Ez a Fundrise partnerségben készült ajánlás. Jutalékot kapunk az Investor Junkie partnerlinkjeiből. Minden vélemény a miénk.A Fundrise az online ingatlanközösségi finanszírozás egyik úttörője. A 2010-ben alapított platform a legkorábbi sikereket érte el ezen a területen, lehetővé téve a mindennapi befektetők számára, hogy 10 dolláros ingatlanajánlatokból profitáljanak.
De a Fundrise nem az egyetlen ingatlan közösségi finanszírozási lehetőség a piacon. És nagyon fontos megérteni, hogyan működik a díjstruktúrája, és milyen folyamat a részvények visszaváltása.
A Fundrise áttekintése kiterjed a platform minden előnyére és hátrányára, szolgáltatásaira, számlatípusaira és likviditási aggályaira, így eldöntheti, hogy megfelelő-e az Ön számára.
Jutalékok és díjak - 8.5
Ügyfélszolgálat - 9
Könnyű használhatóság - 9.5
Diverzifikáció - 8
Az ajánlatok száma - 8
Átvilágítás – 9
9
Fektessen be online kereskedelmi ingatlanokba az eREIT-eken és az eFundokon keresztül. Hozzáférhet ingatlanügyletekhez mindössze 10 dollártól anélkül, hogy akkreditált befektető vagy drága díjakat fizetne.
BEFEKTETÉS INGATLANBA ALAPJÁRAprofik
- Alacsony minimum – A Fundrise-el kezdődő minimális befektetés 10 dollár.
- Alacsony díjak – A Fundrise csak 0,85%-os vagyonkezelési díjat számít fel évente.
- Nincs akkreditáció – A konkurens cégekkel ellentétben a Fundrise nyitva áll minden egyesült államokbeli befektető előtt, függetlenül a bevételtől vagy a nettó vagyontól.
- Diverzifikáció – A többi magán REIT-től eltérően a Fundrise eREIT-ek számos olyan tulajdonsággal rendelkeznek, amelyek kiegyenlíthetik a megtérülést.
- Kereskedelmi ingatlan hozzáférés – A kereskedelmi ingatlanok általában magas dollár értékű befektetések, míg a Fundrise lehetővé teszi, hogy kevés pénzből fektessen be.
- Passzív befektetés – Ellentétben a saját kereskedelmi ingatlannal, a Fundrise befektetések valóban passzívak.
- Negyedéves visszaváltások és felosztások – A Fundrise eREIT negyedéves visszaváltási tervet fogadott el az időszakos likviditás biztosítása érdekében; az elosztások azonban nem garantáltak.
- Különféle befektetési célok – A Fundrise segítségével különböző portfóliócélokat választhat, például kiegészítő bevételt, kiegyensúlyozott befektetést és hosszú távú növekedést.
hátrányok
- Befektetési likviditás – A Fundrise eREIT-ekkel nem kereskednek nyilvánosan. Ha egyszer befektet, nagyjából elkötelezi magát a befektetés mellett a futamidőre. Öt éves tartási időszak előtt is eladhat részvényeket, de sok esetben 1%-os díjat kell fizetnie.
- Adókövetkezmények – Az osztalékot rendes jövedelemként kell megadóztatni, szemben a minősített osztalék 15%-os adókulccsal.
Fundrise és kereskedelmi ingatlanbefektetés
A kereskedelmi ingatlanbefektetés kiváló módja lehet a fészektojás termesztésének, bár ez nem kockázatmentes.
A nagy kockázat? A kereskedelmi ingatlanokhoz nagy mennyiségű előzetes tőkére van szükség egy ingatlan megvásárlásához. Portfóliójának megfelelő diverzifikálásához több ingatlannal, különböző típusú objektumokkal (pl. lakáskomplexumokkal, bevásárlóközpontokkal, irodaterületekkel stb.) és különböző helyeken lévő ingatlanokkal kell rendelkeznie.
Mindazonáltal a kisbefektetők számára, akik kereskedelmi ingatlanokba kívánnak befektetni, a REIT-en (ingatlanbefektetési alapon) keresztül lehet eljutni. A befektetők szerencséjére létezik egy online platform, amely leegyszerűsíti a REIT-ekbe való befektetést.
Ezt hívják Fundrise, és úgy gondoljuk, hogy ez az egyik legjobb ingatlanbefektetési szolgáltatás a piacon. Nézzük meg közelebbről, hogy megtudja, hogyan működik, hogyan használhatja, és hogy az Ön számára megfelelő-e.
Hogyan működik a Fundrise?
Amikor feliratkozik a Fundrise-ra, mindössze 10 dollárral befektethet a Kezdő portfóliójába. Alternatív megoldásként a Fundrise négy különböző portfóliótervet kínál, amelyek változó minimális befektetési minimumokkal rendelkeznek, és nagyobb ellenőrzést biztosítanak a befektetett alapok típusai felett.
Bármelyiket is választja, a Fundrise pénzét eREIT-ek és magáningatlanokból álló e-alapok választékába fekteti be. Az Egyesült Államok Fundrise területén található ingatlanvagyon személyes befektetése alapján személyre szabja az Ön konkrét elosztását igények.
Bár az eredmények a tervtől függően változnak, A Fundrise kétféle módon fizet a befektetőknek:
- Negyedéves osztalékfizetés
- Az eszköz értékének felértékelődése az eszköz befektetési futamidejének végén. Ne feledje azonban, hogy a Fundrise portfóliói hosszú távú jellegűek, hogy ez ne történjen egyik napról a másikra! (Ezek a visszaküldések szintén nem garantálhatók.)
Fundrise funkciók
A Fundrise platformként jelentősen megváltozott a kezdetek óta. Manapság a befektetők sokkal nagyobb befolyással bírnak az általuk használt befektetési számlák típusai és általános portfólióstratégiáik felett.
A Fundrise néhány fő funkciója::
- Önálló IRA (Új) – Most már befektethet a Fundrise-be adózás előtti dollárral, és nyugdíjtervezésére használhatja fel. (Ne feledje, hogy jelenleg az önirányító IRA-k csak eREIT-ajánlatokhoz használhatók.)
- Cél alapú befektetés (Új) – A Fundrise 2.0 platformon keresztül fektessen be ingatlanokba a céljai alapján, nem pedig a befektetés típusa vagy a helyszín alapján. A célok között szerepel a kiegészítő jövedelem, a kiegyensúlyozott befektetés és a hosszú távú növekedés.
- eREIT – Egy nem forgalmazott REIT, amely több kereskedelmi ingatlanba fektet be. Összehasonlítva hagyományos REIT-ek, kivágja a közvetítőt, megtakarítva a jutalékokat.
- eFund – Olyan magánalap, amely több kereskedelmi ingatlanba fektet be, és a Fundrise eREIT-eivel ellentétben a bevétel helyett a növekedésre összpontosít.
- Standard és plusz tervek (Új) – Ha 10 000 dollárt vagy többet fektet be, választhat a Standard vagy a Plus előfizetések közül. Mindkét terv lehetővé teszi különböző befektetési célok kiválasztását. A standard tervek többnyire eREITS-be és kereskedelmi ingatlanalapokba fektetnek be. Ezzel szemben a Plus-csomagok speciálisabb ingatlanstratégiákba fektethetnek be, amelyeket a Fundrise csapata azonosít a piacon.
- Közvetlen befektetések – A Fundrise eFunds-ba való befektetéssel konkrét ingatlanprojektekbe fektethet be. Például a Fundrise eFund lakásokba és lakásokba történő adósság- és részvénybefektetéseket célozza meg Los Angeles környékén.
- Fundrise iPO (Új) – A Fundrise arra készül, hogy egy „internetes nyilvános ajánlattételen” (IPO) keresztül adja el a társaság részvényeit. Ahhoz, hogy jogosult legyen erre a befektetésre, legalább 1000 USD-vel kell rendelkeznie Fundrise-számláján, és ki kell választania az egyik speciális csomagot. Ebbe az ajánlatba teljes számlaegyenlegének 25%-át fektetheti be
Mik a minimumkövetelmények a Fundrise-be történő befektetéshez?
A Fundrishez minimális kezdő befektetésre van szükség, mindössze 10 dollár. Ez az összeg megkapja a szolgáltatás kezdő portfólióját, amely az eREITS és az e-alapok változatos keveréke mögöttes ingatlanokkal. az Egyesült Államokban található projektek esetén negyedéves osztalék formájában megtérül, valamint felértékelődik megoszt.
1000 USD befektetéssel frissíthet az alapportfólióra, amely Fundrise nyugdíjszámlákat nyit meg, befektetési célokat tervez, és hozzáférést biztosít a Fundrise iPO-hoz. Ha pedig 5000 dollárt fektet be, akkor frissít a Core Portfolio-ra, amely lehetővé teszi, hogy különböző befektetési terveket válasszon a céljainak megfelelően.
A Fundrise különböző befektetési terveket kínál:
- Kiegészítő jövedelem: Folyamatos bevételi forrás az osztalékra összpontosítva.
- Kiegyensúlyozott befektetés: A diverzifikált portfólió a nagyobb vagyonteremtést szolgálja.
- Hosszú távú növekedés: Úgy tervezték, hogy hosszú távon kiváló hozamot érjen el.
Ha nem biztos abban, hogy melyik a megfelelő az Ön számára, a Fundrise egy három lépésből álló kérdőívet kínál, amely segíthet meghatározni, hogyan érdemes befektetni.
Összehasonlíthatja a Fundrise különböző fiókszintjeit és jutalmait is, hogy eldönthesse, melyik csomag a megfelelő az Ön számára:
| Indító | Alapvető | Mag | Fejlett | Prémium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimális befektetés | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standard tervek | Nem | Nem | Igen | Igen | Igen |
| Plusz tervek | Nem | Nem | Igen | Igen | Igen |
| Potenciális iPO hozzáférés | Nem | Igen | Igen | Igen | Igen |
| Automatikus befektetési lehetőség | Igen | Igen | Igen | Igen | Igen |
| Befektetői célok | Korlátozott | Igen | Igen | Igen | Igen |
| Közvetlen befektetés nyílt alapokba | Nem | Nem | Igen | Igen | Igen |
De a Fundrise egyik fő erőssége az a tény, hogy mindössze 10 dollárba kerül a bevételt termelő ingatlanokba történő befektetés megkezdéséhez. 5000 dollár befektetése után pedig nagyobb befolyást gyakorolhat az Ön által használt befektetési tervek típusaira.
Hogyan teljesített a Fundrise?
A Fundrise minden évben közzétesz történeti teljesítményjelentéseket, valamint negyedéves jelentéseket. Randizni, 21 pozitív negyedéve volt, és nulla negatív negyedéve volt, a legrosszabb negyedév 1,15%-os, a legjobb negyedév pedig 9,40%-os hozamot hozott a befektetők számára.
Így hasonlítható össze a Fundrise teljesítménye a nyilvános REIT-ekkel és az S&P 500-zal:
| Fundrise | Nyilvános amerikai REIT-ek | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 I. negyedév | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Mint látható, mind a nyilvános amerikai REIT-ek, mind az S&P 500 negyedévei magasabb hozamúak voltak. De voltak rosszabb negyedéveik is, mint a Fundrise-nak, így nagyobb a volatilitás.
Ennek ellenére mindig emlékezzen arra, hogy a múltbeli teljesítmény nem garantálja a jövőbeli teljesítményt.
Fundrise díjak és árak
A Fundrise 0,85%-os éves vagyonkezelési díjat számít fel a 0,15%-os tanácsadói díjon felül. Ezek éves szinten 1,0%-ot tesznek ki. Nem fizet tranzakciós díjat vagy értékesítési jutalékot sem.
A társaság azonban egyéb egyéb díjakat is felszámolhat, például fejlesztési vagy felszámolási díjakat, amelyek akár 2%-ot is elérhetnek. De sok hosszú távú befektető számára a Fundrise csak 1%-ot számít fel évente.
Hogyan válthatja be Fundrise Részvényeit
Amikor arra kerül sor ingatlanba fektetni, a felszámolás az egyik döntő tényező, amelyet figyelembe kell venni. Hiszen az ingatlanok kevésbé likvidek, mint részvényekbe fektetni, ETF-ek, vagy akár kriptovaluta a legtöbb esetben.
Hálásan, A Fundrise néhány pozitív változtatást hajtott végre, hogy részvényeit likvidebbé tegye. Az eREITS és a Fundrise eFund esetében büntetés fizetése nélkül kérheti a részvények részleges vagy teljes visszaváltását, ha legalább 5 éve birtokolt részvényeket. Az 5 év alatti részvények után 1% kötbért kell fizetni.
Ami a Fundrise ingatlanalapját és a jövedelmi ingatlanalapját illeti, van egy negyedéves felszámolási időszak, negyedéves visszavásárlási ajánlatok formájában, amelyek nulla szankcióval járnak.
Megjegyzés: Rendkívül változékony piaci körülmények között és nehéz időkben a Fundrise fenntartja a jogot, hogy felfüggesztse visszaváltási programját, hogy a befektetők ne tudják eladni a részvényeket.
Összességében a Fundrise egy hosszú távú befektetés, mivel 5 év szükséges a büntetések elkerüléséhez. És csak vegye figyelembe, hogy a részvények nem olyan likvidek, mint más eszközök, például a részvények és az ETF-ek.
Biztonságos a Fundrise?
Nagyon kevés befektetés tekinthető igazán „biztonságosnak” – vagyis garantált megtérüléssel. A kevésbé likvid ingatlanbefektetések azonban általában jobb védelmet nyújtanak a szélesebb piac visszaesései ellen, mint az értékpapírok, például a részvények és a befektetési alapok.
A Fundrise eREIT-ekből és e-alapokból álló portfóliója pedig körülbelül olyan biztonságos, mint az ingatlanpiacon.
A nem kereskedett REIT-ek és az eREIT-ek bejegyzett befektetések, és bár ugyanaz a SEC vonatkozik rájuk A tőzsdén kereskedett REIT-nek meg kell felelnie a követelményeknek, ezek nincsenek közvetlenül összefüggésben a tőzsdével ingadozások. Két hátránya: Nem ugyanaz a likviditás, mivel nem kereskednek velük a piacokon, és a front-end díjak magasabbak, mint a tőzsdén forgalmazott REIT-ek.
eREIT vs. Nem kereskedett REIT vs. Nyilvánosan forgalmazott REIT
| típus | eREIT-ek | Nem kereskedett REIT-ek | Tőzsdén kereskedett REIT-ek |
|---|---|---|---|
| Nyilvánosan forgalmazott | Nem | Nem | Igen |
| Másodlagos piac | Nem | Jellemzően Nem | Igen |
| Front-End díjak | Egyik sem | 0-15% | 0-7% + bróker jutalék |
A minimális befektetés mindössze 10 dollár a Fundrise eREIT-ek esetében, és nem kell befektetésnek lennie akkreditált befektető résztvenni. Az eREIT-ek részvényeit kizárólag online vásárolják meg, és a Fundrise-tagok értesítést kapnak, ha új eszközöket adnak hozzá az eREIT-ekhez.
Legális a Fundrise?
A Fundrise egy legitim ingatlanbefektetési platform, és az 1940-es befektetési tanácsadói törvény értelmében befektetési tanácsadóként bejegyzett az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnél..
Alacsony befektetési igénye és erős múltja is van. A Fundrise azonban helyesen közli, hogy a múltbeli teljesítmény nem garancia a jövőbeli eredményekre vagy a várható hozamokra.
Fundrise alternatívák
A Fundrise az egyik legjobb ingatlanbefektetési platform a 10 dolláros befektetési minimum miatt. Kevés platform kínál ilyet kezdőbarát ingatlanbefektetési mód. Pozitív múltjával, valamint a befektetési tervek és alapok sokféleségével a Fundrise sok mindent megtesz.
Ennek ellenére néhány Fundrise alternatíva tetszik RealtyMogul és Streitwise Befektetési céljaitól és kiinduló befektetési összegétől függően jobb lehet a Fundrise-nál.
| Kiemelések |  |
 |
 |
| Értékelés | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimális befektetés | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Számladíjak | 1 év | 1-1,25%/év vagyonkezelési díj | 2% éves kezelési költség |
| Privát REIT | |||
RegisztráljOlvassa el az Áttekintést
|
Regisztrálj Olvassa el az Áttekintést |
Regisztrálj Streitwise Review |
Ami pedig azt illeti Streitwise, évente 2%-ot fizet, ami magasabb, mint a Fundrise. A Streitwise azonban a folyamatos osztalékbevételre összpontosít. Weboldala szerint a Streitwise 2017 óta 8%-os vagy magasabb éves hozamot produkált.
Átfogó, A Fundrise egy átfogó és kezdőbarát lehetőség ingatlanbefektetéshez. És az a tény, hogy az Alaptervvel befektetési célokat választhat, plusz. De ne féljen néhány alternatívát megvizsgálni, ha több befektetési lehetőséget vagy osztalékbevételt szeretne.
Bottom Line
Az ingatlan, mint eszközosztály a hosszú távú befektetés. Ez magában foglalja a REIT-eket, függetlenül attól, hogy nyilvánosan forgalmazottak, nem kereskednek vagy eREIT-ek. A tőkefelértékelődés, a portfólió diverzifikáció és a rendszeres elosztás lehetőségei csábítóak; az elosztások azonban soha nem garantáltak.
Bár nem ugyanaz, mint a közvetlen ingatlanbefektetés, a REIT-ek sokkal passzívabbak, és lehetővé teszik a földrajzi helyén kívüli ingatlanokba való befektetést. Fundrise lehet egy módja annak, hogy ingatlanokká diverzifikáljon anélkül, hogy hatalmas mennyiségű tőkére vagy vezetői fejfájásra lenne szüksége, ha saját maga csinálja.
Míg ingatlanbefektető vagyok, a REIT-ek soha nem vonzottak több okból – elsősorban a front-end terhelés és a folyamatos díjak miatt. A Fundrise a 0,85%-os vagyonkezelési díjával a befektetési díjakat szúrja ki.
És az a tény, hogy a Fundrise-nek mindössze 10 dollárra van szüksége az induláshoz, kiváló módja annak, hogy a befektetők belemerüljenek az ingatlanbefektetésbe.
Fundrise GYIK
Mi a REIT nagy előnye?
Számos egyéni befektető pénzeszközeinek összevonásával a REIT kereskedelmi ingatlanok diverzifikált keverékét vásárolhatja meg - mint pl irodaházak, bevásárlóközpontok, szállodák és apartmanok – amelyeket a tipikus befektető egyébként nem tudna megvásárolni egyénileg. A REIT egyik típusa, a tőzsdén kereskedett REIT, bármely brókeren keresztül elérhető; ahogy a név is sugallja, részvényei az értékpapírpiacokon forognak. A tőzsdén kereskedett REIT-eknek azonban van néhány hátránya. Egyrészt teljesítményük erősen korrelál a szélesebb tőzsdével.
Miben különböznek az eREIT-ek a többi REIT-től?
A Fundrise eREIT-ei leginkább a nem kereskedett REIT-ekhez hasonlítanak. Az elsődleges különbség a díjakban van. Amikor eREIT-be fektet be, nem brókeren keresztül megy keresztül, hanem közvetlenül a Fundrise-tól vásárol. Ez lehetővé teszi a Fundrise számára, hogy drámai módon csökkentse a díjakat. Nincs közvetítő, így nincsenek előzetes díjak vagy jutalékok. És ahelyett, hogy 7–15%-os előterhelést fizetne, a Fundrise mindössze 1,0%-os éves vagyonkezelési díjat számít fel.
Mik azok az e-alapok?
Az eFund (az Electronic Fund rövidítése) kereskedelmi ingatlanokba fektet be, és kizárólag a Fundrise-ra vonatkozik. Kialakításában hasonlít egy professzionálisan kezelt befektetési alaphoz, de olyan, mint a nem nyilvánosan forgalmazott eREIT. Az e-alapokat partnerségekként hozták létre, nem pedig vállalatokként, ezért eltérően adóznak – így duplán megtakarítható adózás is, az eREIT-hez hasonlóan a Fundrise ezeket az e-alapokat brókerek és jutalékok nélkül kínálja a befektetőknek. Az eREIT-től eltérően, amelyet általában bevételszerzésre használnak, a Fundrise e-alapjai a növekedést szolgálják.
Fundrise funkciók
| Minimális befektetés | $10 |
| Számladíjak | 1 év |
| Időbeli kötelezettségvállalás | 0 hónap |
| Akkreditáció szükséges | |
| Privát REIT | |
| Ajánlattípusok | Adósság, Saját tőke, Előnyben részesített részvény, Közvetlen tulajdonjog |
| Tulajdontípusok | Kereskedelmi, Lakó, Egyedülálló család, Külföldi befektetők |
| Kiszolgált régiók | 50 állam |
| Másodlagos piac | |
| Önálló IRA | |
| 1031 Csere | |
| Előzetesen átvizsgálva | |
| Előfinanszírozott |
Felelősség kizárása: Az itt található információk nem minősülnek sem ajánlatnak, sem pedig érdeklődés felhívásának semmilyen értékpapír-ajánlatra; ha azonban az érdeklődés jelzését megadják, az a minősítést követő elfogadás előtt minden kötelezettség vagy kötelezettségvállalás nélkül visszavonható vagy visszavonható. a vonatkozó ajánlattételi dokumentum hatékonyságát, és bármely értékpapír ajánlattétele, megkeresése vagy eladása kizárólag ajánlattételi körlevél, zártkörű kibocsátási memorandum útján történhet, vagy tájékoztató. Ezúton nem kérnek pénzt vagy egyéb ellenértéket, és nem fogadják el, ha a potenciális befektető nem nyújtotta be a vonatkozó ajánlattételi dokumentumot. A Fundrise Platformhoz való csatlakozás nem jelent semmilyen ajánlat iránti érdeklődést, és nem jár semmilyen kötelezettséggel vagy kötelezettségvállalással.