Facet Wealth Review 2022: חברת תכנון פיננסי ייחודית לסמוך עליה?

Facet Wealth היא חברת תכנון פיננסי מהדור הבא שמשלבת כל לקוח עם Certified Financial Planner™ ייעודי לניהול השקעות, חסכונות, ביטוחים, מסים ותוכניות עיזבון. כל לקוח עובד ישירות עם ה-CFP שלו^® מקצועי ליצור ולנהל תוכנית פיננסית דינמית. כשאתה עובד עם יועץ דרך Facet Wealth, אתה משלם רק תשלום שנתי קבוע על סמך השירותים שאתה צריך.

יש אנשים שבטוחים בניהול הכספים שלהם בעצמם. אבל אחרים מעדיפים את עזרתו של מומחה כדי לוודא שהם בדרך לעמוד ביעדים הפיננסיים שלהם. אם אתה רוצה עזרה עם התוכנית הפיננסית שלך, השקעות, ביטוח או צרכים פיננסיים אחרים, מקצוען CFP מאת פן עושר יכול להתאים לך.

על Facet Wealth

הושק בשנת 2016, פן עושר משלב אותך עם איש מקצוע מסור של CFP שעובד ישירות איתך. כל יועצי Facet הם נאמנים, מה שאומר שהם צריכים לשים את האינטרס שלך מעל טובתם. Facet Wealth גובה מהלקוחות עמלה שנתית שאינה מבוססת על הונו או הנכסים המנוהלים שלהם אלא על השירותים שהם צריכים.

יש אנשים שיכולים להתמודד עם ההשקעות והתוכניות הפיננסיות שלהם בעצמם. אבל רבים מוצאים שהשירותים של מתכנן פיננסי שווים את העלות. בין אם אתה רוצה שמישהו ירכיב עבורך תוכנית או סתם רוצה חוות דעת שנייה מקצועית על מה שאתה עושה, Facet Wealth עשוי להיות בדיוק מה שאתה צריך.

Facet Wealth יכולה לעזור לך עם השירותים הבאים:

• תכנון פרישה - Facet Wealth תיצור תוכנית פעולה שתעזור לך להשיג את יעדי הפרישה שלך ותוודא שאתה מבין את האסטרטגיות שהם ממליצים.
• תכנון חינוך - לאנשים עם ילדים, Facet Wealth מראה לך את האפשרויות לתשלום עבור החינוך העתידי שלהם.
• תכנון חיים − יועץ Facet Wealth יכול לעזור לך לתכנן את אבני הדרך בחיים, כגון הבאת ילדים, קניית בית או הוצאות רפואיות.
• ניהול נכסים - Facet Wealth מנהלת עבורך את ההשקעות שלך, ומבטיחה שיש לך תיק מגוון שמתאים ליעדים הפיננסיים שלך.
• תכנון מס - אתה יכול ליישם את התוכניות הפיננסיות שלך ולמזער את התחייבויות המס שלך.
• ביטוח - אם יש לך שאלות לגבי ביטוח, יועץ ה-Facet Wealth שלך יכול לעזור. הם יכולים להמליץ ​​על כמה מתוכניות הביטוח הטובות ביותר עבורך ועבור משפחתך.
• תכנון עיזבון - אם יש לך עורך דין אישי, Facet Wealth תעבוד איתם בשיתוף פעולה הדוק כדי ליצור את תוכנית העיזבון שלך.
• תכנון מורשת - ייעשו הפרשות עבור המשפחה או הצדקה שלך. היועץ שלך יראה לך איך לבנות את הכספים שלך.
• ניהול חובות - חשבון הוצאות מתוכנן יכול לעזור בניהול החוב.
• ניהול תזרים מזומנים - Facet Wealth מאמין שתוכניות ההוצאות צריכות להיות אישיות. הם יעריכו את מצבך הפיננסי ויעזרו לך למצוא את סגנון ניהול תזרים המזומנים הטוב ביותר.

תכונות עושר פנים

Facet Wealth מציעה יתרונות רבים ותכונות שהלקוחות מוצאים בהם שימושיות. להלן כמה מההיבטים הטובים ביותר בעבודה עם שירות זה.

יועץ פיננסי מסור

כשאתה נרשם ל-Facet Wealth, אתה מזווג עם א מקצועי CFP - תקן הזהב במומחיות פיננסית - מי יעבוד איתך כל עוד אתה נשאר בחברה. אדם זה יכיר אותך ואת מצבך הכלכלי. הם יעבדו איתך כדי לעזור לך להשיג בריאות כלכלית.

מתכנני פנים יודעים שהחיים תמיד משתנים ומאמינים שתוכניות פיננסיות צריכות להיות דינמיות. המתכנן שלך יעבוד איתך כדי לעדכן את התוכנית הפיננסית או ההשקעות שלך כשתצטרך לבצע ציר.

היועצים ב-Facet Wealth הם מומחים פיננסיים מיומנים שיכולים להסתכל על הכספים שלך כדי לעזור לך עם מגוון רחב של שאלות וצרכים פיננסיים.

ניהול תיקים עם התיווך הנוכחי שלך

יועצי Facet Wealth יכולים לקחת את המושכות לידיים ולנהל עבורך את כל ההשקעות שלך, או שהם יכולים לעבוד איתך דרך חשבונות תיווך שוטפים.

יועצי Facet Wealth עובדים ישירות עם חשבונות ב-Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade ו- Pershing. התיק שלך יושקע בעיקר בקרנות נסחרות בבורסה (ETF) וקרנות נאמנות. והבחירה של אלה מבוססת על המטרות הפיננסיות שלך וסובלנות הסיכון האישית שלך.

בנוסף, ניתן לנהל את תיק ההשקעות שלך במלואו על ידי Facet Wealth ולבחון ולאזן מחדש מדי פעם. והיועץ האנושי שלך יכול גם לתת לך עצות שיהיו מחוץ לתחום של יועץ רובו, כמו איך לנהל חובות. או אם אתה מעדיף לנהל את הכספים שלך בעצמך, אתה יכול לעבוד עם היועץ שלך כדי לנהל את 401(k), IRAs, אופציות למניות, הטבות עבודה וחשבונות והחלטות פיננסיות אחרות.

לוח מחוונים פיננסי

לקוחות Facet Wealth יכולים להיכנס בכל עת כדי להציג את המידע שלהם בלוח המחוונים של Facet Wealth, שם הם ניגשים תוכנית כלכלית אישית.” זה כולל סיכום של מטרותיהם, השקעותיהם, חשבונות הבנק, הביטוחים, הפרישה, הנכסים, החובות, תכנון העיזבון ופרטים נוספים. לקוחות יכולים לפקח על הכספים שלהם ולעקוב אחר ההתקדמות שלהם לקראת היעדים הפיננסיים שלהם במבט חטוף.

כדי לפקח על המידע שלך, אתה צריך קשר בצורה מאובטחת את חשבון Facet Wealth שלך לחשבונות הפיננסיים האחרים שלך. זה עובד בדומה לאפליקציות פיננסיות פופולריות כמו Mint ויש לעשות זאת פעם אחת בלבד. Facet Wealth משתמשת במערכת קניינית הבנויה על הפלטפורמה החזקה והמאובטחת של Amazon Web Services ו אוסף את המידע העדכני ביותר כך שתמיד יהיה לך מידע פיננסי בהישג ידך.

יועצי נאמנות

אי אפשר להמעיט בחשיבות העבודה עם יועץ שהוא אמון.נאמנות פירוש הדבר שעל היועץ לשים את האינטרסים שלך במקום הראשון. למרות שאתה עשוי לחשוב שזה מובן מאליו כשאתה שוכר מישהו שיעזור לך עם הכסף שלך, זה לא תמיד המקרה.

כמה מתכננים פיננסיים מהאסכולה הישנה מקבלים עמלות על ידי חברות קרנות השקעות אם הם שולחים נכסי לקוחות לקרנות הללו. אבל הכספים הללו אינם תמיד לטובת הלקוח. כאשר אתה עובד עם מתכנן נאמנות בתשלום בלבד (עוד על העמלה בסעיף הבא), אתה נמצא בעמדה הטובה ביותר לספק את הצרכים שלך. מתכנני Facet Wealth אינם מרוויחים עמלות ואין להם מוצרים למכור.

כיצד פועל עושר פנים?

חווית Facet Wealth מתחילה בשיחת היכרות בת 30 דקות שבה אתה סוקר לעומק את היעדים והמצב הפיננסי הנוכחי שלך. פגישה ראשונית זו ממפה את המטרות והתוכניות שלך ומקבלת תמונת מצב של היכן נמצאים הכספים שלך כדי ש-Facet תוכל להבין את השירותים והתמיכה שתזדקק להם. אם אתה מרוצה מהשיחה, אתה יכול להירשם לאיזו תוכנית הגיונית לצרכים שלך. אין לחץ.

לאחר ההרשמה, תוכל לשוחח בצ'אט עם היועץ שלך בטלפון או באמצעות שיחת ועידה בווידאו, וניתן לתזמן שיחות מחוץ לשעות העבודה הרגילות. אתה בוחר מה שהכי מתאים לצרכים שלך.

לקוחות מתזמנים שיחות וידאו וטלפון ישירות עם המתכננים שלהם. אין מוקד טלפוני. לקוחות יכולים לקבוע פגישות עם המתכנן שלהם לפי הצורך, או לעמוד בלוח הזמנים הסטנדרטי, ולהיפגש עם המתכנן שלהם במרווחי זמן קבועים מספר פעמים בשנה.

איך Facet Wealth מתייחס להשקעות?

Facet Wealth מאמינה שהחיים הפיננסיים של אדם צריכים להתחיל עם תוכנית מותאמת אישית וניתנת לביצוע. כל אסטרטגיה שהמתכננים המובילים שלהם יוצרים כוללת הקצאת נכסים מתאימה לסיכון, פיזור, עלויות נמוכות ויעילות מס.

עקרונות הליבה של Facet Wealth קובעים שהכל מתחיל בתוכנית. אתה צריך ראייה ארוכת טווח, ומשמעת מניעה הצלחה. הם ניגשים להשקעה באסטרטגיות מותאמות אישית ומשתמשים בתכנון כבסיס.

תמחור עושר בפן

המחירים עבור Facet Wealth נעים בין 1,800 ל-6,000 דולר בשנה. בהתאם למצב שלך, התמחור הזה עשוי להיות מעט גבוה לצרכים שלך. עם זאת, בעלי נכסים משמעותיים עשויים לחסוך חבילה באמצעות Facet Wealth בהשוואה ליועץ שגובה תשלום על סמך נכסים בניהול. העמלות השטויות תחרותיות עם מתכננים פיננסיים מסורתיים רבים בלבד ובמקרים רבים יכולים להיות נמוכים יותר.

ייתכן שרמת החברות הבסיסית בסך $1,800 לשנה לא תכלול את כל מה שאתה מחפש. רמות השירות הגבוהות ביותר הן אידיאליות לבעלי עסקים ולבעלי שווי נקי גבוה. רוב האנשים ינחתו איפשהו באמצע. זה כולל תכנון חינוך, פרישה וכיסוי ביטוחי, שירותים שמתיישרים עם האדם הממוצע שמחפש יועץ פיננסי.

למי מתאים עושר פנים הכי טוב?

Facet Wealth הוא הטוב ביותר עבור משקיעים שרוצים תכנון פיננסי מקיף יותר ובעלי רמת נכסים בינונית עד גבוהה. אם אינך זקוק לייעוץ פיננסי או השקעות או שאין לך נכסים פיננסיים רבים, לא תקבל את התמורה הטובה ביותר לאחר תשלום האגרה השנתית.

מחשבות אחרונות על עושר פנים

Facet Wealth מציעה ייעוץ פיננסי מסורתי באמצעות הטלפון ושיחות ועידה בווידאו. בגלל התמחור השקוף והשטוח והמעמד האמון שלו, זוהי בחירה טובה עבור אנשים שרוצים לעבוד עם יועץ פיננסי מרחוק. אם אתם מחפשים מתכנן פיננסי אנושי לעבוד איתו, Facet Wealth בהחלט שווה בדיקה.