סקירת יועצי וולס פארגו

אם אתם מחפשים שירות ייעוץ השקעות מקיף בשירות מלא, Wells Fargo Advisors עשויה להיות החברה בשבילכם. הם לא רק מציעים כמעט כל אפשרות השקעה זמינה, אלא הם מספקים את שירותיהם במחיר סביר מאוד. ואם אתה כבר לקוח של וולס פארגו, תוכל לייעל את פעולות הבנקאות וההשקעות שלך.

מה זה וולס פארגו יועצים?

וולס פארגו יועצים הינה שותפה חוץ בנקאית של וולס פארגו והחברה, והיא אחת היועצות הפיננסיות הגדולות בארה"ב. החברה מעסיקה יותר מ -19,000 יועצים פיננסיים רשומים ונציגים המסייעים ללקוחות לפתח תוכניות השקעה ותיק השקעה פרטניים, ובסופו של דבר להגיע לכספים שלהם מטרות.

הם מספקים שירותי ייעוץ, ניהול נכסים, שירותי תיווך, אסטרטגיות תכנון עזבון, תכנון פרישה, ניתוח וניטור תיקים ושירותים פיננסיים אחרים. החברה היא ה ספק השירות המלא השלישי בגודלו שירותי תיווך קמעונאי וחשבונות מנוהלים בארה"ב

כיצד פועלים יועצי וולס פארגו?

וולס פארגו יועצים מגדירים אותך עם שלה תוכנית נכסי פיקוד. זהו תיווך משופר המשלב את פעילויות ההשקעה שלך עם גישה לתכונות מקוונות, מובייל, כספומט וניהול מזומנים.

זהו חשבון ההשקעה העיקרי שלך, שאליו תוכל גם לקבל הפקדות ישירות. תוכנית נכסי הפקודה שומרת על קשר עם היועץ הפיננסי שלך ושירות ניהול ההשקעות, כמו גם עם חשבונות השקעה שונים המוחזקים אצל וולס פארגו.

התוכנית כוללת גישה לרשת שלהם שירות ייעוץ השקעות וגישה בלתי מוגבלת לייעוץ השקעות.

בתוך וולס פארגו יועצים, אתה מוגדר עם יועץ פיננסי חי, הזמין לייעוץ אחד על אחד. היועץ ייצור אסטרטגיית השקעה ממוקדת, ויציע הנחיית השקעות מקצועית.

הוא או היא גם יספקו ניטור שוטף של תיק עבודות, כמו גם איזון מחדש קבוע, אך תהיה לך שליטה על החלטות ההשקעה. יש לך את האפשרות לעשות זאת בעצמך, או שאתה יכול לתת ליועץ הפיננסי שלך לטפל בזה. אתה יכול גם לבחור בצוות של אסטרטגים של וולס פארגו יועצים או אפילו במנהל כספים מקצועי מבחוץ.

יש לך גם גישה בלתי מוגבלת ליועץ הפיננסי שלך כדי לסייע לך בהחלטות ההשקעה שלך, כמו גם לבסס ולהשיג את המטרות הפיננסיות שלך.

בנוסף למניות בודדות, ניתן להשקיע את חשבונך גם בקרנות נאמנות או בקרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל). יש להם אפילו תוכנית ייעוץ לקרנות שתעזור לך במיוחד בהשקעות בקרנות. אתה יכול גם להשקיע בקצבות, אגרות חוב, תעודות הפקדה, עתידות וסחורות, אופציות ונאמנות להשקעות יחידות.

תכונות

• סוגי חשבונות זמינים. עם חשבון וולס פארגו יועצים, תוכל גם להקים תוכניות חיסכון במכללות (תוכניות 529 ו- Coverdell), תוכניות פרישה (כולל IRAs מסורתיות ו- Roth ו- IRAs Simple ו- SEP) ותכנון ואמון עזבונות חשבונות.
• מינימום השקעה ראשונית: עליך להפקיד 100,000 $ לחשבון וולס פארגו כדי להשתמש בשירותיהם.
• תשלום שנתי ידידותי לתקציב: וולס פארגו יועצים גובים תשלום שנתי של $ 100 למשק בית.
• הגנת חשבון. למרות ששם וולס פארגו קשור קשר הדוק לבנקאות, השקעות המוחזקות אצל וולס פארגו יועצים אינן מבוטחות ב- FDIC. בנוסף, אין כל אחריות בנקאית בחשבון שלך. הם מבהירים מאוד שכל השקעה אחת, או כל התיק שלך, עלולים להפסיד כסף. עם זאת, החברה אכן מציבה ביטוח FDIC על הפקדות במזומן של עד 250,000 $ ללקוח.
• פיקוד על מסגרת אשראי והגנה על משיכת יתר. זהו חשבון השוליים של וולס פארגו יועצים. אתה יכול לגשת אליו על ידי כתיבת צ'ק לשימוש או באמצעות כרטיס החיוב שלך. וזה משמש גם כדי לספק הגנה על משיכת יתר על חשבונך.
• מחשבונים פיננסיים. האתר כולל מספר מחשבונים פיננסיים בעלי ערך, כולל מחשבון קצבה, מחשבון אגרות חוב, מחשבון תכנון מכללות, מחשבון חיסכון לפנסיה ומחשבון חיסכון. כל אחד מהכלים הללו יעזור לך לתכנן ביעילות רבה יותר את המטרות העתידיות, כולל תוצאות השקעה שונות.
• נתוני שוק וחדשות. זהו המקור שלך לציטוטים, תרשימים וחדשות, בנוגע למניות בודדות, קרנות נאמנות וקרנות נסחרות, כמו וכן סיקור חדשותי שוטף של השווקים והתעשיות הספציפיות, כולל חדשות אנליסטים ורווחים ודיבידנדים חֲדָשׁוֹת.
• פרשנויות שוק ודוחות כלכליים. אלה הם פרשנויות ודוחות רגילים בשוק התמונה הגדולה. הם ניתנים לך מידע יומי או שבועי על שוק האג"ח, שוק המניות וההשקעות הגלובליות.
• מאמרים פיננסיים. כל המשקיעים, החל מתחילים ועד ותיקים ותיקים, יכולים להשתמש בזרם קבוע של השכלה פיננסית. וולס פארגו יועצים מספקים זאת באמצעות דף המאמרים הפיננסיים שלה. כולל מאמרים רבים בנושא חיסכון בחינוך, תכנון עזבונות, השקעות, מימון אישי ופנסיה.
• מרכז מס. כאן תוכל לקבל גישה ללוחות תכנון המס של יועצי וולס פארגו, טפסי מס פדרליים מאת IRS.gov, טפסי מס ממלכתיים, מדריך מידע על מס לשנת המס האחרונה ובסיס עלות מס הכנסה דיווח. יש גם קישור ישיר אל מס טורבו. בנוסף, יועצי וולס פארגו ישלחו לך גם סיכום שנתי הכולל טפסים מאוחדים 1099, סיכום רווחי נכסים, סיכום רווח והפסד ומידע נוסף על מס ערך רב.
• שירותי בנקאות. עם חשבון Wells Fargo Advisors שלך, תהיה לך גישה לכל השירותים. זה כולל כרטיס חיוב מפלטינה, התראות חשבון, הרשאות כתיבה בלתי מוגבלות וגישה למיקומי בנק וולס פארגו בפריסה ארצית. כלקוח של וולס פארגו, תהיה לך גם גישה לבנקים המלאים של תוכניות הלוואה, לרבות כרטיסי אשראי, משכנתאות וקווי אשראי ביתיים והלוואות בגיבוי ניירות ערך.
• שירותים עסקיים. וולס פארגו תוכל לעזור אם יש לך עסק. הם מציעים סיוע בתוכניות וחבילות הטבות לעובדים, מימון עסקי, ביטוח עסקים ואסטרטגיות יציאה מהעסק ותכנון ירושה.
• שירות לקוחות. תמיכה טלפונית זמינה בימים שני עד שישי בין השעות 8:00 עד חצות (שעון המזרח), ובימי שבת, בין השעות 8:00 ל -19: 00. אולם תמיכה מקוונת זמינה באמצעות דוא"ל, 24 שעות ביממה, שבעה ימים בשבוע.
• סוכנות סליקה. וולס פארגו יועצים אינו דומה לפלטפורמות השקעה רבות אחרות, בכך שהם אינם משתמשים בסוכנות סליקה אחת עבור כל חשבונותיהם. הם משתמשים בכמה - למעשה הם משתמשים בשירותיהם של 74 חברות סליקה של כתבים.

עמלות ומחירים

וולס פארגו יועצים גובים תשלום שנתי של $ 100 למשק בית. עם זאת, עמלה זו תבוטל אם יחול אחד מהאפשרויות הבאות: חשבונות משק בית בשווי של 250,000 $ ומעלה (נכון ליום 30 ביוני 2015), משקי בית המקושרים ל- PMA.

חבילה עם יתרת זכאות ל- PMA של 250,000 $ (נכון ל -30 ביוני 2015), לקוחות הבנק הפרטי של וולס פארגו, או משקי בית המורכבים אך ורק מהדברים הבאים חשבונות פטורים: חשבונות ייעוץ, חשבונות WellsTrade®, תוכניות פרישה מוסמכות, 529 תוכניות (חשבונות במזומן בלבד אינם מתאימים), או חשבונות המורכבים מקצבה בלבד כסף מזומן.

חשבונות IRA כרוכים בתשלום שנתי של 75 $.

וולס פארגו יועצים אכן משתמשת בכיסוי SIPC, המגן על חשבונך מפני חדלות פירעון מתווך, במזומן וניירות ערך של עד 500,000 $, כולל 250,000 $ במזומן. ניתן לקבל כיסוי ביטוחי נוסף באמצעות חברת הביטוח לקסינגטון. זה מספק כיסוי מעבר ל- SIPC עד 1.9 מיליון דולר במזומן ללקוח.

אפליקציה לנייד של וולס פארגו יועצים

וולס פארגו יועצים מספקת אפליקציה לנייד המהווה חלק מתוכנית נכסי הפקודה. זה מאפשר לבעל החשבון לנוע בחופשיות בין בנקאות מקוונת, תיווך מקוון, העברה ופלטפורמות Bill Pay.

תוכל גם לקבל התראות טקסט ולהעביר כסף בין חשבונות Wells Fargo שלך לבין אלה של מוסדות פיננסיים זכאים אחרים. זה יאפשר לך גם להפקיד צ'קים מהמכשיר הנייד שלך.

הטוב

• מגוון רחב של מוצרי השקעות - וולס פארגו יועצים מספקת את מגוון מוצרי ההשקעה המלאים. הם גם נותנים לך את היכולת לבחור את רמת השירות שאתה רוצה ממנהל ההשקעות שלך.
• גישה ליועץ הפיננסי שלך -אתה יכול להשתמש במנהל, צוות של יועצי וולס פארגו, מנהל חיצוני, או ללכת בדרך עשה זאת בעצמך.
• ייעול בנקאות והשקעות - כלקוח של ארגון וולס פארגו, יש לך גם גישה לכל שירותי הבנקאות שיש לחברה.
• מבנה שכר סביר - העמלה השנתית בסך $ 100 מוותרת אם אתה עומד בדרישות מסוימות.

הרע

• דרישת השקעה מינימלית גבוהה - תחום השיפור היחיד הוא ביחס למינימום ההשקעה הראשונית. בסכום של 100,000 $, זה מעבר להישג ידם של רוב המשקיעים הקטנים או החדשים.

סיכום

וולס פארגו יועצים מציעה חבילה מצוינת לכל מי שכבר בנקים עם וולס פארגו ורוצה להתייעל הבנקאות וההשקעות שלהם, או שאתה מחפש ניהול השקעות מקצועי בתשלום סביר מִבְנֶה.