סקירת השקעות בניהול עצמי של J.P. Morgan 2022

JPMorgan Chase היא חברת בנקאות ושירותים פיננסיים הפועלת בלמעלה מ-100 מדינות. ועם חשבון ההשקעות שלו בניהול עצמי, לקוחות צ'ייס מקבלים מסחר ללא עמלות ויכולים לפתוח חשבון עם 0$ בלבד.

אבל תוך כדי י. פ. מורגן השקעות בניהול עצמי ידוע במסחר בקרנות נאמנות ללא עמלות, זה לא הברוקר הטוב ביותר עבור כל משקיע. זו הסיבה שהסקירה שלנו מכסה את התכונות, היתרונות והחסרונות והתמחור שלה כדי שתוכל להחליט אם זה הברוקר המתאים לך.

חסרונות יתרונות

למי מיועדת J.P. מורגן השקעה עצמית?

ללא עמלות מסחר על כל קרנות הנאמנות שלה,

J.P. Morgan השקעות בניהול עצמי היא בחירה ברורה אם קרנות נאמנות מהוות חלק משמעותי מתיק ההשקעות שלך.

ומכיוון שהוא משתלב עם פלטפורמת הבנקאות הניידת והאינטרנט של Chase, הברוקר הזה עוזר ללקוחות Chase לאחד את כל החשבונות שלהם.

מה הופך את ההשקעה העצמית ל-J.P. Morgan לגדולה?

אם אתה רוצה ברוקר מניות עם כל כלי המסחר תחת השמש, זה לא הברוקר המתאים לך. אבל ל-J.P. Morgan Self-Directed Investment יש כמה תכונות שהופכות אותה לשקול, במיוחד עבור אוהדי קרנות נאמנות.

אין דרישת יתרה מינימלית

להשקעה עצמית של J.P. Morgan יש דרישת יתרת חשבון בסך $0, כך שזו דרך קיימת להתחיל להשקיע עם מעט כסף. הדרישה הזו של $0 היא גם עבור כל סוגי החשבונות: חשבונות בודדים חייבים במס וחשבונות פרישה כמו IRA מסורתי או Roth IRA.

מסחר ללא עמלות כולל קרנות נאמנות

בימים אלה, רוב הברוקרים המקוונים הם ללא עמלות. זה אומר שאתה יכול לסחור במניות ו קרנות נסחרות בבורסה (ETF) מבלי לשלם עמלות ברוקרים. רוב הברוקרים מציעים גם מסחר באופציות במחיר סביר ב-$0.65 לחוזה.

J.P. Morgan Self-Directed Investment היא גם ללא עמלות כמו המתחרים. אבל אחת מנקודות המכירה העיקריות שלו היא שהיא מציעה ללא עמלות קרן נאמנות מִסְחָר. מתווכים רבים מציעים כמה קרנות נאמנות ללא עמלת עסקה, אך J.P. Morgan מרחיבה זאת לכל קרנות הנאמנות בהן היא תומכת.

מבנה זה בתשלום אפס הופך אותו לאחד מה הברוקרים הטובים ביותר לקרנות נאמנות שם. עם זאת, יש סיבה לכך שמשקיעים רבים נרתעים מקרנות נאמנות: דמי הניהול בדרך כלל גבוהים בהרבה מדמי תעודת סל ויכולים להגיע ליותר מ-1% בשנה במקרים רבים. אם אתה רוצה קרנות נאמנות בתיק שלך, J.P. Morgan Self-Directed Investment יכולה להיות בשבילך, אבל זכור את העמלות הללו.

כלי מחקר בונה תיקים

עם הכלי לבניית תיקים, אתה מקבל יד מסייעת בבניית תיק עבודות התואם את הרמה שלך סובלנות לסיכון והקצאת נכסים רצויה. ברגע שאתה יודע באיזו מסגרת אתה נמצא, תוכל לראות כיצד השקעות שונות במניות ותעודות סל ישפיעו על הרכב התיק שלך.

לכלי בניית הפורטפוליו יש מינימום של 2,500 $ וזה חיסרון קל. ג'יי.פי מורגן גם מדגיש איך זה לא מנתח את תיק ההשקעות שלך או בעצם נותן המלצות אם כדאי לך לקנות, להחזיק או למכור ניירות ערך שונים. בסך הכל, זה יותר כלי מנחה ולא באמת ייעוץ פיננסי מותאם אישית כמו שאתה מקבל עם יועץ פיננסי.

משתלב עם Chase Mobile

אם אתה חובב מסחר בנייד, השילוב של J.P. Morgan Self-Directed Investing עם אפליקציית Chase הוא חדשות נהדרות. הברוקר הזה מתארח באפליקציית Chase ובמערכת האקולוגית, כך שהוא אידיאלי לקיים בנק צ'ייס לקוחות. אתה יכול גם לסחור דרך Chase.com כך שזה לא רק למסחר בנייד.

אם אתה כבר עם צ'ייס, איחוד כל החשבונות שלך תחת קורת גג אחת יכול גם לעזור בניהול הכספים שלך הרבה יותר קל.

בונוס הרשמה

לקוחות חדשים של J.P. Morgan עם השקעה עצמית יכולים להרוויח עד $625 עבור פתיחת חשבון. כמה אתה מרוויח תלוי בכמה אתה מממן את חשבונך:

• קבל 125 דולר למימון חשבון ב-$25,000 - $99,000
• קבל 300 דולר למימון חשבון ב-$100,000 - $249,999
• קבל 625 דולר עבור מימון חשבון עם $250,000+

נכון, צריך קצת כסף רציני כדי לקבל את שכבת הבונוס הראשונה, אבל אפילו 125$ בחינם זה נחמד קידום ברוקרים מקוונים.

מהם החסרונות של J.P. מורגן בהשקעה עצמית?

למרות היותה נהדרת עבור אוהדי קרנות נאמנות ולקוחות צ'ייס קיימים, ל-J.P. Morgan Self-Directed Investment עדיין יש כמה חסרונות משמעותיים, במיוחד בהשוואה למתחרותיה.

אין אפשרויות מסחר מתקדמות

אם אתה רוצה לסחור ברווחיות או להתעסק בחוזים עתידיים, J.P. Morgan Self-Directed Investment היא לא בשבילך. הברוקר הזה נצמד ליסודות, ו מסחר באופציות מתקדם ככל שיהיה.

סוגי חשבונות מוגבלים

אתה יכול לפתוח חשבונות חייבים במס או חשבונות Traditional ו-Roth IRA עם J.P. Morgan Self-Directed Investment. אבל חוסר משמורת, SEP IRA, 529, Solo 401(k), וסוגים אחרים של חשבונות הוא חיסרון.

כלי מחקר ומסחר מוגבלים

בהשוואה לברוקרים אחרים, J.P. מורגן אינו מספק שפע של מחקרים בתעשייה כדי לסייע בחינוך משקיעים. יש לו מבחני מניות, ואתה יכול להגדיר רשימות מעקב כדי לקבל התראות על מחירים לגבי חברות שאתה מעוניין בהן. ו-J.P. Morgan מספקת תוכן מחקר וניתוח שוק משלה ללקוחותיה.

אבל לעומת מתווכים כמו TD Ameritrade ו מריל אדג', זה קצת נופל בחזית כלי המחקר והמסחר.

אין תמיכה במטבעות קריפטו

אם אתה רוצה להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים, J.P. Morgan Self-Directed Investment הוא לא הברוקר בשבילך. זה לא תומך במטבעות קריפטוגרפיים שלא כמו שברוקרים מתחרים אוהבים eToro, התומך ביותר מ-30 נכסים דיגיטליים כמו ביטקוין ו את'ריום.

אם אתה רוצה את המיטב הן מהשקעות רגילות והן מקריפטו, אנו ממליצים על פלטפורמות כמו eToro ו רובין הוד מכיוון שהם תומכים בקריפטים פופולריים ומציעים גם מסחר במניות ותעודות סל ללא עמלות.

ללא מניות חלקיות

מינימום 0$ בחשבון זה נחמד, אבל לקוחות לא יכולים להשקיע במניות חלקיות וזה חיסרון. המשמעות היא שמניות יקרות של חברות כמו אמזון וטסלה יורדות מהשולחן עבור משקיעים עם מעט הון.

כמובן, אתה יכול לקנות תעודות סל המכילות את החברות הללו כדי להוסיף אותן לתיק ההשקעות שלך. אבל עבור השקעה חלקית במניות, אפשרויות כמו רובין הוד ו Webull הן בחירות טובות יותר.

אפשרות רובו-יועץ אינה תחרותית

J.P. Morgan מציעה גם א רובו-יועץ אם אתה מעוניין יותר בהשקעה אוטומטית. יש דרישת מינימום להשקעה של $500. כמו יועצי רובו אחרים, אתה ממלא שאלון כדי לעזור לבחור השקעות התואמות את סובלנות הסיכון שלך ואת היעדים הכוללים שלך.

תיקים בנויים עם מגוון תעודות סל של J.P. Morgan, ויש ארבע אפשרויות לבחירה:

• שמרני: 75% הכנסה קבועה, 25% הון עצמי.
• לְמַתֵן: 50% הכנסה קבועה, 50% הון עצמי.
• צְמִיחָה: 25% הכנסה קבועה, 75% הון עצמי.
• תוֹקפָּנִי: 10% הכנסה קבועה, 90% הון עצמי.

אפשרות זו נחמדה, אבל אתה משלם 0.35% בעמלות שנתיות. זה 0.10% יותר ממה שאתה מקבל עם רובו-יועצים כמו שֶׁבַח. בנוסף, ל-Betterment יש מינימום מימון של $0 ועוד מגוון תיקים. רובו-יועצים אוהבים חזית העושר גם גובים רק 0.25% בשנה והן אפשרויות טובות יותר עבור משקיעים פסיביים.

בסך הכל, J.P. Morgan Self-Directed Investment היא נהדרת אם אתה רוצה להשקיע בקרנות נאמנות וכבר לבנק עם Chase. אבל היצע הרובו-יועצים שלה נמצא בפיגור אחר המתחרים כרגע.

J.P. Morgan בניהול עצמי של השקעות מסחר ועמלות חשבון

כאמור, J.P. Morgan Self-Directed Investing היא ללא עמלות עבור מניות, תעודות סל וקרנות נאמנות. אופציות מתחילות ב-$0.65 לחוזה כמו ברוקרים רבים אחרים. ל קשרים, אין עמלות על אגרות חוב חדשות. אבל אתה משלם $1 לכל איגרת חוב עם מינימום $10 ומקסימום $250 לכל עסקה.

עמלות פוטנציאליות אחרות שאתה יכול לשלם כוללות:

• • העברת חשבון תיווך וסיום: $75.
  • עסקאות בסיוע ברוקר: $20 – $30
  • העברה בנקאית: $25.
  • עצור תשלומים: $30

כיצד ליצור קשר עם J.P. Morgan

אם יש לך שאלות לגבי חשבון השקעות בניהול עצמי, תוכל להתקשר למספר 1-800-392-5749. השעות הן שני עד שישי בין השעות 8:00 עד 21:00 ובימי שבת בין השעות 9:00 עד 17:00 ET.

אתה יכול גם לקבוע פגישה בסניף צ'ייס מקומי, ולצ'ייס יש למעלה מ-5,000 מקומות בפריסה ארצית. זה דומה ל- Merrill Edge המאפשר לך לקבוע פגישות בסניפי בנק אוף אמריקה נבחרים ומהווה הבדל יפה מברוקרים מקוונים לחלוטין.

האלטרנטיבות הטובות ביותר

J.P. Morgan Self-Directed Investing הוא אחד הברוקרים הטובים ביותר עבור קרנות נאמנות. והשילוב הקל שלה עם המערכת האקולוגית של Chase יכול להפוך אותה לבחירה טבעית אם אתה כבר עם הבנק הזה.

עם זאת, ברוקרים אחרים עשויים להיות עדיפים אם אינך משקיע בקרנות נאמנות בגלל כלי מסחר טובים יותר ומבחר השקעות רב יותר.

אנחנו אוהבים TD Ameritrade כחלופה אם אתה רוצה יותר כלי מסחר והצעות מחקר. ברוקר זה גם ללא עמלות עבור מניות ותעודות סל ומציע גם מסחר במרווחים וחוזים עתידיים בניגוד ל-J.P. Morgan.

ואם אתה רוצה חשיפת קריפטו ומניות חלקיות, אנו ממליצים להשתמש eToro. ברוקר זה תומך ביותר מ-30 קריפטו פופולריים, יש לו מסחר ללא עמלות, ומאפשר לך להשקיע במניות חלקיות וזה שימושי אם אתה משקיע סכומי כסף קטנים.

שורה תחתונה

אם אתה משקיע באופן קבוע בקרנות נאמנות, ביצוע המעבר ל J.P. Morgan השקעות בניהול עצמי יכול לחסוך סכום משמעותי בעמלות. ואם אתה בנק עם צ'ייס ורוצה לשמור על החיים פשוטים, אתה יכול לשקול לנסות את הברוקר הזה.

עם זאת, אנו מעדיפים אפשרויות כמו TD Ameritrade ו eToro כי יש לך יותר הזדמנויות השקעה וכלי מסחר. ואם אתה מעוניין יותר ביועץ רובו, אנו מציעים ללכת עם שֶׁבַח

בסופו של דבר, בחירת הברוקר המתאים פירושה לשקול את העמלות, בחירת ההשקעה, סוגי החשבונות והכלים שאתה מקבל. ל-J.P. Morgan יש את מה שמשקיעים מתחילים צריכים, פחות מניות חלקיות. אבל אנשים מנוסים יותר צריכים כנראה לחפש במקום אחר.

חשיפת מפרסם - פרסומת זו מכילה מידע וחומרים שסופקו על ידי Robinhood Financial LLC והשותפים הקשורים לה ("Robinhood") ו-InvestorJunkie, צד שלישי שאינו קשור ל-Robinhood. כל ההשקעות כרוכות בסיכון וביצועי העבר של נייר ערך או מוצר פיננסי אינם מבטיחים תוצאות או תשואות עתידיות. ניירות ערך המוצעים דרך Robinhood Financial LLC ו-Robinhood Securities LLC, החברים ב-FINRA וב-SIPC. InvestorJunkie אינו חבר ב-FINRA או SIPC."