A Facet Wealth egy új generációs pénzügyi tervező cég, amely minden ügyfelet egy dedikált Certified Financial Planner™-vel párosít a befektetések, megtakarítások, biztosítások, adók és ingatlantervek kezelésére. Minden ügyfél közvetlenül a CFP-vel dolgozik® professzionális dinamikus pénzügyi terv elkészítéséhez és kezeléséhez. Ha a Facet Wealth-en keresztül tanácsadóval dolgozik, csak éves átalánydíjat fizet a szükséges szolgáltatások alapján. Vannak, akik bíznak abban, hogy egyedül intézik pénzügyeiket. Mások azonban inkább szakértő segítségét részesítik előnyben, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy jó úton haladnak pénzügyi céljaik eléréséhez. Ha segítségre van szüksége pénzügyi tervéhez, befektetéseihez, biztosításához vagy egyéb pénzügyi szükségleteihez, keressen fel egy CFP-szakértőt Facet Wealth megfelelő lehet az Ön számára.
Jutalékok és díjak - 7
Ügyfélszolgálat - 9
Könnyű használat - 9
Eszközök és források - 9
Befektetési lehetőségek – 10
Fiókbeállítások – 5
8
A Facet Wealth összekapcsolja Önt a CFP-vel
® olyan szakember, aki az Ön érdekeit sajátja fölé helyezi, és gyakorlatilag akkor találkozik Önnel, amikor Önnek kényelmes. Kérjen segítséget a nyugdíjtervezéstől a vagyonkezelésen át az oktatástervezésig és még sok mindenhez.A Facet Wealth-ről
2016-ban indult, Facet Wealth párosítja Önt egy elkötelezett CFP-szakértővel, aki közvetlenül Önnel dolgozik. Minden Facet tanácsadó vagyonkezelő, ami azt jelenti, hogy az Ön érdekeit sajátjaik fölé kell helyezniük. A Facet Wealth éves díjat számít fel ügyfeleinek, amely nem a vagyonuk vagy a kezelt vagyonuk alapján, hanem a szükséges szolgáltatásokon alapul.
Vannak, akik önállóan is meg tudják oldani befektetéseiket és pénzügyi terveiket. Sokan azonban úgy találják, hogy a pénzügyi tervező szolgáltatásai megérik a költségeket. Akár azt szeretné, hogy valaki összeállítson egy tervet az Ön számára, akár csak egy másik szakmai véleményt szeretne arról, amit csinál, a Facet Wealth pontosan az lehet, amire szüksége van.
A Facet Wealth a következő szolgáltatásokkal tud segíteni Önnek:
- Nyugdíjtervezés – A Facet Wealth cselekvési tervet készít, amely segít elérni nyugdíjas céljait, és győződjön meg arról, hogy megérti az általa javasolt stratégiákat.
- Oktatástervezés − A gyermekes emberek számára a Facet Wealth megmutatja a jövőbeli oktatás költségeinek fizetési lehetőségeit.
- Élettervezés − A Facet Wealth tanácsadója segíthet megtervezni az élet mérföldköveit, például gyerekvállalást, lakásvásárlást vagy egészségügyi kiadásokat.
- Vagyonkezelés − A Facet Wealth kezeli Ön helyett a befektetéseit, biztosítva, hogy diverzifikált portfólióval rendelkezzen, amely megfelel pénzügyi céljainak.
- Adótervezés − Megvalósíthatja pénzügyi terveit és minimalizálhatja adófizetési kötelezettségét.
- Biztosítás − Ha kérdése van a biztosítással kapcsolatban, a Facet Wealth tanácsadója segíthet. Tudnak ajánlani néhányat a legjobb biztosítási tervek közül önmaga és családja számára.
- Ingatlantervezés − Ha van személyes ügyvédje, a Facet Wealth szorosan együttműködik vele az ingatlanterv elkészítésében.
- Örökös tervezés − Gondoskodunk a családodról vagy a jótékonyságról. Tanácsadója megmutatja, hogyan strukturálja pénzügyeit.
- Adósságkezelés − A tervezett kiadási számla segíthet az adósságkezelésben.
- Cash flow menedzsment − A Facet Wealth úgy véli, hogy a kiadási terveknek személyesnek kell lenniük. Felmérik pénzügyi helyzetét, és segítenek megtalálni a legjobb cash flow-kezelési stílust.
Facet Wealth jellemzői
A Facet Wealth számos előnyt és funkciót kínál az ügyfelek számára. Íme néhány a szolgáltatással való munka legjobb szempontjai.
Elkötelezett pénzügyi tanácsadó
Amikor regisztrál a Facet Wealth szolgáltatásra, akkor párosul a CFP szakember — a pénzügyi szakértelem aranystandardja — aki mindaddig Önnel dolgozik, amíg a cégnél marad. Ez a személy megismeri Önt és anyagi helyzetét. Önnel együtt dolgoznak, hogy segítsenek elérni a pénzügyi jólétet.
Az oldaltervezők tudják, hogy az élet mindig változik, és úgy gondolják, hogy a pénzügyi terveknek dinamikusnak kell lenniük. Tervezője együttműködik Önnel, hogy frissítse pénzügyi tervét vagy befektetéseit, amikor elfordulnia kell.
A Facet Wealth tanácsadói jól képzett pénzügyi szakértők, akik holisztikus pillantást vethetnek pénzügyeire, és sokféle pénzügyi kérdésben és szükségletben segíthetnek Önnek.
Portfóliókezelés jelenlegi közvetítésével
A Facet Wealth tanácsadói kézbe vehetik a gyeplőt és kezelhetik az összes befektetését az Ön helyett, vagy együttműködhetnek Önnel a folyó brókerszámlák.
A Facet Wealth tanácsadói közvetlenül a Charles Schwab, a Fidelity, a TD Ameritrade és a Pershing fiókjaival dolgoznak. Portfólióját többnyire tőzsdén kereskedett alapokba (ETF) és befektetési alapokba fektetik be. Ezek kiválasztása pedig az Ön pénzügyi céljai és személyes kockázattűrése alapján történik.
Ezenkívül portfólióját teljes mértékben kezelheti a Facet Wealth, és rendszeresen felülvizsgálhatja és kiegyensúlyozhatja. Emberi tanácsadója pedig olyan tanácsokat is adhat, amelyek kívül esnek a robo-tanácsadók körén, például az adósságkezeléshez. Vagy ha inkább saját maga kezeli az alapokat, akkor tanácsadójával együtt kezelheti a 401(k), IRA-kat, részvényopciókat, munkajuttatásokat és egyéb pénzügyi számlákat és döntéseket.
Pénzügyi irányítópult
A Facet Wealth ügyfelei bármikor bejelentkezhetnek, és megtekinthetik adataikat a Facet Wealth irányítópultján, ahol hozzáférhetnek személyes pénzügyi „tervrajz.” Ide tartozik egy összefoglaló a céljaikról, befektetéseikről, bankszámláikról, biztosításukról, nyugdíjazásukról, vagyonukról, tartozásaikról, ingatlantervezésről és egyéb részletekről. Az ügyfelek egy pillantással nyomon követhetik pénzügyeiket, és nyomon követhetik pénzügyi céljaik felé haladását.
Ahhoz, hogy nyomon kövesse adatait, meg kell tennie biztonságosan összekapcsolja Facet Wealth számláját más pénzügyi számláival. Ez hasonlóan működik, mint az olyan népszerű pénzügyi alkalmazások, mint a Mint, és csak egyszer kell megtenni. A Facet Wealth egy szabadalmaztatott rendszert használ, amely a robusztus és biztonságos Amazon Web Services platformra épül összegyűjti a legfrissebb információkat, így mindig kéznél vannak a pénzügyi információk.
Bizalmi tanácsadók
Nem lehet alábecsülni annak fontosságát, hogy egy bizalmi tanácsadóval dolgozzunk együtt.Fiduciárius azt jelenti, hogy a tanácsadónak az Ön érdekeit kell előtérbe helyeznie. Bár azt gondolhatja, hogy ez magától értetődő, ha felvesz valakit, hogy segítsen a pénzével, ez nem mindig van így.
Egyes régi iskolai pénzügyi tervezők jutalékot kapnak a befektetési alapok társaságaitól, ha ügyfeleik eszközeit küldik ezeknek az alapoknak. De ezek az alapok nem mindig szolgálják az ügyfél érdekeit. Ha csak díjazású bizalmi tervezővel dolgozik (a díjról bővebben a következő részben), Ön a legjobb helyzetben van ahhoz, hogy igényeit kielégítsük. A Facet Wealth tervezők nem keresnek jutalékot, és nincs eladható termékük.
Hogyan működik a Facet Wealth?
A Facet Wealth élmény egy 30 perces bemutatkozó beszélgetéssel kezdődik, ahol alaposan áttekintheti céljait és jelenlegi pénzügyi helyzetét. Ez a kezdeti találkozó feltérképezi céljait és terveit, és pillanatképet kap pénzügyei helyzetéről, hogy a Facet megértse, milyen szolgáltatásokra és támogatásra lesz szüksége. Ha elégedett a hívással, akkor iratkozhat fel az Ön igényeinek megfelelő csomagra. Nincs nyomás.
A regisztrációt követően telefonon vagy videokonferencia-hívás segítségével cseveghet tanácsadójával, és a hívások a normál munkaidőn kívül is ütemezhetők. Ön választja ki, melyik a legmegfelelőbb az Ön igényeinek.
Az ügyfelek közvetlenül a tervezőikkel ütemeznek video- és telefonhívásokat. Telefonközpont nincs. Az ügyfelek igény szerint időpontot egyeztethetnek a tervezőjükkel, vagy betarthatják a szokásos ütemtervet, és évente többször is találkozhatnak tervezőjükkel.
Hogyan közelíti meg a Facet Wealth a befektetést?
A Facet Wealth úgy véli, hogy az ember pénzügyi életét személyre szabott és megvalósítható tervvel kell kezdeni. A vezető tervezők által kialakított minden stratégia magában foglalja a kockázatnak megfelelő eszközallokációt, a diverzifikációt, az alacsony költségeket és az adóhatékonyságot.
A Facet Wealth alapelvei szerint minden tervvel kezdődik. Hosszú távú szemlélettel kell rendelkeznie, és a fegyelem vezet a sikerhez. Személyre szabott stratégiákkal közelítik meg a befektetést, és a tervezést használják alapként.
Facet Wealth árképzés
A Facet Wealth ára évi 1800 és 6000 dollár között mozog. Az Ön helyzetétől függően ez az ár kissé magas lehet az Ön igényeinek megfelelően. A jelentős vagyonnal rendelkezők azonban megtakaríthatnak egy csomagot a Facet Wealth használatával, mint egy tanácsadó, aki a kezelt vagyon alapján számít fel díjat. Az átalánydíjak versenyképesek sok hagyományos, csak díjas pénzügyi tervezővel, és sok esetben alacsonyabbak is lehetnek.
Az évi 1800 dolláros alaptagsági szint nem biztos, hogy mindent tartalmaz, amit keres. A legmagasabb szolgáltatási szintek ideálisak a cégtulajdonosok és a magas vagyonnal rendelkezők számára. A legtöbb ember valahol középen landol. Ez magában foglalja az oktatás, a nyugdíj és a biztosítás tervezését, olyan szolgáltatásokat, amelyek megfelelnek az átlagos embernek, aki pénzügyi tanácsadót keres.
Kinek a legjobb a Facet Wealth?
A Facet Wealth azoknak a befektetőknek a legjobb, akik átfogóbb pénzügyi tervezést szeretnének, és közepes vagy magas eszközszinttel rendelkeznek. Ha nincs szüksége pénzügyi vagy befektetési tanácsra, vagy nincs sok pénzügyi eszköze, akkor az éves díj befizetése után nem a legjobb értéket kapja.
profik
- Elkötelezett pénzügyi tanácsadó – Az ügyfeleket egy dedikált tanácsadóhoz rendelik, aki egyenként dolgozik velük. Közvetlenül a tanácsadóhoz fordulhat.
- Csak díjazású bizalmi modell – Kiszámítható díjak olyan szerkezettel, amely az Ön igényeit helyezi előtérbe és elkerüli az összeférhetetlenséget.
- Együttműködik a népszerű brókercégekkel – A Facet Wealth tanácsadói négy népszerű letétkezelőn keresztül közvetlenül kezelhetik fiókjait.
hátrányok
- Az árak egyesek számára magasak lehetnek – Bár évi 1800 dollár egy pénzügyi tanácsadóért nem rossz üzlet, sok embernek nem biztos, hogy megéri. Ahogy a tervek drágulnak, költségessé válhatnak.
Utolsó gondolatok a gazdagságról
A Facet Wealth hagyományos pénzügyi tanácsadást kínál telefonon és videokonferencián keresztül. Átlátható, egységes árazása és bizalmi státusza miatt jó választás azoknak, akik távolról szeretnének egy pénzügyi tanácsadóval dolgozni. Ha humán pénzügyi tervezőt keres, akivel dolgozni szeretne, a Facet Wealth szolgáltatást mindenképpen érdemes megnézni.
Eric Rosenberg pénzügyi, utazási és technológiai író a kaliforniai Venturában. Korábbi bankvezető, vállalati pénzügyi és számviteli szakember, aki 2016-ban otthagyta mindennapi munkáját, hogy teljes munkaidőben foglalkozzon online. Mélyreható tapasztalattal rendelkezik banki, hitelkártyák, befektetési és egyéb pénzügyi témák írásában, és lelkes utazási hacker. Amikor távol van a billentyűzettől, Eric szereti felfedezni a világot, kisrepülőket repülni, új kézműves söröket felfedezni, és a feleségével és a kislányokkal tölteni az időt.