סקירת Kubera: מעקב מקוון על שווי נטו קל

עוקבים מקוונים של שווי נטו כמו Kubera מקלים על חישוב העושר הנוכחי שלך ולתכנן את היעדים הפיננסיים שלך.

Kubera יכולה לעקוב אחר ההשקעות השונות שלך, כולל מניות, מטבעות קריפטוגרפיים ונכסים פיזיים. זה גם מקל על המוטבים ועל אנשי הקשר המהימנים שלך לנהל את העיזבון שלך כאשר הזמן הזה מגיע.

סקירת Kubera הזו תעזור לך להחליט אם זה השירות המתאים למעקב אחר הערך הנקי שלך ולניהול הכספים שלך.

תוכן העניינים

1. איך עובדת Kubera
1. ניווט Kubera
2. תמחור קוברה
3. התכונות הטובות ביותר של Kubera
1. מעקב אחר שווי נטו
2. הערות ומסמכים
3. מעקב אחר השקעות
4. מעקב אחר מטבעות קריפטו
5. מעקב אחר בנק בינלאומי
6. נכסים פיסיים
7. ביטוח
8. כספת
9. ניהול המוטבים
10. שתף תיקים
4. למי כדאי להשתמש ב- Kubera?
5. חיובי ושליליים
1. יתרונות
2. חסרונות
6. חלופות קוברה
1. הון אישי
2. פרישה חדשה
3. YNAB
4. קלריטוס
7. שאלות נפוצות
8. סיכום

איך עובדת Kubera

עם קוברה, תוכל לנצל את התכונות הבאות:

• מעקב אחר השקעות וחובות
• חשב את שלך שווי נקי נוזלי
• העלאת מסמכים אישיים חשובים
• תן שם של מוטב בחשבון
• תיקים ניתנים לשיתוף

עוקבי שווי נטו אחרים מספקים רק תובנות לגבי חשבונות ההשקעה והנכסים הפיזיים שלך. היכולת להזין באופן ידני את פרטי החשבון, לאחסן מסמכים דיגיטלית ושמות לאיש קשר מהימן מבדילה את Kubera משירותים דומים.

לפלטפורמה, לעומת זאת, חסרות כמה תכונות נוספות כמו כלי תקציב, מחשבוני יעדי חיסכון ויועצים פיננסיים שאתרים אחרים עשויים לספק.

למידע נוסף על Kubera

ניווט Kubera

קל מאוד לניווט ב-Kubera הודות לעיצוב המינימליסטי שלה. הפריסה דומה ל-Microsoft Excel או Google Sheets. למרבה המזל, אינך צריך להיות מומחה בגיליון אלקטרוני כדי להשתמש בשירות.

אתה יכול לסווג את הנכסים והחובות שלך לכרטיסיות גיליון. בנוסף, השירות מאפשר להוסיף או להסיר גיליונות ולשנות את שמם.

אתה יכול להזין באופן ידני נתונים כגון שמות, היתרה הנוכחית וסכום ההשקעה הראשונית שלך עבור התאים, ותוכל להציג את חשבונך באופן מקוון או להוריד אותו ל- Microsoft Excel.

החברה גם מאפשרת לך לשתף קישור לקריאה בלבד שאתה עשוי לשתף עם בן משפחה או יועץ פיננסי אם אתה מכין תוכנית פיננסית או מקבל סקירת תיק.

תמחור קוברה

יש מחיר לשימוש ב-Kubera. לאחר ניסיון חינם של 14 יום, תשלם 15$ לחודש או 150$ אם תשלם מדי שנה.

למרבה הצער, אין תוכנית מנוי בחינם, אבל החדשות הטובות הן שלא תראה מודעות או תקבל שיחות טלפון והזמנות לשירותים נוספים - כמו חשבון השקעות מנוהל.

למידע נוסף על Kubera

התכונות הטובות ביותר של Kubera

אלו הם חלק משירותי הליבה ש-Kubera מציעה.

מעקב אחר שווי נטו

עבור רוב, מעקב אחר שווי נטו יהיה הסיבה מספר אחת להשתמש ב-Kubera.

חלק מהחשבונות ונכסי ההשקעה הניתנים למעקב כוללים:

• חשבונות תיווך
• חשבונות מטבעות קריפטו
• חשבונות בנק
• כרטיסי אשראי
• הלוואות אישיות

הפלטפורמה יכולה להסתנכרן לחשבונות הפיננסיים השונים שלך יכולה להתחבר באמצעות שירותי צד שלישי כמו Plaid ו- Yodlee. רוב תיווכי המניות, בורסות הקריפטו והבנקים יכולים לסנכרן ולהתעדכן אוטומטית.

הערה: ניסיתי לסנכרן מספר חשבונות תיווך ובנק עבור סקירת Kubera זו. החשבון היחיד שלא הצליח להתחבר היה Coinbase עקב שגיאת תכנות. היו לי חוויות סנכרון שליליות יותר עם אפליקציות פיננסיות אחרות.

אתה יכול גם להזין ידנית את הפוזיציות שלך עבור חשבונות שאינם מסתנכרנים או אם אתה רוצה לעקוב אחר הערך של נכסים פיזיים כמו נדל"ן ומתכות יקרות.

השירות גם מאפשר לך לעקוב ידנית אחר הטבות וחובות ביטוח חיים. הזנת פרטי הנכס שלך היא פשוטה ודומה לשימוש בגיליון אלקטרוני של Microsoft Excel כדי לתת שם לחשבון שלך וערך השוק הנוכחי שלו.

כאשר אתה מזין את הנכסים והחובות שלך, Kubera מחשבת את השווי הנקי הכולל שלך.

קָשׁוּר: 5 מדדי שווי נטו שכדאי להכיר

הערות ומסמכים

בנוסף לראות את השווי הנקי הנוכחי שלך, Kubera מאפשרת לך להעלות מסמכים ספציפיים לחשבון ולהוסיף הערות אישיות.

כלי ארגוני זה יכול להקל על שמירת המסמכים הללו במקום אחד:

• חוזים
• מסמכי בעלות
• שטרי בעלות
• קבלות מס

מסמכים אלה אינם יכולים להכיל את מספר החשבון או הסיסמה שלך.

מעקב אחר השקעות

Kubera מספקת מעקב השקעות מעולה ברמה גבוהה כדי לראות את הרווחים הלא ממומשים שלך לפי מיקום וממלאת אוטומטית את המידע כאשר אתה מקשר את חשבונות המניות והקריפטו שלך.

אם החשבון שלך לא מתחבר, אתה יכול להוסיף ידנית אחזקות על ידי חיפוש טיקר המניה או הקריפטו.

כלי זה הוא בעל ערך אם אתה משתמש במספר פלטפורמות להשקעה. לדוגמה, יש לך את ה-401k שלך בפלטפורמה שונה מזו של Roth IRA או החשבונות החייבים במס.

מעקב אחר מטבעות קריפטו

משקיעים רבים מאמצים ביטקוין, את'ריום, קרדנו, Dogecoin ועוד מספר מטבעות אלטקוינים כדי לגוון את תיק ההשקעות שלהם.

Kubera היא כרגע אחת מהאפליקציות הבודדות בשווי נטו שיכולות להתחבר לחשבון שלך החלפת קריפטו.

מעקב אחר בנק בינלאומי

Kubera היא בחירה מצוינת עבור אזרחים בינלאומיים ויחידים המחזיקים במספר מטבעות מכיוון שהפלטפורמה מתחברת לבנקים בינלאומיים רבים. לדוגמה, אתה יכול לקשר לחשבונות BNP Paribas בארצות הברית ובמספר מדינות זרות.

החשבונות שלך בארה"ב עשויים גם להחזיק בכמה מטבעות שונים.

נכסים פיסיים

אתה יכול גם לעקוב אחר הערך של נכסים חלופיים כמו:

• נדל"ן
• מתכות יקרות
• כלי רכב
• דומיינים
• אומנות

אפשר לעקוב אחר השקעות הנדל"ן הנוכחיות שלך (או מקום מגורים ראשוני) באמצעות נתוני Zillow. אתה יכול להזין את כתובת הרחוב של הנכס שלך כדי למלא אוטומטית את שווי השוק המשוער. עבור כלי רכב, אתה יכול לכלול את ה-VIN.

Kubera משתמשת במחיר הספוט הנוכחי כדי לעקוב אחר הערך של המתכות היקרות שלך, כגון מטילי זהב. לכן, תצטרך להזין ידנית את הערך של כל המטבעות הנומיסמטיים שיש לך ששווים יותר מערך המתכת הנוכחי.

ביטוח

אתה יכול להזין ידנית את ביטוח החיים שלך, הגנת הכנסה, פוליסות ביטוח אובדן כושר עבודה. אחד מהשדות מאפשר לך להזין את מספר הפוליסה שלך. פרט זה יכול להקל על השארים שלך לקבל את תגמולי הביטוח שלך. אגב, אם כיסוי ביטוח החיים שלך אינו מעודכן, עיין בסקירה שלנו על חברות ביטוח החיים המקוונות הטובות ביותר.

כספת

תכונת Safe Deposit Box מאפשרת לך להעלות עותקים דיגיטליים של המסמכים האישיים החיוניים שלך. הטבה זו יכולה להבטיח שיש לך עותק גיבוי.

זה גם יכול להקל על אנשי הקשר המהימנים שלך לגשת למסמכים שלך במקום לסרוק את ארונות הקבצים שלך או לנסות לפצח את קוד הכספת.

חלק מהמסמכים שאתה עשוי להעלות כוללים:

• צוואה אחרונה וצוואה
• ייפוי כוח
• פוליסות ביטוח
• החזרי מס
• עותקי דרכונים
• מפות אוצרות
• קודים סודיים

אתה יכול להעלות מגוון פורמטים של קבצים, כולל PDF, ZIP, MP3 ו-MOV.

השירות אינו מאפשר לך להעלות מסמכים המכילים שמות משתמש וסיסמאות לחשבון. אתה גם לא יכול לאחסן מידע אישי עבור קטינים.

תכונה זו יכולה להיות אחת הסיבות הטובות ביותר לעשות זאת הצטרף לקוברה במקום כלי מעקב אחר שווי נטו כדי להציג את כל התיק הפיננסי שלך במקום אחד.

ניהול המוטבים

אתה יכול להוסיף מוטב בחשבון שיכול לקבל גישה משנית לחשבון שלך מסיבות מתאימות.

רישום מוטב הוא קל וחינמי. אתה רק צריך לספק את הפרטים האלה:

• שם מוטב
• כתובת דוא"ל
• מספר טלפון

החשבונות הפיננסיים והביטוחיים השונים שלך עשויים להציע שירות דומה למתן שמות של מוטבים ואנשי קשר מהימנים.

שתף תיקים

תכונה מסודרת נוספת היא היכולת לשתף את תיק העבודות שלך עם קישור שניתן לשתף.

למשפחה, לחברים וליועצים הפיננסיים המהימנים שלך יש גישת קריאה בלבד לפרטים שאתה בוחר לשתף.

אפשר לשתף את סוגי החשבונות הבאים:

• נכסים
• חובות
• ביטוח
• הערות ומסמכים
• כספת

לכל הפחות, התיק הניתן לשיתוף כולל את הנכסים והחובות. אתה יכול להחליט לגבי פוליסות הביטוח והעלאת מסמכים.

כהגנה, אתה יכול לתזמן את תוקף הקישור בתאריך מסוים ולדרוש קוד סיסמה.

המוטבים שלך אינם צריכים חשבון כדי להציג את הקישור המשותף שלך.

למידע נוסף על Kubera

למי כדאי להשתמש ב- Kubera?

קוברה היא אפשרות מצוינת לעקוב אחר הערך הנוכחי ופרטי המיקום של מספר חשבונות השקעה, ביטוחים, פוליסות וחובות.

תכונות אחסון המסמכים ושיתוף התיקים יכולות גם להפוך את תכנון העזבון לניירות יותר.

שירות זה אינו האפשרות הטובה ביותר אם אתה רוצה תכונות נוספות כמו ניהול השקעות, גישת יועץ פיננסי, תקציבים או מחשבונים פיננסיים.

חיובי ושליליים

הנה כמה מהיתרונות והחסרונות של Kubera.

יתרונות

• עוקב אחר מניות, קריפטו, חובות, ביטוחים ונכסים פיזיים
• מסתנכרן לרוב החשבונות הפיננסיים
• יכול להזין מידע באופן ידני
• אחסון מסמכים בענן
• תיקים ניתנים לשיתוף

חסרונות

• אין כלים לתכנון פיננסי
• מנוי בתשלום (לאחר ניסיון חינם של 14 יום)
• אין אפליקציה לנייד

חלופות קוברה

אתה עשוי להעדיף אפליקציות מעקב אחר שווי נטו, מכיוון שהן עשויות להציע תכונות שונות שיכולות להיות טובות יותר עבורך. חלק מהאפליקציות הללו נכללות גם ברשימה שלנו של תוכנות לניהול תיקי השקעות בחינם.

הון אישי

הון אישי מציע מעקב אחר שווי נטו בחינם. זה מקשר אוטומטית לרוב החשבונות הפיננסיים וגם אתה יכול להזין מידע באופן ידני.

ישנם גם כמה כלי ניתוח השקעות בחינם:

• מתכנן פרישה
• מנתח עמלות קרנות נאמנות ותעודות סל
• מתכנן יעדים פיננסיים

הכלים האלה בסיסיים יחסית אבל יכולים לעזור לך להחליט אם אתה חוסך מספיק לפנסיה ולספק בדיקת תיקים בסיסית.

אתה יכול לשדרג לתוכנית בתשלום כאשר יש לך לפחות 100,000 $ בנכסים הניתנים להשקעה. חלק מהיתרונות כוללים גישת יועץ פיננסי וחשבון תיווך רובו-יועץ.

חיסרון אחד של הפלטפורמה הזו הוא קבלת שיחות תקופתיות לקביעת פגישת יועץ פיננסי.

קרא שלנו סקירת הון אישי ללמוד 'יותר.

פרישה חדשה

פרישה חדשה יכולה להיות האפשרות הטובה ביותר שלך אם אתה בעיקר רוצה מחשבון פרישה מקוון שיכול גם לעקוב אחר השווי הנקי שלך.

יש גרסה חינמית ובתשלום של הפלטפורמה. הגרסה בתשלום מאפשרת לך להזין הנחות סיכון ולחבר אוטומטית חשבונות כדי להפעיל סימולציות מדויקות יותר.

קרא שלנו סקירת פרישה חדשה ללמוד 'יותר.

YNAB

YNAB (אתה צריך תקציב) היא אחת מיישומי תקציב הפרימיום הטובים ביותר. השתמש באפליקציה זו אם אתה רוצה להשתמש באותה פלטפורמה כדי להגדיר את התקציב החודשי שלך ולראות דוחות שווי נטו.

קרא שלנו סקירת YNAB ללמוד 'יותר.

קלריטוס

קלריטוס יכול לעקוב אחר ההשקעות וחשבונות הבנק שלך. עם זאת, נראה שהשירות לא מציע את תכונות אחסון המסמכים כמו Kubera.

מכיוון שהפלטפורמה נמצאת כעת במצב בטא (ספטמבר 2021), ניתן להצטרף בחינם.

שאלות נפוצות

סיכום

כלי המעקב של Kubera מאפשרים לראות בקלות מה יש בתיק ההשקעות שלך ואת השווי הנקי הנוכחי שלך. העלאת מסמכי תיווך, ביטוח ועיזבון אישי מועילים גם להערכת התמונה הפיננסית המלאה שלך.

פלטפורמות אחרות טובות יותר אם אתה רוצה כלי מעקב חינמי או כזה שמציע כלי תקציב והשקעה מעשיים.