A tőzsdén kereskedett alap (ETF) egyfajta befektetési eszköz, amely nyomon követi a mögöttes eszközök gyűjteményét, és a szokásos részvényekhez hasonlóan kereskedik a tőzsdén. Van néhány ETF, amely nyomon követi az S&P 500 teljesítményét. Ezek az ETF-ek azt az előnyt kínálják, hogy könnyedén fektessen be az 500 legnagyobb tőzsdén jegyzett amerikai vállalatba, és élvezze a hozamokat. A legjobb S&P 500 ETF-ek összehasonlításakor ügyeljen a kissé eltérő kereskedési áraikra és költségarányaikra.
Ebben az útmutatóban:
Melyek a legnépszerűbb ETF-ek az S&P 500-on?
Három nagy S&P 500 ETF létezik, amelyek az index egészét követik. Mivel mindegyik ugyanazon index teljesítményét követi nyomon, sok hasonlóság van a három között. De fontos megjegyezni a különbségeket is. Íme egy gyors összehasonlítás a három fő ETF-ről:
| SPDR S&P 500 ETF | ISHARES CORE S&P 500 ETF | VANGUARD S&P 500 ETF | |
|---|---|---|---|
| Ticker szimbólum | KÉM | IVV | VOO |
| Vállalat | State Street Global Advisors | Fekete szikla | Élcsapat |
| Összes eszköz | 331,05 milliárd dollár | 249,65 milliárd dollár | 194,97 milliárd dollár |
| Költségarány | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| Előző záróár | $383.63 | $385.07 | $352.69 |
| Éves visszaküldés | 2.60% | 2.60% | 2.60% |
Hogyan határoztuk meg a legjobb ETF-et?
A három nagy S&P 500 ETF rendkívül hasonló. Ez pedig megnehezíti a megfelelő kiválasztását. A jó hír az, hogy hasonlóságaik miatt nem vesz észre jelentős különbséget a költségekben vagy a megtérülésben. Beszéljünk néhány tényezőről, amelyeket figyelembe kell venni, amikor kiválasztja a megfelelő alapot.
1. Ellenőrizze a költségarányokat
A kiadási arány Az ETF értékének mértéke annak mértéke, hogy az alap eszközei közül mennyit használnak fel működési és adminisztratív költségekre. Ezt úgy kapjuk meg, hogy az alap teljes költségét elosztjuk az alap teljes vagyonával.
Mivel az S&P 500 ETF passzívan követ egy adott indexet, ezek az alapok alacsonyabb költséghányaddal rendelkeznek, mint az aktívan kezelt alapok. A jelenlegi állás szerint a főbb S&P 500 ETF-ek közül kettő a legalacsonyabb költséghányad mellett dönt. Mind a Vanguard S&P 500 ETF (VOO), mind az iShares Core S&P 500 ETF (IVV) költséghányada mindössze 0,03%.
2. Keresse a magas likviditást
A likviditás azt jelenti, hogy mennyire könnyű egy eszközt vásárolni és eladni. Minél likvidebb egy ETF, annál könnyebben válthatja készpénzre részvényeit eladásukkal.
Az ETF likviditásának meghatározásában a legfontosabb tényezők a) mögöttes eszközeinek részvényeinek száma és b) a Az ETF kereskedési volumene. Mivel minden S&P 500 ETF ugyanazt az indexet követi, a mögöttes részvények száma azonos.
Tehát nézzük az ETF kereskedési volumenét, amely másodlagos tényező az ETF likviditását meghatározó. 2021. március 5-én az SPDR S&P 500 ETF (SPY) rendelkezik a legmagasabb átlagos volumennel, így valószínűleg ez a leglikvidebb.
3. Keresse az alacsony indexű követési hibát
A követési hiba egy alap hozama és az általa követett referenciamutató hozama közötti különbségre utal. Ennek megállapításához ellenőrizzük az ETF teljesítményét egy bizonyos időszakra (például néhány hónapra vagy egy évre), és összehasonlítjuk a mögöttes eszközök azonos időszakra vonatkozó hozamával. A fent említett három ETF esetében az egyes alapok hozamát az S&P 500 indexhez hasonlítjuk.
Lehetséges, hogy ezeket az információkat könnyen megtalálhatja az alap oldalán a társaság honlapján. Például a Vanguard webhelyén van egy diagram, amely összehasonlítja a követési hibákat S&P 500 és az S&P 500 ETF-je. 2021. február végén nincs különbség a kettő év közötti (YTD) hozama között.
4. Legyen tisztában a kereskedési költségekkel
A kereskedési költségek az ETF-részvények vásárlásakor fizetett jutalékokból és egyéb tranzakciós költségekből állnak. Sok fő Az online brókerek mostantól jutalékmentes kereskedést kínálnak. Tehát ez nem lehet aggodalomra ad okot. De előtte ETF-be fektetni, kérdezze meg brókerét, hogy megtudja, felszámít-e jutalékot.
A jutalékmentes kereskedést kínáló brókerek a következők:
- E*TRADE
- Ally Invest
- Robin Hood
- Nyilvános.com
- Élcsapat
- Hűség
- Schwab Károly
Azonban sok bróker kínál jutalékmentes kereskedést saját ETF-jével de díjat számítson fel, ha egy másik cég alapját vásárolja meg. Például megvásárolhatja a Vanguardtól a Vanguard S&P 500 ETF-et (VOO) jutalék fizetése nélkül, de számíthat arra, hogy jutalékot kell fizetnie, ha egy versengő alap részvényeit vásárolja meg.
5. Legalacsonyabb ár
Nincs lényeges különbség az egyik nagy S&P 500 ETF és a másik ára között. De érdemes átgondolni vásárlás előtt. 2021. március 5-től ezen ETF-ek árai 352,69 és 385,07 dollár között mozognak.
Amikor az Ön számára megfelelő ETF-et vásárolja, fontolja meg, hány részvényt vásárolhat a pénzéért. A cikk írásakor az árak szerint 1500 dollárral négy darab Vanguard S&P részvényt kaphat. 500 ETF (VOO), de csak három az iShares Core S&P 500 ETF (IVV) közül, feltételezve, hogy teljes és nem töredékes részvények.
Becsült hozam és hozam
Mert minden S&P 500 ETF követni ugyanazt az indexet, valószínűleg nem lesz jelentős különbség egyik alap hozama között. 2021. március 5-től a főbb S&P 500-as ETF-ek YTD hozama azonos, 2,6%-os.
De ha a nagyobb képet nézzük, kis különbségeket fog észrevenni az egyes alapok hozamaiban. Az elmúlt öt évben például a Vanguard S&P 500 ET (VOO) teljes hozama 111,6%. Az SPDR S&P 500 ETF (SPY) hozama 110,8% volt ugyanebben az időszakban.
Hogyan ellenőrizheti a legalacsonyabb díjakat
Mielőtt ETF-et – vagy bármilyen befektetést – vásárolna, fontos megvizsgálni a fizetendő díjakat. Leggyakrabban fAz e-k tartalmazzák a kereskedési díjakat és a ráfordítási arányokat. Míg sok bróker most már jutalékmentes kereskedést kínál, Ön továbbra is az alap kiadási hányadát érinti.
Kezdje azzal, hogy lépjen kapcsolatba brókerével, és kérdezze meg, hogy felszámítanak-e jutalékot az ügyletekre. Ha együtt dolgozik a pénzügyi tanácsadó, felszámíthatnak jutalékot vagy a portfólió egy százalékát. Szóval mindenképpen kérdezz. Ezután keresse meg az ETF költséghányadát úgy, hogy ellenőrizze a brókerét, vagy keresse fel az alap oldalát a szolgáltató webhelyén.
Hány ETF-et érdemes vásárolni?
A befektetés egyik legfontosabb alapelve az diverzifikáció. Más szóval, ne tegye az összes tojást egy kosárba. Ezért felmerülhet a kérdés, hogy érdemes-e diverzifikálnia több S&P 500 ETF vásárlásával.
Mivel minden S&P 500 ETF ugyanazt az indexet követi, nem szükséges egynél többet vásárolni. Ön már 500 különböző vállalathoz fér hozzá ezen alapok egyikén keresztül. Egy második S&P 500 ETF vásárlása egyszerűen azt jelentené, hogy ismét ugyanabba az 500 vállalatba vásárol.
Ha aggódik a diverzifikáció miatt, fedezze fel egyéb befektetési lehetőségek.
További irodalom: Hogyan fektesse be pénzét
Alsó vonal
Három fő ETF követi nyomon az S&P 500 teljesítményét. Mivel ugyanazt az indexet követik, mindhárom meglehetősen hasonló. Vásárlás előtt azonban mindenképpen hasonlítsa össze az egyes alapok költséghányadát, likviditását és kereskedési árát. És kérdezze meg brókerét az esetleges kereskedési költségekről.
Erin Gobler egy szabadúszó személyes pénzügyminiszter, székhelye Madison, Wisconsin. Hét év állami politikában végzett munka után otthagyta, hogy teljes munkaidőben írjon. Most pénzügyi témákról ír, beleértve a jelzáloghiteleket, a befektetést és még sok mást olyan jelentős kiadványok számára, mint a Fox Business és a NextAdvisor. A pénzügyi írás mellett Erin pénzügyi coaching szolgáltatásokat is nyújt, ahol magánszemélyekkel dolgozik, hogy segítse őket pénzcéljaik elérésében.