Facet Wealth Review 2022: azienda di pianificazione finanziaria unica di cui fidarsi?

Facet Wealth è una società di pianificazione finanziaria di nuova generazione che associa ogni cliente a un Certified Financial Planner™ dedicato per gestire investimenti, risparmi, assicurazioni, tasse e piani immobiliari. Ogni cliente lavora direttamente con il proprio CFP^® professionista per creare e gestire un piano finanziario dinamico. Quando lavori con un consulente tramite Facet Wealth, paghi solo una tariffa fissa annuale in base ai servizi di cui hai bisogno.

Alcune persone sono fiduciose nella gestione delle proprie finanze da sole. Ma altri preferiscono l'aiuto di un esperto per assicurarsi che siano sulla buona strada per raggiungere i loro obiettivi finanziari. Se desideri aiuto con il tuo piano finanziario, investimenti, assicurazioni o altre esigenze finanziarie, un professionista CFP di Ricchezza sfaccettata potrebbe fare al caso tuo.

A proposito di ricchezza sfaccettata

Lanciato nel 2016, Ricchezza sfaccettata ti accoppia con un professionista CFP dedicato che lavora direttamente con te. Tutti i consulenti Facet sono fiduciari, il che significa che devono mettere i tuoi migliori interessi al di sopra dei loro. Facet Wealth addebita ai clienti una tariffa annuale che non si basa sulla loro ricchezza o sugli asset in gestione, ma sui servizi di cui hanno bisogno.

Alcune persone possono gestire i propri investimenti e piani finanziari da sole. Ma molti trovano che i servizi di un pianificatore finanziario valgano il costo. Sia che tu voglia che qualcuno metta insieme un piano per te o semplicemente desideri una seconda opinione professionale su ciò che stai facendo, Facet Wealth potrebbe essere esattamente ciò di cui hai bisogno.

Facet Wealth può aiutarti con i seguenti servizi:

• Pianificazione della pensione – Facet Wealth creerà un piano d'azione per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di pensionamento e assicurarti di comprendere le strategie che consigliano.
• Pianificazione educativa − Per le persone con bambini, Facet Wealth mostra le opzioni per pagare la loro istruzione futura.
• Pianificazione della vita − Un consulente di Facet Wealth può aiutarti a pianificare le pietre miliari della vita, come avere figli, acquistare una casa o spese mediche.
• Gestione delle risorse − Facet Wealth gestisce i tuoi investimenti per te, assicurandoti un portafoglio diversificato che si adatta ai tuoi obiettivi finanziari.
• Pianificazione fiscale − Puoi implementare i tuoi piani finanziari e ridurre al minimo le tue passività fiscali.
• Assicurazione − Se hai domande sull'assicurazione, il tuo consulente Facet Wealth può aiutarti. Possono consigliare alcuni dei migliori piani assicurativi per te e la tua famiglia.
• Pianificazione − Se hai un avvocato personale, Facet Wealth lavorerà a stretto contatto con loro per creare il tuo piano di successione.
• Pianificazione dell'eredità − Saranno presi provvedimenti per la tua famiglia o per beneficenza. Il tuo consulente ti mostrerà come strutturare le tue finanze.
• Gestione del debito − Un conto di spesa pianificato può aiutare con la gestione del debito.
• Gestione del flusso di cassa − Facet Wealth ritiene che i piani di spesa debbano essere personali. Valuteranno la tua situazione finanziaria e ti aiuteranno a trovare il miglior stile di gestione del flusso di cassa.

Caratteristiche della ricchezza sfaccettata

Facet Wealth offre molti vantaggi e funzionalità che i clienti trovano utili. Ecco alcuni degli aspetti migliori dell'utilizzo di questo servizio.

Consulente finanziario dedicato

Quando ti iscrivi a Facet Wealth, sei accoppiato con a professionista della PCP — il gold standard in materia di competenza finanziaria — che lavorerà con te finché rimarrai con l'azienda. Questa persona conoscerà te e la tua situazione finanziaria. Lavoreranno con te per aiutarti a raggiungere il benessere finanziario.

I pianificatori di facce sanno che la vita è in continua evoluzione e credono che i piani finanziari dovrebbero essere dinamici. Il tuo pianificatore lavorerà con te per aggiornare il tuo piano finanziario o i tuoi investimenti quando devi fare un pivot.

I consulenti di Facet Wealth sono esperti finanziari a tutto tondo che possono dare uno sguardo olistico alle tue finanze per aiutarti con un'ampia gamma di domande ed esigenze finanziarie.

Gestione del portafoglio con la tua attuale intermediazione

I consulenti Facet Wealth possono prendere le redini e gestire tutti i tuoi investimenti per te, oppure possono collaborare con te attraverso il tuo conti correnti di intermediazione.

I consulenti Facet Wealth lavorano direttamente con i conti di Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade e Pershing. Il tuo portafoglio sarà investito principalmente in fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento. E la selezione di questi si basa sui tuoi obiettivi finanziari e sulla tolleranza al rischio personale.

Inoltre, il tuo portafoglio può essere completamente gestito da Facet Wealth e periodicamente rivisto e ribilanciato. E il tuo consulente umano può anche darti consigli che non rientrerebbero nell'ambito di un robo advisor, ad esempio come gestire il debito. Oppure, se preferisci gestire i tuoi fondi da solo, puoi collaborare con il tuo consulente per gestire i tuoi 401 (k), IRA, stock option, benefici lavorativi e altri conti e decisioni finanziarie.

Cruscotto finanziario

I clienti di Facet Wealth possono accedere in qualsiasi momento per visualizzare le proprie informazioni sulla dashboard di Facet Wealth, dove accedono ai propri “progetto finanziario personale.” Ciò include un riepilogo dei loro obiettivi, investimenti, conti bancari, assicurazioni, pensioni, attività, debiti, pianificazione patrimoniale e altri dettagli. I clienti possono monitorare le loro finanze e monitorare i loro progressi verso i loro obiettivi finanziari a colpo d'occhio.

Per monitorare le tue informazioni, devi collega in modo sicuro il tuo account Facet Wealth ai tuoi altri account finanziari. Funziona in modo simile alle app finanziarie popolari come Mint e deve essere eseguito solo una volta. Facet Wealth utilizza un sistema proprietario basato sulla solida e sicura piattaforma Amazon Web Services e raccoglie le informazioni più aggiornate in modo da avere sempre le tue informazioni finanziarie a portata di mano.

Consulenti fiduciari

L'importanza di lavorare con un consulente che è un fiduciario non può essere sottovalutata.Fiduciario significa che il consulente deve mettere al primo posto i tuoi migliori interessi. Anche se potresti pensare che sia un dato di fatto quando assumi qualcuno che ti aiuti con i tuoi soldi, non è sempre così.

Alcuni pianificatori finanziari della vecchia scuola ricevono commissioni pagate dalle società di fondi di investimento se inviano le risorse dei clienti a quei fondi. Ma quei fondi non sono sempre nel migliore interesse del cliente. Quando lavori con un pianificatore fiduciario a pagamento (maggiori informazioni sulla commissione nella sezione successiva), sei nella posizione migliore per soddisfare le tue esigenze. I pianificatori Facet Wealth non guadagnano commissioni e non hanno prodotti da vendere.

Come funziona la ricchezza di faccette?

L'esperienza Facet Wealth inizia con una chiamata introduttiva di 30 minuti in cui esamini in modo approfondito i tuoi obiettivi e la situazione finanziaria attuale. Questo incontro iniziale delinea i tuoi obiettivi e piani e ottiene un'istantanea di dove sono le tue finanze in modo che Facet possa comprendere i servizi e il supporto di cui avrai bisogno. Se sei soddisfatto della chiamata, puoi iscriverti a qualsiasi piano abbia senso per le tue esigenze. Non c'è pressione.

Una volta effettuata la registrazione, puoi chattare con il tuo consulente per telefono o utilizzando una videoconferenza e le chiamate possono essere programmate al di fuori del normale orario lavorativo. Scegli tu quale funziona meglio per le tue esigenze.

I clienti pianificano video e telefonate direttamente con i loro pianificatori. Non c'è un call center. I clienti possono programmare riunioni con il proprio pianificatore in base alla necessità, oppure possono aderire al programma standard e incontrarsi con il proprio pianificatore a intervalli regolari più volte all'anno.

Come si avvicina la ricchezza sfaccettata agli investimenti?

Facet Wealth crede che la vita finanziaria di una persona dovrebbe iniziare con un piano personalizzato e attuabile. Ogni strategia creata dai pianificatori principali include asset allocation, diversificazione, bassi costi ed efficienza fiscale adeguata al rischio.

I principi fondamentali di Facet Wealth affermano che tutto inizia con un piano. Devi avere una visione a lungo termine e la disciplina guida il successo. Si avvicinano agli investimenti con strategie personalizzate e utilizzano la pianificazione come base.

Prezzo di ricchezza sfaccettata

I prezzi per Facet Wealth vanno da $ 1.800 a $ 6.000 all'anno. A seconda della tua situazione, questo prezzo potrebbe essere un po' alto per le tue esigenze. Tuttavia, quelli con asset significativi possono risparmiare un pacchetto utilizzando Facet Wealth rispetto a un consulente che addebita in base agli asset in gestione. Le tariffe fisse sono competitive con molti pianificatori finanziari tradizionali a pagamento e in molti casi possono essere inferiori.

Il livello di abbonamento di base a $ 1.800 all'anno potrebbe non includere tutto ciò che stai cercando. I livelli di servizio più elevati sono ideali per gli imprenditori e per coloro con un patrimonio netto elevato. La maggior parte delle persone atterrerà da qualche parte nel mezzo. Ciò include la pianificazione per l'istruzione, la pensione e la copertura assicurativa, servizi in linea con la persona media che cerca un consulente finanziario.

Per chi è meglio Facet Wealth?

Facet Wealth è la soluzione migliore per gli investitori che desiderano una pianificazione finanziaria più completa e hanno un livello di attività medio-alto. Se non hai bisogno di consulenza finanziaria o di investimento o non hai molte risorse finanziarie, non otterrai il miglior valore dopo aver pagato la quota annuale.

Considerazioni finali sulla ricchezza sfaccettata

Facet Wealth offre consulenza finanziaria tradizionale tramite telefono e videoconferenza. Grazie ai suoi prezzi trasparenti, flat e allo stato fiduciario, è una buona scelta per le persone che vogliono lavorare in remoto con un consulente finanziario. Se stai cercando un pianificatore finanziario umano con cui lavorare, vale sicuramente la pena dare un'occhiata a Facet Wealth.