Situs Investasi Real Estat Terbaik untuk Investor Non-Terakreditasi

Situs crowdfunding real estat menyediakan pasar tempat investor dapat berbelanja penawaran real estat secara online. Mereka menjadi populer setelah JOBS Act of 2012 mulai berlaku.

Awalnya, platform ini hanya mengizinkan investor terakreditasi untuk berpartisipasi, tetapi lanskap telah berubah, dan sekarang, banyak situs memiliki penawaran yang tersedia untuk siapa saja, terlepas dari status akreditasi.

Di bawah ini adalah tujuh teratas kami situs investasi real estat untuk investor yang tidak terakreditasi (dalam urutan abjad berdasarkan nama perusahaan). Di akhir artikel adalah bagan bermanfaat yang merangkum penawaran mereka.

jalan keramaian

Sampai saat ini, jalan keramaianhanya menerima investor terakreditasi dengan investasi awal minimal $25.000. Baru-baru ini, itu membuka dua REIT khusus untuk investor yang tidak terakreditasi:

Itu Dampak Perumahan REIT fund memperoleh dan mengelola gedung apartemen dan memiliki investasi minimal $1000 dengan jangka waktu investasi minimal lima tahun.

ItuREIT Diversifikasi Peraih Medali memiliki dan mengelola hotel multi-keluarga, layanan terbatas, bangunan industri fleksibel, dan properti ritel berlabuh di AS bagian tenggara. REIT membutuhkan investasi $5000 dan jangka waktu tujuh tahun.

Crowdstreet membebankan biaya pengelolaan aset tahunan sebesar 1,4% untuk REIT Diversifikasi Medali, dan Impact Housing REIT membebankan biaya sebesar 1,75% per tahun. Target pengembalian investasi untuk kedua dana tersebut adalah 7% setelah pengeluaran.

Perumahan atau Komersial?	Komersial
Jenis Investasi	REIT
Investasi Minimum	$1000/$5000
Panjang minimum investasi	5 tahun/7 tahun
Tujuan Investasi	Penghasilan
Target ROI	7%
Biaya	1,5-1,75% biaya tahunan
Pilihan Investasi	Dana yang terdiversifikasi
Frekuensi Distribusi	Triwulanan

penggalangan dana

penggalangan danatelah ada sejak 2010 dan merupakan salah satu situs investasi real estat yang lebih terkenal untuk investor yang tidak terakreditasi. Siapa pun dapat membeli saham REIT pribadi di platform untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi. Anda memilih portofolio yang telah dibuat sebelumnya yang ingin Anda investasikan, menyetor dana Anda, dan kemudian mendapatkan keuntungan dari pendapatan pasif.

Jangka waktu investasi minimum adalah lima tahun (meskipun penebusan awal diperbolehkan dengan biaya 1%). Pembagian dividen dilakukan pada jadwal triwulanan, meskipun situs tersebut diatur untuk menginvestasikan kembali dividen investor secara otomatis.

penggalangan dana menawarkan paket "Pemula" yang ditujukan untuk pemula dan membutuhkan Investasi minimal $10. Untuk investasi minimum lebih dari $1.000, Anda dapat meningkatkan ke paket “Dasar”, “Inti”, “Lanjutan”, atau “Premium”. Terlepas dari tingkatannya, biaya konsultasi tahunan adalah 0,15% dan ada biaya manajemen aset tahunan sebesar 0,85%.

Perumahan atau Komersial?	Terutama komersial, beberapa diversifikasi perumahan
Jenis Investasi	REIT
Investasi Minimum	$500/$1000
Panjang minimum investasi	5 tahun, dengan opsi untuk memperoleh likuiditas yang lebih pendek
Tujuan Investasi	Pendapatan dan apresiasi
Target ROI	8-12%
Biaya	1% setiap tahun
Pilihan Investasi	Portofolio yang terdiversifikasi, bukan properti individu
Frekuensi Distribusi	Reinvestasi dividen otomatis

RealtyMogul

RealtyMogulberinvestasi di properti komersial. Ini menawarkan dua REIT yang terdiversifikasi kepada investor yang tidak terakreditasi.

RealtyMogul Pendapatan REITberinvestasi dalam utang dan sekuritas seperti utang yang memberikan pengembalian tahunan sebesar 6-8%.

RealtyMogul Pertumbuhan REIT adalah dana ekuitas yang diinvestasikan dalam kompleks apartemen multi-keluarga. Pengembalian tahunan lebih rendah (sekitar 4,5%) karena struktur dana memungkinkan investor untuk mendapatkan keuntungan dari apresiasi jangka panjang dan distribusi arus kas tahunan.

Investasi minimum untuk keduanya adalah $5.000, dan tidak ada jangka waktu investasi minimum. RealtyMogul bertujuan untuk menyenangkan dan memikat investor agar tetap berinvestasi dengan memberikan ROI jangka panjang yang patut ditiru.

RealtyMogul memiliki kriteria pemilihan aset yang konservatif dan ketat untuk memberikan pengembalian yang aman dan konsisten kepada investor. Itu hanya berinvestasi di properti yang sudah memberikan arus kas. Dan Realty Mogul hanya bermitra dengan sekelompok sponsor terpilih dengan rekam jejak yang terbukti.

RealtyMogul diluncurkan pada tahun 2013 dan telah memberikan hasil yang konsisten. Biaya yang transparan 1% setiap tahun.

Perumahan atau Komersial?	Komersial
Jenis Investasi	REIT
Investasi Minimum	$5,000
Panjang minimum investasi	Tidak ada minimal
Tujuan Investasi	Pendapatan dan Apresiasi
Target ROI	4.5%; 6-8%
Biaya	1% setiap tahun
Pilihan Investasi	Proyek multi-keluarga yang beragam
Frekuensi Distribusi	Bulanan; triwulanan

Atap

Atapadalah pasar tempat Anda dapat berinvestasi dalam properti sewaan individu. Tim di Roofstock memeriksa properti dan kemudian merekomendasikan manajer properti lokal bersertifikat untuk mengelola operasi sehari-hari atas nama Anda. Meskipun Anda memiliki properti, investasi Anda dimaksudkan untuk menjadi pasif setelah Anda membeli properti dan memilih manajer properti.

Dengan Atap, Anda tidak berinvestasi dalam REIT (portofolio properti yang dibuat sebelumnya), tetapi Anda membeli individu sewa properti dari pilihan Anda. Situs ini menyediakan uji tuntas dan detail yang membantu Anda membuat pilihan berdasarkan informasi.

Karena pembelian Anda adalah sewa yang ditempati oleh penyewa, investasi Anda memberikan arus kas sejak hari pertama. Sebagian besar properti mengharuskan Anda untuk menurunkan 20% untuk mendapatkan properti. Roofstock kemudian membebankan biaya pasar 0,5% saat penawaran Anda diterima. Ada juga biaya penutupan 3% dari harga pembelian. Anda harus terhubung dengan manajer properti yang akan membebankan biaya pengelolaan tahunan (biasanya antara 6-10% dari pendapatan sewa bulanan Anda).

Roofstock sudah ada sejak 2015 dan memberikan dua jaminan bagi investor:

• Garansi Sewa. Sementara sebagian besar properti yang ditawarkan sudah disewa, jika properti tersebut tidak disewakan saat Anda membeli itu dan tidak disewakan dalam waktu 45 hari, Roofstock akan menutupi 75% dari sewa pasar hingga enam bulan.
• Jaminan Uang Kembali 30 Hari. Roofstock akan membeli kembali properti yang memenuhi syarat dalam 30 hari pertama jika Anda berubah pikiran — ini tidak pernah terjadi pada pembelian real estat langsung lainnya,

Dengan kepemilikan langsung properti nyata, pengembalian Anda sering kali terdiri dari pendapatan sewa reguler dan apresiasi aset jika rumah tersebut terletak di daerah di mana harga rumah meningkat. Pengembalian bervariasi menurut properti, tentu saja. Namun, platform Roofstock saat ini menawarkan properti yang berlokasi di lebih dari 25 negara bagian dengan rencana untuk berkembang.

Perumahan atau Komersial?	Perumahan
Jenis Investasi	Kepemilikan langsung
Investasi Minimum	Tidak ada minimal
Panjang minimum investasi	Tidak ada minimal
Tujuan Investasi	Pendapatan dan Apresiasi
Target ROI	11-12%
Biaya	3% biaya penutupan/biaya platform; 0,5% biaya pasar
Pilihan Investasi	Properti sewa keluarga tunggal
Frekuensi Distribusi	T/A

Lantai dasar

Lantai dasaradalah salah satu platform yang lebih mudah diakses dalam daftar ini. Ini memiliki investasi minimum hanya $10.

Groundfloor mengkhususkan diri dalam mendanai pinjaman perumahan jangka pendek untuk investor tetap dan balik. Ini disebut pinjaman "uang keras" karena pinjaman tersebut didukung oleh aset berwujud atau "keras" yang dimaksudkan untuk dimiliki dalam waktu singkat dan dijual untuk mendapatkan keuntungan). Investasi Anda dikumpulkan dengan investor lain dan dipinjamkan kepada peminjam yang menggunakan dana tersebut untuk memperoleh, merenovasi, dan menjual kembali properti tempat tinggal.

Memperbaiki dan membalik investasi berisiko. Ada banyak hal yang bisa salah dan banyak uang yang dipertaruhkan. Misalnya, Anda dapat membayar biaya akuisisi yang terlalu tinggi, meremehkan biaya konstruksi, atau melebih-lebihkan ARV (Nilai Setelah Perbaikan) jika terjadi penurunan harga rumah selama konstruksi.

Groundfloor melakukan uji tuntas untuk Anda: tim manajemen aset dengan cermat memeriksa peminjam dan memantau kemajuan proyek selama proses flip.

Groundfloor memiliki beberapa fitur menarik bagi investor:

• Tidak ada biaya investor – peminjam membayar semua biaya
• Jangka waktu investasi singkat enam hingga 12 bulan
• Pengembalian tahunan rata-rata 10%.

Perumahan atau Komersial?	Perbaikan dan flip komersial atau perumahan
Jenis Investasi	Investor memilih pinjaman untuk didanai
Investasi Minimum	$10
Panjang minimum investasi	6-12 bulan
Tujuan Investasi	Pendapatan yang diperoleh dari peer to peer lending
Target ROI	10%+
Biaya	Tanpa biaya
Pilihan Investasi	Dana yang terdiversifikasi dan penawaran individu
Frekuensi Distribusi	Setiap 6-12 bulan

Baca Selengkapnya >>> Apa Risiko Berinvestasi di Real Estat?

Dana Keanekaragaman

Dana Keanekaragamanmenawarkan dua REIT komersial non-perdagangan publik yang tersedia untuk investor yang tidak terakreditasi: DF Growth REIT dan DF Growth REIT II. Kedua dana tersebut memiliki aset properti komersial – terutama kompleks apartemen besar – yang dimiliki dan dikelola DiversyFund.

Dengan investasi minimal hanya $500, DiversyFund adalah pilihan berbiaya rendah bagi investor yang ingin mencoba investasi real estat. Saham tidak dijual di bursa publik. Juga, ada waktu penahanan investasi minimum lima tahun. Jadi ini bukan untuk investor yang membutuhkan likuiditas.

DiversyFund mengenakan biaya platform 2% untuk manajemen aset. Dana membayar keuntungan ketika properti dijual. Jadi, Anda tidak akan melihat laba atas investasi yang konsisten atau dapat diprediksi. Tetapi ketika sebuah properti dijual, investor mendapatkan kembali pokok mereka ditambah 7% pengembalian yang disukai sebelum perusahaan menerima keuntungan apa pun. Jika aset dilikuidasi dengan harga di atas 7%, keuntungan tambahan dibagi. Enam puluh lima persen masuk ke investor dan 35% ke perusahaan sampai investor mendapat untung rata-rata 12% per tahun.

Perumahan atau Komersial?	Komersial (kompleks apartemen besar)
Jenis Investasi	REIT
Investasi Minimum	$500
Panjang minimum investasi	minimal 5 tahun
Tujuan Investasi	Pendapatan dan apresiasi
Target ROI	10-20%
Biaya	Biaya platform dan investasi bisa tinggi -- hingga 12% dari dolar ekuitas yang diinvestasikan
Pilihan Investasi	Proyek multi-keluarga yang beragam
Frekuensi Distribusi	Reinvestasi dividen otomatis

Baca Selengkapnya >>> Apa itu REIT yang tidak diperdagangkan?

lurus

lurusmembeli aset real estat komersial dan memilikinya untuk jangka panjang. Mereka mencari kesepakatan di pasar sekunder di mana penyewa yang andal dapat diandalkan untuk memberikan arus kas yang stabil dari sewa jangka panjang.

Salah satu karakteristik pembeda utama dari lurus adalah bahwa ia menawarkan investasi langsung dalam REIT yang sepenuhnya dikelola sendiri. Perusahaan tidak berinvestasi atau mengelola properti investasi yang dikelola oleh pihak ketiga yang tidak terafiliasi.

Investor mendapatkan uang dengan dua cara:

• Dividen triwulanan (dimulai setelah Anda berinvestasi selama 12 bulan)
• Partisipasi dalam apresiasi modal yang direalisasikan pada penjualan ketika/jika suatu kepemilikan dijual saat Anda menjadi investor aktif

Saat Anda berinvestasi di Streitwise REIT, Anda menjadi salah satu pemilik REIT yang terdiri dari beberapa properti kantor yang telah diperoleh, distabilkan, dan menghasilkan arus kas positif dari penyewa komersial dengan sewa di tempat.

Itu investasi minimum adalah sekitar $5.000. Target ROI adalah 9-10%, dan Streitwise memiliki riwayat pencapaian target tersebut. Sejak awal, pengembalian tahunan rata-rata adalah 9,3% setelah biaya.

Perumahan atau Komersial?	Komersial
Jenis Investasi	REIT
Investasi Minimum	$5,000
Panjang minimum investasi	Satu tahun (distribusi triwulanan dimulai setelah Anda berinvestasi selama satu tahun)
Tujuan Investasi	Pendapatan dan Apresiasi
Target ROI	9-12%
Biaya	3% biaya platform ditambah 2% biaya tahunan
Pilihan Investasi	Portofolio yang terdiversifikasi, bukan properti individu
Frekuensi Distribusi	Triwulanan

Akhir kata

Penasihat keuangan merekomendasikan bahwa real estat, sebagai kelas investasi, termasuk dalam setiap portofolio investasi yang terdiversifikasi.

Jika Anda adalah investor individu kecil yang menambahkan real estat tradisional, yang membutuhkan pengeluaran uang tunai yang besar, akan menghasilkan banyak persentase dari keseluruhan portofolio Anda. Opsi crowdfunding dengan minimum kecil, seperti salah satu dari tujuh situs ini, dapat menjadi cara yang hemat biaya dan nyaman untuk menambahkan real estat ke kepemilikan Anda.

Jika Anda ingin terjun ke dalam investasi real estat, situs investasi real estat ini untuk investor yang tidak terakreditasi dapat patut dicoba. Tetapi seperti halnya investasi apa pun (terutama investasi alternatif), lakukan uji tuntas Anda sebelum memulai.

Bacaan lebih lanjut:

• Situs Crowdfunding Real Estat Terbaik untuk 2022
• Apa itu Dana Investasi Real Estat?
• Bagaimana Berinvestasi di Real Estat Dengan Sedikit Uang