りの表現の1つは次のとおりです。

雄牛は株価の上昇からお金を稼ぎます。 クマは株価の下落からお金を稼ぎます。 羊は食肉処理場まで群れを追いかけます。 他のみんなが株式市場で倍増していて、あなたが同じことをしているなら、あなたは群れを追いかけています。

個別の株を買う人にも同じことが言えます。

人々は52週の安値ではなく52週の高値に達する株に焦点を合わせる傾向があります。

彼らはそれが急上昇し続けることを期待して市場のハイフライヤーに積み重なるでしょう！

ことわざは、「高く買う、高く売る」ではなく、「低く買う、高く売る」です。

この状況では、初心者の投資家はしばしば貴重な教訓を教えられます：史上最高値で株式に投資することはめったに良い考えではありません。

どうして？

これらの急騰する株は、すべての報道機関で議論されています。 彼らは最も多くの露出を得ており、その結果、より多くのお金が彼らに向けられています。

ますます多くの人々がこれらの高いチラシに積み重なるにつれて、価格はますます高くなり、投資家にこの株は上がるしかないという誤った認識を与えています。

多くの場合、正反対のことが当てはまり、在庫は下がるしかありません！

いつオールインするか

100％の株式に移行する時期があるとすれば、それは弱気相場で株式が過小評価されているときです。

ウォーレンバフェットの言葉を借りれば、他の人が恐れているときは貪欲になりましょう！

一般的な経験則として、あなたは通常、他の人がしていることとは正反対のことをしたいと思うでしょう。

友達が債券を売ってそのお金をすべて株式市場に出すことについて話しているなら、それはいくつかの株を売って債券を買う良い時期かもしれません。

みんなが入っているとき、あなたは出ているはずです！

多くの場合最良である別のオプションは、 何もしない.

つまり、株式、債券、その他の資産のポートフォリオが多様化している場合は、自分が持っているものを保持することを検討してください。

他のみんなが何をしているのかは関係ありません！

投資に関して言えば、活動は敵です。 活動は手数料費用をもたらし、これは元々投資されたままだったであろうあなたの口座からお金を奪います。

さて、これはあなたが株式に100％投資することを検討するかもしれない1つのシナリオです：

あなたが 若い投資家、投資が上昇傾向にあることを可能にするために何年も先を行っており、リスク許容度が大幅に高くなっています。

若い人として、あなたはより高いリターンのためにあなたのお金のすべてを株に投資することに決めるかもしれません。

ポートフォリオはより不安定になりますが、全体として、長期的にはより大きなリターンが見られるはずです。

その後、年をとるにつれて、資金の一部を分散して債券やその他の投資に割り当てることができます。

年齢の問題

従来の資産配分モデルに従う場合は、100から年齢を引いて、株式に入れるべきお金の割合を取得します。

あなたがいる場合 20歳、あなたは持っている必要があります 80% 在庫あり 20% 債券で。

しかし、このモデルには1つの問題があります。 人々は長生きしています！

人々は長生きしているので、資産配分モデルを調整する必要があります。

最近のほとんどの人にとって、従来のモデルは保守的すぎる可能性があります。

更新されたモデルに従うと、20歳の場合、株式に100％、債券に0％が割り当てられます。

したがって、若い人にとって、ほとんどの人はあなたのお金の100％を株に持っていることは許容できると言うでしょう。

投資の目標は、将来のセキュリティを確保することです。

あなたはおそらく今働いているでしょう、多分あなたはあなたの人生の残りのためにとどまりたくないものです。

ほとんどの人にとって、このセキュリティは1日で引退する機能です。

あなたが年をとって退職に近づくにつれて、あなたは株式に関係するお金を減らし、関係するお金を増やしたいと思っています 低リスクの投資 債券のように。

定年に達すると、ポートフォリオの目標は、資産の拡大から主に資産の保護に移ります。

あなたが20歳で、何十年も先を行っている場合、株式に100％投資することは理にかなっています。

高齢者として、そのレベルのリスクは過度であり、場合によっては危険です。

あなたのリスク許容度もそうですか

他に考慮すべき点があります。100％在庫を確保する場合は、非常に厚いスキンが必要になります。

投資家がコースを続ければ、株式からより良いリターンが得られることは事実ですが、言うのは簡単です。

株式市場の暴落中、ポートフォリオで20％以上の修正が行われていることがわかります。

あなたの周りの誰もが株を売って、異なる資産に移動するでしょう。 アカウントが1年以上毎週減少する可能性があります。

問題は、あなたはあなたの損失を売り、削減するように誘惑されますか？

2007年から2009年の弱気相場を考えてみましょう。 この17か月の間に、S＆P500はその価値の約半分を失いました。

その状況でどのように反応しますか？

当時、100％株式に投資していた人のように、今後の損失が大きくなることを恐れて売りに出されました。

このように考えてください。ポートフォリオが50％低下しても影響を受けない場合は、100％の株式ポートフォリオに投資して収益を最大化できます。 あなたはそれをすることができますか？

ほとんどの人にとって、株式、債券、および現金のブレンドは彼らによく合います。

他の人はのような他の資産に多様化することを決定するかもしれません 不動産、貴金属、さらには次のようなニューエイジ投資 暗号通貨.

このタイプの分散の場合は、ポートフォリオ内の資産が異なる時間に異なることを実行するようにしたい場合です。

たぶんあなたの株は20％下がっています、しかしあなたの金庫の金は上がっています！

分散投資の目標は、さまざまな資産に投資することで、リターンを最大化し、リスクを最小化することです。 すべての卵を1つのバスケットに入れないでください。

株式に100％投資することを決定した場合は、これらの同じ分散ルールを株式投資に適用してください。

すべてのお金を1つの株または少数の株に投資するのではなく、市場全体にエクスポージャーを与えるファンドに投資することを検討してください。

それを超えて、国際市場や新興市場など、さまざまな市場へのエクスポージャーを完全に検討する必要があります。

あなたのお金を広げてください！

ビットコインの分解

ビットコインの投資家について少し考えてみましょう。

2017年、ビットコインはあなたが所有できる最もホットな資産でした。 あなたはビットコインを購入して、その週に100％のリターンを見ることができます！

インターネット全体で、ビットコインにオールインベットをするために人々が劇的な動きをしていると聞いていました。

信じられないかもしれませんが、 人々は彼らの家を抵当に入れさえしました できるだけたくさん買うために！

これらのビットコイン投資家は、すべての卵を1つのバスケットに入れていたため、分散の基本的なルールに従っていませんでした。 彼らは、リターンを生み出した歴史が非常に限られている新しい資産にオールインベットをかけていました。

ビットコインは2017年に2万ドル弱のピークに達しました。

2018年1月までに13,500ドル、2月までに7,500ドルで取引されていました。

これらの不幸な後期ビットコイン投資家は、 60％の損失 2ヶ月の間に以上。

多くの人にとって、これはなぜ多様化する必要があるのか​​についての貴重な教訓でした。 そして、によって報告された新しいデータ フォーブス クラッシュは2019年も続いていることを示唆しています。

人々は最悪の時期に投資を倍増する傾向があることを忘れないでください！

結論

すべての投資家は、異なるレベルのリスク許容度を持つことになります。

リスク許容度の高い若者は、100％株式に投資するという道を選ぶかもしれませんが、これはおそらくすべての人にとって最良のアイデアではありません。

年をとるにつれて、通常は年をとるにつれてより多くのお金を債券に割り当てることによって、投資ポートフォリオでさらされるリスクを減らしたいと考えています。

債券は歴史的にリターンが低くなっていますが、他の債券よりもリスクが大幅に低くなっています。

分散投資の目標の1つは、弱気相場でポートフォリオを支えることであることを覚えておくことが重要です。

株が売り切れるとき、投資家はしばしば価格を膨らませる債券と貴金属に逃げます。

おそらく、100％の株式ポートフォリオのアイデアは、見た目ほど魅力的ではありません。 論文。

これは、ブログの作成者であるRyanScribnerからの投稿です。 シンプルな投資 彼は個人的な財政と投資を、まあ、シンプルに保つことを目指しています。 彼はまたの顔です 彼自身の人気のあるYouTubeチャンネル、彼はあなたが見ることができるビデオの膨大なライブラリを持っています。 彼をチェックすることをお勧めします。