Recensione dei consulenti Wells Fargo

Se stai cercando un servizio completo di consulenza sugli investimenti a servizio completo, Wells Fargo Advisors potrebbe essere l'azienda che fa per te. Non solo offrono quasi tutte le opzioni di investimento disponibili, ma forniscono i loro servizi a un costo molto ragionevole. E se sei già un cliente Wells Fargo, puoi semplificare le tue operazioni bancarie e di investimento.

Cos'è Wells Fargo Advisors?

Wells Fargo Advisors è un'affiliata non bancaria di Wells Fargo and Company ed è uno dei più grandi consulenti finanziari negli Stati Uniti. La società impiega oltre 19.000 consulenti finanziari e rappresentanti registrati che aiutano i clienti a sviluppare piani e portafogli di investimento individuali realizzabili e, infine, a raggiungere i propri risultati finanziari obiettivi.

Forniscono servizi di consulenza, gestione patrimoniale, servizi di intermediazione, strategie di pianificazione patrimoniale, pianificazione pensionistica, analisi e monitoraggio del portafoglio e altri servizi finanziari. L'azienda è la

terzo più grande fornitore di servizi completi di servizi di intermediazione al dettaglio e conti gestiti negli Stati Uniti

Come funzionano i consulenti Wells Fargo?

Wells Fargo Advisors ti mette in piedi con il suo Command Asset Program. Si tratta di un'intermediazione avanzata che combina le tue attività di investimento con l'accesso a funzionalità online, mobili, bancomat e di gestione della liquidità.

È il tuo conto di investimento principale, in cui puoi anche accettare depositi diretti. Il Command Asset Program ti tiene in contatto con il tuo consulente finanziario e il servizio di gestione degli investimenti, nonché con vari conti di investimento detenuti presso Wells Fargo.

Il programma include l'accesso al loro servizio di consulenza sugli investimenti e accesso illimitato a Investment Advice.

All'interno di Wells Fargo Advisors, hai a disposizione un consulente finanziario dal vivo, disponibile per consulenze individuali. Il consulente creerà una strategia di investimento mirata e offrirà una guida professionale agli investimenti.

Lui o lei fornirà anche un monitoraggio continuo del portafoglio, nonché un regolare ribilanciamento, ma avrai il controllo sulle decisioni di investimento. Hai la possibilità di farlo da solo, oppure puoi farlo gestire al tuo consulente finanziario. Puoi anche scegliere un team di strateghi di Wells Fargo Advisors o anche un gestore di denaro professionista esterno.

Hai anche accesso illimitato al tuo consulente finanziario per aiutarti con le tue decisioni di investimento, nonché per stabilire e raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Oltre alle singole azioni, il tuo conto può essere investito anche in fondi comuni di investimento o Exchange Traded Fund (ETF). Hanno anche un programma di consulenza sui fondi che ti aiuterà in modo specifico con l'investimento in fondi. Puoi anche investire in rendite, obbligazioni, certificati di deposito, future e materie prime, opzioni e fondi comuni di investimento.

Caratteristiche

• Tipi di conto disponibili. Con un account Wells Fargo Advisors, puoi anche stabilire piani di risparmio universitari (piani 529 e Coverdell), piani pensionistici (compresi IRA tradizionali e Roth e IRA SIMPLE e SEP) e pianificazione patrimoniale e trust conti.
• Investimento iniziale minimo: Devi depositare $ 100.000 in un account Wells Fargo per utilizzare i loro servizi.
• Tariffa annuale conveniente: Wells Fargo Advisors addebita una tariffa annuale di $ 100 per famiglia.
• Protezione dell'account. Sebbene il nome Wells Fargo sia strettamente associato al settore bancario, gli investimenti detenuti da Wells Fargo Advisors non sono assicurati dalla FDIC. Inoltre, nessuna garanzia bancaria è inclusa nel tuo conto. Rendono molto chiaro che ogni singolo investimento, o l'intero portafoglio, potrebbe perdere denaro. Tuttavia, la società rende disponibile l'assicurazione FDIC su depositi in contanti fino a $ 250.000 per cliente.
• Linea di credito di comando e protezione da scoperto. Questo è il conto a margine di Wells Fargo Advisors. Puoi accedervi scrivendo un assegno di utilizzo o utilizzando la tua carta di debito. Ed è anche usato per fornire protezione da scoperto sul tuo conto.
• Calcolatori finanziari. Il sito include una serie di preziosi calcolatori finanziari, tra cui un calcolatore di rendite, un calcolatore di obbligazioni, un calcolatore di pianificazione del college, un calcolatore di risparmi per la pensione e un calcolatore di risparmi. Ciascuno di questi strumenti ti aiuterà a pianificare in modo più efficiente gli obiettivi futuri, inclusi vari risultati di investimento.
• Dati e notizie di mercato. Questa è la tua fonte per quotazioni, grafici e notizie, riguardanti singole azioni, fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa, come così come copertura di notizie in corso dei mercati e di settori specifici, comprese le notizie degli analisti e guadagni e dividendi notizia.
• Commento di mercato e rapporti economici. Questi sono commenti e rapporti regolari sul mercato di grandi dimensioni. Forniti giornalmente o settimanalmente, forniscono informazioni specifiche sul mercato obbligazionario, sul mercato azionario e sugli investimenti globali.
• Articoli finanziari. Tutti gli investitori, dai neofiti ai veterani, potrebbero utilizzare un flusso costante di educazione finanziaria. Wells Fargo Advisors fornisce questo attraverso la sua pagina di articoli finanziari. Include numerosi articoli su risparmi per l'istruzione, pianificazione patrimoniale, investimenti, finanza personale e pensionamento.
• Centro Fiscale. Qui è dove puoi avere accesso alle tabelle di pianificazione fiscale di Wells Fargo Advisors, moduli fiscali federali da IRS.gov, moduli fiscali statali, Guida alle informazioni fiscali per l'ultimo anno fiscale e base di costo IRS segnalazione. C'è anche un link diretto a TurboTax. Inoltre, i consulenti Wells Fargo ti invieranno anche un riepilogo annuale, che include i moduli consolidati 1099, un riepilogo degli utili delle attività, un riepilogo delle plusvalenze e delle perdite e altre preziose informazioni fiscali.
• Servizi bancari. Con il tuo account Wells Fargo Advisors avrai accesso a tutti i servizi. Ciò include una carta di debito platino, avvisi sull'account, privilegi di scrittura di assegni illimitati e accesso alle sedi della Wells Fargo Bank a livello nazionale. In qualità di cliente Wells Fargo, avrai anche accesso alla suite completa di programmi di prestito delle banche, tra cui carte di credito, mutui e linee di credito per la casa e prestiti garantiti da titoli.
• Servizi per gli affari. Wells Fargo sarà in grado di aiutarti se hai un'attività. Offrono assistenza con piani e pacchetti di benefit per i dipendenti, finanziamenti aziendali, assicurazioni aziendali e strategie di uscita dall'attività e pianificazione della successione.
• Assistenza clienti. L'assistenza telefonica è disponibile dal lunedì al venerdì dalle 8:00 a mezzanotte (ora orientale) e il sabato dalle 8:00 alle 19:00. Tuttavia, il supporto online è disponibile via e-mail, 24 ore al giorno, sette giorni alla settimana.
• Agenzia di sdoganamento. Wells Fargo Advisors è diverso da molte altre piattaforme di investimento, in quanto non utilizzano un'unica agenzia di compensazione per tutti i loro conti. Ne utilizzano diversi, infatti si avvalgono dei servizi di 74 società di compensazione corrispondenti.

Tariffe e prezzi

Wells Fargo Advisors addebita una tariffa annuale di $ 100 per famiglia. Tuttavia, tale commissione non verrà applicata se si verifica una delle seguenti condizioni: conti familiari valutati a $ 250.000 o più (al 30 giugno 2015), famiglie collegate a un PMA.

Pacchetto con un saldo di qualificazione PMA di $ 250.000 (al 30 giugno 2015), clienti della Wells Fargo Private Bank o famiglie composte esclusivamente da quanto segue conti esenti: conti di consulenza, conti WellsTrade®, piani pensionistici qualificati, piani 529 (i conti solo contanti non si qualificano) o conti composti da sole rendite e denaro contante.

I conti dell'IRA sono soggetti a una commissione annuale di $ 75.

Wells Fargo Advisors utilizza la copertura SIPC, che protegge il tuo account dall'insolvenza del broker, per contanti e titoli fino a $ 500.000, inclusi $ 250.000 in contanti. La copertura assicurativa aggiuntiva è disponibile tramite Lexington Insurance Company. Ciò fornisce una copertura superiore a SIPC fino a $ 1,9 milioni in contanti per cliente.

App mobile Wells Fargo Advisors

Wells Fargo Advisors fornisce un'app mobile che fa parte del Command Asset Program. Ciò consente al titolare del conto di muoversi liberamente tra le piattaforme di online banking, brokeraggio online, trasferimento e Bill Pay.

Puoi anche ricevere avvisi di testo e trasferire denaro tra i tuoi conti Wells Fargo e quelli di altri istituti finanziari idonei. Ciò ti consentirà anche di depositare assegni dal tuo dispositivo mobile.

Il bene

• Ampia gamma di prodotti di investimento – Wells Fargo Advisors offre l'intera gamma di prodotti di investimento. Ti danno anche la possibilità di scegliere il livello di servizio che desideri dal tuo gestore degli investimenti.
• Accesso al tuo consulente finanziario – Puoi usare il manager, un team di consulenti Wells Fargo, un manager esterno o seguire la strada del fai-da-te.
• Servizi bancari e investimenti semplificati – Come cliente dell'organizzazione Wells Fargo, hai anche accesso a tutti i servizi bancari che l'azienda ha a disposizione.
• Struttura tariffaria ragionevole – La quota annuale di $ 100 viene annullata se si soddisfano determinati requisiti.

Il cattivo

• Requisito di investimento minimo elevato – L'unica area di miglioramento riguarda l'investimento iniziale minimo. A $ 100.000, è fuori dalla portata della maggior parte dei piccoli o nuovi investitori.

Riepilogo

Wells Fargo Advisors offre un pacchetto eccellente per chiunque sia già in banca con Wells Fargo e voglia semplificare i loro servizi bancari e investimenti, o stai cercando una gestione professionale degli investimenti con una commissione ragionevole struttura.