פועלת בצורה חיובית לשינוי זה על ידי הבאת אינטליגנציה רגשית להשקעה ומראה למשקיעים שהם יכולים לבנות תיק עבודות שעושה להם כסף וגם מתיישב עם הערכים שלהם. זה משרת הן משקיעים והן יועצים פיננסיים על ידי הפגישה ביניהם ליצירת קשרים ארוכי טווח המבוססים על האישיות הפיננסית של המשקיע, יעדי ההשקעה והערכים.
קלות שימוש - 10
כלים ומשאבים - 8
שירות לקוחות - 8
עלות - 10
9
באופן כללי
עוזרת למשקיעים בצורה חיובית למצוא את האישיות המשקיעה שלהם ומחברת אותם עם יועצים פיננסיים התואמים את אישיותך, היעדים והערכים המשקיעים שלך.
גלה את אישיותך המשקיעהמה זה חיובי?
Positivly היא פלטפורמת ייעוץ להשקעות. זה עוזר לך ללמוד את האישיות המשקיעה שלך ומחבר אותך עם יועץ פיננסי. וזה עוזר ליועצים פיננסיים לשפר את התוצאות עבור הלקוחות שלהם.
Positivly הוקמה על ידי מומחים בפיננסים, חינוך, פילנתרופיה, אושר וטכנולוגיה כדי להביא אינטליגנציה רגשית להשקעות. והחברה היא יועץ השקעות רשום ב-SEC החל מנובמבר 2020.
מה זה מציע?
חיובית מציעה שני שירותים עיקריים למשקיעים:
- ראשית, החברה מלמדת אותך על האישיות הפיננסית שלך בהתבסס על תוצאות הערכה בחינם. אתה גם מקבל כמה רעיונות להשקעה המבוססים על מה שאחרים עם האישיות שלך משקיעים בו.
- שנית, מתאים לך באופן חיובי עם יועצים פיננסיים שמתאימים לאישיותך, יעדי השקעה וערכים אישיים.
איך זה עובד?
ראשית, קח את ההערכה הפיננסית בחינם. ההערכה כוללת 21 שאלות ושואלות על נושאים כגון:
- סובלנות הסיכון שלך להשקעה
- סדר העדיפויות הפיננסי שלך
- כמה חשובים הערכים האישיים שלך בכספים שלך
- רמת הנוחות והניסיון המשקיעים שלך
- הנכסים הניתנים להשקעה הנוכחיים שלך
לאחר מכן האתר מציג לך את תוצאות האישיות הפיננסית שלך. מבסס זאת באופן חיובי על ארבעה גורמים: מטרה, ביטחון, מגע ונקודות מבט. וגורמים אלו מודדים עד כמה הערכים שלך חשובים לך בעת השקעה, סובלנות הסיכון שלך, הרצון שלך למערכות יחסים משמעותיות בכל הקשור להשקעה ועוד.
כאשר אתה מסיים את ההערכה, אתה מקבל מייל עם האישיות הפיננסית שלך. אתה יכול גם לבחור להיות מחובר עם יועץ פיננסי התואם את האישיות שלך.
בשביל מי זה?
לחיובי יש שני קהלי יעד: משקיעים ויועצים. זה יכול להיות מתאים לך אם אתה רוצה להתחיל להשקיע ולא בטוח מאיפה להתחיל. או שזה מתאים אם אתה כבר משקיע אבל לא בטוח שאתה נוקט באסטרטגיה שבאמת מתאימה לך.
באופן חיובי גם שותף עם יועצים פיננסיים. כמשקיע, ייתכן שתתעניין בחיוב אם אתה מעדיף לשכור יועץ לניהול ההשקעות שלך. ברגע שאתה לוקח את ההערכה החינמית של החברה, היא מתאימה לך יועץ שמתאים לאישיותך.
עמלות
Positivly הוא חינמי לשימוש המשקיעים. קח את החידון החינמי והוא יתאים לך יועצים פיננסיים שמתאימים לאישיות ולמטרות ההשקעה שלך. החברה מרוויחה כסף מהיועצים הפיננסיים שמשלמים כדי להשתמש בפלטפורמה שלה.
איך שירות הלקוחות?
הדרך הקלה ביותר ליצור קשר עם Positivly היא דרך תיבת הצ'אט החי באתר האינטרנט שלה. חבר צוות זמין לשוחח במהלך שעות הפעילות הרגילות של החברה בימים שני עד שישי, 10:00. עד 7 בערב זמן מזרח. האתר מספק גם קישורים לדפי המדיה החברתית שבו לקוחות יכולים לשלוח לחברה הודעה.
האם זה בטוח?
Positivly בטוח לחלוטין לשימוש. הערכת המשקיעים היא בחינם. וזה דורש רק את השם וכתובת האימייל שלך. אינך חייב לשתף מידע פיננסי כלשהו עם Positivly או לחבר אף אחד מחשבונות הבנק שלך. המשמעות היא שאין סיכון שהמידע האישי שלך ייפגע.
חסרונות יתרונות
יתרונות
- הערכת המשקיעים של Positivly היא לגמרי בחינם. וזה עוזר לך ללמוד את סגנון ההשקעה שלך. זה כולל כמה חשובים לך דברים כמו אבטחה ומטרה.
- מתאים לך בצורה חיובית עם יועצים פיננסיים שמתאימים היטב על סמך תוצאות ההערכה שלך. אז אתה לא צריך להתחיל מאפס כדי למצוא את היועץ המתאים.
- הגישה של Positivly משלבת את ההיבטים הפיננסיים של ההשקעה עם המרכיבים הרגשיים והפסיכולוגיים. וזה עוזר לך למצוא יועץ והשקעות שמתאימות יותר.
יתרונות
- חיובית למעשה לא מספקת שירותי השקעות. במקום זאת, זה פשוט מתאים לך ליועצים פיננסיים על סמך תוצאות ההערכה החינמיות שלך.
האלטרנטיבות הטובות ביותר
חיובית נוקטת בגישה ייחודית להשקעה על ידי התאמתך ליועץ על סמך הערכה אישית המנתחת את האישיות הפיננסית שלך. גישה זו עוזרת לך למצוא יועצים שמתאימים מנקודת מבט רגשית כמו גם מבחינה פיננסית.
ולמרות שאין הרבה אחרים שעושים בדיוק מה ש-Positive עושה, כמה חברות משתמשות בתובנות לגבי היעדים הפיננסיים וסגנון ההשקעה שלך כדי לספק אסטרטגיית השקעה. כמה מתחרים שכדאי לקחת בחשבון כוללים:
- הון אישי: בדיוק כמו חיובי, הון אישי משדך לך יועץ פיננסי אמיתי. אבל ל-Personal Capital יש יועצים פנימיים משלה כחלק משירות ניהול העושר שלה.
- שֶׁבַח: בעוד של-Betterment אין יועצים פיננסיים בפועל, היא מתאימה לך השקעות על סמך הערכה אישית. Betterment הוא יועץ רובו שבונה את תיק ההשקעות שלך על סמך היעדים הפיננסיים שלך, סובלנות הסיכון וגורמים אחרים.
- Ellevest: אחת מנקודות המכירה של Positivly היא שהיא מתאימה למשקיעים ליועצים שיעזרו להם להשקיע במטרה. Ellevest גם עוזרת ללקוחות להשקיע במטרה. זה בונה עבורך תיק עבודות המבוסס על המטרות והערכים שלך.
השורה התחתונה: האם זה שווה את זה?
אם אתם תוהים האם כדאי לנסות באופן חיובי, התשובה היא: כנראה. החדשות הטובות עם Positivly הן שזה בחינם למשקיעים. לכל הפחות, אתה יכול:
- קח את ההערכה בחינם.
- למד עוד על האישיות הפיננסית שלך.
- קבל כיוון לגבי השקעות שיכולות להתאים לתיק שלך.
באופן חיובי גם מתאים לך יועץ שמתאים לאישיות הפיננסית שלך. אין שום התחייבות או דרישה להירשם, כך שלא תפסיד דבר על ידי ביצוע ההערכה וללמוד על היועצים העומדים לרשותך.
ארין גובלר היא מימון אישי עצמאי שבסיסה במדיסון, ויסקונסין. לאחר שבע שנות עבודה בפוליטיקה של המדינה, היא עזבה כדי להמשיך לכתוב במשרה מלאה. כעת היא כותבת על נושאים פיננסיים כולל משכנתאות, השקעות ועוד עבור פרסומים מרכזיים כמו Fox Business ו-NextAdvisor. בנוסף לכתיבה פיננסית, ארין מספקת גם שירותי אימון פיננסי שבהם היא עובדת עם אנשים פרטיים כדי לעזור להם להגיע ליעדי הכסף שלהם.