Tinjauan Kekayaan Segi 2022: Perusahaan Perencana Keuangan Unik untuk Dipercaya?

Facet Wealth adalah firma perencanaan keuangan generasi berikutnya yang memasangkan setiap klien dengan Certified Financial Planner™ khusus untuk mengelola investasi, tabungan, asuransi, pajak, dan rencana perumahan. Setiap klien bekerja langsung dengan CFP mereka^® profesional untuk membuat dan mengelola rencana keuangan yang dinamis. Saat Anda bekerja dengan penasihat melalui Facet Wealth, Anda hanya membayar biaya tetap tahunan berdasarkan layanan yang Anda butuhkan.

Beberapa orang percaya diri dalam mengelola keuangan mereka sendiri. Tetapi yang lain lebih suka bantuan seorang ahli untuk memastikan mereka berada di jalur yang tepat untuk memenuhi tujuan keuangan mereka. Jika Anda ingin bantuan dengan rencana keuangan Anda, investasi, asuransi, atau kebutuhan keuangan lainnya, seorang profesional CFP dari Kekayaan Segi bisa tepat untuk Anda.

Tentang Kekayaan Segi

Diluncurkan pada tahun 2016, Kekayaan Segi memasangkan Anda dengan profesional CFP khusus yang bekerja langsung dengan Anda. Semua penasihat Facet adalah fidusia, yang berarti mereka harus menempatkan kepentingan terbaik Anda di atas kepentingan mereka sendiri. Facet Wealth membebankan biaya tahunan kepada pelanggan yang tidak didasarkan pada kekayaan atau aset mereka yang dikelola, tetapi pada layanan yang mereka butuhkan.

Beberapa orang dapat menangani investasi dan rencana keuangan mereka sendiri. Tetapi banyak yang menganggap layanan perencana keuangan sepadan dengan biayanya. Apakah Anda ingin seseorang menyusun rencana untuk Anda atau hanya ingin pendapat kedua profesional tentang apa yang Anda lakukan, Facet Wealth mungkin persis seperti yang Anda butuhkan.

Facet Wealth dapat membantu Anda dengan layanan berikut:

• Perencanaan pensiun – Facet Wealth akan membuat rencana tindakan untuk membantu Anda mencapai tujuan pensiun Anda dan memastikan Anda memahami strategi yang mereka rekomendasikan.
• Perencanaan pendidikan Untuk orang-orang dengan anak-anak, Facet Wealth menunjukkan kepada Anda pilihan untuk membayar pendidikan masa depan mereka.
• Perencanaan hidup Penasihat Kekayaan Segi dapat membantu Anda merencanakan pencapaian hidup, seperti memiliki anak, membeli rumah, atau biaya pengobatan.
• Manajemen aset Facet Wealth mengelola investasi Anda untuk Anda, memastikan Anda memiliki portofolio terdiversifikasi yang sesuai dengan tujuan keuangan Anda.
• Perencanaan pajak Anda dapat menerapkan rencana keuangan Anda dan meminimalkan kewajiban pajak Anda.
• Pertanggungan Jika Anda memiliki pertanyaan tentang asuransi, penasihat Kekayaan Facet Anda dapat membantu. Mereka dapat merekomendasikan beberapa rencana asuransi terbaik untuk diri Anda dan keluarga Anda.
• Perencanaan perumahan Jika Anda memiliki pengacara pribadi, Facet Wealth akan bekerja sama dengan mereka untuk membuat rencana warisan Anda.
• Perencanaan warisan Ketentuan akan dibuat untuk keluarga atau amal Anda. Penasihat Anda akan menunjukkan cara menyusun keuangan Anda.
• Manajemen utang Sebuah rekening pengeluaran yang direncanakan dapat membantu dengan manajemen utang.
• Manajemen arus kas Facet Wealth percaya bahwa rencana pengeluaran harus bersifat pribadi. Mereka akan menilai situasi keuangan Anda dan membantu Anda menemukan gaya manajemen arus kas terbaik.

Fitur Kekayaan Segi

Facet Wealth menawarkan banyak keuntungan dan fitur yang menurut klien berguna. Berikut adalah beberapa aspek terbaik dari bekerja dengan layanan ini.

Penasihat Keuangan Khusus

Saat Anda mendaftar dengan Facet Wealth, Anda dipasangkan dengan a profesional CFP — standar emas dalam keahlian keuangan — yang akan bekerja dengan Anda selama Anda tetap bersama perusahaan. Orang ini akan mengenal Anda dan situasi keuangan Anda. Mereka akan bekerja dengan Anda untuk membantu Anda mencapai kesehatan finansial.

Perencana segi tahu bahwa hidup selalu berubah dan percaya bahwa rencana keuangan harus dinamis. Perencana Anda akan bekerja dengan Anda untuk memperbarui rencana keuangan atau investasi Anda saat Anda perlu melakukan pivot.

Penasihat di Facet Wealth adalah pakar keuangan berpengetahuan luas yang dapat melihat keuangan Anda secara holistik untuk membantu Anda dengan berbagai pertanyaan dan kebutuhan keuangan.

Manajemen Portofolio Dengan Pialang Anda Saat Ini

Penasihat Kekayaan Facet dapat mengambil kendali dan mengelola semua investasi Anda untuk Anda, atau mereka dapat bekerja dengan Anda melalui akun pialang saat ini.

Penasihat Facet Wealth bekerja langsung dengan akun di Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, dan Pershing. Portofolio Anda akan diinvestasikan sebagian besar dalam dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana. Dan pemilihan ini didasarkan pada tujuan keuangan dan toleransi risiko pribadi Anda.

Selain itu, portofolio Anda dapat sepenuhnya dikelola oleh Facet Wealth dan ditinjau serta diseimbangkan ulang secara berkala. Dan penasihat manusia Anda juga dapat memberi Anda nasihat yang berada di luar jangkauan penasihat robo, seperti cara mengelola utang. Atau jika Anda lebih suka mengelola dana sendiri, Anda dapat bekerja dengan penasihat Anda untuk mengelola 401(k), IRA, opsi saham, tunjangan kerja, dan akun dan keputusan keuangan lainnya.

Dasbor Keuangan

Klien Facet Wealth dapat masuk kapan saja untuk melihat informasi mereka di dasbor Facet Wealth, tempat mereka mengakses “cetak biru” keuangan pribadi.Ini termasuk ringkasan tujuan mereka, investasi, rekening bank, asuransi, pensiun, aset, hutang, perencanaan perumahan dan rincian lainnya. Klien dapat memantau keuangan mereka dan melacak kemajuan mereka menuju tujuan keuangan mereka secara sekilas.

Untuk memantau informasi Anda, Anda harus tautkan akun Facet Wealth Anda dengan aman ke akun keuangan Anda yang lain. Ini bekerja mirip dengan aplikasi keuangan populer seperti Mint dan hanya perlu dilakukan sekali. Facet Wealth menggunakan sistem berpemilik yang dibangun di atas platform Amazon Web Services yang kuat dan aman dan mengumpulkan informasi yang paling up-to-date sehingga Anda selalu memiliki informasi keuangan Anda di ujung jari Anda.

Penasehat Fidusia

Pentingnya bekerja dengan seorang penasihat yang merupakan fidusia tidak dapat diremehkan.Gadai berarti penasihat harus mengutamakan kepentingan terbaik Anda. Meskipun Anda mungkin berpikir itu wajar ketika Anda mempekerjakan seseorang untuk membantu Anda dengan uang Anda, itu tidak selalu terjadi.

Beberapa perencana keuangan jadul mendapatkan komisi yang dibayarkan oleh perusahaan dana investasi jika mereka mengirim aset klien ke dana tersebut. Tetapi dana tersebut tidak selalu untuk kepentingan terbaik klien. Ketika Anda bekerja dengan perencana fidusia yang hanya membayar (lebih lanjut tentang biaya di bagian berikutnya), Anda berada dalam posisi terbaik untuk memenuhi kebutuhan Anda. Perencana Kekayaan Facet tidak mendapatkan komisi dan tidak memiliki produk untuk dijual.

Bagaimana Cara Kerja Kekayaan Segi?

Pengalaman Facet Wealth dimulai dengan panggilan perkenalan 30 menit di mana Anda meninjau tujuan dan situasi keuangan Anda saat ini secara mendalam. Rapat awal ini memetakan tujuan dan rencana Anda serta mendapatkan gambaran tentang posisi keuangan Anda sehingga Facet dapat memahami layanan dan dukungan yang Anda perlukan. Jika Anda senang dengan panggilan tersebut, Anda dapat mendaftar untuk paket mana pun yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Tidak ada tekanan.

Setelah Anda mendaftar, Anda dapat mengobrol dengan penasihat Anda melalui telepon atau dengan menggunakan panggilan konferensi video, dan panggilan dapat dijadwalkan di luar jam kerja normal. Anda memilih mana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.

Klien menjadwalkan panggilan video dan telepon dengan perencana mereka secara langsung. Tidak ada pusat panggilan. Klien dapat menjadwalkan pertemuan dengan perencana mereka sesuai kebutuhan, atau dapat mematuhi jadwal standar, dan bertemu dengan perencana mereka secara berkala beberapa kali dalam setahun.

Bagaimana Pendekatan Kekayaan Segi Berinvestasi?

Facet Wealth percaya bahwa kehidupan finansial seseorang harus dimulai dengan rencana yang dipersonalisasi dan dapat ditindaklanjuti. Setiap strategi yang dibuat oleh perencana utama mereka mencakup alokasi aset yang sesuai dengan risiko, diversifikasi, biaya rendah, dan efisiensi pajak.

Prinsip inti Kekayaan Facet menyatakan bahwa segala sesuatu dimulai dengan sebuah rencana. Anda harus memiliki pandangan jangka panjang, dan disiplin mendorong kesuksesan. Mereka mendekati investasi dengan strategi yang dipersonalisasi dan menggunakan perencanaan sebagai fondasi.

Harga Kekayaan Segi

Harga untuk Facet Wealth berkisar dari $1.800 hingga $6.000 setahun. Tergantung pada situasi Anda, harga ini mungkin agak tinggi untuk kebutuhan Anda. Namun, mereka yang memiliki aset signifikan dapat menghemat satu paket menggunakan Facet Wealth dibandingkan dengan penasihat yang mengenakan biaya berdasarkan aset yang dikelola. Biaya tetap kompetitif dengan banyak perencana keuangan tradisional yang hanya membayar dan dalam banyak kasus bisa lebih rendah.

Tingkat keanggotaan dasar di $1.800 per tahun mungkin tidak mencakup semua yang Anda cari. Tingkat layanan tertinggi ideal untuk pemilik bisnis dan mereka yang memiliki kekayaan bersih tinggi. Kebanyakan orang akan mendarat di suatu tempat di tengah. Ini termasuk perencanaan untuk pendidikan, pensiun dan cakupan asuransi, layanan yang sesuai dengan rata-rata orang yang mencari penasihat keuangan.

Untuk Siapa Kekayaan Segi Terbaik?

Facet Wealth adalah yang terbaik bagi investor yang menginginkan perencanaan keuangan yang lebih komprehensif dan memiliki tingkat aset menengah hingga tinggi. Jika Anda tidak memerlukan nasihat keuangan atau investasi atau Anda tidak memiliki banyak aset keuangan, Anda tidak akan mendapatkan nilai terbaik setelah membayar biaya tahunan.

Pikiran Terakhir tentang Kekayaan Segi

Facet Wealth menawarkan nasihat keuangan tradisional melalui telepon dan konferensi video. Karena transparan, harga tetap, dan status fidusia, ini adalah pilihan yang baik untuk orang yang ingin bekerja dengan penasihat keuangan dari jarak jauh. Jika Anda mencari perencana keuangan manusia untuk bekerja, Facet Wealth pasti layak untuk dicoba.