סקירת פרישה חדשה [שנה]

NewRetirement הוא כלי שנועד לעזור להקל על החרדה שלך סביב תכנון פרישה. פלטפורמה זו עוזרת לך לבנות תוכנית פרישה מותאמת אישית ולוודא שאתה בדרך לפרוש בנוחות. אבל איך NewRetirement עובדת והאם היא מתאימה לך? הנה סקירת ה-NewRetirement שלנו.

מהי פרישה חדשה?

פרישה חדשה הוא אתר אינטרנט וכלי תכנון המסייע לאנשים להתכונן כלכלית לפרישה. החברה נוסדה בשנת 2015 על ידי סטיבן צ'ן. לאחר שהוא ואחיו לא מצאו את הכלים המקוונים שיעזרו לאמם לחסוך לפנסיה, סטיב החליט ליצור אחד בעצמו.

כיום, NewRetirement מתמחה בהצעת כלים לתכנון פרישה במחירים נוחים, תוכן חינוכי וא קהילה של משקיעים בעלי דעות דומות שפועלות כדי להפוך בטוחים יותר בכספים שלהם ולהגיע להישגים פיננסיים עצמאות.

מה זה מציע?

NewRetirement מציעה שירות מנוי שיעזור לך לתכנן ו לחסוך לפנסיה.

הוא מציע שלוש תוכניות מנוי:

מתכנן בחינם

ראשית, NewRetirement מציעה תוכנית חינמית שתעזור לך לראות איפה אתה עומד מבחינה כלכלית ולהתכונן לפרישה. עם תוכנית חינמית זו אתה יכול להשתמש ברבים מכלי האתר כדי לעקוב אחר החשבונות שלך, לתכנן פרישה ולראות עד כמה התוכנית שלך חזקה.

PlannerPlus - $96 לשנה עם ניסיון חינם של 14 יום

תוכנית PlannerPlus של NewRetirement היא התוכנית הפופולרית ביותר שהיא מציעה. עם PlannerPlus אתה יכול לעשות את כל אותם הדברים שהיית עושה עם התוכנית החינמית, עם תוספת של כלים רבים אחרים. חלק מהתוספות כוללות:

• יצירת תקציב מפורט
• קישור בין חשבונות הבנק והברוקרים שלך
• דוגמנות עסקאות כגון נדל"ן ו המרות רוט
• קבלת ניתוח מס מפורט
• מוריד את הנתונים שלך
• בוחן את התוכנית שלך
• מציאת אסטרטגיות המשיכה הטובות ביותר

PlannerPlus Live - $396 לשנה עם ניסיון חינם של 14 יום

תוכנית PlannerPlus Live היא התוכנית היקרה ביותר שהיא מציעה. זה כולל את כל מה שמגיע עם תוכנית PlannerPlus, עם תוספת של שני מפגשי זום עם מומחה מתכנן שיעזור לך ליצור את תוכנית הפרישה הטובה ביותר עבורך.

שירותים אחרים

NewRetirement מציעה גם שירותי תוספים ללקוחותיה. ראשית, משתמשים מקבלים תמיכה במוצר אחד על אחד באמצעות שיחת זום. אתה יכול להשתמש בשיחות אלה כדי להגדיר את תוכנית הפרישה שלך, לבדוק אותה ולשאול שאלות. שיחות זום הן $150 להפעלה, אבל אם יש לך את תוכנית PlannerPlus Live אתה מקבל שתי שיחות חינם. אתה יכול גם לעבוד עם יועץ פיננסי ליצירת תוכנית פרישה אישית ב-$999.

בנוסף לתוכניות המנויים והשירותים התוספים שלה, NewRetirement מציעה גם מגוון כלים חינמיים אחרים שמשקיעים יכולים להשתמש בהם כדי לתכנן את העתיד. ולחברה יש ספרייה גדולה של משאבים חינוכיים כדי לענות על שאלות תכנון הפרישה שלך. ויש מגוון מחשבונים פיננסיים שניתן להשתמש בהם בחינם ללא קשר אם יש לך חשבון NewRetirement.

תכונות עיקריות

ל-NewRetirement יש מספר תכונות שיעזרו לך לתכנן את העתיד. הנה כמה מהכלים שלו:

לוּחַ מַחווָנִים

לוח המחוונים של NewRetirement שלך הוא התחנה הראשונה שלך באתר האינטרנט של החברה. אתה תראה במהירות מידע על בריאות התוכנית שלך, כולל ציון ההכנסה שלך והסיכויים שלך לעמוד ביעדי הפרישה שלך.

בלוח המחוונים, תראה גם השוואה של ההכנסה שלך לעומת הוצאות במהלך הפרישה, שלך שווי נקי וקומץ הצעות מאמנים שיעזרו לך לשפר את התוכנית הפיננסית שלך.

מתכנן פרישה

מתכנן הפרישה הוא באמת הלחם והחמאה של NewRetirement. כשאתה נרשם, אתה מזין את המידע שלך ותראה אם ​​אתה בדרך לפרישה.

לאחר מכן תוכל להתחיל לעבוד ביצירת התוכנית הפיננסית המקיפה שלך. זה כולל את החשבונות והנכסים שלך, בית, חובות, הכנסות, הוצאות, שירותי בריאות, תזרים מזומנים, תוכנית עיזבון, יעדים פיננסיים ועוד.

ספריית תובנה

עוד אחת מהתכונות המובילות של NewRetirement היא ספריית התובנות שלה, שיכולה לעזור לך לראות תחזיות לגבי הפרישה שלך ולהשתמש בכלי תרשימים שונים.

חלק מהכלים בספרייה כוללים:

• תחזית פרישה לכל החיים
• תחזית זרימת מזומנים
• חיסכון נדרש תחזית
• שווי נקי
• הכנסה ממוצעת לפרישה לעומת הוצאות
• תרחישי "מה אם".
• חוקר ביטוח לאומי
• ניתוח מונטה קרלו
• סייר ההמרות של רוט

טיפים לשיפור התוכנית שלך

לבסוף, NewRetirement נותנת לך שפע של טיפים שיעזרו לך לשפר את התוכנית הפיננסית שלך. טיפים מתחלקים לשלוש קטגוריות שונות: להבין איך יש מספיק חסכונות, מתכוננים לסיכונים וללא ידועים, ומקסום העושר שלך.

חלק זה של האתר מציע עצות רבות. אתה יכול להתחיל איפה שאתה עכשיו על ידי קריאה של הטיפים המתאימים ביותר לחיים הנוכחיים שלך. ואז השאר יחכו לכם כשתגיעו לשלב הבא במסע הפיננסי שלכם.

איך זה עובד?

לא משנה באיזו תכנית תבחרו, תוכלו לראות היכן אתם עומדים כלכלית היום וליצור תכנית לפרישה.

יש שני מסלולים שונים שאתה יכול ללכת. ראשית, NewRetirement מציעה הערכה מהירה שבה אתה מזין רק כמה פרטים על עצמך ועל מצבך הכלכלי. בהתבסס על ההערכות שאתה מספק, NewRetirement מספרת לך עד כמה טובים הסיכויים שלך לממן את הפרישה שלך.

משם, הוא ממליץ על כמה צעדים הבאים שיעזרו לך לעלות על המסלול הנכון. לחלופין, אתה יכול לבחור בכלי מקיף יותר שבו אתה משתף מידע נוסף. זה לוקח רק כמה דקות אבל נותן לך מושג מדויק יותר על איפה אתה עומד היום.

לאחר שתשלים את כל המידע הדרוש, NewRetirement נותנת לך שפע של טיפים כיצד תוכל לשפר את התוכנית הפיננסית שלך. וזה מזמין אותך לנסות את תוכניות המנוי הפרימיום.

בשביל מי זה?

NewRetirement הוא כלי מצוין שיעזור לך ליצור תוכנית פיננסית מקיפה כדי להבטיח שאתה מוכן לפרישה. מכיוון שפרישה היא המטרה הפיננסית היקרה ביותר שרובנו נחסוך עבורו, כל אחד יכול להפיק תועלת מהתוכנית הזו.

מה שיפה ב-NewRetirement הוא שרבים מהכלים מגיעים עם התוכנית החינמית. אז גם אם אינך מוכן לשלם עבור כלי תכנון פיננסי, אתה עדיין מקבל ממנו תועלת רבה. כתוצאה מכך, התוכנית החינמית הזו מושלמת לכל מי שרוצה תכנון קטן של הדרכה לפרישה או ביטחון כלשהו שהוא בדרך הנכונה.

התוכניות בתשלום יכולות להתאים היטב לכל מי שיש לו מצב פיננסי מסובך יותר או שרוצה עזרה קצת יותר אישית בבניית התוכנית הפיננסית שלו.

איך אני פותח חשבון?

ההרשמה לתוכנית פרישה חדשה היא קלה. אתה פשוט מזין כתובת מייל וסיסמה. משם, תתבקש למלא את השאלון המהיר או המקיף לתכנון פרישה. ברגע שאתה עונה על כל השאלות, אתה מגיע ללוח המחוונים שלך כדי לראות אם אתה בדרך לפרישה.

כאשר אתה נרשם ל-NewRetirement, יש לך אוטומטית את התוכנית החינמית. אבל יש לך אפשרות לשדרג לאחת מהתוכניות בתשלום או לרכוש אחד משירותי התוספות הפרימיום האחרים.

איך שירות הלקוחות?

אם אתה זקוק לסיוע עם חשבון NewRetirement שלך או שיש לך שאלות לחברה, יש לך מספר אפשרויות ליצור קשר עם מישהו.

ראשית, תוכל לשלוח דוא"ל לתמיכת לקוחות בכל עת בכתובת [email protected]. ניתן גם להתקשר לחברה ללא תשלום בטלפון 866-441-0246. לבסוף, ניתן להשתמש ב-chatbox באתר החברה לשיחה עם נציג. לפי אתר החברה, הם בדרך כלל מגיבים לצ'אטים תוך מספר שעות.

ודרך ייחודית שבה NewRetirement משרתת את לקוחותיה היא באמצעות קבוצת פייסבוק. יש יותר מ-6,000 חברים בקבוצה. ואתה יכול לשאול שאלות על NewRetirement ומימון אישי באופן כללי.

לבסוף, בנוסף לתמיכת הלקוחות הכללית, NewRetirement מציעה עזרה כספית למי שזקוק לה. משתמשי התוכנית החינמית יכולים לקבל תמיכה בדוא"ל ובאפליקציה במהלך שעות העבודה, כמו גם באמצעות שיעורים קבוצתיים. לקוחות PlannerPlus יכולים לרכוש שירותי אימון אחד על אחד או שירותי יועץ נאמנות. ולקוחות PlannerPlus Live מקבלים שני מפגשי זום בחינם עם מומחה מתכנן.

האם זה בטוח?

כן, NewRetirement בטוח לשימוש. החברה משתמשת באבטחה ברמת הבנק ובשיטות עבודה מומלצות בתעשייה כדי לשמור על אבטחת הנתונים שלך. NewRetirement משתמשת בהצפנה של 128 סיביות לתקשורת בין הדפדפן שלך לשרתים שלו. להצפנה של האתר יש דירוג A+ מבית Qualys SSL Labs.

שיקול חשוב נוסף הוא מה NewRetirement עושה עם הנתונים שלך. ראשית, החברה לא מאפשרת לעובדים לגשת לאישורים שלך. הוא משתמש בבקרות גישה פנימיות קפדניות. והיא לא מוכרת את הנתונים שלך, מספקת נתונים אישיים לצדדים שלישיים או משתפת את הנתונים שלך אלא כדי לשפר את המוצרים והשירותים שלה.

לבסוף, בכל הנוגע לקישור לחשבונות אחרים, NewRetirement משתפת פעולה עם Plaid, שהיא אחת המובילות בתעשייה לקישור חשבונות מאובטח.

יתרונות וחסרונות

האלטרנטיבות הטובות ביותר

רבות מהתכונות של NewRetirement דומות לאלו הון אישי הצעות. אלה כוללים כלים פיננסיים חזקים שיעזרו לך לתכנן את הפרישה, לעקוב אחר ההוצאות שלך ולחשב את השווי הנקי שלך.

אבל יש כמה הבדלים חשובים. ראשית, Personal Capital מציעה שירותי ניהול הון. אתה יכול לשכור יועץ שינהל עבורך את ההשקעות שלך ולעבוד איתך בצמוד כדי לעזור לך לחסוך לפנסיה. אבל אתה מקבל את זה רק אם יש לך מספר רב של נכסים הניתנים להשקעה.

בנוסף, בעוד שהכלים הבסיסיים של Personal Capital כולם חופשיים לשימוש, הם לא כמעט מקיפים כמו של NewRetirement. הוא מציע את הכלים הבסיסיים שאתה מוצא עם התוכנית החינמית של NewRetirement אך ללא הייעוץ האישי וללא הכלים החזקים יותר שמגיעים עם התוכניות בתשלום של NewRetirement.

השורה התחתונה: האם זה שווה את זה?

ל-NewRetirement יש הרבה דברים נהדרים, כולל הכלים החינמיים ותוכניות המנויים בתשלום. בגלל מידת היציבות של לוח המחוונים והייעוץ אפילו עם התוכנית החינמית, בהחלט שווה את זה להזין את המידע שלך ולפחות לגלות אם אתה בדרך לפרישה.

ומי שמרגיש שהם צריכים קצת יותר עזרה או שיש להם מצבים פיננסיים מסובכים יותר, סביר להניח שהתוכניות בתשלום שוות את זה. אחרי הכל, תוכנית PlannerPlus יוצאת רק ב-$8 לחודש.

עם זאת, לפני ההרשמה לכלי פיננסי כלשהו, ​​חשוב לעשות מחקר משלך לתוך החברה כדי להבטיח שהשירותים שהיא מציעה תואמים למה שאתה מחפש בפועל ל.