Questa è una testimonianza in collaborazione con Fundrise. Guadagniamo una commissione dai link dei partner su Investor Junkie. Tutte le opinioni sono nostre.Fundrise è uno dei pionieri del crowdfunding immobiliare online. Fondata nel 2010, la piattaforma ha avuto alcuni dei primi successi in questo spazio, offrendo agli investitori di tutti i giorni l'opportunità di trarre profitto dalle offerte immobiliari a partire da soli $ 10.
Ma Fundrise non è l'unica opzione di crowdfunding immobiliare sul mercato. Ed è fondamentale capire come funziona la sua struttura tariffaria e com'è il processo per riscattare le azioni.
La nostra recensione di Fundrise copre tutti i pro e i contro, le funzionalità, i tipi di account e i problemi di liquidità per questa piattaforma in modo che tu possa decidere se è giusto per te.
Commissioni e commissioni - 8.5
Servizio clienti - 9
Facilità d'uso - 9.5
Diversificazione - 8
Importo delle offerte - 8
Due Diligence - 9
9
Investi online in immobili commerciali tramite eREIT ed eFund. Ottieni l'accesso alle offerte immobiliari a partire da soli $ 10 e senza essere un investitore accreditato o pagare commissioni costose.
INVESTIRE IN IMMOBILI CON FONDIprofessionisti
- Minimo basso – L'investimento minimo per iniziare con Fundrise è di $10.
- Commissioni basse – Fundrise addebita solo una commissione di gestione patrimoniale dello 0,85% all'anno.
- Nessun accreditamento – A differenza delle aziende concorrenti, Fundrise è aperto a qualsiasi investitore negli Stati Uniti, indipendentemente dal reddito o dal patrimonio netto.
- Diversificazione – A differenza di altri REIT privati, gli eREIT di Fundrise hanno un pool di molte proprietà che potrebbero appianare i rendimenti.
- Accesso agli immobili commerciali – Gli immobili commerciali sono in genere un investimento costoso, mentre Fundrise ti consente di investire con pochi soldi.
- Investimento passivo – A differenza del possesso a titolo definitivo del proprio immobile commerciale, gli investimenti di Fundrise sono veramente passivi.
- Rimborsi e distribuzioni trimestrali – Fundrise eREIT ha adottato un piano di rimborso trimestrale per fornire liquidità periodica; tuttavia, le distribuzioni non sono garantite.
- Varietà di obiettivi di investimento – Fundrise ti consente di scegliere diversi obiettivi di portafoglio come reddito supplementare, investimenti bilanciati e crescita a lungo termine.
contro
- Liquidità degli investimenti – Gli eREIT Fundrise non sono negoziati pubblicamente. Una volta effettuato un investimento, sei praticamente impegnato nell'investimento per il termine. Puoi vendere azioni prima di un periodo di detenzione di cinque anni, ma in molti casi paghi una commissione dell'1%.
- Conseguenze fiscali – Le distribuzioni sono tassate come reddito ordinario, a differenza dell'aliquota fiscale del 15% sui dividendi qualificati.
Raccolta fondi e investimenti immobiliari commerciali
L'investimento in immobili commerciali può essere un ottimo modo per far crescere il tuo gruzzolo, anche se non è privo di rischi.
Il grosso rischio? Gli immobili commerciali richiedono grandi quantità di capitale iniziale per l'acquisto di una proprietà. Per diversificare adeguatamente il tuo portafoglio, dovresti possedere più proprietà, vari tipi di caratteristiche (ad es. Complessi di appartamenti, centri commerciali, spazi per uffici, ecc.) E proprietà in varie località.
Tuttavia, una strada per il piccolo investitore che desidera investire in immobili commerciali è attraverso un REIT (fondo di investimento immobiliare). Fortunatamente per gli investitori, esiste una piattaforma online che può semplificare gli investimenti in REIT.
È chiamato Raccolta fondi, E pensiamo che sia uno dei migliori servizi di investimento immobiliare oggi sul mercato. Diamo un'occhiata più da vicino per scoprire come funziona, come puoi utilizzarlo e se fa per te.
Come funziona la raccolta fondi?
Quando ti iscrivi a Fundrise, puoi investire nel suo portafoglio iniziale con soli $ 10. In alternativa, Fundrise offre quattro diversi piani di portafoglio che hanno minimi di investimento minimi variabili e ti garantiscono un maggiore controllo sui tipi di fondi in cui investi.
Qualunque sia la tua scelta, Fundrise investe i tuoi soldi in un assortimento di eREIT e fondi elettronici costituiti da fondi reali privati beni immobiliari situati negli Stati Uniti. Fundrise personalizzerà la tua allocazione specifica in base al tuo investimento personale esigenze.
Anche se i tuoi risultati varieranno in base al tuo piano, Fundrise paga gli investitori in due modi:
- Distribuzione trimestrale dei dividendi
- Apprezzamento del valore dell'asset alla fine del periodo di investimento di quell'asset. Tieni presente, tuttavia, che i portafogli di Fundrise sono pensati per essere di natura a lungo termine in modo che non accada dall'oggi al domani! (Inoltre, questi resi non possono essere garantiti.)
Caratteristiche della raccolta fondi
Fundrise è cambiata in modo significativo come piattaforma sin dal suo inizio. Al giorno d'oggi, gli investitori hanno un controllo molto maggiore sui tipi di conti di investimento che utilizzano e sulla loro strategia complessiva di portafoglio.
Alcune delle caratteristiche principali di Fundrise includono:
- IRA autodiretto (Nuovo) – Ora puoi investire in Fundrise con dollari al lordo delle imposte e utilizzarli per la pianificazione della pensione. (Si noti che, attualmente, gli IRA autodiretti possono essere utilizzati solo per le offerte eREIT.)
- Investimento basato sugli obiettivi (Nuovo) – Tramite la piattaforma Fundrise 2.0, investi in immobili in base ai tuoi obiettivi piuttosto che ai tipi di investimento o posizione. Gli obiettivi includono reddito supplementare, investimenti equilibrati e crescita a lungo termine.
- eREIT – Un REIT non negoziato che investe in più immobili commerciali. Rispetto a REIT tradizionali, elimina l'intermediario facendoti risparmiare sulle commissioni.
- eFund – Un fondo privato che investe in più proprietà immobiliari commerciali che, a differenza degli eREIT di Fundrise, si concentra sulla crescita piuttosto che sul reddito.
- Piani Standard e Plus (Nuovo) – Dopo aver investito $ 10.000 o più, puoi scegliere tra i piani Standard o Plus. Entrambi i piani ti consentono di scegliere diversi obiettivi di investimento. I piani standard investono principalmente in eREITS e fondi immobiliari commerciali. Al contrario, i piani Plus possono investire in strategie immobiliari più specializzate che il team di Fundrise identifica sul mercato.
- Investimenti Diretti – Investendo in Fundrise eFunds, puoi effettivamente investire in specifici progetti immobiliari. Ad esempio, Fundrise eFund si rivolge a investimenti azionari e di debito in case e condomini nell'area di Los Angeles.
- Raccolta fondi iPO (Nuovo) – Fundrise si sta preparando a vendere azioni della società stessa tramite una "Offerta pubblica su Internet" (IPO). Per poter beneficiare di questo investimento, devi avere almeno $ 1.000 nel tuo conto Fundrise e aver selezionato uno dei piani avanzati. Puoi investire fino al 25% del saldo totale del tuo conto in questa offerta
Quali sono i requisiti minimi per investire in Fundrise?
Fundrise richiede un investimento iniziale minimo di soli $ 10. Questo importo ti fa ottenere lo Starter Portfolio del servizio, un mix diversificato di eREITS ed eFund con proprietà immobiliari sottostanti progetti situati negli Stati Uniti. Ricevi rendimenti tramite dividendi trimestrali, nonché apprezzamento del valore del tuo azioni.
Con un investimento di $ 1.000, esegui l'upgrade al portafoglio di base che apre i conti pensionistici di Fundrise, la pianificazione degli obiettivi di investimento e l'accesso a Fundrise iPO. E se investi $ 5.000, esegui l'upgrade al Core Portfolio che ti consente di scegliere diversi piani di investimento per raggiungere i tuoi obiettivi.
Diversi piani di investimento includono le offerte di Fundrise:
- Reddito supplementare: Un flusso di reddito costante con un focus sui dividendi.
- Investimento bilanciato: Un portafoglio diversificato realizzato per una maggiore creazione di ricchezza.
- Crescita a lungo termine: Progettato per rendimenti potenzialmente superiori a lungo termine.
Se non sei sicuro di quale sia quello giusto per te, Fundrise offre un questionario in tre fasi che può aiutarti a determinare come dovresti investire.
Puoi anche confrontare tutti i diversi livelli di account e vantaggi di Fundrise per decidere quale piano è giusto per te:
| Antipasto | Di base | Nucleo | Avanzate | Premio | |
|---|---|---|---|---|---|
| Investimento minimo | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Piani standard | NO | NO | SÌ | SÌ | SÌ |
| Più piani | NO | NO | SÌ | SÌ | SÌ |
| Potenziale accesso iPO | NO | SÌ | SÌ | SÌ | SÌ |
| Opzione di investimento automatico | SÌ | SÌ | SÌ | SÌ | SÌ |
| Obiettivi degli investitori | Limitato | SÌ | SÌ | SÌ | SÌ |
| Investimento diretto in fondi aperti | NO | NO | SÌ | SÌ | SÌ |
Ma il fatto che occorrono solo $ 10 per iniziare a investire in immobili che generano reddito è uno dei principali punti di forza di Fundrise. E dopo aver investito $ 5.000, hai un maggiore controllo sui tipi di piani di investimento che utilizzi.
Come si è comportato Fundrise?
Fundrise pubblica ogni anno rapporti sulla performance storica e rapporti trimestrali. Ad oggi, ha avuto 21 trimestri positivi e zero trimestri negativi, con il trimestre peggiore che ha reso l'1,15% e il trimestre migliore il 9,40% per gli investitori.
Ecco come la performance di Fundrise si confronta con i REIT pubblici e l'S&P 500:
| Raccolta fondi | REIT pubblici statunitensi | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 Q1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Come puoi vedere, sia i REIT statunitensi pubblici che l'S&P 500 hanno avuto trimestri con rendimenti più elevati. Ma hanno anche avuto trimestri peggiori di Fundrise, quindi c'è più volatilità.
Detto questo, ricorda sempre che la performance passata non garantisce la performance futura.
Commissioni e prezzi per la raccolta fondi
Fundrise addebita una commissione di gestione patrimoniale annuale dello 0,85%, oltre a una commissione di consulenza dello 0,15%. Questi sommano fino all'1,0% annuo. Non paghi nemmeno commissioni di transazione o commissioni di vendita.
Tuttavia, la società può addebitare altre commissioni varie come spese di sviluppo o di liquidazione che possono sommarsi fino al 2%. Ma per molti investitori a lungo termine, Fundrise addebita solo l'1% annuo di commissioni.
Come riscattare le tue azioni Fundrise
Quando si tratta di investire nel settore immobiliare, la liquidazione è un fattore cruciale da considerare. Dopotutto, le proprietà immobiliari sono meno liquide di investire in azioni, ETF o persino criptovaluta nella maggior parte dei casi.
Per fortuna, Fundrise ha apportato alcune modifiche positive per rendere le sue azioni più liquide. Per eREITS e Fundrise eFund, puoi richiedere il rimborso parziale o totale delle azioni senza pagare penali se hai detenuto azioni per 5 anni o più. Per azioni inferiori a 5 anni, paghi una penale dell'1%.
Per quanto riguarda Fundrise's Real Estate Fund e Income Real Estate Fund, c'è una finestra di liquidazione trimestrale sotto forma di offerte di riacquisto trimestrali che non comportano sanzioni.
Nota: in condizioni di mercato estremamente volatili e tempi difficili, Fundrise si riserva il diritto di sospendere il suo programma di rimborso in modo che gli investitori non possano vendere azioni.
Nel complesso, Fundrise è un gioco di investimento a lungo termine a causa del requisito di 5 anni per evitare sanzioni. E basta notare che le azioni non sono liquide come altre attività come azioni ed ETF.
Fundrise è sicuro?
Pochissimi investimenti possono essere considerati veramente “sicuri”, cioè con un rendimento garantito. Tuttavia, gli investimenti immobiliari meno liquidi tendono a fornire una migliore protezione dalle flessioni del mercato più ampio rispetto a titoli come azioni e fondi comuni di investimento.
E i portafogli di eREIT ed eFund di Fundrise sono tanto sicuri quanto quelli che puoi trovare nel settore immobiliare.
I REIT e gli eREIT non negoziati sono investimenti registrati e sono soggetti alla stessa SEC requisiti che un REIT negoziato in borsa deve soddisfare, non sono direttamente correlati al mercato azionario fluttuazioni. Due aspetti negativi: non c'è la stessa liquidità poiché non sono negoziati sui mercati e le commissioni di front-end sono più elevate rispetto ai REIT negoziati in borsa.
eREIT vs. REIT non negoziato vs. REIT quotato in borsa
| Tipo | eREIT | REIT non negoziati | REIT negoziati in borsa |
|---|---|---|---|
| Quotata in Borsa | NO | NO | SÌ |
| Mercato secondario | NO | Tipicamente No | SÌ |
| Commissioni front-end | Nessuno | 0-15% | 0-7% + commissione broker |
L'investimento minimo è di soli $ 10 per Fundrise eREIT e non devi essere un investitore accreditato partecipare. Le azioni degli eREIT vengono acquistate esclusivamente online e i membri di Fundrise ricevono notifiche quando vengono aggiunti nuovi asset agli eREIT.
Fundrise è legale?
Fundrise è una piattaforma di investimento immobiliare legittima ed è registrata presso la Securities and Exchange Commission come consulente per gli investimenti ai sensi dell'Investment Advisers Act del 1940.
Ha anche un basso requisito di investimento e un solido track record. Tuttavia, Fundrise rivela correttamente che la performance passata non è una garanzia di risultati futuri o rendimenti attesi.
Alternative alla raccolta fondi
Fundrise è una delle migliori piattaforme di investimento immobiliare grazie al suo minimo di investimento di $ 10. Poche piattaforme offrono tale modo adatto ai principianti per investire nel settore immobiliare. E con il suo track record positivo e la varietà di piani e fondi di investimento, Fundrise ha molto da offrire.
Detto questo, alcune alternative a Fundrise come RealtyMogul E Streitwise può essere superiore a Fundrise a seconda dei tuoi obiettivi di investimento e dell'importo iniziale dell'investimento.
| Punti salienti |  |
 |
 |
| Valutazione | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Investimento minimo | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Commissioni del conto | 1 anno | Commissione di gestione patrimoniale dell'1-1,25%/anno | Commissione di gestione annuale del 2%. |
| REIT privato | |||
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Quanto a Streitwise, paghi il 2% annuo, che è superiore a Fundrise. Ma Streitwise si concentra sulla fornitura di un reddito da dividendi costante. Secondo il suo sito Web, Streitwise ha restituito l'8% o più in rendimenti annualizzati dal 2017.
Complessivamente, Fundrise è un'opzione completa e adatta ai principianti per gli investimenti immobiliari. E il fatto che tu possa scegliere gli obiettivi di investimento con il suo piano di base è un vantaggio. Ma non aver paura di guardare alcune alternative se desideri una maggiore selezione degli investimenti o un reddito da dividendi.
Linea di fondo
Il settore immobiliare come asset class è a investimento a lungo termine. Ciò include i REIT, siano essi quotati in borsa, non negoziati o eREIT. Le opportunità di apprezzamento del capitale, diversificazione del portafoglio e distribuzioni regolari sono allettanti; tuttavia, le distribuzioni non sono mai garantite.
Sebbene non siano la stessa cosa dell'investimento diretto nel settore immobiliare, i REIT sono molto più passivi e ti consentono di investire in proprietà al di fuori della tua posizione geografica. Raccolta fondi può essere un modo per diversificare nel settore immobiliare senza le enormi quantità di capitale o i mal di testa di gestione coinvolti quando si fa da soli.
Sebbene io sia un investitore immobiliare, i REIT non mi hanno mai attratto per diversi motivi, principalmente a causa del carico iniziale e delle commissioni correnti. Fundrise elimina le commissioni di investimento con la sua commissione di gestione patrimoniale dello 0,85%.
E il fatto che Fundrise impieghi solo $ 10 per iniziare lo rende un modo eccellente per gli investitori di immergersi negli investimenti immobiliari.
Domande frequenti sulla raccolta fondi
Qual è il grande vantaggio dei REIT?
Riunendo i fondi di molti investitori individuali, il REIT può acquistare un mix diversificato di proprietà commerciali, come ad esempio edifici per uffici, centri commerciali, hotel e appartamenti - che l'investitore tipico potrebbe altrimenti non essere in grado di acquistare individualmente. Un tipo di REIT, un REIT negoziato in borsa, è disponibile tramite qualsiasi broker; come suggerisce il nome, le sue azioni sono negoziate sui mercati mobiliari. Tuttavia, i REIT negoziati in borsa presentano alcuni aspetti negativi. Per prima cosa, la loro performance è fortemente correlata con il più ampio mercato azionario.
In che modo gli eREIT sono diversi dagli altri REIT?
Gli eREIT di Fundrise sono molto simili ai REIT non negoziati. La differenza principale è nelle tasse. Quando investi in un eREIT, non passi attraverso un broker: acquisti direttamente da Fundrise. Ciò consente a Fundrise di ridurre drasticamente le commissioni. Non ci sono intermediari, quindi non ci sono spese o commissioni anticipate. E invece di pagare un carico iniziale del 7%–15%, Fundrise addebita solo una commissione di gestione patrimoniale annuale dell'1,0%.
Cosa sono gli eFund?
Un eFund (abbreviazione di Electronic Fund) investe in immobili commerciali ed è un'esclusiva di Fundrise. È simile nel design a un fondo comune gestito professionalmente, ma come gli eREIT non quotati in borsa. Gli eFund sono costituiti come società di persone e non società, quindi sono tassati in modo diverso, risparmiando il doppio anche la tassazione, come gli eREIT, Fundrise offre questi eFund agli investitori senza broker o commissioni. A differenza di un eREIT che viene generalmente utilizzato per il reddito, gli eFund di Fundrise sono impostati per la crescita.
Caratteristiche della raccolta fondi
| Investimento minimo | $10 |
| Commissioni del conto | 1 anno |
| Impegno di tempo | 0 mesi |
| Accreditamento richiesto | |
| REIT privato | |
| Tipi di offerta | Debito, Equità, Equità privilegiata, Proprietà diretta |
| Tipi di proprietà | Commerciale, Residenziale, Singola famiglia, singola unità familiare, Investitori stranieri |
| Regioni servite | 50 Stati |
| Mercato secondario | |
| IRA autodiretto | |
| 1031 Scambio | |
| Pre-controllato | |
| Pre-finanziato |
Dichiarazione di non responsabilità: le informazioni contenute nel presente documento non costituiscono né un'offerta né una sollecitazione di interesse per alcuna offerta di titoli; tuttavia, qualora venga fornita una manifestazione di interesse, essa potrà essere revocata o revocata, senza obbligo o impegno di alcun genere prima di essere accettata a seguito del titolo o l'efficacia del documento di offerta applicabile e qualsiasi offerta, sollecitazione o vendita di qualsiasi titolo sarà effettuata solo mediante un'offerta circolare, memorandum di collocamento privato o prospetto. Nessun denaro o altro corrispettivo viene sollecitato con la presente e non sarà accettato senza che tale potenziale investitore abbia ricevuto il documento di offerta applicabile. L'adesione alla Piattaforma Fundrise non costituisce un'indicazione di interesse per alcuna offerta né comporta alcun obbligo o impegno di alcun tipo.