Kita semua tahu diversifikasi adalah kunci untuk meminimalkan risiko. Dalam hal alokasi dan diversifikasi aset, akan sangat membantu jika Anda benar-benar mengetahui opsi aset yang tersedia, jika Anda ingin membuat portofolio yang menguntungkan. Penting juga untuk memahami jenis mana yang terbaik untuk kebutuhan dan situasi keuangan Anda. Mari kita bahas kelas aset tradisional dan alternatif dan apa artinya masing-masing.
Dalam Panduan ini:
Kelas Aset Tradisional
Aset tradisional adalah yang akan dipikirkan oleh investor biasa setelah mendengar kata "investasi". Kelas aset tradisional mencakup kategori dasar dari saham, obligasi, dan tunai. Mari kita bahas masing-masing secara detail.
Saham
- Saham biasa —. Pemilik saham biasa biasanya dapat memberikan suara pada rapat pemegang saham dan menerima dividen.
- Saham Preferen — Pemilik saham preferen biasanya tidak dapat memilih tetapi memiliki klaim aset dan pendapatan yang lebih tinggi daripada pemegang saham biasa.
Jenis saham termasuk nilai, dividen, pertumbuhan, kapitalisasi kecil, kapitalisasi menengah, kapitalisasi besar, domestik, asing, dan berkembang. Berikut ini ikhtisar singkat masing-masing:
- Nilai Stok: kemungkinan diperdagangkan dengan harga rendah dibandingkan dengan fundamentalnya
- Saham Pertumbuhan: pendapatan kemungkinan besar melebihi pasar. Di sini kami telah membuat perbandingan antara Pertumbuhan dan Nilai Saham.
- Saham Dividen: membayar pembayaran dividen berkala
- Stok Topi Kecil: memiliki kapitalisasi pasar lebih rendah dari $2 miliar
- Stok Mid-Cap: memiliki kapitalisasi pasar antara $2 dan $10 miliar
- Saham Kapitalisasi Besar: memiliki kapitalisasi pasar lebih dari $10 miliar. Baca kami perbandingan saham Small-cap, Mid-cap, dan Large-cap di sini.
- Stok Domestik: sebuah perusahaan di negara tempat investor tinggal
- Saham Asing: sebuah perusahaan di negara yang berbeda dari tempat tinggal investor
- Stok yang Muncul: sebuah perusahaan di negara berkembang
Bacaan lebih lanjut: Cara masuk saham
Obligasi
- Obligasi Sampah: memiliki risiko gagal bayar yang lebih tinggi daripada obligasi tingkat investasi, tetapi menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi
- Obligasi Tingkat Investasi: memiliki risiko gagal bayar yang rendah
- Obligasi Pemerintah: dikeluarkan oleh pemerintah dalam rangka mendukung pengeluaran pemerintah
- Obligasi Perusahaan: dikeluarkan oleh perusahaan
- Obligasi Jangka Pendek: kemungkinan jatuh tempo dalam waktu 3 tahun
- Obligasi Menengah: kemungkinan jatuh tempo dalam waktu 3 sampai 10 tahun
- Obligasi Jangka Panjang: kemungkinan jatuh tempo dalam lebih dari 10 tahun
- Obligasi Domestik: dari perusahaan di negara tempat investor tinggal
- Obligasi Luar Negeri: dari perusahaan di negara yang berbeda dari tempat tinggal investor
- Obligasi yang Muncul: dari sebuah perusahaan di negara berkembang
Bacaan lebih lanjut: Cara Berinvestasi dalam Obligasi
Tunai
Kas dan setara kas adalah aset yang paling likuid. Mereka termasuk uang tunai aktual, serta setara yang mudah dikonversi menjadi uang tunai, seperti pasar uang dan Tagihan Perbendaharaan.
Kelas Aset Alternatif
Komoditas
Komoditas adalah barang-barang yang dapat dipasarkan yang diproduksi untuk kebaikan konsumen. Mereka biasanya tidak dapat dibedakan dari satu ke yang berikutnya, tidak peduli siapa yang memproduksinya. Contoh komoditas termasuk logam mulia, pertanian, dan energi. Dapatkan informasi lebih lanjut di kami panduan cara berinvestasi dalam komoditas.
Perumahan
Real estat dapat mencakup properti komersial dan residensial, serta REIT. Real estate adalah tanah dan segala sesuatu secara permanen tetap pada tanah tersebut. REITs, atau perwalian investasi real estat, adalah perusahaan yang memiliki dan mengoperasikan real estat yang kemungkinan menghasilkan pendapatan. Dapatkan informasi lebih lanjut di kami Panduan Cara Berinvestasi dalam Real Estat.
Koleksi
Koleksi adalah barang-barang yang bernilai lebih dari barang-barang yang tidak dapat ditagih karena kelangkaan atau permintaan. Koleksi dapat mencakup karya seni, barang antik, anggur antik, mobil klasik, perangko, dan koin.
Kelas Alternatif Tambahan
- Mata uang asing adalah mata uang yang biasanya tidak digunakan di negara asal investor. Dapatkan informasi lebih lanjut di kami Panduan Cara Berinvestasi dalam Forex.
- Produk asuransi termasuk asuransi jiwa (seperti seumur hidup) dan anuitas. Anuitas dibuat ketika seseorang membayar premi asuransi jiwa yang akan didistribusikan kembali kepada individu tersebut dari waktu ke waktu.
- Derivatif adalah kontrak keuangan yang mendapatkan nilainya dari kinerja aset atau suku bunga lain. Kontrak ini dapat mencakup futures, forward, dan/atau opsi.
- Modal usaha adalah uang yang diinvestasikan untuk startup dan usaha kecil yang memiliki potensi pertumbuhan dalam jangka panjang. Ini adalah risiko tinggi, imbalan tinggi, dan biasanya berasal dari relatif investor kaya.
- ekuitas swasta terdiri dari investasi yang dilakukan secara pribadi, dan tidak dikutip secara publik. Investor melakukan investasi ini langsung ke perusahaan swasta. Modal ini umumnya diperoleh untuk mendanai teknologi baru atau melakukan akuisisi.
- Surat berharga yang tertekan berasal dari perusahaan yang mengalami kebangkrutan atau hampir bangkrut (dan kami memiliki banyak hal di tahun 2020). Meskipun berisiko tinggi, harganya murah untuk dibeli dan mungkin menguntungkan jika situasi perusahaan tidak separah yang diyakini pasar.
Apakah Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam aset tradisional, atau aset tradisional dan alternatif, diversifikasi penting. Dengan mengetahui masing-masing kelas aset, Anda akan lebih siap untuk memilih investasi yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.