6 realnih načina ulaganja u stambene zgrade

Povijesno gledano, nekretnine su bile popularne alternativna ulaganja koji mogu proizvesti stabilan novčani tok i pomoći vam da diverzificirate svoj portfelj. I to nije slučaj samo s poslovnim zgradama i komercijalnim nekretninama; Višeobiteljske kuće i stambene zgrade također mogu biti odlična investicija.

Uz pristupačnost kupnje obiteljske kuće dostiže nove padove ove su se godine mnogi budući kupci povukli sa strane i odlučili ostati iznajmljivači. Taj porast potražnje vjerojatno će povećati cijene najma što stanove upravo sada čini intrigantnom investicijskom prilikom.

Međutim, postoje brojni načini ulaganja u imovinu poput stambenih zgrada, ovisno o razini vašeg iskustva i kapitala. Neke metode također odgovaraju različitim ciljevima, poput prihoda u odnosu na rast i različitim razinama tolerancije rizika.

Zato ovaj vodič pokriva kako ulagati u stambene zgrade te prednosti i nedostatke ove klase imovine kako biste mogli odlučiti je li prava za vas.

Kako ulagati u stambene zgrade

Ulaganje u stambene zgrade na prvi pogled može izgledati vrlo komplicirano. Srećom, postoje brojne strategije prilagođene početnicima za početak, kao i aranžmani koji odgovaraju ovlaštenim ulagačima.

1. Uložite sebe

Jedna od opcija za ulaganje u stambene zgrade je jednostavno surađivati ​​s agentom za nekretnine koji je specijaliziran za ovu vrstu nekretnina i ulagati sami. Međutim, ovaj pristup zahtijeva ogromnu količinu kapitala, posebno ako tražite veće zgrade s mnogo razina i desecima jedinica.

Osim toga, ako ulažete sami, upravljanje stambenom zgradom također je vaša odgovornost. Stanodavci često surađuju s tvrtkama za upravljanje imovinom kako bi pomogli u pronalaženju stanara, bili u toku s plaćanjima i održavanju. Ali opet, prepreka ulasku za ovu solo investiciju vjerojatno je previsoka za većinu ulagača.

2. REITs

Zaklade za ulaganje u nekretnine, odn REITs, pružaju početnicima mnogo lakši način ulaganja u stanove ili druge oblike komercijalnih i stambenih nekretnina. A ako te zanima fiksni dohodak, REIT-ovi svakako zaslužuju mjesto na vašem investicijskom radaru.

REIT je tvrtka koja posjeduje ili upravlja nekretninama koje generiraju prihod. Prema zakonu, dužni su isplatiti najmanje 90% godišnjeg oporezivog prihoda dioničarima kao dividendu. A budući da se mnogim REIT-ovima javno trguje, dionice možete kupiti putem svog online burzovni posrednik vrlo lako. To uključuje rezidencijalne REIT-ove koji ulažu u višeobiteljske kuće i stambene komplekse.

Glavna prednost REIT-ova je da možete ostvariti prihod s njima. A ako se držite REIT-ova kojima se javno trguje, likvidnost nije toliko zabrinjavajuća kao privatni REIT-ovi.

Međutim, potencijal rasta manji je za REIT nego nešto slično rast dionica. To je zato što REIT-ovi moraju distribuirati 90% oporezivog prihoda dioničarima, što ograničava koliko se kapitala može vratiti u rast. Ali ako je vaš cilj prihod od nekretnina, REIT-ovi su izvrsna investicija.

3. Skupno financiranje nekretnina

Kao REITs, platforme za grupno financiranje nekretnina predstavljaju još jednu opciju s niskim preprekama za ulaganje u stambene zgrade i druge stambene ili komercijalne nekretnine bavi se. Tvrtke za grupno financiranje udružuju novac ulagača za kupnju i upravljanje nekretninama koje donose prihod. Mnoge platforme imaju vlastite eREIT-ove koji ulažu u brojne nekretnine, dok neke platforme također nude pojedinačne ponude za koje možete uplatiti buy-in.

Naglasci
Ocjena	9/10	9/10	7/10
Minimalna ulaganja	$10	$5,000	$5,000
Naknade za račun	1 godina	1-1,25% godišnje naknada za upravljanje imovinom	2% godišnje naknade za upravljanje
Privatni REIT
Prijavite sePročitajte recenziju	Prijavite se Pročitajte recenziju	Prijavite se Recenzija Streitwise

Prikupljanje sredstava je jedna od naših omiljenih platformi budući da vam minimalnih 10 USD omogućuje ulagati u nekretnine bez puno novca. Također ima vrlo niske godišnje naknade i povijesno se vraća oko 8-9% godišnje. Streitwise i CrowdStreet imaju mješavinu pojedinačnih poslova i također se granaju na eREIT-ove, iako su oba malo više usredotočena na komercijalne nekretnine poput uredskih zgrada.

U svakom slučaju, crowdfunding je održiv način dodavanja nekretnina u vaš portfelj bez puno kapitala. I dalje možete pouzdano zaraditi dividende na sličan način kao REIT-ovi.

Ovo je izjava u partnerstvu s Fundriseom. Zarađujemo proviziju od partnerskih veza na Investor Junkie. Sva mišljenja su naša.

4. Raditi s partnerom

Ako vam se sviđa ideja da sami posjedujete stambenu zgradu, ali nemate dovoljno kapitala ili želite ublažiti određeni rizik, možete razmisliti o ulaganju s partnerom. Ova ruta olakšava stjecanje kapitala za ulaganje. A vi i vaš partner možete međusobno podijeliti odgovornosti nabave i upravljanja kako vam odgovara.

Glavna mana ove strategije je da se odričete neke kontrole. Ovo možda neće biti važno za svakodnevno upravljanje nakon što se stanari usele i stvari budu funkcionalne. Ali kada je riječ o održavanju, potencijalnim renovacijama i odlučivanju kada prodati, moglo bi biti veći izazov uvijek biti na istoj stranici.

5. Sindikacija

Slično ulaganju s jednim partnerom, također možete istražiti ugovore o udruživanju nekretnina za ulaganje u stambene zgrade ili druge vrste nekretnina.

U ovom aranžmanu, sponzor općenito ulaže veliki postotak potrebnog kapitala za stambenu zgradu, a zatim preuzima aktivno upravljanje. Ostali članovi sindikata su ograničeni partneri, što znači da su pasivni ulagači, ali daju dodatna sredstva za dovršenje posla.

Svatko u sindikatu može imati koristi od raspodjele prihoda od najma i potencijalnog povećanja vrijednosti imovine. Ali sponzor je taj koji kontrolira imovinu i upravljanje. Ovo može savršeno funkcionirati za sve strane, pod pretpostavkom da se svi slažu sa sponzorom.

Također imajte na umu da, poput mnogih oblika ulaganja u nekretnine koji zahtijevaju mnogo kapitala, morate biti ovlašteni investitor sudjelovati u ugovoru o sindikaciji. To znači imati godišnji prihod od najmanje 200.000 USD (300.000 USD sa supružnikom) ili imati neto vrijednost od milijun dolara ili više.

6. Fondovi za nekretnine

Kao što ime sugerira, nekretninski fond je fond koji ulaže u nekretnine. Obično su i fondovi za nekretnine ETF-ovi ili investicijski fondovi, a nekima se upravlja aktivno dok su drugima pasivno. Postoje i privatni nekretninski fondovi koji ulažu u pojedinačne nekretnine, iako oni često zahtijevaju mnogo veća početna ulaganja.

Poput REIT-ova kojima se javno trguje, možete kupiti mnoge fondove za nekretnine koristeći svog brokera. A mnogo brokera nudi i vlastita sredstva, poput MSCI Real Estate ETF (FREL) od Vjernost ili Vanguardova ETF za nekretnine (VNQ).

Glavna razlika između REIT-ova i fondova za nekretnine je u tome što REIT-ovi isplaćuju 90% oporezivog dohotka dioničarima, dok fondovi za nekretnine uglavnom zarađuju putem povećanja vrijednosti. Ako je vaš cilj fiksni prihod, većina drugih strategija ulaganja u stambene zgrade bolji je izbor.

Za i protiv ulaganja u stambene zgrade

Tko bi trebao ulagati u stanove?

Ulaganje u nekretnine popularan je način diverzificirajte svoj portfelj. A može poslužiti i kao dobro zaštita od inflacije u puno slučajeva. Obje ove prednosti vrijede za ulaganje u stambene zgrade. Također možete ostvariti ozbiljan novčani tok ako zgrada ima dugoročne stanare.

Ako ste većinom zainteresirani za rast portfelja, neke opcije kao što su REITs ili crowdfunding možda neće biti tako primamljive. A izravno vlasništvo, čak i uz partnerski ili sindikalni aranžman, zahtijeva puno kapitala.

Za nove ulagače, možete istražiti razne platforme za masovno financiranje ili se držite REIT-ova i fondova za nekretnine kako biste se upustili u ulaganje u stambene zgrade. I iskusniji investitori s ozbiljnim novcem mogu razmotriti izravno vlasništvo, pod uvjetom da izvrše dubinsku analizu i razumiju posao koji je uključen.