Ha ingatlanbefektetésen gondolkodik, érdemes lehet egy kis bérbeadási vállalkozást üzemeltetnie bérbeadóként. Vagy esetleg fontolgatja, hogy belevág valamibe, például az Airbnb-tárhelyszolgáltatásba vagy a házfeltörésbe, hogy elkezdhesse.
De ha valaha is sikerült bérelnie, vagy ismer valakit, aki igen, akkor valószínűleg tudja, hogy ennek némi csuklása lehet. És még akkor is, ha egy bérbeadási vállalkozás zökkenőmentesen működik, és kiváló bérlői vannak, akkor is sok munkát igényel egy vagy több ingatlan kezelése és a karbantartással való lépéstartás.
Szerencsére nem minden típusú ingatlanbefektetésnek kell ilyen aktívnak lennie. Valójában számos megbízható, passzív ingatlanbefektetési stratégia létezik, amelyek segítségével bevételt generálhat anélkül, hogy aktívan kezelnie kellene az ingatlanokat.
Mi az a passzív ingatlanbefektetés?
A passzív ingatlanbefektetés magában foglalja az ingatlantulajdonból származó bevételt anélkül, hogy saját magának kellene aktívan kezelnie azokat. Ezt általában a bérbeadók úgy érik el, hogy az ingatlankezelési feladatokat professzionális cégekre bízzák. De teljesen passzív befektetési lehetőségeket is felfedezhet, például a közösségi finanszírozást vagy a REIT-eket, amelyeket alább ismertetek.
Ennek a befektetési stílusnak az a célja, hogy továbbra is kihasználja az ingatlanok előnyeit – például a folyamatos pénzáramlást és az ingatlan potenciális felértékelődését – anélkül, hogy fel kellene adnia idejét. És bár az ingatlanügyek néha előzetes munkát igényelnek, nagyon is lehetséges, hogy befektetését félig vagy teljesen passzív üzletté alakítsa.
Hogyan kezdjük el a passzív ingatlanbefektetést
Számos módja van annak, hogy ingatlant adjon befektetési portfóliójához, miközben a dolgokat passzívan tartja. Egyes módszerek több tőkét és előzetes munkát igényelnek, mint mások. Az alábbi stratégiák azonban mind teljesen passzív vagy többnyire passzív befektetésekké válhatnak.
1. Használja az ingatlan közösségi finanszírozást
A passzív ingatlanbefektetés megkezdésének egyik legegyszerűbb módja a felhasználás közösségi finanszírozási oldalak. Ezek a platformok összegyűjtik a befektetők pénzét, hogy bevételt generáló kereskedelmi és lakóingatlanokat vásároljanak. Részvényesként a bérleti díjból származó bevételből készpénzt kap, valamint az ingatlanárak felértékelődéséből és az esetleges eladásból is.
Szeretjük a közösségi finanszírozási platformokat az Investor Junkie-nál, mivel ezek a kezdőbarát ingatlanbefektetési mód. Valójában számos platformon nem szükséges, hogy egy akkreditált befektető csatlakozni. A befektetési minimumok pedig akár 10 dollár is lehetnek.
| Kiemelések |  |
 |
 |
| Értékelés | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimális befektetés | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Számladíjak | 1 év | 1-1,25%/év vagyonkezelési díj | 2% éves kezelési költség |
| Magán REIT | |||
RegisztráljOlvassa el az Áttekintést
|
Regisztrálj Olvassa el az Áttekintést |
Regisztrálj Streitwise Review |
A közösségi finanszírozás pedig teljesen passzív befektetés. Ezek a cégek saját ingatlankezelői hálózatukkal dolgoznak a bérlők megtalálásában és kezelésében. A befektetőknek csak amiatt kell aggódniuk, hogy mikor fizetik ki az osztalékot, és végül mikor váltják ki a részvényeket.
Ez a Fundrise partnerségben készült ajánlás. Jutalékot kapunk az Investor Junkie partnerlinkjeiből. Minden vélemény a miénk.2. Dolgozzon ingatlanmenedzserrel
A passzív ingatlanbefektetések másik lehetősége, amelyet felfedezhet, az irányítsa kölcsönző vállalkozását ingatlankezelő cégen keresztül. Más szóval, bérbeadóvá válhat és vásárolhat családi bérletek vagy akár többcsaládos házak is, ha van elég tőkéje. De kiszervezheti a bérlő- és ingatlankezelést egy helyi ingatlankezelő cégnek az aktív munka elvégzésére.
Ennek a stratégiának az az előnye, hogy anélkül szerezhet saját tőkét az ingatlanokból, hogy aktívan kezelnie kellene azokat. A hátránya azonban az, hogy fizetnie kell egy ingatlanmenedzsernek, hogy vezesse a vállalkozását.
Alapján Roofstock, az ingatlankezelők általában egyszeri beállítási díjat és folyamatos kezelési díjat számítanak fel. Általában ez a kezelési díj a havi bérleti díj 10%-a körül van. Az ingatlankezelő társaságok különféle lízingdíjakat is felszámolnak, ha új bérlőt kell találniuk, bérleti szerződés megújítási díjat, sőt karbantartási díjat is.
Ez gyorsan megdrágulhat, ezért fontos megérteni az ingatlan pénzforgalmát, haszonkulcsát és azt, hogy mennyit engedhet meg magának a professzionális kezelésre. De ha a matematika beválik, ez a stratégia passzív ingatlanbefektetést hozhat létre, amely egyúttal lehetővé teszi a tőke élvezetét is.
A Roofstockon keresztül családi házas ingatlanokat is vásárolhat, majd az ingatlanmenedzser csapatával együtt teljes körű szolgáltatást kínál. A miénk Roofstock felülvizsgálata elmagyarázza a platform működését, előnyeit és hátrányait.
3. Fektessen be REIT-ekbe
REIT-ek, amely az ingatlanbefektetési alapokat jelenti, egy másik passzív ingatlanbefektetési eszköz, amely hasonló a közösségi finanszírozáshoz. A REIT olyan társaság, amely jövedelemtermelő ingatlant birtokol és üzemeltet. A törvény értelmében a REIT-eknek az adóköteles jövedelmük legalább 90%-át osztalék formájában kell kifizetniük a részvényeseknek, így vonzó jövedelemtermelő befektetésnek számítanak..
Számos REIT-típust is felfedezhet. Például a REIT-ek különböző ágazatokra összpontosíthatnak, például az egészségügyre vagy a kiskereskedelemre. Van is lakossági és kereskedelmi REIT-ek amelyek nagyon különböző típusú ingatlanokba fektetnek be.
A REIT-ekbe való befektetés megkezdésének legegyszerűbb módja az, hogy keressen nyilvánosan forgalmazott REIT-eket a sajátján keresztül online bróker. Számos REIT ETF és befektetési alap létezik, és egyéni REIT-ekbe is befektethet. Egyes REIT-ek nem tőzsdén jegyzett, de együttműködhet egyéni brókerekkel vagy néhány pénzügyi tanácsadóval, hogy befektessen nem kereskedésbe REIT-ek.
A REIT befektetés fő hátránya, hogy a növekedés általában alacsonyabb, mint a hasonló befektetéseké növekedési részvények mivel a REIT-ek a legtöbb bevételt osztalékként fizetik ki. De ez egy másik passzív ingatlanbefektetési stratégia, amely nagyon népszerű és egyszerű. A likviditás hiánya pedig nem jelent nagy kockázatot, ha ragaszkodunk a nyilvánosan forgalmazott REIT-ekhez.
4. Futtasson passzív Airbnb vállalkozást
Miután elvégeztem a főiskolát, egy ideig a kolumbiai Medellinben éltem. Ez idő alatt megosztottam egy lakást egy New York-i férfival, aki néhány hónapig Dél-Amerikában utazott.
Amikor elkezdtünk a munkáról és a vállalkozásokról beszélgetni, azt mondta, hogy egy Airbnb-hálózatot üzemeltet New Yorkban. És bár hónapokat töltött egyszerre úton, Airbnb-üzlete otthon virágzott, és minden hónapban egyenletes bérleti bevételt hozott.
Akkoriban nem hittem el, de némi ásás után rájöttem, hogy a „távoli Airbnbs” oldalsó nyüzsgése minden bizonnyal nagyon is valóságos. És papíron nagyon egyszerű: vásárolsz egy Airbnb-bérlést egy vonzó piacon, és teszel egy távirányítót felügyeleti rendszerek, és működjön együtt egy bérleti menedzserrel, hogy megtisztítsa és kezelje a közötti helyet bérlők.
Az Airbnb nagyon egyszerűvé teszi az adatlap kezelését és a bérlőkkel való kommunikációt az alkalmazáson keresztül. Ha pedig olyan rendszereket használ, mint a zárszekrény vagy a billentyűs hozzáférés, a vendégek anélkül is feloldhatják otthonát, hogy ott kellene lennie. Miután távoznak, mindössze annyit kell tennie, hogy fizet egy takarítócégnek vagy ingatlanvezetőnek, hogy előkészítse az egységet a következő vendég számára.
Ez a stratégia az, ahogy az emberek kezelik az Airbnb-t az olyan államokban, mint Arizona, Kalifornia és Florida, miközben több ezer mérföldre laknak.
Személy szerint úgy gondolom, hogy ez még mindig kockázatosabb passzív ingatlanbefektetés, mivel a súlyos vagyoni károkat vagy problémákat nem könnyű távolról megoldani. De ha olyan típusú menetrendje van, hogy az utolsó pillanatban nem jelent problémát az ugrás egy járatra, akkor ez a kockázat talán nem is olyan nagy aggodalomra ad okot.
Ezenkívül a nyereségbe bele kell számítania az Airbnb fogadási díjait, az adókat és a takarítási/kezelési díjakat. És ha nem kap elég foglalást havonta, akkor valószínűleg kevesebbet keres, mintha hosszú távú, családi bérlettel venné igénybe. A turisták által forgalmazott területeken azonban az Airbnb-k felárat számítanak fel, ezért egyes házigazdák távolra mennek, és Airbnb-t vásárolnak a forgalmas piacokon.
A passzív ingatlanbefektetés előnyei és hátrányai
profik
- Folyamatos cash flow generálásának lehetősége
- Néhány stratégiával továbbra is profitálhat a lakástőkéből
- Az olyan módszereknek, mint a közösségi finanszírozás, alacsony a belépési korlát
- Az ingatlan segít Önnek diverzifikálja portfólióját és kiváló is lehet inflációs fedezet
hátrányok
- A költségek beemészhetik a haszonkulcsot, és jövedelmezőbbé teszik az aktív ingatlanbefektetéseket
- A vészhelyzetek, a károk és a bérlőkkel kapcsolatos problémák kevésbé passzívvá tehetik a befektetést
- Kevesebb befolyása van ingatlanjai felett, ha alapkezelő társaságokkal dolgozik, ezért fontos az átvilágításuk
- Az üresedés vagy a bérlők hiánya megzavarhatja a pénzforgalmat
Reális az ingatlanból származó passzív jövedelem?
Ha közösségi finanszírozási platformokon vagy REIT-eken keresztül fektet be, a passzív ingatlanbefektetés adott. Ez az egyik ok töredékes ingatlanbefektetés olyan népszerűvé vált, az alacsony belépési korlátok mellett.
Ami a bérleti egységek birtoklását és az outsourcing menedzsmentet illeti, ez a stratégia is meglehetősen passzívvá válhat. De fontosnak tartom, hogy ismerje a számait, hogy a kiadásai ne töröljék el a pozitív cash flow-t. És ha vészhelyzetek támadnak, fennáll annak a lehetősége, hogy egy ideig aktív menedzserré kell válnia.
Végső soron többféleképpen is lehet az ingatlant passzív befektetéssé alakítani. Csak mérlegelje az Ön számára megfelelő aktív és passzív részvétel szintjét, mérlegelje előnyeit és hátrányait, és válassza ki az Ön számára megfelelő üzleti modellt.