Tinjauan Positif 2022: Temukan Kepribadian Investasi Anda

Kebanyakan orang tahu bahwa mereka harus berinvestasi tetapi seringkali tidak tahu bagaimana memulainya atau apa yang harus diinvestasikan. Dan karena banyak platform keuangan mengabaikan komponen emosional dari investasi, banyak orang takut untuk memulai sama sekali.

Positif bekerja untuk mengubah itu dengan membawa kecerdasan emosional untuk berinvestasi dan menunjukkan kepada investor bahwa mereka bisa membangun portofolio yang membuat mereka uang dan juga sejalan dengan nilai-nilai mereka. Ini melayani investor dan penasihat keuangan dengan menyatukan mereka untuk membentuk hubungan jangka panjang berdasarkan kepribadian keuangan investor, tujuan dan nilai investasi.

Apa itu Positif?

Positif adalah platform saran investasi. Ini membantu Anda mempelajari kepribadian investasi Anda dan menghubungkan Anda dengan penasihat keuangan. Dan itu membantu penasihat keuangan meningkatkan hasil untuk klien mereka.

Positivly didirikan oleh para ahli di bidang keuangan, pendidikan, filantropi, kebahagiaan, dan teknologi untuk menghadirkan kecerdasan emosional dalam berinvestasi. Dan perusahaan adalah penasihat investasi terdaftar SEC pada November 2020.

Apa yang Ditawarkan?

Positif menawarkan dua layanan utama kepada investor:

Bagaimana cara kerjanya?

Pertama, ambil penilaian keuangan gratis. Penilaian mencakup 21 pertanyaan dan pertanyaan tentang topik-topik seperti:

• Toleransi risiko investasi Anda
• Prioritas keuangan Anda
• Seberapa penting nilai pribadi Anda dalam keuangan Anda
• Tingkat kenyamanan dan pengalaman berinvestasi Anda
• Aset Anda saat ini yang dapat diinvestasikan

Situs web kemudian menunjukkan hasil kepribadian finansial Anda. Secara positif mendasarkan ini pada empat faktor: tujuan, keamanan, sentuhan, dan sudut pandang. Dan faktor-faktor ini mengukur seberapa penting nilai Anda bagi Anda saat berinvestasi, toleransi risiko Anda, keinginan Anda untuk hubungan yang bermakna yang berkaitan dengan investasi dan banyak lagi.

Ketika Anda menyelesaikan penilaian, Anda menerima email dengan kepribadian keuangan Anda. Anda juga dapat memilih untuk terhubung dengan penasihat keuangan yang sesuai dengan kepribadian Anda.

Untuk siapa ini?

Positif memiliki dua audiens target: investor dan penasihat. Ini mungkin tepat untuk Anda jika Anda ingin mulai berinvestasi dan tidak yakin harus mulai dari mana. Atau cocok jika Anda sudah berinvestasi tetapi tidak yakin Anda mengikuti strategi yang benar-benar cocok untuk Anda.

Positif juga bermitra dengan penasihat keuangan. Sebagai investor, Anda mungkin tertarik dengan Positif jika Anda lebih suka menyewa penasihat untuk mengelola investasi Anda. Setelah Anda mengambil penilaian gratis perusahaan, itu akan mencocokkan Anda dengan seorang penasihat yang sesuai dengan kepribadian Anda.

Biaya

Positif bebas untuk digunakan investor. Ikuti kuis gratis dan itu akan mencocokkan Anda dengan penasihat keuangan yang sesuai dengan kepribadian dan tujuan investasi Anda. Perusahaan menghasilkan uang dari penasihat keuangan yang membayar untuk menggunakan platformnya.

Bagaimana Layanan Pelanggan?

Cara termudah untuk menghubungi Positivly adalah melalui kotak obrolan langsung di situs webnya. Seorang anggota tim tersedia untuk mengobrol selama jam kerja reguler perusahaan dari Senin hingga Jumat, pukul 10 pagi. sampai jam 7 malam Waktu bagian timur. Situs web ini juga menyediakan tautan ke halaman media sosialnya di mana pelanggan dapat mengirim pesan kepada perusahaan.

Apakah Aman?

Positif sepenuhnya aman untuk digunakan. Penilaian investor bebas dilakukan. Dan itu hanya membutuhkan nama dan alamat email Anda. Anda tidak perlu membagikan informasi keuangan apa pun dengan Positivly atau menghubungkan rekening bank Anda. Ini berarti tidak ada risiko informasi pribadi Anda dikompromikan.

Pro kontra

Alternatif Terbaik

Positif mengambil pendekatan unik untuk berinvestasi dengan mencocokkan Anda dengan penasihat berdasarkan penilaian pribadi yang menganalisis kepribadian keuangan Anda. Pendekatan ini membantu Anda menemukan penasihat yang cocok dari sudut pandang emosional dan keuangan.

Dan meskipun tidak banyak perusahaan lain yang melakukan seperti yang dilakukan Positivly, beberapa perusahaan menggunakan wawasan tentang tujuan keuangan dan gaya investasi Anda untuk memberikan strategi investasi. Beberapa pesaing yang perlu dipertimbangkan termasuk:

• Modal Pribadi: Sama seperti Positivly, Personal Capital mencocokkan Anda dengan penasihat keuangan sejati. Tetapi Personal Capital memiliki penasihat internalnya sendiri sebagai bagian dari layanan manajemen kekayaannya.
• Perbaikan: Meskipun Betterment tidak memiliki penasihat keuangan yang sebenarnya, itu mencocokkan Anda dengan investasi berdasarkan penilaian pribadi. Betterment adalah penasihat robo yang membangun portofolio investasi Anda berdasarkan tujuan keuangan Anda, toleransi risiko, dan faktor lainnya.
• Ellevest: Salah satu nilai jual Positivly adalah mencocokkan investor dengan penasihat yang akan membantu mereka berinvestasi dengan tujuan. Ellevest juga membantu pelanggan untuk berinvestasi dengan tujuan. Ini membangun portofolio untuk Anda berdasarkan tujuan dan nilai Anda.

Intinya: Apakah Itu Layak?

Jika Anda bertanya-tanya apakah layak untuk dicoba secara Positif, jawabannya adalah: mungkin. Kabar baiknya dengan Positivly adalah gratis untuk investor. Minimal, Anda dapat:

1. Ambil penilaian gratis.
2. Pelajari lebih lanjut tentang kepribadian finansial Anda.
3. Dapatkan beberapa arahan tentang investasi yang cocok untuk portofolio Anda.

Positif juga mencocokkan Anda dengan penasihat yang sesuai dengan kepribadian keuangan Anda. Tidak ada komitmen atau persyaratan bahwa Anda mendaftar, sehingga Anda tidak kehilangan apa pun dengan mengambil penilaian dan belajar tentang penasihat yang tersedia untuk Anda.