מהן קרנות סחר בבורסה (תעודות סל)?

אני רוצה להיות משקיע חכם יותר.

בהמשך המאמץ שלי להיות משקיע אינטליגנטי יותר ולדעת יותר על השקעה מחוץ ל 401K, אני עוסק בנושא קרנות הנסחרות בבורסה (שכיחותו יותר בראשי התיבות שלהן, תעודות סל).

רוב המשקיעים הטריים שמעו על מניות וקרנות נאמנות (שילוב של מניות).

חלקם אפילו מכירים את קרנות המדד, קרן הנאמנות שמשקפת מדד שוקי מניות. אבל תעודות הסל הן עדיין תעלומה עבור רובן.

זה גם הגיוני מכיוון שרוב האנשים אף פעם לא מגיעים להשקעה בתוך 401K שלהם. אז אם אתה חושב על פתיחת רוטה IRA, אתה בהחלט צריך לשקול ללמוד על תעודות סל.

קרנות נסחרות (הגדרה)

באופן כללי, תעודות סל הן קבוצה של השקעות המורכבות בדרך כלל וקשורות למדד (כמו קרנות מדד) שאפשר לקנות בהן מניות ולסחור בהן.

אז בעצם, אתה מקבל את הגיוון שמגיע עם השקעות מקובצות, את העלות הנמוכה שמגיעה עם כספים "פסיביים" ואת הגמישות של מישהו שסוחר במניות. תעודות הסל קיימות מאז תחילת הניינטיז, אך עלו חזק בעשר השנים האחרונות.

אני חושד כי הקמתה של רות ה- IRA קשורה רבות לצמיחה זו. איך בדיוק תעודות הסל שונות מקרנות נאמנות מהרכב (איך הן מורכבות) נקודת העמידה קצת מעל הראש שלי.

אם אתה רוצה לקרוא עוד על ההבדלים המדויקים האלה, אני מציע לך לקרוא את ההסבר של Investopedia על כיצד בנויים תעודות הסל.

רשימת הקרנות הפופולריות הנסחרות בבורסה

יש כמעט אלף תעודות סל זמינות כעת. היו רק 2 ב -1997. מְטוּרָף. חלק מהקרנות הפופולריות יותר הן חלק מהקרנות הוותיקות והרחבות. וזה הגיוני כי אנשים בדרך כלל להשקיע במה שהם מבינים. להלן עשרת תעודות הסל המובילות המבוססות על נפח:

• מרגל - SPDR S&P 500
• XLF - מגזר בחירה פיננסית SPDR6
• QQQQ - PowerShares QQQ
• EEM - מדד iShares MSCI שווקים מתעוררים
• IWM - מדד iShares ראסל 2000
• FAS - מניות Direxion Daily Financial Bull 3X
• FAZ - מניות DirXion Daily Financial Bear 3X
• SDS - ProShares UltraShort S & P500
• TZA - מניות DirXion Daily Small Cap Bear 3X
• FXI - מדד iShares FTSE/Xinhua סין 25

בנוסף לכספים רחבים אלה, אתה יכול להשקיע בתעודות סל (למשל תעודת נחושת), תעודות סל במגזר קטן, תעודות סל זרות וכו '. לא כל תעודות הסל נוצרות שוות.

חלקם מנוהלים בצורה אקטיבית יותר ולכן יקרים יותר.

מסחר בתעודות סל

אתה יכול לרכוש מניות בתעודות סל באחת ההנחה מתווכי מניות מקוונים או בחברת קרנות נאמנות כמו ואנגארד.

זכור שבמקום כמו ואנגארד תצטרך להתחייב כמה אלפים לחשבון תיווך לפני שתוכל להשתתף. כמו כן, זכור כי לא כל החברות גובות עמלה בגין מסחר בתעודות סל. אז הקפד להשוות את עלויות המסחר.

תעודות סל מול קרנות אינדקס

עבור המשקיע לטווח ארוך שמחפש השקעות מגוונות בעלות נמוכה, תעודת הסל הגיונית מאוד לעומת קרן הנאמנות הרגילה. עם זאת, כאשר משווים תעודות סל עם קרנות מדדים, קצת יותר קשה לבחור.

בסופו של יום, זה לא משנה הרבה באיזה מסלול תבחר.

שניהם מוצרים מעולים, באופן כללי. אך רק לשם השוואות, זכור את הגורמים הבאים:

• ניתן לסחור בתעודות סל כמו מניה.
• תעודות סל בדרך כלל דורשות ממך לשלם עמלת מתווך.
• תעודות סל בדרך כלל אינן מאפשרות תוכנית השקעה אוטומטית.
• תעודות הסל מגיעות בעוד הרבה סוגים.
• לתעודות סל יש פחות הוצאות "פנימיות".
• תעודות סל יכולות לעזור לך להימנע ממס רווחי הון בחשבונות החייבים במס.
• בדרך כלל ניתן לרכוש תעודות סל בכמויות קטנות יותר.

אם אני מציין את הנקודות האלה, הייתי אומר שתעודת סל מיועדת למי שעוסק בהשקעות בעלות נמוכה, פעילה, חייבת במס, או למשקיע מתחיל בעלות נמוכה ודחיית מס שאין לו הרבה מה להשקיע.

מה אתה חושב? האם אתה משקיע עם תעודות סל? למה?

תמונה על ידי לוקוניס

על פיליפ טיילור, רו"ח

פיליפ טיילור, המכונה "PT", הוא רואה חשבון, בלוגר, פודקאסטר, בעל ואב לשלושה. PT היא גם מייסדת ומנכ"ל כנס תעשיית הכספים האישיים והתערוכה, FinCon.

הוא יצר את Money-Part® Time בשנת 2007 כדי לחלוק את עצתו בנוגע לכסף, לתת דין וחשבון (בעוד לשלם חובות של יותר מ -75 אלף דולר), ולפגוש אחרים המתלהבים להתקדם לכיוון כלכלי עצמאות.