Come evitare gli investimenti emotivi

Molti investitori seguono il loro istinto e le loro emozioni quando prendono decisioni di acquisto e vendita, agendo su impulsi emotivi quando il mercato azionario è volatile. È facile lasciarsi coinvolgere dalla paura o dall'eccitazione mentre i mercati vanno e vengono, comprando a prezzi alti e vendendo a prezzi bassi. Ma agire emotivamente non è necessariamente la cosa migliore per il tuo portafoglio di investimenti.

Anche se molte persone si rendono conto che non è la strategia migliore, può essere difficile evitare gli investimenti emotivi. Ecco alcune trappole comportamentali di cui possono cadere gli investitori e i nostri consigli per evitarle.

Comprendere il comportamento degli investitori

Se sei un Star Trek fan, l'investitore modello sarebbe il signor Spock. Il famoso personaggio di Leonard Nimoy ha impiegato la logica sopra ogni altra cosa mentre viveva un'esistenza priva di emozioni. Tuttavia, non siamo vulcaniani. Evitare le emozioni e concentrarsi sulla logica nel mercato azionario potrebbe non essere naturale per noi umani.

In realtà, è difficile agire razionalmente nel mercato azionario, soprattutto quando c'è volatilità del mercato. Ecco perché è importante investire sulla base di solidi piani finanziari con un focus a lungo termine piuttosto che assumersi rischi inutili.

Ad esempio, gli investitori tendono a seguire il gregge negli investimenti. Ascoltano i media e le fonti dei social media, acquistano in salita e poi vendono in discesa a seconda dei prezzi di mercato. L'ancoraggio, una tecnica di marketing comune, spinge gli investitori a attribuire un valore specifico a qualcosa (forse una quota di azioni) anche se può avere un valore intrinseco inferiore o superiore.

Gli investitori tendono anche ad essere avversi alle perdite, raddoppiando gli investimenti di successo mentre si aggrappano ai perdenti nella speranza che si risolvano. Questi pregiudizi comportamentali possono indurre gli investitori a investire i propri soldi nonostante le condizioni di mercato.

Tali decisioni dovrebbero essere guidate dalle prestazioni finanziarie e di mercato, tuttavia, non dalle prestazioni passate. Comprendendo i comportamenti comuni degli investitori e le trappole psicologiche, sei nella posizione migliore per investire con successo.

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Trappole psicologiche che gli investitori dovrebbero evitare

Sebbene ci siano molti passi falsi nei mercati finanziari, questi sono alcuni dei comportamenti negativi più comuni da evitare consapevolmente.

Trappola di ancoraggio

L'ancoraggio è una trappola per gli investimenti in cui ritieni che qualcosa sia prezioso attualmente perché una volta era prezioso in passato o sembra strettamente correlato a qualcos'altro di valore. Se vedi qualcosa in vendita nel negozio segnato da $ 49,99 a $ 29,99, potresti pensare che stai facendo un buon affare a $ 29,99 perché è "un tale risparmio". Tuttavia, potrebbe essere segnato perché nessun altro lo vuole, e non è mai valso davvero $49,99 a iniziare con. Lo stesso processo di pensiero può portare all'acquisto o alla detenzione di azioni sopravvalutate.

Trappola della cecità

La trappola della cecità si verifica quando un investitore sa che un'azione sta prendendo una svolta negativa ma sceglie di ignorare i segnali di pericolo imminente. Pensa a questo come uno sforzo inconscio per ignorare la verità.

Trappola di conferma

La trappola della conferma si verifica quando un investitore guarda ad altri investitori individuali che stanno attraversando la stessa cosa per confermare che stanno facendo la scelta giusta. Se segui i canali dei social media in cui qualcuno pubblica che sta detenendo un titolo e poi decidi di fare lo stesso, sei potenzialmente vittima della trappola della conferma.

Trappola dell'esuberanza irrazionale

Nel mercato azionario, le prestazioni passate non sono garanzia di prestazioni future. L'esuberanza irrazionale è una trappola in cui gli investitori si entusiasmano per un investimento di successo e acquistano di più, anche se la maggior parte dei guadagni potrebbe essere già avvenuta. Questo è comune quando si investe in una bolla, dove i prezzi continuano a salire mentre gli investitori irrazionali continuano a comprare di più e ad aumentare la domanda. Alla fine, quella bolla potrebbe scoppiare se l'asset sottostante non è all'altezza dell'hype.

Trappola della pseudo-certezza

In alcuni casi, gli investitori limitano l'esposizione al mercato quando si sentono sicuri dei guadagni e si assumono maggiori rischi quando sono preoccupati per le perdite. Questo è l'opposto di ciò che dovrebbero fare in molte situazioni. Se investi lentamente in attività più sicure e a lungo termine e carichi rapidamente in quelle più rischiose, sei una potenziale vittima di questa trappola psicologica dell'investimento.

Trappola della relatività

La trappola della relatività è l'equivalente del mercato finanziario di stare al passo con i Jones. Se guardi troppo agli altri investitori quando scegli il tuo portafoglio, potresti inconsapevolmente investire nella trappola della relatività. Ricorda solo che i tuoi amici, colleghi e altri Redditor non sei tu. Queste persone potrebbero non avere a cuore i tuoi migliori interessi finanziari o considerare i tuoi obiettivi finanziari quando scelgono i loro investimenti.

Trappola della superiorità

Con la trappola della superiorità, gli investitori pensano di essere più intelligenti di tutti gli altri e supereranno gli altri investitori. Tuttavia, anche i migliori gestori di fondi attivi sottoperformano i mercati. Se gli investitori professionali non riescono a battere costantemente i mercati, non dovremmo avere l'arroganza di pensare che faremo meglio quando investiamo part-time.

Trappola del Costo Sommerso

Se giochi a poker Texas Hold 'Em, conosci bene la trappola del costo irrecuperabile, anche se non di nome. Quando hai puntato costantemente, sperando di ottenere quella mano perfetta sull'ultima carta e non farlo ottieni ciò che speri, dovresti continuare a scommettere nonostante una probabile perdita, o dovresti continuare scommesse? Anche quando sai di avere una mano perdente, continuare a scommettere perché hai già impegnato fondi è un esempio della trappola dei costi irrecuperabili. Quando continui a perdere azioni o ne acquisti di più perché "ti sei già impegnato", probabilmente stai facendo la scelta sbagliata.

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6 modi per evitare gli investimenti emotivi

1. Pianifica in anticipo per i mercati ribassisti: I mercati salgono e scendono. Pianifica i periodi di inattività in modo da sapere come reagirai piuttosto che seguire reazioni istintive e prendere decisioni emotive di cui ti pentirai in seguito.
2. Costruisci un portafoglio diversificato: Costruire un portafoglio diversificato, compreso l'acquisto di fondi indicizzati a basso costo e l'utilizzo media del costo in dollari, può aiutarti a evitare le trappole dell'acquisto e della vendita di singoli titoli.
3. Evita di controllare troppo spesso le tue scorte: La maggior parte degli investitori dovrebbe concentrarsi sul lungo termine. Non devi controllare il tuo portafoglio ogni giorno, ogni settimana o ogni mese.
4. Resistere alla psicologia del gregge: Non limitarti a seguire il branco; usa la tua analisi e tesi di investimento indipendenti quando investi.
5. Segui una strategia di investimento passiva: La media del costo in dollari e altre strategie di investimento passive a lungo termine ti aiutano a evitare molte delle insidie ​​​​di investimento più comuni.
6. Automatizza i tuoi investimenti: Gli investimenti ricorrenti automatizzati eliminano gran parte del processo decisionale psicologico dal processo di investimento.

Rimuovere le barriere per investire con successo

I modi migliori per superare le comuni trappole di investimento e padroneggiare la tua psicologia degli investimenti ruotano attorno alla consapevolezza. Comprendere la psicologia degli investitori e rimanere concentrati sui tuoi obiettivi di investimento a lungo termine può aiutarti a notare eventuali pregiudizi o insidie ​​nella costruzione del tuo portafoglio.

Se ti ritrovi a commettere errori, non essere troppo duro con te stesso. Succede ai migliori di noi di tanto in tanto. Incoraggia te stesso a rimanere obiettivo. Attieniti ai sistemi per investire in modo strategico. Monitora le tue prestazioni, gestisci bene le perdite e diventa un esperto delle strategie di investimento che stai utilizzando. In tal caso, non c'è motivo per cui non riesci a trovare la strada per investire con successo.

Il tempo nel mercato di solito batte il tempismo del mercato

C'è un famoso detto che "il tempo nel mercato batte il tempismo del mercato". Investitori attivi che acquistano e vendono frequentemente e passivi gli investitori che cercano di cronometrare gli alti e bassi del mercato spesso vedono risultati a lungo termine inferiori rispetto a quelli con una strategia noiosa e a lungo termine in cui rimangono investito.

Se automatizzi e ti attieni alla logica anziché alle emozioni, stai utilizzando una combinazione vincente che si spera porterà a abbondanti profitti di investimento.