Secara historis, real estate telah menjadi populer investasi alternatif yang dapat menghasilkan arus kas yang stabil dan membantu Anda mendiversifikasi portofolio Anda. Dan ini bukan hanya berlaku untuk gedung perkantoran dan real estat komersial; rumah multi keluarga dan gedung apartemen juga bisa menjadi investasi yang sangat baik.
Dengan keterjangkauan membeli satu keluarga mencapai rumah terendah baru tahun ini, banyak calon pembeli rumah telah pindah ke sela-sela dan memilih tetap sebagai penyewa. Peningkatan permintaan tersebut kemungkinan besar akan menaikkan harga sewa yang menjadikan apartemen sebagai peluang investasi yang menarik saat ini.
Namun, ada banyak cara untuk berinvestasi dalam aset seperti gedung apartemen tergantung pada tingkat pengalaman dan modal Anda. Beberapa metode juga sesuai dengan tujuan yang berbeda, seperti pendapatan versus pertumbuhan, dan berbagai tingkat toleransi risiko.
Itulah mengapa panduan ini membahas cara berinvestasi di gedung apartemen plus pro dan kontra dari kelas aset ini sehingga Anda dapat memutuskan apakah itu tepat untuk Anda.
Cara Berinvestasi di Bangunan Apartemen
Berinvestasi di gedung apartemen sekilas terlihat sangat rumit. Untungnya, ada banyak strategi ramah pemula untuk memulai serta pengaturan yang sesuai dengan investor terakreditasi.
1. Investasikan Diri Anda
Salah satu pilihan untuk berinvestasi di gedung apartemen adalah dengan bekerja sama dengan agen real estat yang berspesialisasi dalam jenis real estat ini dan berinvestasi sendiri. Namun, pendekatan ini membutuhkan modal yang sangat besar, terutama jika Anda mencari bangunan yang lebih besar dengan banyak level dan puluhan unit.
Selain itu, jika Anda berinvestasi sendiri, mengelola gedung apartemen menjadi tanggung jawab Anda juga. Tuan tanah sering bekerja dengan perusahaan manajemen properti untuk membantu menemukan penyewa, tetap di atas pembayaran, dan untuk menjaga pemeliharaan. Namun sekali lagi, hambatan masuk untuk investasi solo ini sepertinya terlalu tinggi bagi sebagian besar investor.
2. REIT
Perwalian investasi real estat, atau REIT, memberikan cara yang jauh lebih ramah pemula untuk berinvestasi di apartemen atau bentuk real estat komersial dan residensial lainnya. Dan jika Anda tertarik pendapatan tetap, REIT pasti layak mendapat tempat di radar investasi Anda.
REIT adalah perusahaan yang memiliki atau mengoperasikan real estat yang menghasilkan pendapatan. Secara hukum, mereka diharuskan membayar setidaknya 90% dari penghasilan kena pajak tahunan kembali ke pemegang saham sebagai dividen. Dan karena banyak REIT yang diperdagangkan secara publik, Anda dapat membeli saham melalui pialang saham online sangat mudah. Ini termasuk REIT perumahan yang berinvestasi di rumah multi keluarga dan kompleks apartemen.
Keuntungan utama REIT adalah Anda dapat menghasilkan pendapatan dengannya. Dan jika Anda tetap berpegang pada REIT yang diperdagangkan secara publik, likuiditas tidak menjadi perhatian utama seperti REIT pribadi.
Namun, potensi pertumbuhan untuk REIT lebih rendah daripada sesuatu seperti itu saham pertumbuhan. Ini karena REIT harus mendistribusikan kembali 90% pendapatan kena pajak kepada pemegang saham, yang membatasi berapa banyak modal yang dapat ditanam kembali. Tetapi jika pendapatan real estat adalah tujuan Anda, REIT adalah investasi yang sangat baik.
3. Urun Dana Real Estat
Seperti REIT, platform crowdfunding real estat hadirkan opsi lain dengan hambatan rendah untuk berinvestasi di gedung apartemen dan atau perumahan lainnya perumahan komersial penawaran. Perusahaan crowdfunding mengumpulkan uang bersama dari investor untuk membeli dan mengoperasikan real estat yang menghasilkan pendapatan. Banyak platform memiliki eREIT sendiri yang berinvestasi di banyak properti, sementara beberapa platform juga menawarkan penawaran individual yang dapat Anda beli.
| Highlight |  |
 |
 |
| Peringkat | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Investasi Minimal | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Biaya Akun | 1 tahun | Biaya pengelolaan aset 1-1,25%/tahun | 2% biaya manajemen tahunan |
| REIT pribadi | |||
MendaftarBaca Ulasan
|
Mendaftar Baca Ulasan |
Mendaftar Tinjauan Streitwise |
Bagaimanapun, crowdfunding adalah cara yang layak untuk menambahkan real estat ke portofolio Anda tanpa banyak modal. Dan Anda masih bisa mendapatkan dividen secara andal dengan cara yang mirip dengan REIT.
Ini adalah kesaksian dalam kemitraan dengan Fundrise. Kami mendapat komisi dari tautan mitra di Investor Junkie. Semua opini adalah milik kami sendiri.4. Bekerja dengan pasangan
Jika Anda menyukai ide memiliki gedung apartemen sendiri tetapi tidak memiliki cukup modal atau ingin mengurangi risiko, Anda dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi dengan mitra. Rute ini memudahkan untuk mendapatkan modal untuk berinvestasi di tempat pertama. Dan, Anda dan mitra Anda dapat membagi tanggung jawab sumber dan manajemen antara satu sama lain sesuai keinginan Anda.
Kelemahan utama dari strategi ini adalah Anda melepaskan kendali. Ini mungkin tidak masalah untuk manajemen sehari-hari setelah penyewa dipindahkan dan semuanya beroperasi. Namun jika menyangkut pemeliharaan, kemungkinan renovasi, dan memutuskan kapan akan menjual, akan lebih sulit untuk selalu berada di halaman yang sama.
5. Sindikasi
Sama halnya dengan berinvestasi dengan satu mitra, Anda juga dapat menjajaki perjanjian sindikasi real estat untuk berinvestasi di gedung apartemen atau jenis real estat lainnya.
Dalam pengaturan ini, sponsor umumnya menginvestasikan sebagian besar modal yang dibutuhkan untuk gedung apartemen dan kemudian menangani manajemen aktif. Anggota sindikasi lainnya adalah mitra terbatas, artinya mereka adalah investor pasif tetapi menyediakan dana tambahan untuk menyelesaikan kesepakatan.
Setiap orang dalam sindikasi dapat memperoleh keuntungan dari distribusi pendapatan sewa dan potensi apresiasi properti. Tapi sponsorlah yang mengendalikan properti dan manajemen. Ini dapat bekerja dengan sempurna untuk semua pihak, dengan asumsi semua orang setuju dengan sponsor.
Perhatikan juga bahwa seperti banyak bentuk investasi real estat yang membutuhkan banyak modal, Anda harus menjadi seorang investor terakreditasi untuk mengambil bagian dalam perjanjian sindikasi. Ini berarti memiliki pendapatan tahunan minimal $200.000 ($300.000 dengan pasangan) atau memiliki kekayaan bersih sebesar $1 juta atau lebih.
6. Dana Real Estat
Seperti namanya, dana real estat adalah dana yang berinvestasi di real estat. Biasanya, dana real estat juga ETF atau reksa dana, dan beberapa dikelola secara aktif sementara yang lain pasif. Ada juga dana real estat swasta yang berinvestasi di properti individu, meskipun seringkali membutuhkan investasi awal yang jauh lebih tinggi.
Seperti REIT yang diperdagangkan secara publik, Anda dapat membeli banyak dana real estat menggunakan broker Anda. Dan banyak broker juga menawarkan dana mereka sendiri, seperti MSCI Real Estate ETF (FREL). Kesetiaan atau Pelopor ETF Real Estat (VNQ).
Perbedaan utama antara REIT dan dana real estat adalah REIT membayar 90% penghasilan kena pajak kepada pemegang saham sedangkan dana real estat sebagian besar diperoleh melalui apresiasi. Jika pendapatan tetap adalah tujuan Anda, sebagian besar strategi investasi gedung apartemen lainnya adalah pilihan yang lebih baik.
Pro & Kontra Berinvestasi di Gedung Apartemen
pro
- Pendapatan sewa bulanan bisa sangat menguntungkan
- Pengeluaran seperti pemeliharaan dan manajemen properti memenuhi syarat untuk pengurangan pajak
- Di pasar dengan pasokan terbatas dan permintaan tinggi, harga sewa bulanan dapat terus meningkat
- Anda dapat keluar dengan menjual gedung apartemen atau berpotensi menjual unit individu
kontra
- Beberapa metode berinvestasi di gedung apartemen membutuhkan modal yang sangat besar atau menjadi investor terakreditasi
- Ini bukan investasi pasif kecuali Anda membayar untuk mengalihdayakan semuanya ke perusahaan manajemen properti
- Kekosongan dan keterlambatan pembayaran menimbulkan risiko terhadap arus kas
- Biaya berkelanjutan, asuransi, dan renovasi bisa sangat mahal
Siapa yang Harus Berinvestasi di Apartemen?
Berinvestasi dalam real estate adalah cara yang populer untuk diversifikasi portofolio Anda. Dan itu juga bisa berfungsi sebagai kebaikan lindung nilai inflasi dalam banyak kasus. Kedua keuntungan ini berlaku untuk berinvestasi di gedung apartemen. Anda juga dapat menghasilkan arus kas yang serius jika bangunan tersebut memiliki penyewa jangka panjang.
Jika Anda sangat tertarik dengan pertumbuhan portofolio, beberapa opsi seperti REIT atau crowdfunding mungkin tidak begitu menarik. Dan kepemilikan langsung, bahkan dengan pengaturan mitra atau sindikasi, membutuhkan banyak modal.
Untuk investor baru, Anda dapat menjelajahi berbagai platform crowdfunding atau tetap menggunakan REIT dan dana real estat untuk mencoba-coba investasi gedung apartemen. Dan investor yang lebih berpengalaman dengan uang tunai yang serius dapat mempertimbangkan kepemilikan langsung, asalkan mereka melakukan uji tuntas dan memahami pekerjaan yang terlibat.
Tom Blake adalah staf penulis di Investor Junkie yang berspesialisasi dalam cryptocurrency, investasi, dan pendapatan pasif. Karyanya telah muncul di berbagai publikasi seperti The College Investor, Money Crashers, Greedy Rates, dan blognya sendiri This Online World. Di waktu luangnya, Tom menikmati menghabiskan waktu di luar ruangan dan bepergian sebagai pengembara digital.