אתרי מימון המונים בנדל"ן מספקים שוק שבו משקיעים יכולים לקנות עסקאות נדל"ן באינטרנט. הם הפכו פופולריים לאחר שנכנס לתוקף חוק JOBS משנת 2012.
בתחילה, הפלטפורמות הללו אפשרו רק למשקיעים מוסמכים להשתתף, אך הנוף השתנה, וכעת, לאתרים רבים יש הצעות זמינות לכל אחד, ללא קשר לסטטוס ההסמכה.
להלן שבעת המובילים שלנו אתרי השקעות נדל"ן למשקיעים שאינם מוסמכים (בסדר אלפביתי לפי שם החברה). בסוף המאמר תרשים שימושי המסכם את ההצעות שלהם.
אתרי השקעות נדל"ן הטובים ביותר למשקיעים שאינם מוסמכים
Crowdstreet
 בקר ב-CrowdStreet
|
עד לאחרונה, Crowdstreetקיבלו רק משקיעים מוסמכים עם השקעה ראשונית מינימלית של $25,000. לאחרונה, זה נפתח שניים REITs במיוחד עבור משקיעים שאינם מוסמכים:
ה Impact Housing REIT הקרן רוכשת ומנהלת בנייני דירות ויש לה השקעה מינימלית של $1000 עם טווח השקעה מינימלי של חמש שנים.
המדליית REIT מגוונת מחזיקה ומנהלת בתי מלון מולטי-משפחתיים, בשירות מוגבל, בנייני פלקס-תעשייתיים ונכסים קמעונאיים מעוגנים בדרום מזרח ארה"ב. ה-REIT דורש השקעה של 5,000 דולר וטווח של שבע שנים.
Crowdstreet גובה עמלת ניהול נכסים שנתית של 1.4% עבור Medalist Diversified REIT, ו- Impact Housing REIT גובה עמלה של 1.75% מדי שנה. יעד החזר ההשקעה בשתי הקרנות הוא 7% לאחר הוצאות.
| למגורים או מסחריים? | מִסְחָרִי |
| סוג השקעה | REIT |
|
מינימום השקעה |
$1000/$5000 |
| אורך מינימום של השקעה | 5 שנים/7 שנים |
| מטרת ההשקעה | הַכנָסָה |
| יעד החזר ROI | 7% |
| עמלות | עמלה שנתית של 1.5-1.75%. |
| אפשרויות השקעות | קרנות מגוונות |
| תדירות הפצה | רִבעוֹן |
גיוס כספים
 בקר ב- Fundrise
|
גיוס כספיםקיים מאז 2010 והוא אחד מאתרי השקעות הנדל"ן המוכרים יותר עבור משקיעים לא מוסמכים. כל אחד יכול לקנות מניות של REIT פרטיים בפלטפורמה כדי לבנות תיק מגוון. אתה בוחר באיזה תיק בנוי מראש אתה רוצה להשקיע, מפקיד את הכספים שלך ואז נהנה מה- הכנסה פסיבית.
מסגרת הזמן המינימלית להשקעה היא חמש שנים (אם כי פדיונות מוקדמים מותרים בתשלום של 1%). חלוקת הדיבידנד היא בלוח זמנים רבעוני, למרות שהאתר מוגדר להשקעה מחדש של דיבידנדים למשקיעים באופן אוטומטי.
גיוס כספים מציעה תוכנית "מתחילים" המיועדת למתחילים ודורשת א מינימום השקעה של 10$. תמורת השקעה מינימלית של למעלה מ-$1,000, אתה יכול לשדרג לתוכניות "Basic", "Core", "Advanced" או "Premium". ללא קשר לשכבה, עמלת הייעוץ השנתית היא 0.15% ויש עמלת ניהול נכסים שנתית של 0.85%.| למגורים או מסחריים? | בעיקר מסחרי, קצת גיוון למגורים |
| סוג השקעה | REIT |
|
מינימום השקעה |
$500/$1000 |
| אורך מינימום של השקעה | 5 שנים, עם אופציה להשגת נזילות קצרה יותר |
| מטרת ההשקעה | הכנסה והערכה |
| יעד החזר ROI | 8-12% |
| עמלות | 1% בשנה |
| אפשרויות השקעות | תיקים מגוונים, לא נכסים בודדים |
| תדירות הפצה | השקעה מחדש של דיבידנד אוטומטית |
RealtyMogul
 בקר ב-RealtyMogul
|
RealtyMogulמשקיעה בנכסים מסחריים. היא מציעה שני REIT מגוונים למשקיעים שאינם מוסמכים.
RealtyMogul Income REITמשקיעה בחוב ובניירות ערך דמויי חוב המספקים תשואה שנתית של 6-8%.
RealtyMogul Growth REIT הינה קרן מניות המושקעת במתחמי דירות רב משפחתיים. התשואה השנתית נמוכה יותר (בסביבות 4.5%) לפי תכנון, שכן מבנה הקרן מאפשר למשקיעים ליהנות מיסוף לטווח ארוך ומהתפלגות תזרים מזומנים שנתיות.
ההשקעה המינימלית עבור שניהם היא $5,000, ואין טווח השקעה מינימלי. RealtyMogul שואפת לרצות ולפתות משקיעים להישאר מושקעים על ידי מתן החזר ROI מעורר קנאה לטווח ארוך.
ל-RealtyMogul יש קריטריונים שמרניים וקפדניים לבחירת נכסים כדי לספק תשואות בטוחות ועקביות למשקיעים. היא משקיעה רק בנכסים שכבר מספקים תזרים מזומנים. וריאלטי מוגול שותפה רק לקבוצה נבחרת של ספונסרים עם רקורד מוכח.
RealtyMogul הושק בשנת 2013 והביא לתוצאות עקביות. העמלות הן 1% שקוף בשנה.
| למגורים או מסחריים? | מִסְחָרִי |
| סוג השקעה | REIT |
|
מינימום השקעה |
$5,000 |
| אורך מינימום של השקעה | אין מינימום |
| מטרת ההשקעה | הכנסה והערכה |
| יעד החזר ROI | 4.5%; 6-8% |
| עמלות | 1% בשנה |
| אפשרויות השקעות | פרויקטים רב-משפחתיים מגוונים |
| תדירות הפצה | יַרחוֹן; רִבעוֹן |
גגון
 בקר ב-Roofstock
|
גגוןהוא שוק שבו אתה יכול להשקיע בנכסים בודדים להשכרה. הצוות ב-Roofstock בודק את הנכסים ולאחר מכן ממליץ על מנהל נכסים מקומי מוסמך לנהל את התפעול השוטף בשמך. למרות שבבעלותך הנכס, ההשקעה שלך נועדה להיות פסיבית לאחר רכישת הנכס ובחרת מנהל נכס.
עם גגון, אינך משקיע ב-REIT (תיק נכסים שנבנה מראש), במקום זאת אתה רוכש אדם פרטי רכוש שכור לבחירתך. האתר מספק בדיקת נאותות ופרטים המסייעים לכם בבחירה מושכלת.
מכיוון שהרכישה שלך היא השכרה בדייר, ההשקעה שלך מספקת תזרים מזומנים מהיום הראשון. רוב הנכסים מחייבים אותך בתחילה להוריד 20% כדי לרכוש את הנכס. לאחר מכן, Roofstock גובה עמלת שוק של 0.5% כאשר הצעתך מתקבלת. יש גם עמלת סגירה של 3% על מחיר הרכישה. תצטרך להתחבר עם א מנהל נכס מי יגבה דמי ניהול שנתיים (בדרך כלל בין 6-10% מהכנסות השכירות החודשיות שלך).
Roofstock קיים מאז 2015 ומספק שתי ערבויות למשקיעים:
- אחריות על שכירות. בעוד שרוב הנכסים המוצעים כבר מושכרים, אם הנכס אינו מושכר בעת הרכישה זה ולא מושכר תוך 45 יום, Roofstock תכסה את 75% מדמי השכירות בשוק עד שישה חודשים.
- אחריות להחזר כספי ל-30 יום. Roofstock תקנה בחזרה נכסים זכאים בתוך 30 הימים הראשונים אם תשנה את דעתך - זה דבר שלא קרה עם כל רכישת נדל"ן ישירה אחרת,
עם בעלות ישירה על נכסים ריאליים, התשואות שלך מורכבות לרוב מהכנסה רגילה משכירות וגידול נכסים אם הבית ממוקם באזור שבו מחירי הדירות עולים. ההחזרות משתנות כמובן בהתאם לנכס. עם זאת, הפלטפורמה של Roofstock מציעה כיום נכסים הממוקמים ביותר מ-25 מדינות עם תוכניות להתרחב.
| למגורים או מסחריים? | מגורים |
| סוג השקעה | בעלות ישירה |
|
מינימום השקעה |
אין מינימום |
| אורך מינימום של השקעה | אין מינימום |
| מטרת ההשקעה | הכנסה והערכה |
| יעד החזר ROI | 11-12% |
| עמלות | 3% עמלת סגירה/עמלת פלטפורמה; עמלת שוק של 0.5%. |
| אפשרויות השקעות | נכסים להשכרה למשפחה יחידה |
| תדירות הפצה | לא |
קומת קרקע
 ביקורת קומת קרקע
|
קומת קרקעהיא אחת הפלטפורמות היותר נגישות ברשימה זו. יש לזה מינימום השקעה של 10$ בלבד.
Groundfloor מתמחה במימון הלוואות קצרות למגורים למשקיעים ב-fix and flip. אלו נקראות הלוואות "כסף קשה" מכיוון שההלוואה מגובה בנכס מוחשי או "קשה" שמיועד להחזקה לזמן קצר ולהימכר ברווח). ההשקעה שלך מאוחדת עם משקיעים אחרים ומושאלת ללווים המשתמשים בכספים כדי לרכוש, לשפץ ולמכור נכסים למגורים.
לתקן ולהפוך השקעה היא מסוכנת. יש הרבה דברים שיכולים להשתבש והרבה כסף על הקו. לדוגמה, אתה יכול לשלם עמלת רכישה גבוהה מדי, להמעיט בעלויות הבנייה, או להעריך יתר על המידה את ה-ARV (After Repair Value) אם יש ירידה במחירי הדיור במהלך הבנייה.
Groundfloor עושה עבורכם את בדיקת הנאותות: צוות ניהול הנכסים בודק בקפידה את הלווים ועוקב אחר התקדמות הפרויקט לאורך תהליך ההיפוך.
לקומת הקרקע יש כמה תכונות אטרקטיביות עבור משקיעים:
- ללא עמלות משקיעים - הלווים משלמים את כל העמלות
- מסגרת זמן קצרה להשקעה של שישה עד 12 חודשים
- תשואה שנתית ממוצעת של 10%.
| למגורים או מסחריים? | תיקון והיפוך מסחרי או מגורים |
| סוג השקעה | המשקיע בוחר הלוואות למימון |
|
מינימום השקעה |
$10 |
| אורך מינימום של השקעה | 6-12 חודשים |
| מטרת ההשקעה | הכנסה שמקורה בהלוואות עמית לעמית |
| יעד החזר ROI | 10%+ |
| עמלות | ללא עמלות |
| אפשרויות השקעות | קרנות מגוונות ועסקאות בודדות |
| תדירות הפצה | כל 6-12 חודשים |
קרא עוד >>> מהם הסיכונים בהשקעה בנדל"ן?
DiversyFund
DiversyFundמציעה שני קרנות REIT מסחריות ציבוריות שאינן נסחרות הזמינות למשקיעים שאינם מוסמכים: DF Growth REIT ו-DF Growth REIT II. שתי הקרנות מחזיקות בנכסי נכסים מסחריים - בעיקר מתחמי דירות גדולים - ש-DiversyFund מחזיקה ומנהלת.
עם מינימום השקעה של 500$ בלבד, DiversyFund היא בחירה בעלות נמוכה עבור משקיעים שרוצים לטבול את בהונותיהם השקעות נדל"ן. המניות אינן נמכרות בבורסה ציבורית. כמו כן, יש זמן החזקה מינימלי להשקעה של חמש שנים. אז זה לא עבור משקיעים שזקוקים לנזילות.
DiversyFund גובה עמלת פלטפורמה של 2% עבור ניהול נכסים. הקרנות מחלקות רווחים כאשר נכסים נמכרים. כך שלא תראה החזר עקבי או צפוי על ההשקעה. אבל כאשר נכס נמכר, המשקיעים מקבלים בחזרה את הקרן שלהם בתוספת תשואה מועדפת של 7% לפני שהחברה תקבל רווחים כלשהם. אם נכסים מחוסלים במחיר של מעל 7%, הרווחים הנוספים מתחלקים. 65% הולכים למשקיעים ו-35% לחברה עד שהמשקיעים ירוויחו בממוצע 12% בשנה.
| למגורים או מסחריים? | מסחרי (מתחמי דירות גדולים) |
| סוג השקעה | REIT |
|
מינימום השקעה |
$500 |
| אורך מינימום של השקעה | 5 שנים מינימום |
| מטרת ההשקעה | הכנסה והערכה |
| יעד החזר ROI | 10-20% |
| עמלות | עמלות הפלטפורמה וההשקעה יכולות להיות גבוהות -- עד 12% מדולרי ההון שהושקעו |
| אפשרויות השקעות | פרויקטים רב-משפחתיים מגוונים |
| תדירות הפצה | השקעה מחדש של דיבידנד אוטומטית |
קרא עוד >>> מהן REIT לא נסחר?
סטרייטווייז
סטרייטווייזקונה נכסי נדל"ן מסחרי ומחזיק בהם לטווח ארוך. הם מחפשים עסקאות בשווקים משניים שבהם ניתן לסמוך על שוכרים אמינים שיספקו תזרים מזומנים קבוע מחוזי שכירות ארוכי טווח.
מאפיין אחד מפתח מבדל של סטרייטווייז היא שהיא מציעה השקעה ישירה ב-REIT המנוהלת לחלוטין בתוך הבית. החברה אינה משקיעה או מנהלת נכסים להשקעה המנוהלים על ידי צדדים שלישיים לא קשורים.
משקיעים מרוויחים כסף בשתי דרכים:
- דיבידנדים רבעוניים (התחל לאחר שהשקעת במשך 12 חודשים)
- השתתפות בשבח ההון שמומש עם המכירה כאשר/אם אחזקה נמכרת בזמן שאתה משקיע פעיל
כאשר אתה משקיע ב-Streitwise REIT, אתה הופך לבעלים משותף של REIT המורכב ממספר נכסי משרדים שכבר נרכשו, התייצבו ומייצרות תזרים מזומנים חיובי משוכרים מסחריים עם חוזי שכירות מקום.
ה ההשקעה המינימלית היא כ-$5,000. יעד החזר ROI הוא 9-10%, ול-Streitwise יש היסטוריה של עמידה ביעד זה. מאז הקמתה, התשואה השנתית הממוצעת עמדה על 9.3% לאחר עמלות.
| למגורים או מסחריים? | מִסְחָרִי |
| סוג השקעה | REIT |
|
מינימום השקעה |
$5,000 |
| אורך מינימום של השקעה | שנה אחת (הפצות רבעוניות מתחילות לאחר שהשקעת במשך שנה אחת) |
| מטרת ההשקעה | הכנסה והערכה |
| יעד החזר ROI | 9-12% |
| עמלות | 3% עמלת פלטפורמה בתוספת 2% עמלה שנתית |
| אפשרויות השקעות | תיקים מגוונים, לא נכסים בודדים |
| תדירות הפצה | רִבעוֹן |
המילה האחרונה
יועצים פיננסיים ממליצים כי נדל"ן, כסוג השקעה, שייך לכל כראוי תיק השקעות מגוון.
אם אתה משקיע יחיד קטן שהוספת נדל"ן מסורתי, הדורש הוצאה כספית משמעותית, יהווה סכום גדול אחוז מהתיק הכולל שלך. אפשרויות מימון המונים עם מינימום נמוך, כמו אחד משבעת האתרים הללו, יכולות להיות דרך חסכונית ונוחה להוסיף נדל"ן לאחזקות שלך.
אם אתה מחפש להתמקד בהשקעות נדל"ן, אתרי השקעות נדל"ן אלה למשקיעים שאינם מוסמכים יכולים להיות שווים לנסות. אבל כמו בכל השקעה (השקעות אלטרנטיביות במיוחד), בצע את בדיקת הנאותות שלך לפני שתתחיל.
לקריאה נוספת:
- אתרי מימון המונים הטובים ביותר לנדל"ן לשנת 2022
- מהי קרן השקעות בנדל"ן?
- איך להשקיע בנדל"ן בכסף קטן