למה אני בעיקר מדלג על מסחר פעיל במניות

שוק המניות יכול להיות מקום מרגש. בסרטים רואים סוחרים צועקים על רצפות מסחר עמוסות, שם הם עושים עסקאות בשווי מיליוני או מיליארדי דולרים.

אבל לדעתי, שוק המניות צריך להיות די מאולף עבור רוב המשקיעים. באופן אישי, אני חושב על שוק המניות כעל טווח ארוך מקור עושר.

הנה עוד על אסטרטגיית ההשקעה שלי ולמה אני מעדיף להשקיע כמו וורן באפט מאשר הזאב מוול סטריט.

מהו מסחר פעיל במניות?

מסחר פעיל במניות כולל קנייה ומכירה של מניות בודדות כדי להרוויח מתנודות יומיות. סוחרים פעילים משתמשים לעתים קרובות באפליקציות תרשימים וכלים מהודרים כדי לחזות את מחירי המניות בשעות, בימים ובשבועות הקרובים.

רוב הסוחרים הפעילים עוקבים מקרוב אחר החדשות, פרסומי הרווחים, הנתונים הכלכליים ומגמות מחירי המניות כדי להחליט על הרגע הנכון לקנות או למכור מניה. זו יכולה להיות חוויה מרגשת, בקצב מהיר.

אבל זו לא המטרה שלי לכסף שלי. העדיפות הגדולה ביותר שלי היא להגדיל את העושר שלי בטווח הארוך.

לא אכפת לי אם זה מרגש או משעמם. אכפת לי רק להרוויח יותר כסף. ובשביל הכסף שלי, האסטרטגיה הטובה ביותר היא השקעה פסיבית לטווח ארוך.

קרא עוד >>>קנה והחזק לעומת מסחר פעיל

יסודי לעומת ניתוח טכני

מטרת ההשקעה היא בדרך כלל "לקנות בזול ולמכור גבוה". זה אומר לקנות מניה כאשר אתה מצפה שהמחיר יעלה. משקיעים פעילים מבלים זמן רב בכלי ניתוח טכניים, בעוד שמשקיעים לטווח ארוך כמוני מעדיפים ניתוח יסודי.

רוב הסוחרים משתמשים בסט של מדדים כדי לספק אסטרטגיית השקעה פעילה הכוללת ניתוח טכני. ניתוח טכני משתמש בתרשימים ובמחירי מניות עדכניים כדי לחזות מחירי מניות עתידיים. סוחרים פעילים מסתכלים בתרשימים אלה כדי למצוא דפוסים. בעוד שחלק מהסוחרים מצליחים בשיטה זו, היא לא נפוצה במיוחד.

ניתוח יסודי כרוך בהסתכלות על התוצאות הכספיות של החברה כדי להעריך את שווי החברה ואת מחיר המניה הפנימי. המשקיע יקנה אם מחיר המניה הנוכחי נמוך מהערך הפנימי. המשקיע יעבור אם המחיר למניה גבוה מהערך המשוער.

אולי המשקיע המפורסם ביותר שהסתמך על יסודות היה וורן באפט - "האורקל של אומהה" והמנכ"ל הוותיק של ברקשייר האת'ווי. הוא נחשב לאחד המשקיעים המצליחים אי פעם. חלק גדול מתזה ההשקעות שלו מגיע מהפרופסור הוותיק שלו בקולג' בנג'מין גרהם, שכתב את הספר המשקיע החכם.

קרא עוד >>>ניתוח טכני לעומת ניתוח פונדמנטלי

מקצועני השקעה במשרה מלאה בדרך כלל לא יכולים לנצח את השוק

רוב האנשים אוהבים לחשוב שהם חכמים מהממוצע. אבל אפילו האנשים הכי אינטליגנטים בעולם שעובדים במשרה מלאה בוול סטריט לא יכולים לנצח את השווקים באופן קבוע. אנשים שעובדים 16+ שעות ימים כדי לנצח את השוק בדרך כלל לא יכולים לעשות את זה. ולג'וזים ממוצעים כמוך וכמוני יש רק מספר מוגבל של שעות לנהל את הכסף שלנו.

לפי א דו"ח מ-S&P Global, כ-80% מקרנות המניות המקומיות הניבו ביצועים נמוכים בהשוואה למדד S&P Composite 1500 ב-2021. קראתם נכון - 80% מקרנות ההשקעה המנוהלות באופן מקצועי לא יכולות לנצח את השוק. קרנות גדולות עושות פחות ביצועים S&P 500. קרנות מניות בינוניות וקטנות עושות ביצועים נמוכים מהמדדים האמצעיים והקטנים.

השקעה אקטיבית לא נראית מרגשת אחרי שאתה מבין שרק 20% מאנשי המקצוע מנצחים את השוק. 80 אחוז מהאנשים שמבלים 60+ שעות עבודה בשבועות בוול סטריט לא יכולים לנצח את השוק באופן עקבי. אז אין לי היבריס לחשוב שאצליח הרבה יותר. אני מעדיף השקעות מניות לטווח ארוך וקרנות אינדקס בחלק הארי של התיק שלי, בדומה לגיבור ההשקעות שלי וורן באפט.

קרא עוד >>>כיצד להשקיע בקרנות אינדקס: עשה זאת נכון

רוב הכסף שלי הוא בהשקעות משעממות ולטווח ארוך

אני עוקב אחר הקצאה של 80/15/5 בערך להשקעות שלי. אני עושה זאת כדי לאזן את הסיכון ולשמור על ההשקעות שלי בהתאמה ליעדי הפיננסיים ארוכי הטווח שלי.

• 80% מופרש לקרנות אינדקס בעלות נמוכה לפנסיה.
• 15% נמצא במניות בודדות. אלו אחזקות לטווח ארוך שאני לא מחפש למכור במשך עשור או יותר, אלא אם כן יש שינוי משמעותי ביסודות החברה.
• 5% מיועד להשקעות מסוכנות וספקולטיביות יותר, כמו מטבעות קריפטוגרפיים ויצירות אמנות.

הכספים של כל אחד נראים אחרת. הגישה שלך להשקעה לא תהיה זהה לאחיך, החבר הכי טוב, השכן או עמיתך לעבודה. לכל אחד יש מטרות וצרכים פיננסיים ייחודיים, כך שאין פתרון אחד שמתאים לכולם. זה תלוי בך, ואולי אדם מהימן יועץ פיננסי אוֹ פלטפורמת ייעוץ רובו, כדי להחליט על האסטרטגיה הטובה ביותר שלך.

השורה התחתונה: איטי ויציב מנצח במירוץ

מאז שיש לי ילדים קטנים בבית, אני קורא הרבה סיפורים. כשאני משקיע, אחד שעולה לי בראש הוא "הצב והארנב". בעוד הארנבת יוצאת מהר יותר מהשער, הצב מנצח בסופו של דבר. גם הסיפור הזה וגם גישת ההשקעה האישית שלי עוקבים אחר הפתגם, "איטי ויציב מנצח במירוץ."

מה שלא יקרה במשק ובבורסה, אני ממשיך להשקיע חלק מההכנסה החודשית שלי. עד כה, זה הסתדר מצוין. ואני באמת מאמין שבטווח הארוך, הגישה האיטית והיציבה שלי לחיסכון לפנסיה תהיה אסטרטגיה מנצחת.

לקריאה נוספת:

• איך להשקיע 20 אלף דולר בתבונה
• האם נדל"ן היא השקעה טובה עכשיו?
• 6 הענפים הטובים ביותר עמידים למיתון להשקיע בהם כרגע