Ulasan Portofolio Inti E*TRADE

Portofolio Inti E*TRADE adalah E*TRADE's layanan penasihat robo yang memberi Anda manajemen portofolio investasi profesional dengan sedikit biaya. E*TRADE menggambarkan produk ini sebagai “portofolio digital efisien yang dipandu oleh Anda.” Itu berarti Anda memasukkan tujuan Anda, waktu investasi dan toleransi risiko, dan E*TRADE Capital Management merancang portofolio investasi khusus untuk Anda. Ini beradaptasi dengan perubahan pasar dengan menyeimbangkan kembali sesuai kebutuhan.

Platform ini menyediakan akun investasi terkelola sepenuhnya yang sempurna untuk orang yang ingin berinvestasi tetapi tidak ingin terlibat dalam detail harian prosesnya. Semua pilihan investasi dan penyeimbangan kembali selanjutnya ditangani oleh manajemen.

Bagaimana Portofolio Inti E*TRADE Bekerja?

Portofolio Inti E*TRADE dimulai dengan proses tiga langkah:

• Langkah 1: Lengkapi profil investor Anda. Ini adalah serangkaian pertanyaan yang dirancang untuk menetapkan tujuan, cakrawala waktu, dan toleransi risiko Anda. Portofolio Anda dibuat berdasarkan informasi ini.
• Langkah 2: Tinjau proposal investasi Anda. Anda akan menerima proposal yang dibuat khusus. Anda dapat memilih antara portofolio semua dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) atau campuran ETF dan reksa dana.
• Langkah 3: Terapkan portofolio Anda. Jika Anda menerima portofolio yang dirancang khusus yang ditawarkan dan memenuhi persyaratan investasi minimum, Anda dapat mengaktifkan portofolio.

Portofolio Inti menyeimbangkan kembali portofolio Anda berdasarkan parameter penyimpangan alokasi portofolio E*TRADE Capital Management. Portofolio Anda "menyesuaikan diri" dengan membandingkan alokasi portofolio Anda dengan parameter penyimpangan alokasi target setiap hari perdagangan setelah pasar tutup. Bila perlu, pesanan perdagangan diajukan pada hari perdagangan berikutnya untuk menyelaraskan portofolio dengan alokasi target.

Tidak seperti portofolio terkelola tradisional, akun Portofolio Inti tidak memiliki manajer portofolio individu. Sebaliknya, manajemen portofolio ditangani oleh E*TRADE Capital Management melalui Komite Kebijakan Investasinya dan dengan dukungan dari Ahli Strategi Investasi. Mereka akan memilih, menghapus dan menambah kepemilikan portofolio dan menentukan metodologi penyeimbangan kembali.

Jika Anda ingin menerima dukungan pribadi dari manusia, Anda dapat memilih salah satu produk investasi E*TRADE lainnya seperti Blend Portfolios atau Dedicated Portfolios dengan biaya lebih tinggi.

Dua Jenis Portofolio Investasi

Anda dapat memilih antara portofolio yang seluruhnya terdiri dari ETF atau yang mencakup kombinasi ETF dan reksa dana.

Portofolio semua ETF terdiri dari dana yang diindeks dengan biaya operasi yang sangat rendah yang dirancang khusus untuk menyesuaikan kinerja pasar umum. Portofolio menawarkan kesempatan untuk mencapai diversifikasi yang luas dengan biaya yang sangat rendah.

Portofolio hybrid terdiri dari ETF dan reksa dana. Ini menggunakan ETF untuk memberikan diversifikasi berbiaya rendah tetapi menambahkan reksa dana jika ditentukan bahwa dana yang dikelola secara aktif dapat menambah nilai portofolio. Ini memberi investor kesempatan untuk mengejar pengembalian investasi yang berpotensi mengungguli pasar umum.

Sangat sedikit uang tunai yang disimpan di kedua jenis portofolio. Bahkan, posisi kas terbatas pada alokasi 1%. Setiap uang tunai di luar itu dipindahkan ke dana.

Portofolio Inti E*TRADE adalah akun yang dikelola sepenuhnya. Itu berarti tidak ada perdagangan mandiri, dan Anda tidak dapat menahan investasi di akun yang belum dipilih secara khusus untuk portofolio. Jika Anda ingin memegang sekuritas lain, Anda dapat melakukannya melalui rekening perantara lain dengan E*TRADE.

Fitur Portofolio Inti E*TRADE

Investasi Minimal	$500
Biaya	0,30%/tahun
Akun	kena pajak Persendian IRA tradisional Roth IRA Rollover IRA SEP IRA IRA SEDERHANA 401(k) Solo 401 (k) Percaya diri Kemitraan Terbatas Kemitraan Coverdell 529 Kustodian Nirlaba 401(k) Panduan
401(k) Bantuan
Pemanenan Rugi Pajak
Penyeimbangan Kembali Portofolio
Setoran Otomatis	Harian, Mingguan, Dua Mingguan, dan Bulanan
Nasihat	Bantuan Manusia
Beta Cerdas
Tanggung jawab sosial
Bagian pecahan
Pelayanan pelanggan	Telepon: M-F 12A-11:59P ET; Obrolan Langsung: 24/7

ETF yang digunakan. Portofolio Inti E*TRADE menggunakan dana yang memberikan eksposur ke berbagai segmen pasar. Portofolio Anda biasanya terdiri dari enam hingga delapan dana, baik itu portofolio ETF atau portofolio hibrida. Campuran tersebut dapat mencakup saham berkapitalisasi besar dan kecil, pasar negara berkembang, pasar internasional, dana obligasi jangka menengah dan pendek, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) dan obligasi dengan imbal hasil tinggi.

Portofolio terdiri dari dana dari iShares, Vanguard dan keluarga dana lainnya, sementara reksa dana disediakan oleh sejumlah besar keluarga dana. Portofolio Inti menghindari penggunaan dana milik E*TRADE dalam membangun portofolio ini.

Perlindungan akun.Akun dilindungi oleh SIPC, yang memberikan perlindungan hingga $500.000 per akun, termasuk $250.000 tunai. Cakupan ini memberikan perlindungan terhadap kegagalan broker dan bukan terhadap fluktuasi nilai pasar.

E*TRADE memberikan perlindungan broker tambahan. Mereka memiliki cakupan tambahan dari perusahaan asuransi London dengan batas agregat $600 juta untuk membayar jumlah selain yang dikembalikan dalam likuidasi SIPC, asalkan (1) gabungan pengembalian dari distribusi wali amanat, SIPC dan London ke pelanggan mana pun tidak melebihi $150 juta, dan (2) sebagai sub-batas, pengembalian uang tunai ke pelanggan mana pun oleh London tidak melebihi $900,000. Seperti SIPC, cakupan ini tidak melindungi dari hilangnya nilai pasar sekuritas.

Lembaga kliring. E*TRADE membersihkan diri melalui E*TRADE Clearing LLC.

Biaya/biaya tahunan. Portofolio Inti E*TRADE membebankan biaya “penasihat” tahunan sebesar 0,30%. Biaya dibebankan ke portofolio Anda di awal setiap kuartal. Anda juga akan membayar biaya pengeluaran terkait dana, seperti halnya dengan semua layanan penasihat robo. Biaya tersebut akan sedikit lebih tinggi pada portofolio hybrid karena juga termasuk reksa dana.

Setoran minimum dan saldo akun: $500. Jika saldo akun Anda turun di bawah level ini, akun Anda akan tetap terbuka. Namun, E*TRADE pada akhirnya akan meminta Anda menambahkan dana tambahan untuk meningkatkan akun hingga $500. Ini dirasakan sebagai saldo minimum yang diperlukan untuk mempertahankan portofolio.

Highlight
Peringkat	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum untuk Membuka Akun	$100,000	$0	$500
401(k) Bantuan
Otentikasi Dua Faktor.
Nasihat	Otomatis	Bantuan Manusia	Bantuan Manusia
Investasi Bertanggung Jawab Sosial
Daftar Ulasan Modal Pribadi	Daftar Ulasan Peningkatan	DaftarUlasan Portofolio Inti E*TRADE

E*TRADE Aplikasi Seluler Portofolio Inti

Portofolio Inti E*TRADE tersedia untuk aplikasi seluler untuk iPhone dan Android, serta tablet. Aplikasi menyediakan:

• Riset untuk saham, ETF, dan reksa dana, termasuk Daftar dan Penyaring Dana All Star E*TRADE
• Kutipan streaming waktu nyata, termasuk Level II, dan grafik
• Detail kutipan yang disempurnakan untuk saham, reksa dana ETF, opsi, dan indeks
• Perintah bersyarat, termasuk one-triggers-other (OTO), kontingen dan stop-loss
• Setoran cek seluler dengan mengambil gambar
• Dasbor yang dapat disesuaikan yang dapat menyertakan pemain portofolio terbaik Anda, spanduk pesanan terbuka, portofolio dan berita terkait daftar pantauan dan banyak lagi
• Selain di atas, aplikasi iPhone dan iPad menyediakan logon menggunakan Touch ID dan Security ID

E*TRADE Portofolio Inti Pro & Kontra

kelebihan Manajemen lepas tangan —Jika Anda sedang mencari orang lain untuk menangani investasi Anda, Portofolio Inti E*TRADE adalah untuk Anda. Layanan Pelanggan yang sangat baik —E*TRADE secara konsisten mendapatkan nilai tinggi di bidang layanan pelanggan. Saya menghubungi mereka dari saluran obrolan mereka dan menerima tanggapan segera. Lokasi Bata-dan-Mortir —E*TRADE memiliki 30 lokasi kantor di 17 negara bagian. Itu adalah sesuatu yang tidak dimiliki penasihat robo lainnya. Bonus Murah Hati —Penawaran bonus cukup murah hati, hingga 1% uang tunai ditambah biaya setengah tahun dibebaskan.

Kontra Biaya Manajemen Lebih Tinggi —Biaya 0,30% sebanding dengan beberapa penasihat robo lainnya, tetapi tidak berarti yang terendah. Sebagai contoh, Perbaikan membebankan biaya 0,25% pada semua portofolio, sementara Kekayaan berada di 0,25% di seluruh papan, dengan $10.000 pertama dikelola gratis. Tidak Ada Konsultan Keuangan —Portofolio Inti tidak menawarkan jenis kontak manusia yang datang dengan layanan manajemen investasi tradisional. Tapi kemudian Anda akan membayar lebih banyak untuk hak istimewa itu daripada yang akan Anda bayarkan dengan Portofolio Inti. Tidak Ada Pemanenan Rugi Pajak —Penasihat robo lainnya, termasuk Betterment and Wealthfront, menawarkan panen rugi pajak, yang merupakan proses di mana beberapa posisi investasi dijual dengan kerugian untuk mengimbangi keuntungan di tempat lain. Strategi ini mengurangi keuntungan modal jangka pendek, yang dikenakan tarif pajak penghasilan biasa. Saat ini, Portofolio Inti E*TRADE tidak menawarkan layanan ini.

Ringkasan

Portofolio Inti E*TRADE menawarkan sebagian besar keuntungan yang khas dari platform manajemen investasi penasihat robo. Namun, biayanya sedikit di atas norma, sementara setoran awal minimum yang diperlukan pasti tinggi. Layanan pemanenan rugi-pajak akan menjadi tambahan yang bagus untuk campuran ini.