Történelmileg az ingatlan a gazdagság szimbóluma volt. Évszázadokon át a földtulajdon a nemességre és a rendkívül gazdagokra korlátozódott. És bár a lakástulajdon egyre gyakoribbá vált a modern korban, azt láttuk, hogy az emelkedő lakásárak sokak számára nehézségeket okoznak első lakásvásárlók.
Hálásan, ingatlan befektetés még akkor is lehetséges, ha nincs sok pénzed. Valójában a töredékes ingatlanbefektetésnek köszönhetően akár 10 dolláros összeggel is bekapcsolódhat az akcióba.
Ez az útmutató bemutatja a töredékes ingatlanbefektetés működését, annak előnyeit és hátrányait, valamint bemutatja azokat a legjobb cégeket, amelyekkel elindulhat.
Mi az a töredékes ingatlanbefektetés?
A töredékes ingatlanbefektetés egy egyedi ingatlan vagy ingatlanalap részvényeinek vásárlásának folyamata. Más szóval, Ön egy ingatlanállomány egy kis szeletébe fektet be, ahelyett, hogy saját maga veszi át a teljes tulajdonjogot..
Timeshares a töredékes ingatlanbefektetés tökéletes és régóta fennálló példája. Ugyanez mondható el
töredékes lakástulajdon, ami gyakran magában foglalja egy második otthon vásárlását egy kisebb csoporttal.Ezek azonban a töredékes ingatlanbefektetés régebbi modelljei, és minden bizonnyal vannak árnyoldalaik, amelyeket alább ismertetek. De számos ilyen is van ingatlan közösségi finanszírozási cégek amelyek segítségével sok pénz nélkül fektethet be ingatlanba. És ezek a platformok nem szenvednek ugyanazoktól a hátrányoktól, mint az időben megosztott használati jogok vagy a nyaralók megosztása a haverokkal, mivel passzívak és professzionálisan irányítottak.
A töredékes ingatlanokba történő befektetés előnyei és hátrányai
Nem számít, ha ránézel töredékes részvények a tőzsdén vagy ingatlanon; az alacsony belépési korlát a befektetők számára általában jó dolog. Hiszen ha akarod fektessen be ingatlanba sok pénz nélkül, az olyan lehetőségek, mint például a bérlemény azonnali vásárlása, már kikerültek az asztalról.
Ennek az ingatlanbefektetési stílusnak azonban van néhány előnye és hátránya, amelyeket figyelembe kell vennie:
profik
- Részvénybefektetés: Az ingatlanbefektetés általában részvény alapú befektetés, hacsak nem hitelt finanszíroz. Ez azt jelenti, hogy a potenciális ingatlanfelértékelődésből kereshet.
- Alacsonyabb tőkeszükséglet: Ha egy befektetői csoporttal vesz részt, akkor kevesebb tőkét kell előteremtenie. A legjobb ingatlan-közösségi finanszírozási társaságok némelyikének pedig csak 10 dolláros vásárlási követelménye van.
- Cash-Flow potenciál: Az ingatlan a vagyonépítés népszerű eszköze, mivel bérbeadásból származó bevételt generálhat, és az ingatlan felértékelődéséből is birtokolhat.
- Személyes élvezet: Ha másokkal együtt vásárol időben megosztott használati jogot vagy másodlagos nyaralót, az év egy részében élvezheti az ingatlant.
- Portfólió diverzifikáció: Az ingatlan az egyik legnépszerűbb alternatív eszközosztály, és hatékony módja annak diverzifikálja portfólióját távol a tőzsdétől.
hátrányok
- Likviditási aggodalmak: A töredékes ingatlanbefektetések egyik hátránya, hogy gyakran nem likvidek, vagyis nem tudod gyorsan eladni őket, ha készpénzre van szükséged. Egyes közösségi finanszírozási platformok pedig a felszámolásig bezárnak, ami évekig is eltarthat.
- Potenciális költségek: A közösségi finanszírozást nyújtó cégek általában éves kezelési díjat számítanak fel, ha passzív befektetést keresel. És ha úgy dönt, hogy részben saját maga kezeli egy másodlagos lakást, rejtett kiadásokkal is találkozhat, mint például a javítások és a szükséges frissítések.
- Tulajdonosi konfliktusok: Nem lesznek konfliktusai a tulajdonosokkal, ha egy közösségi finanszírozási társaságon keresztül vesznek részt, mivel egy olyan cégen keresztül fektetnek be, amely mindent Ön helyett intéz. De egy másodlagos ingatlan megvásárlása több ismert befektetővel némi feszültséget okozhat az ingatlan üzemeltetésével kapcsolatban.
- Kutatási követelmények: Minél több DIY az ingatlanbefektetési terve, annál több kutatást kell végeznie. Ez magában foglalja a piacok, a környékek kutatását, az ügynökökkel való beszélgetést és a bezárás folyamatát. Ha ehhez hasonlítja részvényekbe fektetni vagy ETF-ek, az ingatlan sokkal több kézügyes.
- Akkreditációs követelmények: Egyes cégek megkövetelik, hogy Ön egy akkreditált befektető ingatlanba fektetni, még akkor is, ha töredékes befektetésről van szó.
5 legjobb töredékes ingatlanbefektetési platform
Az Investor Junkie-nál nem vagyunk nagy rajongói a töredékes ingatlanbefektetéseknek, mint például az időben megosztott ingatlanok vagy másodlagos lakások kis befektetői csoportjaival. Ennek fő oka az, hogy a rejtett költségek és díjak rémálommá változtathatnak egy egyébként nagyszerű befektetést.
És ha ki akarsz lépni, az gyakran hihetetlenül nehéz. Valójában olyan nehéz kilépni az olyan megállapodásokból, mint az időben megosztott használati jogból, hogy az időben megosztott használati joggal foglalkozó ügyvédek egész iparága nőtt ki, hogy harcoljon az időben megosztott használati jogokkal rendelkező társaságokkal (természetesen borsos díj ellenében).
Szerencsére a közösségi finanszírozási cégeknek köszönhetően minden eddiginél könnyebb elkezdeni a töredékes ingatlanbefektetéseket. És a legjobb az egészben az, hogy ezeket a befektetéseket professzionálisan kezelik, így teljesen passzívak. És továbbra is profitál a rendszeres bevételből és portfólió diverzifikációból. Az egyetlen bökkenő az, hogy ezeket az ingatlanokat nem használhatja nyári nyaralóként.
Ezt szem előtt tartva, megfelelőnek tűnik a töredékes ingatlanbefektetés? Ha igen, akkor ez az öt kedvenc platformunk, amelyet most figyelembe kell venni.
1. Fundrise
Beruházási szükséglet: $10
Akkreditáció szükséges: Nem
Átlagos éves hozam: Körülbelül 8-9%
Díjak: 1% éves kezelési költség
A töredékes ingatlanbefektetés megkezdésének egyik legegyszerűbb módja a használat Fundrise. Ez a közösségi finanszírozást nyújtó cég 10 dolláros minimális követelménye és alacsony éves díja miatt fellendült a népszerűségben. Különféle eREIT-eket kínál, amelyekbe a céljaitól függően befektethet, és a befektetők negyedéves osztalékot kapnak.
mi is szeretjük Fundrise mivel van egy másodlagos piactere, ahol eladhatja részvényeit. Van néhány kisebb szankció, ha öt évnél korábban ad el részvényeket, de ez a hozzáadott likviditás előnyt jelent.
2. Megérkezett otthonok
Beruházási szükséglet: $100
Akkreditáció szükséges: Nem
Átlagos éves hozam: 3,2% és 7,2% közötti osztalékfizetés
Díjak: Körülbelül 1% évente
Kezdje el az Arrived Homes szolgáltatást
A töredékes ingatlanok világának egy újabb szereplője az Megérkezett otthonok. Ez a platform lehetővé teszi a befektetők számára, hogy bevételt termelő bérlakásokat adhassanak portfóliójukhoz mindössze 100 dollárral. És ami egyedülálló a platformon, az az, hogy a bérlők befektethetnek az otthonukba is, amelyben élnek, így ösztönzik őket az ingatlan fenntartására.
A cég egyelőre nem adott el vagyontárgyakat, így a bérleti díjból származó bevétel volt eddig az egyetlen bevétel. De Az Arrived Homes 9,3-13,3%-os éves átlagos hozamot jósol, ha figyelembe vesszük a felértékelődést.
3. HappyNest
Beruházási szükséglet: $10
Akkreditáció szükséges: Nem
Átlagos éves hozam: 6% osztalékfizetésben
Díjak: Tulajdononként változik
Kezdje el a HappyNest szolgáltatást
Minimum 10 dollárral, HappyNest egy másik hatékony módja annak, hogy töredékes ingatlanokat adjon portfóliójához. Ez a közösségi finanszírozást nyújtó cég kereskedelmi ingatlanokra specializálódott, épületek vásárlására és nagyvállalatoknak történő bérbeadására szakosodott, hogy a részvényesek számára bérleti bevételt generáljon.
A könnyen használható mobilalkalmazáson keresztül kezelheti állományát, és vannak olyan funkciók, mint a tartalékcsere-összegzés, amelyek segítenek következetesen több részvénybe fektetni. Szabályalapú megtakarítási célokat is létrehozhat, például havonta egy bizonyos összegű hozzájárulást, hogy folyamatosan növelje portfólióját.
4. HoneyBricks
Beruházási szükséglet: $1,000
Akkreditáció szükséges: Igen
Átlagos éves hozam: Még nem elérhető
Díjak: évi 1% kezelési költség
Kezdje el a HoneyBricks használatát
Ha szeretnél valami blokkláncot és Web3 A HoneyBricks lehet az, amit keres. Ez a startup lehetővé teszi, hogy 1000 dollártól kezdődően tokenizált ingatlanokba fektessen be. Tulajdonosként pedig készpénzes osztalékfizetés helyett kriptovalutákban, például Bitcoinban és Ethereumban kaphat fizetést. Vásárolhat tokeneket kriptoval is, így a HoneyBricks vásárlási oldalon is rugalmasabb.
Ezenkívül akár kölcsönt is kérhet a tokenjei ellen, ha fedezetként használja őket, amit a kriptohitelező cégek tesznek. A HoneyBricks likviditása is javult, mivel közvetlenül vagy másodlagos piacon értékesítheti tokenjeit a vállalatnak.
A fő hátrány az, hogy a HoneyBricks használatához akkreditált befektetőnek kell lennie. Az ingatlanok HoneyBricks általi tokenizálása azonban javítja a likviditást, és a kriptográfia támogatása egyedülálló értékesítési pont.
5. Lofty.ai
Beruházási szükséglet: $50
Akkreditáció szükséges: Nem
Átlagos éves hozam: Tulajdononként változik
Díjak: Tulajdononként változik
Kezdje el a Lofty-val
Egy utolsó töredékes ingatlanbefektetési platform, amelyet megfontolhat Magas, egy másik új cég a térben. A cég lehetővé teszi, hogy 50 dollártól kezdődően bérelhető ingatlanok részvényeibe fektessen be. A bérleti egységekben birtokolt részvények napi bérleti bevételt jelentenek, és bármikor kiveheti őket. A részvényei felértékelődésével is kereshet, ha az ingatlan értéke felértékelődik.
A cikk írásakor a Lofty két tucat ingatlannal rendelkezik, ahol tokeneket vásárolhat. A megcélzott belső megtérülési ráta (IRR) ingatlanonként változik, de gyakran a 15%-os tartományba esik. A HoneyBrickshez hasonlóan a Lofty is a blokkláncra támaszkodik az ingatlanrészvények tokenizálására a gyors és hatékony tranzakciók érdekében.
Ne feledje, mi jobban szeretjük az olyan cégeket, mint Fundrise ebben az időben, mert megalapozottabb, így a pályafutás hosszabb. Sok töredékes ingatlanbefektetéssel foglalkozó társaság jött létre az utóbbi időben, amelyek még nem állták ki az idő próbáját.
Alternatívák a töredékes ingatlanbefektetéshez
A közösségi finanszírozást nyújtó társaságok az elmúlt években sokkal elérhetőbbé tették az ingatlanbefektetéseket, különösen a nem akkreditált befektetők. De vannak más lehetőségek is, amelyekhez fordulhat, ha ingatlanba szeretne fektetni, de nincs sok tőkéje, például:
- Az Ön online bróker REIT-ekbe fektetni
- Ingatlan alapú ETF-ek vagy részvények vásárlása
- Befektetés ingatlanadósságba olyan cégekkel, mint Földszint
Ha több tőkéje van, olyan lehetőségek, mint a házak felborítása ill bérlemény vásárlása is megnyílik. Az új befektetők számára azonban a közösségi finanszírozást nyújtó társaságok az egyik legegyszerűbb módja annak, hogy ingatlanpiaci kereskedésbe kezdjenek.
Kinek érdemes töredékingatlanba fektetni?
Ha ingatlanokkal szeretné diverzifikálni portfólióját, de nincs sok tőkével, akkor a töredékes ingatlanbefektetések jöhetnek szóba. Ez különösen igaz akkor, ha már jó alapokkal rendelkezik más befektetésekhez, például részvényekhez, kötvények, és ETF-ek, de terjeszkedni szeretnének. A crowdfunding cégek pedig kiváló megoldást jelentenek, ha alacsony díjakkal passzív befektetést szeretnél.
Nem javasoljuk ezt az utat, ha aktív ingatlankezelést szeretne, és bérbeadó szeretne lenni. Ebben a forgatókönyvben egy olyan lehetőség, mint a házfeltörés, jobb stratégia lehet a célba vételhez. És, amint már említettük, mindig elérheti az ingatlanok bemutatását REIT befektetés vagy különféle ingatlanpiaci ETF-ek is.
Alsó vonal
Ha valaki öt éve azt mondta volna neked, hogy hamarosan akár 10 dollárból is lehet ingatlant vásárolni Bitcoin valószínűleg nem hitted volna el nekik. A technológiának és a közösségi finanszírozásnak köszönhetően azonban a töredékes ingatlanbefektetés minden eddiginél elérhetőbb.
Igaz, az olyan megállapodások, mint az időben megosztott használati jog és a közös lakástulajdon, már egy ideje léteznek. A közösségi finanszírozást nyújtó cégek azonban csak a közelmúltban tették lehetővé a befektetők számára, hogy passzív bevételt szerezzenek azáltal, hogy olyan kis szeleteket birtokolnak, mint például a bérlemények és kereskedelmi ingatlan.
Az, hogy hogyan ad hozzá ingatlanrészvényeket portfóliójához, végső soron Önön múlik. De ha jelenleg hiányzik az ingatlan kitettsége a portfóliójából, gondoljon a teljességére eszközallokáció és ahol a töredékes ingatlanbefektetések beférhetnek.