I terreni agricoli potrebbero non essere l'ultimo investimento di tendenza che suscita l'interesse di tutti a una cena. Ma come asset class di investimento, offre rendimenti impressionanti: 12,24% di rendimenti medi all'anno negli ultimi 20 anni secondo AcreTrader.
Come? Ebbene, rendimenti stabili e coerenti sono principalmente dovuti alla crescita della popolazione che fornisce una domanda in costante crescita. E il miglioramento dei processi e delle attrezzature contribuisce a vantaggiose economie di scala a livello di settore. Diamo un'occhiata più da vicino al motivo per cui l'agricoltura può essere una categoria di investimento interessante prima di elencare alcuni dei modi migliori per investire nell'agricoltura e nell'agricoltura oltre a diventare un agricoltore.
Perché dovresti considerare gli investimenti agricoli?
Secondo Il nostro mondo di dati, ogni anno nel mondo nascono 140 milioni di persone e ne muoiono 58 milioni. La differenza - 82 milioni — rappresenta il numero di persone che si aggiungono alla popolazione ogni anno.
Tutte quelle persone avranno bisogno di mangiare. Quindi più agricoltura, che si tratti di carne, verdura o frutta, sarà necessariamente per soddisfare tale bisogno. In pratica, investire in terreni agricoli significa possedere immobiliare redditizio è fondamentale per fornire un prodotto con una domanda costante e in crescita.
Ci sono molte altre ragioni per cui un numero crescente di investitori sta aggiungendo terreni agricoli ai propri portafogli. Questi includono:
- Minore volatilità rispetto alla maggior parte delle altre classi di attività.
- Basso correlazione con le fluttuazioni del mercato azionario.
- Farmland può fungere da copertura contro l'inflazione poiché i prodotti beneficiano dell'aumento dei prezzi al consumo.
I modi migliori per investire in agricoltura e agricoltura
A parte indossare la salopette, saltare su un trattore e mettere le mani nella terra, ci sono diversi modi per aggiungere questa classe di asset al tuo portafoglio. E probabilmente ci sono più opzioni in arrivo poiché un numero crescente di investitori cerca di diversificare le proprie partecipazioni.
REIT quotati in borsa
Ce ne sono diversi fondi di investimento immobiliare (REIT) che investono esclusivamente in agricoltura e agricoltura. Due dei più grandi sono Farmland Partners e Gladstone Land Corporation.
Partner per terreni agricoli (FPI) è il più grande REIT di terreni agricoli quotati in borsa. Affitta 186.600 acri di terreno agricolo ad agricoltori che coltivano ortaggi, noci e frutta. Possiede terreni in 19 stati, per un valore di oltre $ 1,1 miliardi.
Gladstone Land Corporation (TERRA) possiede oltre 109.000 acri di terreni agricoli e 45.000 piedi acri di acqua bancaria, per un valore di $ 1,4 miliardi.
Un'altra opzione è Terreno agricolo della valle dell'Irochese, un REIT pubblico non quotato. Si concentra sulla proprietà e sulla gestione di terreni agricoli biologici nel Midwest degli Stati Uniti.
Agricoltura e scorte agricole
Puoi anche investire acquistando azioni in un'ampia gamma di società quotate in borsa coinvolte in vari aspetti dell'agricoltura.
- Alcune società possiedono o affittano fattorie, essendo le società più grandi Adecoagro SA (AGRO) e Prodotti Del Monte (FDP).
- Diverse grandi società conglomerate, tra cui Prodotti chimici Dow (DOW) e Du Pont (DP), sviluppare semi progettati per produrre raccolti elevati.
- Ci sono anche aziende che creano miliardi di dollari di entrate fornendo fertilizzanti alle fattorie. Questi includono Nutriente (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) e Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- L'agricoltura comporta la necessità di attrezzature pesanti. Le aziende in questo spazio includono Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) e AGCO Corporation (AGCO).
- E ci sono molte aziende che trasformano i raccolti in prodotti di consumo per le nostre tavole. Questi includono Archer Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) e Alimenti Tyson (TSN)
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ETF e fondi comuni
Invece di acquistare singole azioni, puoi acquistare azioni di fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF) che investono nel settore agricolo.
Con un investimento minimo basso, i fondi comuni di investimento e gli ETF ti aiutano a diversificare in diversi aspetti del processo agricolo senza acquistare singoli titoli.
- Fondo nutrizionale BlackRock (BGF) investe almeno il 70% del patrimonio totale in azioni di società che investono in servizi legati all'agricoltura. Tali servizi includono lo sviluppo delle sementi, l'agricoltura, i fertilizzanti e i prodotti chimici per l'agricoltura e i servizi di produzione alimentare, inclusi l'imballaggio, la lavorazione e la distribuzione.
- Fondo fedeltà per la produttività agricola (FARMX), un fondo comune di investimento, detiene l'80% del proprio patrimonio in titoli di società di produttività agricola. Le partecipazioni principali includono Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland e CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vettori Agribusiness (MOO) è un ETF che detiene azioni di Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien e Archer Daniels Midland.
Merci
Puoi anche investire direttamente nell'agricoltura di acquisto di merci come soia, mais, grano, caffè e bestiame. Commodities scambiate sulle Mercantile Exchanges di New York e Chicago.
I trader attivi spesso investono direttamente in materie prime tramite futures. Nota che non tutti gli agenti di borsa supportano il trading di materie prime, ma alcuni includono nomi popolari come TD America e Broker interattivi.
Ci sono anche ETF sulle materie prime che investono in prodotti agricoli come grano, latticini e bestiame. Questi ETF sono meno speculativi rispetto all'acquisto diretto di materie prime. E riducono il rischio dandoti esposizione all'ampio mercato delle materie prime.
Il Fondo Agricoltura Invesco DB (DBA) detiene 1,9 miliardi di dollari di asset e tiene traccia delle variazioni del rendimento in eccesso dell'indice DBIQ Diversified Agriculture.
Piattaforme di crowdfunding
Ce ne sono diversi piattaforme di crowdfunding immobiliare con importi minimi di investimento variabili. La maggior parte richiede che gli investitori siano accreditati. Tieni presente che le opzioni di investimento si chiudono una volta finanziate, quindi le selezioni disponibili potrebbero essere limitate.
- Acre Trader ospita una piattaforma di investimento immobiliare online che consente agli investitori di acquistare azioni di singole entità proprietarie di una fattoria. AcreTrader si occupa di tutta la gestione degli investimenti e gli azionisti beneficiano della distribuzione annuale degli utili. L'investimento minimo varia generalmente in base all'azienda agricola, ma può partire da $ 10.000. E i rendimenti annuali pubblicizzati si aggirano intorno all'8% (ma, ancora una volta, variano in base all'azienda agricola). Il suo portale online rende facile e conveniente svolgere la due diligence e acquistare/vendere azioni di diverse fattorie.
- FarmFundr offre partecipazioni in terreni agricoli e strutture agricole. L'investimento minimo è di $ 10.000 e i rendimenti annuali pubblicizzati sono compresi tra il 13% e il 15%. (Una parte proviene dalla vendita del raccolto e il resto dalla vendita della proprietà.) Simile ad AcreTrader, gli investitori ricevono pagamenti annuali dai loro investimenti.
- Fattoria Insieme si concentra su terreni agricoli situati negli Stati Uniti Gli investitori acquistano frazioni di azioni investite in terreni agricoli. Guadagna pagamenti trimestrali in contanti più un ritorno sull'apprezzamento a lungo termine della terra quando viene venduta. Non pubblicizza i suoi importi minimi di investimento, ma i rendimenti pubblicizzati vanno dal 6% al 13%.
- Ritorno del raccolto fornisce opzioni di finanziamento sia di debito che di azioni per investire in terreni agricoli, ranch e boschi. Harvest Returns gestisce l'affare dall'investimento all'uscita. Ans gli investitori ricevono un interesse in un'entità creata appositamente per l'investimento. L'investimento minimo è di $ 5.000. I rendimenti pubblicizzati variano in base all'investimento specifico, dall'8% al 40%.
Ulteriori letture: Debito o capitale di crowdfunding immobiliare: quale è giusto per te?
Sommario
A prima vista, i terreni agricoli potrebbero non sembrare l'investimento più elettrizzante. Ma vale la pena prenderlo in considerazione per le sue prestazioni storiche e la stabilità.
Se vuoi approfondire, hai la possibilità di investire in agricoltura senza acquistare - o scommettere - una fattoria. Ci sono REIT, azioni di aziende agricole, ETF, fondi comuni di investimento, piattaforme di crowdfunding e materie prime.
E man mano che l'industria si riscalda e vengono introdotti più veicoli di investimento, ci saranno modi ancora più divertenti e smaliziati per fare soldi sui terreni agricoli americani.
Ulteriori letture:
- 5 alternative all'investimento in borsa
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