A történelem során az ingatlanok népszerűek voltak alternatív befektetés amelyek stabil pénzáramlást eredményezhetnek, és segítenek a portfólió diverzifikálásában. És ez nem csak az irodaházakra és a kereskedelmi ingatlanokra vonatkozik; több családi házak és társasházak is kiváló befektetések lehetnek.
Egy családi ház vásárlásának megfizethetőségével eléri új mélypontok ebben az évben sok leendő lakásvásárló a pálya szélére költözött, és úgy döntött, hogy bérlőként marad. A kereslet növekedése valószínűleg megemeli a bérleti díjakat, ami a lakásokat most érdekes befektetési lehetőséggé teszi.
A tapasztalati szinttől és a tőkétől függően azonban számos módja van az olyan eszközökbe való befektetésnek, mint például lakóházak. Egyes módszerek különböző célokhoz is megfelelnek, mint például a jövedelem kontra növekedés és a kockázati tolerancia különböző szintjei.
Ez az oka annak, hogy ez az útmutató bemutatja, hogyan fektessen be lakóházakba, valamint ennek az eszközosztálynak az előnyeit és hátrányait, hogy eldönthesse, megfelelő-e az Ön számára.
Hogyan fektess be lakóházakba
A lakóházakba való befektetés első pillantásra nagyon bonyolultnak tűnhet. Szerencsére számos kezdőbarát stratégia létezik az induláshoz, valamint olyan megállapodások, amelyek megfelelnek az akkreditált befektetőknek.
1. Fektesse be magát
A társasházakba való befektetés egyik lehetősége, ha egyszerűen együttműködik egy ingatlanügynökkel, aki az ilyen típusú ingatlanokra szakosodott, és saját maga fektet be. Ez a megközelítés azonban hatalmas tőkét igényel, különösen, ha nagyobb épületeket keres, sok szinten és több tucat egységgel.
Ezen túlmenően, ha egyedül fektet be, a bérház kezelése is az Ön felelőssége. A bérbeadók gyakran dolgoznak együtt ingatlankezelő cégekkel, hogy segítsenek bérlőket találni, kézben tartani a fizetéseket, és lépést tartani a karbantartással. De ismét, az egyéni befektetés belépési korlátja valószínűleg túl magas a legtöbb befektető számára.
2. REIT-ek
Ingatlanbefektetési alapok, ill REIT-ek, sokkal kezdőbarátabb megoldást kínálnak lakásokba vagy egyéb kereskedelmi és lakóingatlanokba való befektetéshez. És ha érdekel állandó jövedelem, A REIT-ek minden bizonnyal megérdemelnek egy helyet a befektetési radaron.
A REIT olyan társaság, amely jövedelemtermelő ingatlant birtokol vagy üzemeltet. A törvény értelmében az éves adóköteles jövedelmük legalább 90%-át osztalékként vissza kell fizetniük a részvényeseknek. És mivel sok REIT-t nyilvánosan kereskednek, részvényeket vásárolhat a sajátján keresztül online tőzsdei bróker nagyon könnyen. Ez magában foglalja a lakossági REIT-eket, amelyek több családi házakba és lakóparkokba fektetnek be.
A REIT-ek fő előnye, hogy bevételt termelhetsz velük. És ha ragaszkodik a nyilvánosan forgalmazott REIT-ekhez, a likviditás nem olyan nagy aggodalomra ad okot, mint a magán REIT-ek.
A REIT-ek növekedési potenciálja azonban alacsonyabb, mint valami hasonló növekedési részvények. Ennek az az oka, hogy a REIT-eknek az adóköteles bevétel 90%-át vissza kell osztaniuk a részvényeseknek, ami korlátozza, hogy mennyi tőkét lehet visszafordítani a növekedésbe. De ha az ingatlanból származó bevétel a cél, a REIT kiváló befektetés.
3. Ingatlan közösségi finanszírozás
Mint a REIT-ek, ingatlan közösségi finanszírozási platformok bemutatnak egy másik alacsony belépési akadályt kínáló lehetőséget bérházakba és egyéb lakó-, ill kereskedelmi ingatlan ajánlatokat. A közösségi finanszírozású cégek a befektetők pénzét egyesítik, hogy bevételt generáló ingatlanokat vásároljanak és üzemeltetjenek. Sok platformnak saját eREIT-je van, amelyek számos ingatlanba fektetnek be, míg egyes platformok egyedi ajánlatokat is kínálnak, amelyekre be lehet vásárolni.
| Kiemelések |  |
 |
 |
| Értékelés | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimális befektetés | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Számladíjak | 1 év | 1-1,25%/év vagyonkezelési díj | 2% éves kezelési költség |
| Magán REIT | |||
RegisztráljOlvassa el az Áttekintést
|
Regisztrálj Olvassa el az Áttekintést |
Regisztrálj Streitwise Review |
Mindenesetre a közösségi finanszírozás egy életképes módja annak, hogy ingatlanokkal bővítse portfólióját nagy tőke nélkül. És továbbra is megbízhatóan kereshet osztalékot, hasonlóan a REIT-ekhez.
Ez a Fundrise partnerségben készült ajánlás. Jutalékot kapunk az Investor Junkie partnerlinkjeiből. Minden vélemény a miénk.4. Dolgozzatok párban
Ha tetszik az ötlet, hogy saját maga birtokoljon egy bérházat, de nincs elég tőkéje, vagy csökkenteni szeretné a kockázatot, fontolja meg egy partnerrel való befektetést. Ez az út megkönnyíti a befektetéshez szükséges tőke megszerzését. Ön és partnere megoszthatja egymás között a beszerzési és irányítási feladatokat, ahogy jónak látja.
Ennek a stratégiának a fő hátránya, hogy feladja az irányítást. Lehetséges, hogy ez nem számít a napi vezetés szempontjából, miután a bérlők beköltöznek, és a dolgok már működnek. Ám ami a karbantartást, a lehetséges felújításokat és az eladási időpontot illeti, nagyobb kihívást jelenthet mindig ugyanazon az oldalon lenni.
5. Szindikáció
Hasonlóan az egyetlen partnerrel történő befektetéshez, felfedezheti az ingatlanszindikációs megállapodásokat is, amelyekben lakóházakba vagy más típusú ingatlanokba fektet be.
Ebben az elrendezésben a szponzor általában a szükséges tőke nagy százalékát fekteti be egy bérházba, majd intézi az aktív kezelést. A szindikáció többi tagja korlátolt felelősségű partner, ami azt jelenti, hogy passzív befektetők, de biztosítják a további alapokat az ügylet befejezéséhez.
A szindikációban mindenki részesülhet a bérleti díjból származó bevételek elosztásából és a potenciális ingatlannövekedésből. De a szponzor az, aki irányítja a tulajdont és a gazdálkodást. Ez minden fél számára tökéletesen működhet, feltéve, hogy mindenki egyetért a szponzorral.
Vegye figyelembe azt is, hogy sok tőkét igénylő ingatlanbefektetéshez hasonlóan Önnek is egy akkreditált befektető hogy részt vegyen egy szindikációs megállapodásban. Ez azt jelenti, hogy éves jövedelme legalább 200 000 dollár (házastárssal 300 000 dollár), vagy nettó érték 1 millió dollár vagy több.
6. Ingatlan alapok
Ahogy a név is sugallja, az ingatlanalap olyan alap, amely ingatlanokba fektet be. Jellemzően az ingatlanalapok vagy ETF-ek vagy befektetési alapok, és néhányat aktívan kezelnek, míg mások passzívak. Vannak magán ingatlanalapok is, amelyek egyedi ingatlanokba fektetnek be, bár ezek gyakran jóval magasabb kezdeti befektetést igényelnek.
A nyilvánosan forgalmazott REIT-ekhez hasonlóan számos ingatlanalapot vásárolhat a bróker segítségével. És rengeteg bróker kínál saját alapokat is, mint például az MSCI Real Estate ETF (FREL) Hűség vagy Az élcsapat Ingatlan ETF (VNQ).
A REIT-ek és az ingatlanalapok közötti fő különbség az, hogy a REIT-ek az adóköteles bevétel 90%-át fizetik ki a részvényeseknek, míg az ingatlanalapok többnyire felértékelődésből keresnek. Ha a cél a fix bevétel, a legtöbb társasház-befektetési stratégia jobb választás.
A lakóházakba történő befektetés előnyei és hátrányai
profik
- A havi bérleti díjból származó bevétel meglehetősen jövedelmező lehet
- Az olyan költségek, mint a karbantartás és az ingatlankezelés, adólevonásra jogosultak
- A korlátozott kínálatú és nagy keresletű piacokon a havi bérleti díjak tovább emelkedhetnek
- Kiléphet úgy, hogy eladja a bérházat, vagy esetleg eladhat egyes egységeket
hátrányok
- A bérházakba történő befektetés bizonyos módjai hatalmas tőkét vagy akkreditált befektetőt igényelnek
- Ez nem passzív befektetés, hacsak nem fizet, ha mindent kiszervez egy ingatlankezelő cégnek
- A megüresedett állások és a késedelmes fizetések kockázatot jelentenek a pénzforgalomra nézve
- A folyamatos kiadások, a biztosítás és a felújítások nagyon költségesek lehetnek
Kinek érdemes lakásba fektetni?
Az ingatlanbefektetés népszerű módja diverzifikálja portfólióját. És jó is lehet inflációs fedezet sok esetben. Mindkét előny igaz a bérházakba történő befektetésekre. Komoly pénzforgalmat is generálhat, ha az épületnek hosszú távú bérlői vannak.
Ha leginkább a portfólió növekedése érdekli, akkor egyes lehetőségek, mint például a REIT vagy a közösségi finanszírozás, nem biztos, hogy olyan csábítóak. A közvetlen tulajdonhoz pedig még partner- vagy szindikátusi megállapodással is sok tőke kell.
Az új befektetők számára különféle lehetőségeket fedezhet fel közösségi finanszírozási platformok vagy ragaszkodjon a REIT-ekhez és az ingatlanalapokhoz, hogy belekóstoljon a lakóépületek befektetésébe. A tapasztaltabb, komoly készpénzzel rendelkező befektetők pedig megfontolhatják a közvetlen tulajdonjogot, feltéve, hogy kellő gondossággal járnak el, és megértik az ezzel járó munkát.
Tom Blake az Investor Junkie munkatársa, aki kriptovalutákkal, befektetésekkel és passzív jövedelemmel foglalkozik. Munkái számos publikációban jelentek meg, mint például a The College Investor, a Money Crashers, a Greedy Rates és a saját blogján, a This Online Worldben. Szabadidejében Tom szívesen tölt időt a szabadban, és digitális nomádként utazik.