Revisione positiva del 2022: trova la tua personalità di investimento

La maggior parte delle persone sa che dovrebbe investire, ma spesso non sa come iniziare o in cosa investire. E poiché molte piattaforme finanziarie ignorano la componente emotiva dell'investimento, molte persone hanno paura di iniziare.

Lavora positivamente per cambiarlo portando l'intelligenza emotiva negli investimenti e mostrando agli investitori che possono costruire un portafoglio che li rende soldi e si allinea anche con i loro valori. Serve sia gli investitori che i consulenti finanziari unendoli per formare relazioni a lungo termine basate sulla personalità finanziaria di un investitore, sugli obiettivi e sui valori di investimento.

Cos'è positivo?

Positivly è una piattaforma di consulenza sugli investimenti. Ti aiuta a conoscere la tua personalità di investimento e ti mette in contatto con un consulente finanziario. E aiuta i consulenti finanziari a migliorare i risultati per i loro clienti.

Positivly è stata fondata da esperti in finanza, istruzione, filantropia, felicità e tecnologia per portare l'intelligenza emotiva negli investimenti. E la società è un consulente per gli investimenti registrato presso la SEC a partire da novembre 2020.

Cosa offre?

Positivly offre due servizi primari agli investitori:

Come funziona?

Per prima cosa, fai la valutazione finanziaria gratuita. La valutazione comprende 21 domande e pone domande su argomenti quali:

• La tua tolleranza al rischio di investimento
• Le tue priorità finanziarie
• Quanto sono importanti i tuoi valori personali nelle tue finanze
• Il tuo livello di comfort ed esperienza nell'investimento
• Il tuo attuale patrimonio investibile

Il sito Web ti mostra quindi i risultati della tua personalità finanziaria. Positivamente si basa su quattro fattori: scopo, sicurezza, tocco e punti di vista. E questi fattori misurano l'importanza dei tuoi valori per te quando investi, la tua tolleranza al rischio, il tuo desiderio di relazioni significative in relazione agli investimenti e altro ancora.

Quando completi la valutazione, ricevi un'e-mail con la tua personalità finanziaria. Puoi anche scegliere di entrare in contatto con un consulente finanziario che corrisponde alla tua personalità.

Per chi è?

Positivamente ha due destinatari: investitori e consulenti. Potrebbe essere giusto per te se vuoi iniziare a investire e non sei sicuro da dove iniziare. Oppure si adatta se stai già investendo ma non sei sicuro di seguire una strategia che fa per te.

Positivamente collabora anche con promotori finanziari. Come investitore, potresti essere interessato a Positivly se preferisci assumere un consulente per gestire i tuoi investimenti. Dopo aver sostenuto la valutazione gratuita dell'azienda, ti abbinerà a un consulente che si adatta alla tua personalità.

Commissioni

Positivly è gratuito per gli investitori. Rispondi al quiz gratuito e ti abbinerà a consulenti finanziari che si adattano alla tua personalità e ai tuoi obiettivi di investimento. L'azienda guadagna dai consulenti finanziari che pagano per utilizzare la sua piattaforma.

Com'è il servizio clienti?

Il modo più semplice per contattare Positivly è attraverso la casella della chat dal vivo sul suo sito web. Un membro del team è disponibile per chattare durante il normale orario lavorativo dell'azienda dal lunedì al venerdì, dalle 10:00. alle 19:00 Ora orientale. Il sito Web fornisce anche collegamenti alle sue pagine di social media in cui i clienti possono inviare un messaggio all'azienda.

È sicuro?

Positivamente è del tutto sicuro da usare. La valutazione dell'investitore è gratuita. E richiede solo il tuo nome e indirizzo email. Non devi condividere alcuna informazione finanziaria con Positivly o collegare nessuno dei tuoi conti bancari. Ciò significa che non c'è alcun rischio che le tue informazioni personali vengano compromesse.

Pro e contro

Le migliori alternative

Positivamente adotta un approccio unico all'investimento abbinandoti a un consulente basato su una valutazione personale che analizzi la tua personalità finanziaria. Questo approccio ti aiuta a trovare consulenti adatti sia dal punto di vista emotivo che finanziario.

E mentre non ci sono molte altre che fanno esattamente quello che fa Positivly, diverse aziende utilizzano le informazioni sui tuoi obiettivi finanziari e sullo stile di investimento per fornire una strategia di investimento. Alcuni concorrenti da considerare includono:

• Capitale personale: Proprio come Positivly, Personal Capital ti abbina a un vero consulente finanziario. Ma Personal Capital ha i suoi consulenti interni come parte del suo servizio di gestione patrimoniale.
• Miglioramento: Sebbene Betterment non abbia veri consulenti finanziari, ti abbina a investimenti basati su una valutazione personale. Betterment è un robo advisor che costruisce il tuo portafoglio di investimenti in base ai tuoi obiettivi finanziari, alla tolleranza al rischio e ad altri fattori.
• Ellevest: Uno dei punti di forza di Positivly è che abbina gli investitori ai consulenti che li aiuteranno a investire con uno scopo. Ellevest aiuta anche i clienti a investire con uno scopo. Costruisce un portafoglio per te basato sui tuoi obiettivi e valori.

Conclusione: ne vale la pena?

Se ti stai chiedendo se vale la pena provare Positivly, la risposta è: probabilmente. La buona notizia con Positivly è che è gratuito per gli investitori. Come minimo, puoi:

1. Fai la valutazione gratuita.
2. Scopri di più sulla tua personalità finanziaria.
3. Ottieni indicazioni sugli investimenti che potrebbero essere adatti al tuo portafoglio.

Positivamente ti abbina anche un consulente adatto alla tua personalità finanziaria. Non c'è alcun impegno o requisito per la tua iscrizione, quindi non perdi nulla facendo la valutazione e imparando a conoscere i consulenti a tua disposizione.