A befektetők szokatlan nyereséget tapasztaltak az elmúlt évtizedben az S&P 500 -ban. Az S&P 500 különösen népszerű, mert az Egyesült Államok 500 legnagyobb tőzsdén jegyzett vállalatának tulajdonjogát képviseli. Ez lehetővé teszi a befektetők számára, hogy a vállalatok és iparágak széles skáláját ismerjék meg.
De vannak esetek, amikor bizonyos befektetési ágazatok felülmúlják az általános piacot. Ez különösen igaz az általános tőzsde stagnálása vagy hanyatlása idején. De az ágazati alapok is felülmúlhatják az általános piacot, ha az általuk képviselt iparágak felülmúlják az általános gazdaságot.
Két gyakori példa a technológia és az egészségügy. Mindkettő szükséges az általános gazdasághoz, és a technológiai fejlődés élvonalába tartoznak. Tehát hajlamosak a befektetői tőke túlzott mértékű lehívására. Emiatt ezekben az ágazatokban a részvények árai gyorsabban emelkednek, mint az általános piac, gyakran figyelmen kívül hagyva a gazdaság és a pénzügyi piacok állapotát.
Az Az S&P 500 továbbra is a választott index
jelenleg a befektetők körében. De mivel a piac a stagnálás jeleit mutatja, és hanyatló jóslatokkal szembesül, Önnek kell tartoznia a különböző részvényszektorok vizsgálatához amelyek potenciálisan felülmúlják az általános piacot a nagyon eltérő pénzügyi környezetben, mint amit a múltban láttunk évtized. Változatossá!Az alábbiakban felsoroljuk a 10 legnépszerűbb részvényszektort. Ezen ágazatok bármelyikébe befektethet szektorális alapokon keresztül. Ezek lehetnek akár tőzsdén kereskedett alapok (ETF) széles körben elismert indexhez kötve ill aktívan kezelte a befektetési alapokat amelyek megpróbálják felülmúlni a piaci szektort.
Egészségügyi ellátás
Ez az egyik legnépszerűbb részvényszektor a befektetési világban. Ez azért van, mert általában jól teljesít, függetlenül attól, hogy mi történik a gazdaságban vagy a pénzügyi piacokon. Ennek része az is, hogy az egészségügy iránti kereslet általában állandó marad, függetlenül attól, hogy mi történik a gazdaságban vagy a pénzügyi piacokon.
De ugyanilyen jelentős ok az is, hogy az ágazat bevételei nagyon stabil, hosszú távú emelkedést mutattak. Az ipar által nyújtott életjavító és akár életmentő képességek miatt a lakosság hajlandósága a finanszírozást az iparágra kiterjeszteni gyakran korlátlannak tűnik.
Az ágazatba tartoznak a kórházak és más egészségügyi szolgáltatók, valamint a speciális orvosi eszközök és berendezések gyártói. Ide tartoznak a gyógyszergyárak és a biotechnológiai cégek is. A technológiai szektorhoz hasonlóan ez is egy olyan iparág, amely folyamatosan javítja a technológiai képességeket, tovább növelve az iparág bevételeit.
Szektorként az egészségügy nagyon közel áll ahhoz, hogy minden időjárási befektetés legyen. Jól teszi a virágzó gazdaságokat, recessziókat, tőzsdei buborékokat és összeomlásokat. Ez utóbbival azonban az egészségügyi szektor tapasztalhat valamit az általános piaccal szembeni rokonszenv csökkenésében.
Az egészségügyi szektor alapjai például a Vanguard Health Care ETF (VHT) és az iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
Technológia
Az egészségügyi ellátáshoz hasonlóan a technológiai szektor is rendkívül közel áll ahhoz, hogy minden időjárási befektetési csoport legyen. Ez az utóbbi évtizedekben egyre inkább igaz, mivel úgy tűnik, hogy a technológiai fejlődés üteme növekszik. A technológiai részvények hajlamosak a piaci előrehaladás során felülmúlni az általános piacot, miközben gyakran ellenállni a piaci visszaesés csökkenésének (kivéve a dot-com mellszobrot, amikor a mészárlás a technológiai iparra volt jellemző).
A technológiai részvények általában jól szerepelnek az S&P 500 -ban. De adjon hozzá pozíciót a technológiai szektorban, ha szeretné feltölteni portfólióját.
Az ágazat magában foglalja azokat a vállalatokat, amelyek információtechnológiával (IT) foglalkoznak, gyakorlatilag bármivel, ami az internettel kapcsolatos, és a sok high-tech eszközzel, amelyek világszerte terjednek. De magában foglalja a számítógépes hardvereket, szoftvereket és félvezetőket is.
Hosszú távon ez egy kiemelkedő ágazat.
A technológiai szektor alapjaira példa a Vanguard Information Technology ETF (VGT) és az iShares Evolved U.S. Technology ETF (IETC).
Pénzügyek
Ez egy másik szektor, amely több iparágat foglal magában. Ide tartoznak például a tőzsdén jegyzett bankok, biztosítótársaságok, befektetési ügynökségek és olyan pénzügyi szolgáltató cégek, mint a PayPal. Ez egy másik szektor, amely jól képviselteti magát az S&P 500 -ban, és szorosan kötődik a gazdaság általános teljesítményéhez.
Ez nem jelenti azt, hogy a szektornak nincs értéke. Egy emelkedő gazdaságban, különösen a recesszióból kilábaló gazdaságban, a pénzügyi szolgáltatások, különösen a hitelek iránti kereslet élénk. A pénzügyi folyamatok a gazdasági ciklus ezen szakaszában felülmúlhatják az általános gazdaságot.
A gazdaság süllyedésekor azonban általában elkerülendő ágazat. A hanyatló gazdaság egyik árulkodó jele a hitel teljesítményének romlása. Ez fáj a bankoknak és más hitelezőknek. De a befektetési alkuszok és a biztosítótársaságok is sérülhetnek a csökkenő befektetési árak és a befektetői tevékenység csökkenése miatt. Például a 2008 -as pénzügyi válság idején a pénzügyi szektor különösen rosszul teljesített.
A pénzügyi szektor alapjaira példa a Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) és az Invesco KBW magas osztalékhozamú pénzügyi ETF (KBWD).
Természetes erőforrások
A természeti erőforrások ágazatát néha „anyagoknak” vagy „nyersanyagoknak” nevezik. Ezek olyan vállalatok, amelyek természeti erőforrásokat biztosítanak a gazdaság számára. Ide tartoznak a bányászatot, fakitermelést és fűrészárut gyártó vállalatok is. Ez akár az energiatermelést is magában foglalhatja, bár ez egy saját ágazat.
Az ágazatba beletartoznak a nyersanyagok finomításával foglalkozó vállalatok készletei is. Ide tartoznak a faipari vállalatok, az acélipari vállalatok, a más típusú fémeket (például a réz és az alumínium) finomító vállalatok, sőt a vegyipari vállalatok is.
Az ágazat általában akkor jár a legjobban, ha a gazdaság recesszióból jön ki, és gyors növekedési módban van. Ekkor felgyorsul a természeti erőforrások iránti kereslet, ami növeli a bevételeket és a nyereséget az ezek biztosításával foglalkozó vállalatok számára.
A szektor lehet a játszani az inflációval. Mivel ezek a vállalatok elsődleges termékek előállításával foglalkoznak, gyakran profitálnak a növekvő árakból. Egy másik lehetséges forgatókönyv az, hogy bizonyos nyersanyagokból hiány van, talán a világ instabil régiójából származó ellátás zavara miatt.
A természeti erőforrások ágazati alapjaira példa az SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) és az SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Energia
Amikor az energiára gondolunk, leginkább az olajra és a földgázra gondolunk. Az olaj- és gáztermeléssel foglalkozó vállalatok minden bizonnyal jól képviseltetik magukat az energiaszektorban. De az ágazat magában foglalja a szénnel és uránnal foglalkozó vállalatokat is. Akár alternatív energiákat is tartalmazhat, például nap- és szélenergiát (bár ezek mind saját alágazatok).
De a nyersenergia -termelésen túl az energiaszektorba beletartoznak az energia finomításában, valamint az energiaipar számára termékeket és szolgáltatásokat nyújtó vállalatok is. Ide tartoznak azok a vállalatok is, amelyek energiavezetékeket gyártanak és szervizelnek, vagy az ipar számára szükséges nagyon speciális berendezéseket biztosítanak.
Az energiaszektor hajlamos jól teljesíteni, ha a gazdaság fellendülésben vagy szilárd növekedésben van. A gazdasági növekedés energiát igényel, ami kedvez ennek az ágazatnak. Az ipar nagyon jól teljesíthet energiahiány idején is. Mivel a világ nyers energiájának nagy részét a világ instabil területein állítják elő, a nemzetközi ellátás csökkentésének lehetősége nem ritka. Ezekben az időkben az energia ára megugorhat, növelve a nyereséget és a bevételt az iparág vállalatai számára.
De az iparág egésze általában rosszul jár, ha az energiaárak csökkennek. Ez történhet akár a túlkínálat, akár az általános gazdaság gyengülése miatt. Emiatt az energiaszektor általában nem jó játék, ha a gazdaság lassul vagy recesszióban van.
Az energiaszektor alapjaira példa a Vanguard Energy ETF (VDE) és az iShares amerikai olaj- és gázkutatás és -termelés (IEO).
Ipari
Ez egy másik nagyon széles ágazat. Az ipar számos különböző iparágat foglal magában. A legáltalánosabb értelemben az iparágak a tőkejavak előállításával foglalkozó vállalatokról szólnak. Ide tartoznak az ipari gépek, elektromos berendezések, építőipari berendezések, szerszámgépek és robotok. De magában foglalja a specifikusabb gyártott termékeket is, például autókat, repülőgépeket, hajókat és számítógépeket.
Ahogy várható, ez az ágazat számos alszektort tartalmaz. Például dönthet úgy, hogy csak az autóiparba vagy csak a készülékekbe fektet be.
A legtöbb ágazathoz hasonlóan az ipar is a legjobban teljesít, ha a gazdaság növekedési módban van. Mivel azonban ezek az ország egyik legnagyobb vállalata, az iparágak jól képviseltetik magukat az S&P 500 között. Ez valószínűtlenné teszi, hogy az ágazat felülmúlja az általános piacot.
Ezzel szemben ez az ágazat a legjobb elkerülni, vagy akár csökkenteni, ha a gazdaság hanyatlóban van. Az iparcikkek iránti kereslet csökkenő gazdaság mellett hajlamos csökkenni.
Az ezen a szektoron alapok például a Vanguard Industrial ETF (VIS) és az iShares U.S. Industrials ETF (IYJ).
Ingatlan
Ebbe az ágazatba tartoznak a ingatlan értékesítése, valamint mindkettő felépítése lakó- és kereskedelmi épületek. Ez egy másik ágazat, amely különösen jól teljesít a gazdasági bővülés idején. Rendkívül jól teljesíthet, mivel a gazdaság recesszióból kilép, mivel nő a lakások, üzlethelyiségek, irodaházak és egyéb egységek iránti kereslet. És felülmúlhatja az általános piacot, ha az ingatlanok különösen jól teljesítenek a növekvő gazdaságban.
De mint sok más ágazat, ez is alulteljesítheti az általános piacot a gazdasági hanyatlás, például a recesszió idején. Az is lehetséges, hogy az ország egyes területei adott időben rosszul teljesítenek.
Az ingatlanpiaci alapok alternatívája az ingatlanbefektetési vagyon vagy REIT. Ezek olyanok, mint a befektetési alapok, de ingatlanok. Általában kereskedelmi ingatlanokat tartalmaznak. Ide tartoznak az irodaházak, az üzlethelyiségek, a raktárak, a szállodák, az orvosi létesítmények és a nagy apartmankomplexumok. A REIT előnye, hogy meglévő és gyakran kiforrott ingatlanokkal rendelkezik, amelyek szilárd cash flow -kat biztosítanak. Ennek eredményeként általában nagyon magas osztalékot fizetnek.
Az ingatlanszektor alapjaira példa a Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) és a Schwab US REIT ETF (SCHH).
segédprogramok
Ha mondhat ilyet bármelyik szektorról, akkor a közművek valószínűleg olyan közel állnak az unalomhoz, amennyire csak lehet. Az ágazat vállalatai általában jól bevált vállalkozások, amelyek áramot, gázt biztosítanak a fűtéshez, a higiéniához és a víztisztításhoz. Mivel mindenkinek szüksége van ezekre a szolgáltatásokra, az iparág általában nagyon kiszámítható. A technológiai innovációnak vagy a gyors növekedésnek kevés útja van. A bevételek akkor is viszonylag stabilak, ha a gazdaság recesszióban van.
A közműcégek jól ismertek az osztalékfizetésről. Ez is hozzájárul az ágazat stabilitásához. De az ágazatnak vannak árnyoldalai. Mivel az ágazat annyira függ az osztalékhozamoktól, az is szokott lenni kamatérzékeny. A kötvényekhez hasonlóan a kamatok emelkedésekor a közüzemi társaságok részvényárfolyama csökken. Ily módon a közművek működhetnek inkább kötvények, mint részvények.
A közművek általában jó játéknak számítanak a recessziókban, amennyiben a ciklus nem jár együtt emelkedő kamatokkal. És valami bökkenést okozhat, ha az energiafelhasználás jelentősen növekszik a növekvő gazdaság hatására.
A közműszektor alapjaira példa a Vanguard Utilities ETF (VPU) és a Fidelity MSCI Utilities ETF (FUTY).
Fogyasztási cikkek
Ezek két különböző általános kategóriába tartoznak, a fogyasztók saját belátása szerint és a fogyasztói alapanyagok között.
A fogyasztói mérlegelés pontosan a névből következik. Ezek azok a fogyasztási cikkek, amelyeket akkor vásárolunk, ha extra pénzünk van. Ide tartoznak az autók, éttermek, utazás, kiskereskedelem és ruházat. Lehet, hogy szükségünk van ezekre a tárgyakra, vagy nem, de előbb -utóbb mindannyian megvásároljuk őket. És ahogy várható, az emberek többet vásárolnak belőlük, ha a gazdaság erős, és sok a munkahely. Ez az ágazat kiváló játék lehet a növekvő gazdaságban.
Folyamatosan vásárolunk fogyasztási cikkeket (fogyasztási cikkeket), függetlenül a gazdaság állapotától. Ennek a szektornak a vállalatai közé tartoznak az élelmiszer- és élelmiszerboltok, az italok, a személyes termékek és a háztartási cikkek. A Walmart és a Coca-Cola példák az ágazatban található vállalatokra. Mindenki nagyjából mindig megveszi a termékeit.
Emiatt a fogyasztói alapanyagokat védekező ágazatnak tekintik. Jó szektor lehet befektetni, amikor a gazdaság nehézségekkel küzd, mert bevételeiket és nyereségüket a gazdaság állapota viszonylag nem befolyásolja.
Az ebben a szektorban található alapok például a VanEck Vectors Retail ETF (RTH) és a Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Értékes fémek
Ez az ágazat leginkább a Arany. Ez egy erősen spekulatív szektor, mivel az arany a legtöbb gazdasági környezetben statikus eszköz. De a múltban jól teljesített, amikor a legtöbb eszközosztály süllyed. Emiatt többnyire a anticiklikus befektetés ágazat.
Az arany alapok általában fektessenek be aranybányászati cégekbe. Nem tartanak nagy mennyiségű aranymetszést, bár egyesek kis helyet foglalhatnak el a fémben. Elsősorban a magasabb aranyárak és a magasabb bevételek és nyereség játszanak szerepet az aranybányászati cégek számára. Ezért az aranyrészvények gyakran felülmúlják magát az aranyat.
A nemesfém -szektor alapjai például a VanEck International Investors Gold A (INIVX) és a Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
Végső gondolatok: Részvényágazatok 101
A befektetők az elmúlt években többnyire az általános piacon fektettek be, nagyrészt keresztül S&P 500 index alapok. Ez minden bizonnyal a helyes stratégia az emelkedő piacon, amelyet élveztünk. De ha szeretné növelni a megtérülését vagy kedvezőbb időjárás - hanyatlás a gazdaságban vagy a pénzügyi piacokon, segít hozzáadni bizonyos részvényszektorokat a portfóliójához. Segíthetnek javítani a teljesítményeden a növekvő piacokon, és csillapítani az esést a csökkenések során.