Jutalékok és díjak - 7
Ügyfélszolgálat - 9
Könnyű használat - 7
Eszközök és források - 7
Befektetési lehetőségek - 7
Eszközkiosztás - 8
7.5
Az E*TRADE belépése a robo tanácsadói térbe, a Core Portfoliosba, logikus a meglévő E*TRADE ügyfelek számára. Csodálatos ügyfélszolgálatot kínál. Vannak azonban jobb robo befektetési platformok a piacon, kisebb minimális követelményekkel.
Nyisson egy fiókotA platform egy teljesen felügyelt befektetési számlát biztosít, amely tökéletes azoknak, akik befektetni akarnak, de nem akarnak belefolyni a folyamat napi részleteibe. Az összes befektetési választást és az azt követő egyensúlyozást a menedzsment kezeli.
Hogyan működnek az E*TRADE alapportfóliók?
Az E*TRADE Core Portfolios három lépésből áll:
- 1. lépés: Töltse ki befektetői profilját. Ez egy sor kérdés, amelyek célja a célok, az időhorizont és a kockázattűrés megállapítása. Portfóliója ezen információk alapján jön létre.
- 2. lépés: Tekintse át befektetési javaslatát. Személyre szabott ajánlatot kap. Választhat az összes portfólió közül tőzsdén kereskedett alapok (ETF) vagy a ETF -ek és befektetési alapok keveréke.
- 3. lépés: A portfólió megvalósítása. Ha elfogadja az egyedi tervezésű portfóliót, és megfelel a minimális befektetési követelménynek, aktiválhatja a portfóliót.
A Core Portfolios egyensúlyba hozza portfólióját az E*TRADE Capital Management portfólióelosztási eltolódási paraméterei alapján. A portfólió „önállóan állítja be” azáltal, hogy összehasonlítja a portfólió allokációit a cél allokáció eltolódási paramétereivel minden egyes kereskedési napon a piacok bezárása után. Szükség esetén a kereskedelmi megbízásokat a következő kereskedési napon nyújtják be, hogy összhangba hozzák a portfóliót a célallokációkkal.
A hagyományos kezelt portfóliókkal ellentétben a Core Portfolios fiókoknak nincs egyéni portfóliókezelője. Ehelyett a portfóliókezelést az E*TRADE Capital Management kezeli a Befektetési Politikai Bizottságán keresztül és a Beruházási Stratégia támogatásával. Ők választják ki, távolítják el és adják hozzá a portfólió -állományokat, és határozzák meg az újraegyensúlyozási módszert.
Ha személyre szabott támogatást szeretne kapni egy embertől, magasabb díj ellenében választhat az E*TRADE egyéb befektetési termékei közül, például a Blend Portfolios vagy a Dedicated Portfolios.
Kétféle befektetési portfólió
Választhat olyan portfólió közül, amely teljes egészében ETF -ekből áll, vagy olyan portfólió közül, amely ETF -eket és befektetési alapokat tartalmaz.
A teljes ETF portfólió indexált alapokból áll, nagyon alacsony működési költségekkel, amelyeket kifejezetten az általános piacok teljesítményéhez igazítottak. A portfólió lehetőséget kínál a széles diverzifikáció elérésére nagyon alacsony költségek mellett.
A hibrid portfólió ETF -ből és befektetési alapokból is áll. ETF-eket használ alacsony költségű diverzifikáció biztosítására, de befektetési alapokat is hozzáad, ha megállapítja, hogy az aktívan kezelt alapok hozzáadott értéket képviselhetnek a portfólióban. Ez lehetőséget biztosít a befektetőnek olyan befektetési hozamok elérésére, amelyek potenciálisan felülmúlják az általános piacokat.
Nagyon kevés készpénz van tárolva mindkét típusú portfólióban. Valójában a készpénz pozíció 1% -os allokációra korlátozódik. Ezen túlmenően minden készpénz pénzeszközbe kerül.
Az E*TRADE alapportfóliók teljesen felügyelt fiókok. Ez azt jelenti, hogy nincs önirányított kereskedés, és nem tarthat olyan befektetéseket a számlán, amelyeket nem kifejezetten a portfólióhoz választottak ki. Ha más értékpapírokat szeretne tartani, akkor ezt egy másik brókercímen keresztül teheti meg az E*TRADE -nál.
E*TRADE Alapportfóliók jellemzői
| Minimális befektetés | $500 |
| Díjak | 0,30%/év |
| Fiókok |
|
| 401 (k) Segítségnyújtás | |
| Adóveszteség betakarítása | |
| Portfólió újraegyensúlyozása | |
| Automatikus betétek | Naponta, hetente, kéthetente és havonta |
| Tanács | Emberi asszisztens |
| Intelligens béta | |
| Társadalmilag felelős | |
| Töredékes részvények | |
| Vevőszolgálat | Telefon: M-F 12A-11: 59P ET; Élő chat: 24/7 |
Használt ETF -ek. Az E*TRADE Core Portfolios olyan alapokat használ, amelyek különböző piaci szegmenseknek nyújtanak kitettséget. A portfólió tipikusan hat -nyolc alapból áll, legyen az ETF vagy hibrid portfólió. A keverék magában foglalhatja a nagy- és kis tőkés részvényeket, a feltörekvő piacokat, a nemzetközi piacokat, a közép- és rövid lejáratú kötvényalapokat, a kincstári inflációval védett értékpapírokat (TIPS) és a magas hozamú kötvényeket.
A portfóliók az iShares, a Vanguard és más alapcsaládok forrásaiból állnak, míg a befektetési alapokat nagyobb számú alapcsalád biztosítja. A Core Portfolios elkerüli az E*TRADE saját forrásainak felhasználását ezeknek a portfólióknak az összeállításában.
Számlavédelem.A fiókokat a SIPC védi, amely fiókonként akár 500 000 USD fedezetet biztosít, beleértve 250 000 USD készpénzt. Ez a fedezet védelmet nyújt a bróker meghibásodása ellen, és nem a piaci érték ingadozásai ellen.
Az E*TRADE további közvetítői védelmet nyújt. További fedezetük van a londoni biztosítók részéről, összesen 600 millió USD összegű összeghatárral a SIPC -felszámolás során visszatérített összegeken felül, amennyiben: (1) a vagyonkezelői disztribúciókból, a SIPC-ből és Londonból származó visszatérítés egyetlen ügyfélnek sem haladja meg a 150 millió dollárt, és (2) részkorlátozásként a készpénzvisszatérítés bármely ügyfélnek Londonból nem haladja meg $900,000. A SIPC -hez hasonlóan ez a fedezet sem véd az értékpapírok piaci értékének elvesztése ellen.
Elszámoló ügynökség. Az E*TRADE önklíring az E*TRADE Clearing LLC-n keresztül.
Éves díjak/költségek. Az E*TRADE Core Portfolios éves, 0,30%-os „tanácsadói” díjat számít fel. A díjat minden negyedév elején felszámítják a portfóliójára. Ezenkívül fizetnie kell az alaphoz kapcsolódó költségeket, mint minden robo-tanácsadói szolgáltatás esetében. Ezek a díjak valamivel magasabbak lesznek a hibrid portfóliónál, mivel befektetési alapokat is tartalmaz.
Minimális befizetés és számlaegyenleg: 500 USD. Ha számlaegyenlege e szint alá süllyed, fiókja nyitva marad. Az E*TRADE azonban végül további pénzeszközök felvételét kéri, hogy a számla elérje az 500 dollárt. Ez a portfólió fenntartásához szükséges minimális egyenleg.
| Főbb jellemzők |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Értékelés | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
| Minimális számlanyitás | $100,000 | $0 | $500 |
| 401 (k) Segítségnyújtás | |||
| Kéttényezős hitelesítés | |||
| Tanács | Automatizált | Emberi asszisztens | Emberi asszisztens |
| Társadalmilag felelős befektetés | |||
Regisztrálj Személyes tőke felülvizsgálata |
Regisztrálj Betterment Review |
RegisztráljE*TRADE Core Portfolios Review
|
E*TRADE Core Portfolios Mobile App
Az E*TRADE Core Portfolios elérhető iPhone és Android mobilalkalmazásokhoz, valamint táblagépekhez. Az alkalmazások biztosítják:
- Részvények, ETF -ek és befektetési alapok kutatása, beleértve az E*TRADE All Star Fund listáját és szűrőjét
- Valós idejű streaming idézetek, beleértve a II. Szintet és a diagramokat
- Részletesebb jegyzési részletek a részvények, az ETF -ek befektetési alapjai, az opciók és az indexek tekintetében
- Feltételes megbízások, köztük egy-triggerek-más (OTO), esetleges és stop-loss
- Mobil csekk befizetés egy kép elkészítésével
- Testreszabható irányítópult, amely magában foglalhatja a legjobb portfólió teljesítményét, a nyitott megrendelések szalaghirdetését, a portfólióval és a figyelőlistával kapcsolatos híreket és egyebeket
- A fentieken kívül az iPhone és iPad alkalmazások Touch ID és Security ID használatával is bejelentkeznek
E*TRADE Core Portfolios Előnyök és hátrányok
ElőnyökHands-off menedzsment - Ha mást keres befektetései kezelésére, az E*TRADE Core Portfolios az Ön számára.Kiváló ügyfélszolgálat —E*TRADE folyamatosan magas pontszámokat ért el az ügyfélszolgálat területén. Felvettem velük a kapcsolatot a csevegővonalukon, és azonnal választ kaptam.Tégla és habarcs helyszínek —E*TRADE 30 irodával rendelkezik 17 államban. Ez más robo tanácsadóknak nincs meg.Nagylelkű bónusz - A bónuszajánlat meglehetősen nagyvonalú, legfeljebb 1% készpénz plusz fél év díja elengedve. |
HátrányokMagasabb kezelési díj - A 0,30% -os díj hasonló más robo tanácsadókhoz, de korántsem a legalacsonyabb. Például, Javulás 0,25% -os díjat számít fel minden portfólióra, míg Vagyonfront 0,25% -os szinten van, az első 10 000 dollár ingyenes.Nincsenek pénzügyi tanácsadók - A Core Portfolios nem kínál olyan emberi kapcsolatot, mint a hagyományos befektetéskezelési szolgáltatások. De akkor sokkal többet fizetne ezért a kiváltságért, mint a Core Portfoliókkal.Nincs adó-veszteség betakarítás - Más robo tanácsadók, köztük a Betterment és a Wealthfront, kínálnak adóveszteség betakarítása, amely egy olyan folyamat, amelynek során egyes befektetési pozíciókat veszteséggel értékesítenek annak érdekében, hogy ellensúlyozzák a nyereséget máshol. Ez a stratégia csökkenti a rövid távú tőkenyereséget, amelyre a szokásos jövedelemadó-kulcs vonatkozik. Jelenleg az E*TRADE Core Portfolios nem kínálja ezt a szolgáltatást. |